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（2015）鄒刑初字第90號(hào)
公訴機(jī)關(guān)山東省鄒平縣人民檢察院。
被告人秦某甲。因涉嫌犯騙取貸款罪，于2014年11月27日被鄒平縣公安局刑事拘留，2015年1月1日被鄒平縣公安局逮捕。現(xiàn)羈押于鄒平縣看守所。
辯護(hù)人張福勝，山東志城律師事務(wù)所律師。
辯護(hù)人晉樹(shù)明，山東濱勝律師事務(wù)所律師。
鄒平縣人民檢察院以鄒檢公刑訴（2015）54號(hào)起訴書(shū)指控被告人秦某甲犯騙取貸款罪，于2015年4月10日向本院提起公訴。本院依法組成合議庭，公開(kāi)開(kāi)庭進(jìn)行了審理。鄒平縣人民檢察院指派檢察員吳慧蕓、趙曉玉出庭支持公訴，被告人秦某甲及其辯護(hù)人張福勝、晉樹(shù)明到庭參加訴訟�，F(xiàn)已審理終結(jié)。
鄒平縣人民檢察院指控，2005年9月12日，鄒平金利源鴨業(yè)食品有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)金利源公司）成立，被告人秦某甲擔(dān)任法定代表人，2013年4月18日，金利源公司變更法定代表人為董杰。2010年，金利源公司開(kāi)始入不敷出、資不抵債，出現(xiàn)虧損狀態(tài)。自2012年初至2013年3月，被告人秦某甲以向銀行提供虛假合同和財(cái)務(wù)報(bào)表的手段騙取山東鄒平農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司貸款50萬(wàn)、100萬(wàn)、50萬(wàn)、300萬(wàn)元用于償還他人借款。
2013年11月19日，上述貸款以及先期從山東鄒平農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司貸款100萬(wàn)元，被告人秦某甲已無(wú)力歸還，其擔(dān)保單位山東通順實(shí)業(yè)有限公司為其歸還本息共計(jì)610.159628萬(wàn)元。
對(duì)上述指控，公訴機(jī)關(guān)向法庭提供了被告人供述、書(shū)證、證人證言等證據(jù)。公訴機(jī)關(guān)認(rèn)為，被告人秦某甲以欺騙手段取得銀行貸款，情節(jié)嚴(yán)重，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十五條之一之規(guī)定，應(yīng)當(dāng)以騙取貸款罪追究其刑事責(zé)任，提請(qǐng)本院依法懲處。
被告人秦某甲對(duì)公訴機(jī)關(guān)指控其犯騙取貸款罪的犯罪事實(shí)供認(rèn)不諱，對(duì)所出示的證據(jù)無(wú)異議，無(wú)辯解意見(jiàn)。
辯護(hù)人張福勝提出的辯護(hù)意見(jiàn)是：公訴機(jī)關(guān)指控被告人秦某甲犯騙取貸款罪定性準(zhǔn)確，但起訴書(shū)指控的第一、三、四起事實(shí)不構(gòu)成騙取貸款罪。第一起事實(shí)中不存在虛假購(gòu)銷(xiāo)合同，且有220余萬(wàn)元的資產(chǎn)抵押，還有擔(dān)保人山東鄒平龍興油棉有限公司的保證擔(dān)保；第三、四起事實(shí)所涉貸款均在貸款到期日之前就還清了銀行全部本息，且貸款時(shí)均有充足、可靠的擔(dān)保；本案中，金利源公司的擔(dān)保人在案發(fā)前一年，就還清了金利源公司在該銀行的全部貸款本息，沒(méi)有給銀行造成任何損失；被告人秦某甲涉案數(shù)額應(yīng)為100萬(wàn)元，其犯罪情節(jié)應(yīng)屬輕微；認(rèn)罪態(tài)度好，系初犯，無(wú)前科，建議對(duì)秦某甲免予刑事處罰或適用緩刑。
辯護(hù)人晉樹(shù)明提出的辯護(hù)意見(jiàn)是：事實(shí)方面同意辯護(hù)人張福勝的辯護(hù)意見(jiàn)。山東鄒平農(nóng)村商業(yè)銀行經(jīng)仔細(xì)審查后，在明知金利源公司貸款資料虛假的情況下，放貸給金利源公司，是典型的民事借貸關(guān)系，與犯罪無(wú)關(guān)。本案現(xiàn)有證據(jù)不能證明秦某甲給銀行造成了重大損失或者有其他嚴(yán)重情節(jié)。公訴機(jī)關(guān)指控秦某甲構(gòu)成騙取貸款罪的事實(shí)不清、證據(jù)不足，被告人秦某甲不構(gòu)成騙取貸款罪。
經(jīng)審理查明，2005年9月12日，金利源公司成立，被告人秦某甲擔(dān)任法定代表人；2013年4月18日，金利源公司變更法定代表人為董杰。2010年，金利源公司開(kāi)始入不敷出、資不抵債，出現(xiàn)虧損狀態(tài)。2012年年初至2013年3月，金利源公司以向銀行提供虛假合同和財(cái)務(wù)報(bào)表的手段分四次共騙取山東鄒平農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司貸款500萬(wàn)元用于償還他人借款。
1、2012年5月1日，金利源公司向山東鄒平農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司申請(qǐng)貸款50萬(wàn)元，被告人秦某甲作為公司法定代表人，為騙取該筆銀行貸款，指使公司兼職會(huì)計(jì)鮑某虛報(bào)金利源公司2010年12月、2011年12月和2011年4月、2012年4月資產(chǎn)負(fù)債表、利潤(rùn)表和公司現(xiàn)金流量表，造成公司資產(chǎn)負(fù)債率低、營(yíng)利夸大的假象。2012年6月4日，山東鄒平農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司與金利源公司簽訂流動(dòng)資金借款合同、最高額抵押合同及保證合同各一份，貸款用途為購(gòu)鴨苗，期限自2012年6月4日至2013年6月3日，借款利率以基準(zhǔn)利率加浮動(dòng)幅度確定，其中基準(zhǔn)利率為合同生效日與借款期限相對(duì)應(yīng)檔次的中國(guó)人民銀行基準(zhǔn)貸款利率，浮動(dòng)幅度為上浮80%，合同期限內(nèi)浮動(dòng)幅度保持不變，保證人為山東鄒平龍興油棉有限公司，保證方式為連帶責(zé)任保證，抵押人為金利源公司，抵押物為發(fā)電機(jī)組、屠宰生產(chǎn)線、輸變電設(shè)備、制冷設(shè)備、儲(chǔ)水罐、污水處理系統(tǒng)、冷凝設(shè)備三套。
2012年6月4日，山東鄒平農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司將50萬(wàn)元貸款發(fā)放給金利源公司，被告人秦某甲用于償還借款。
2、2012年8月22日，金利源公司向山東鄒平農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司申請(qǐng)貸款100萬(wàn)元，被告人秦某甲作為公司法定代表人，為騙取該筆銀行貸款，指使公司兼職會(huì)計(jì)鮑某虛報(bào)金利源公司2011年7月和2012年7月資產(chǎn)負(fù)債表、利潤(rùn)表和公司現(xiàn)金流量表，造成公司資產(chǎn)負(fù)債率低、營(yíng)利夸大的假象，并提供與山東華誠(chéng)集團(tuán)化工有限公司簽訂的虛假買(mǎi)賣(mài)合同。2012年9月14日，山東鄒平農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司與金利源公司簽訂流動(dòng)資金借款合同和保證合同，貸款用途為購(gòu)飼料原料，期限自2012年9月14日至2013年9月13日，借款利率以基準(zhǔn)利率加浮動(dòng)幅度確定，其中基準(zhǔn)利率為合同生效日與借款期限相對(duì)應(yīng)檔次的中國(guó)人民銀行基準(zhǔn)貸款利率，浮動(dòng)幅度為上浮80%，合同期限內(nèi)浮動(dòng)幅度保持不變，保證人為山東鄒平龍興油棉有限公司、鄒平縣科宇棉業(yè)有限公司，擔(dān)保方式為連帶責(zé)任保證。
2012年9月14日，山東鄒平農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司發(fā)放該筆100萬(wàn)元貸款，該筆款項(xiàng)由山東華誠(chéng)集團(tuán)化工有限公司的賬戶(hù)轉(zhuǎn)入孫某乙賬戶(hù)，秦某甲用于償還借款。
3、2012年11月26日，金利源公司向山東鄒平農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司申請(qǐng)貸款50萬(wàn)元，被告人秦某甲作為公司法定代表人，指使公司兼職會(huì)計(jì)鮑某虛報(bào)金利源公司2011年10月和2012年10月資產(chǎn)負(fù)債表、利潤(rùn)表和公司現(xiàn)金流量表，造成公司資產(chǎn)負(fù)債率低、營(yíng)利夸大的假象。同時(shí)，被告人秦某甲于2012年11月9日以其侄子秦某乙的名義成立了鄒平長(zhǎng)恒農(nóng)牧有限公司，并向山東鄒平農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司提供了金利源公司與鄒平長(zhǎng)恒農(nóng)牧有限公司簽訂的虛假買(mǎi)賣(mài)合同。2012年12月7日，山東鄒平農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司與金利源公司簽訂流動(dòng)資金借款合同和保證合同，貸款用途為購(gòu)飼料原料，期限自2012年12月7日至2013年12月6日，借款利率以基準(zhǔn)利率加浮動(dòng)幅度確定，其中基準(zhǔn)利率為合同生效日與借款期限相對(duì)應(yīng)檔次的中國(guó)人民銀行基準(zhǔn)貸款利率，浮動(dòng)幅度為上浮90%，合同期限內(nèi)浮動(dòng)幅度保持不變，保證人為山東鄒平龍興油棉有限公司、鄒平縣科賽勒板業(yè)有限公司，擔(dān)保方式為連帶責(zé)任保證。
2012年12月7日，山東鄒平農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司發(fā)放該筆50萬(wàn)元貸款，該筆款項(xiàng)由鄒平長(zhǎng)恒農(nóng)牧有限公司賬戶(hù)轉(zhuǎn)入孟某某賬戶(hù)，秦某甲用于償還借款。
4、2013年2月25日，金利源公司向山東鄒平農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司申請(qǐng)貸款300萬(wàn)元，被告人秦某甲作為公司的法定代表人，指使公司兼職會(huì)計(jì)鮑某虛報(bào)金利源公司2012年1月和2013年1月資產(chǎn)負(fù)債表、利潤(rùn)表和公司現(xiàn)金流量表，造成公司資產(chǎn)負(fù)債率低、營(yíng)利夸大的假象，并提供了與鄒平長(zhǎng)恒農(nóng)牧有限公司簽訂的虛假買(mǎi)賣(mài)合同。2013年3月8日，山東鄒平農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司與金利源公司簽訂流動(dòng)資金借款合同和保證合同，貸款用途為購(gòu)飼料原料，期限自2013年3月8日至2014年3月7日，借款利率以基準(zhǔn)利率加浮動(dòng)幅度確定，其中基準(zhǔn)利率為合同生效日與借款期限相對(duì)應(yīng)檔次的中國(guó)人民銀行基準(zhǔn)貸款利率，浮動(dòng)幅度為上浮90%，保證人為山東鄒平龍興油棉有限公司、鄒平縣科賽勒板業(yè)有限公司、山東通順實(shí)業(yè)有限公司，擔(dān)保方式為連帶責(zé)任保證。
2013年3月8日，山東鄒平農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司發(fā)放該筆300萬(wàn)元貸款，該筆款項(xiàng)由鄒平長(zhǎng)恒農(nóng)牧有限公司的賬戶(hù)轉(zhuǎn)入山東鄒平龍興油棉有限公司賬戶(hù)，秦某甲用于償還借款。
綜上，被告人秦某甲以金利源公司的名義先后四次實(shí)施騙取銀行貸款500萬(wàn)元。
2013年11月19日，金利源公司無(wú)力歸還上述貸款以及先期從山東鄒平農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司貸款100萬(wàn)元，其擔(dān)保單位山東通順實(shí)業(yè)有限公司為其歸還本息共計(jì)610.159628萬(wàn)元。
2014年11月27日，鄒平縣公安局工作人員將被告人秦某甲傳喚至鄒平縣公安局經(jīng)偵大隊(duì)接受訊問(wèn)。
上述事實(shí)，有經(jīng)庭審舉證、質(zhì)證的下列證據(jù)予以證實(shí)：
（一）證人證言
1、證人孫某甲證言，證實(shí)2012年9月份，他在山東華誠(chéng)集團(tuán)化工有限公司上班。金利源公司的法定代表人秦某甲找到他們公司，讓他們公司幫忙簽署了一份虛假的飼料供銷(xiāo)合同，為了在山東鄒平農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司貸款使用，其實(shí)并沒(méi)有發(fā)生任何買(mǎi)賣(mài)活動(dòng)。憑借這份供銷(xiāo)合同，金利源公司從山東鄒平農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司取得了100萬(wàn)元貸款，按照規(guī)定該款必須匯入他們公司的賬戶(hù)--農(nóng)商行明集支行華城集團(tuán)有限公司公戶(hù)9130××××7094。隨后他們公司再將此款轉(zhuǎn)給秦某甲。
2、證人秦某乙證言，證實(shí)秦某甲是他叔叔。金利源公司是秦某甲于2004年左右在鄒平縣明集鎮(zhèn)成立的。他于2007年到該公司上班，干了一年，2008年就辭職不干了。他不知道鄒平長(zhǎng)恒農(nóng)牧有限公司這個(gè)公司，他本人從來(lái)沒(méi)有注冊(cè)過(guò)公司，也沒(méi)有與金利源公司簽訂過(guò)合同。
3、證人鮑某證言，證實(shí)她自2010年開(kāi)始擔(dān)任金利源公司的兼職會(huì)計(jì)。她從來(lái)沒(méi)有去過(guò)金利源公司，也不知道公司的經(jīng)營(yíng)狀況。秦某甲安排她給金利源公司制作過(guò)資產(chǎn)負(fù)債表、損益表等，并且安排她將該公司的損益表等報(bào)表做得好看一些，就是通過(guò)報(bào)表顯示該公司正常經(jīng)營(yíng)、有所盈利，她不知道這些報(bào)表的用途。
4、證人孫某乙證言，證實(shí)他是山東鄒平龍興油棉有限公司的法定代表人。秦某甲于2004年左右成立金利源公司，是金利源公司的法定代表人。2010年開(kāi)始，他和秦某甲互相擔(dān)保從鄒平縣農(nóng)商行貸款。2012年之前，金利源公司就已經(jīng)多次在鄒平農(nóng)商行貸款共600萬(wàn)元，其中450萬(wàn)元是由山東鄒平龍興油棉有限公司給其提供的擔(dān)保。2012年年初，金利源公司在鄒平農(nóng)商行的600萬(wàn)元貸款陸續(xù)到期，已經(jīng)無(wú)力按期償還銀行本息。于是自2012年年初開(kāi)始，金利源公司貸款到期后，他從別人處借錢(qián)給金利源公司用于歸還銀行，金利源公司再?gòu)你y行將這筆錢(qián)貸出，貸出后還給他，他再還給出借人。其中2013年2月底，他從朋友那里借了300萬(wàn)元給金利源公司用于還給銀行，金利源公司再次從銀行貸出300萬(wàn)元后打到了長(zhǎng)恒農(nóng)牧有限公司在中國(guó)銀行的公司賬戶(hù)，后將300萬(wàn)元轉(zhuǎn)到龍興油棉的信用社賬戶(hù)。他將這筆錢(qián)又還給了他的朋友。
孟某某是他朋友崔某某的妻子，孟某某本身和金利源公司沒(méi)有關(guān)系。2012年11月份，金利源公司無(wú)力償還到期的鄒平農(nóng)商行貸款，于是向他借款，他向崔某某借款50萬(wàn)給秦某甲用于償還鄒平農(nóng)商行的貸款。隨后，秦某甲偽造了與鄒平長(zhǎng)恒農(nóng)牧有限公司購(gòu)買(mǎi)飼料的購(gòu)銷(xiāo)合同，從鄒平農(nóng)商行又貸了50萬(wàn)元，此款貸出后進(jìn)入了長(zhǎng)恒農(nóng)牧的中國(guó)銀行賬戶(hù)。2012年12月初，金利源公司將此款轉(zhuǎn)入孟某某的賬戶(hù)。
2013年9月份，金利源公司無(wú)力償還上述600萬(wàn)元貸款，他和孫小通給金利源公司償還了600萬(wàn)元貸款。
（二）書(shū)證
1、受案登記表一份，證實(shí)2014年11月11日，鄒平縣明集鎮(zhèn)孫小通到鄒平縣公安局經(jīng)偵大隊(duì)報(bào)警，稱(chēng)2012年5月至2013年5月，金利源公司利用虛假的現(xiàn)金流量表、資金負(fù)債表、利潤(rùn)表等財(cái)務(wù)報(bào)表、偽造的購(gòu)銷(xiāo)合同分多次從鄒平農(nóng)村商業(yè)銀行騙取貸款600萬(wàn)元。
2、前科查詢(xún)一份，證實(shí)被告人秦某甲無(wú)違法犯罪記錄。
3、辦案說(shuō)明一份，證實(shí)金利源公司涉嫌騙取貸款案，鄒平縣農(nóng)村商業(yè)銀行關(guān)于2012年年初涉嫌騙取100萬(wàn)元的貸款資料遺失，無(wú)法提供給鄒平縣公安局。
4、戶(hù)籍證明一份，證實(shí)被告人秦某甲的出生年月日、家庭住址等戶(hù)籍信息情況，作案時(shí)已達(dá)刑事責(zé)任年齡。
5、金利源公司、鄒平長(zhǎng)恒農(nóng)牧有限公司私營(yíng)企業(yè)設(shè)立登記情況、股東名錄、公司法定代表人登記表各一份，證實(shí)金利源公司成立于2005年9月12日，注冊(cè)資本1000萬(wàn)元，2013年4月18日變更股東為董杰，公司法定代表人為董杰。鄒平長(zhǎng)恒農(nóng)牧有限公司成立于2012年11月9日，注冊(cè)資本50萬(wàn)元，股東為秦某乙，公司法定代表人為秦某乙。
6、企業(yè)借款申請(qǐng)書(shū)復(fù)印件一份、流動(dòng)資金貸款提款申請(qǐng)書(shū)復(fù)印件一份、金利源公司2011年4月、2012年4月資產(chǎn)負(fù)債表、損益表、現(xiàn)金流量表復(fù)印件各一份、（鄒農(nóng)商）流借字（2012）年第060401號(hào)山東農(nóng)村信用社流動(dòng)資金借款合同復(fù)印件一份、（鄒農(nóng)商）高抵字（2012）年第060401號(hào)山東農(nóng)村信用社最高額抵押合同復(fù)印件一份、鄒工商抵登字（2012）第0069號(hào)動(dòng)產(chǎn)抵押登記書(shū)復(fù)印件一份、山東農(nóng)村信用社保證合同復(fù)印件一份，證實(shí)金利源公司提供虛假的財(cái)務(wù)報(bào)表，于2012年6月4日向山東鄒平農(nóng)村商業(yè)銀行貸款50萬(wàn)元。借款用途購(gòu)鴨苗，借款期限自2012年6月4日至2013年6月3日，保證人山東鄒平龍興油棉有限公司，抵押人為金利源公司，抵押物為發(fā)電機(jī)組、屠宰生產(chǎn)線、輸變電設(shè)備、制冷設(shè)備、儲(chǔ)水罐、污水處理系統(tǒng)、冷凝設(shè)備三套。
7、企業(yè)借款申請(qǐng)書(shū)復(fù)印件一份、流動(dòng)資金貸款提款申請(qǐng)書(shū)復(fù)印件一份、金利源公司2011年7月、2012年7月資產(chǎn)負(fù)債表、損益表、現(xiàn)金流量表復(fù)印件各一份、買(mǎi)賣(mài)合同復(fù)印件一份、（鄒農(nóng)商）流借字（2012）年第091401號(hào)山東農(nóng)村信用社流動(dòng)資金借款合同復(fù)印件一份、山東農(nóng)村信用社保證合同復(fù)印件一份、鄒平華誠(chéng)集團(tuán)化工有限公司9130××××7094賬戶(hù)活期存款賬戶(hù)明細(xì)、金利源公司9130××××1913賬戶(hù)活期存款賬戶(hù)明細(xì)各一份，證實(shí)金利源公司提供虛假的財(cái)務(wù)報(bào)表和買(mǎi)賣(mài)合同，于2012年9月14日向山東鄒平農(nóng)村商業(yè)銀行貸款100萬(wàn)元。借款用途購(gòu)飼料原料，借款期限自2012年9月14日至2013年9月13日，保證人為山東鄒平龍興油棉有限公司、鄒平縣科宇棉業(yè)有限公司，擔(dān)保方式為連帶責(zé)任保證。該筆款項(xiàng)于2012年9月14日打入山東華誠(chéng)集團(tuán)化工有限公司賬戶(hù)后，通過(guò)山東華誠(chéng)集團(tuán)化工有限公司的賬戶(hù)轉(zhuǎn)入孫某乙賬戶(hù)。
8、企業(yè)借款申請(qǐng)書(shū)復(fù)印件一份、流動(dòng)資金貸款提款申請(qǐng)書(shū)復(fù)印件一份、金利源公司2011年10月、2012年10月資產(chǎn)負(fù)債表、損益表、現(xiàn)金流量表復(fù)印件各一份、買(mǎi)賣(mài)合同復(fù)印件一份、（鄒農(nóng)商）流借字（2012）年第120701號(hào)山東農(nóng)村信用社流動(dòng)資金借款合同復(fù)印件一份、山東農(nóng)村信用社保證合同復(fù)印件一份、鄒平長(zhǎng)恒農(nóng)牧有限公司賬戶(hù)明細(xì)表一份，證實(shí)金利源公司提供虛假的財(cái)務(wù)報(bào)表和買(mǎi)賣(mài)合同，于2012年12月7日向山東鄒平農(nóng)村商業(yè)銀行貸款50萬(wàn)元。借款用途購(gòu)飼料原料，借款期限自2012年12月7日至2013年12月6日，保證人為山東鄒平龍興油棉有限公司、鄒平縣科賽勒板業(yè)有限公司，擔(dān)保方式為連帶責(zé)任保證。該筆款項(xiàng)于2012年12月7日轉(zhuǎn)入鄒平長(zhǎng)恒農(nóng)牧有限公司，后由鄒平長(zhǎng)恒農(nóng)牧有限公司分五次轉(zhuǎn)入孟某某賬戶(hù)500000元。
9、企業(yè)借款申請(qǐng)書(shū)復(fù)印件一份、流動(dòng)資金貸款提款申請(qǐng)書(shū)復(fù)印件一份、金利源公司2012年1月、2013年1月資產(chǎn)負(fù)債表、損益表、現(xiàn)金流量表復(fù)印件各一份、買(mǎi)賣(mài)合同復(fù)印件一份、（鄒農(nóng)商）流借字（2013）年第030801號(hào)山東農(nóng)村信用社流動(dòng)資金借款合同復(fù)印件一份、山東農(nóng)村信用社保證合同復(fù)印件一份、鄒平金利源鴨業(yè)有限公司賬戶(hù)明細(xì)表、鄒平長(zhǎng)恒農(nóng)牧有限公司賬戶(hù)明細(xì)表各一份，證實(shí)金利源公司提供虛假的財(cái)務(wù)報(bào)表和買(mǎi)賣(mài)合同，于2013年3月8日向山東鄒平農(nóng)村商業(yè)銀行貸款300萬(wàn)元。借款用途購(gòu)飼料原料，借款期限自2013年3月8日至2014年3月7日，保證人為山東鄒平龍興油棉有限公司、鄒平縣科賽勒板業(yè)有限公司、山東通順實(shí)業(yè)有限公司，擔(dān)保方式為連帶責(zé)任保證。該筆款項(xiàng)于2013年3月8日轉(zhuǎn)入鄒平長(zhǎng)恒農(nóng)牧有限公司，后由鄒平長(zhǎng)恒農(nóng)牧有限公司轉(zhuǎn)入山東鄒平縣龍興油棉有限公司3000000元。
10、到案經(jīng)過(guò)一份，證實(shí)2014年11月27日，鄒平縣公安局工作人員將被告人秦某甲依法傳喚至鄒平縣公安局經(jīng)偵大隊(duì)接受訊問(wèn)。
（三）被告人供述
被告人秦某甲供述其作案的時(shí)間、地點(diǎn)、手段等情節(jié)與上述證據(jù)能相互印證。
以上證據(jù)經(jīng)當(dāng)庭質(zhì)證，本院予以確認(rèn)。
本院認(rèn)為，被告人秦某甲以金利源公司名義多次采用欺騙手段騙取銀行貸款，使金融機(jī)構(gòu)的金融資金陷入巨大風(fēng)險(xiǎn)，危及貸款的安全，情節(jié)嚴(yán)重，其行為構(gòu)成騙取貸款罪，因秦某甲系金利源公司的法定代表人，應(yīng)以金利源公司直接負(fù)責(zé)的主管人員追究其刑事責(zé)任；上述犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)充分，依法應(yīng)予刑罰處罰。公訴機(jī)關(guān)指控的事實(shí)和罪名成立，本院予以確認(rèn)。
關(guān)于辯護(hù)人張福勝提出被告人秦某甲犯罪情節(jié)輕微，建議免予刑事處罰的辯護(hù)意見(jiàn)，經(jīng)查，本案的證據(jù)證實(shí)被告人秦某甲在明知金利源公司經(jīng)營(yíng)狀況不善的情況下，提供虛假資料，多次實(shí)施騙取貸款的行為，不符合免予刑事處罰的條件，故上述辯護(hù)意見(jiàn)不能成立，本院不予采納。
關(guān)于辯護(hù)人晉樹(shù)明提出本案涉及的貸款已經(jīng)在案發(fā)前由擔(dān)保人償還全部本息，沒(méi)有給銀行造成任何實(shí)際損失，秦某甲不構(gòu)成騙取貸款罪的辯護(hù)意見(jiàn)及辯護(hù)人張福勝提出第一、三、四起事實(shí)不構(gòu)成騙取貸款罪，犯罪數(shù)額應(yīng)為100萬(wàn)元的辯護(hù)意見(jiàn)，經(jīng)查，本案的被告人供述、證人證言等能夠印證被告人秦某甲在金利源公司處于虧損的經(jīng)營(yíng)狀態(tài)下，向銀行提供虛假的買(mǎi)賣(mài)合同及公司財(cái)務(wù)報(bào)表，多次騙取銀行貸款共計(jì)500萬(wàn)元，改變貸款用途，用于償還債務(wù)，其行為使金融機(jī)構(gòu)的金融資金陷入巨大風(fēng)險(xiǎn)，危及貸款的安全，情節(jié)嚴(yán)重，其應(yīng)以公司直接負(fù)責(zé)的主管人員承擔(dān)騙取貸款罪的刑事責(zé)任；他人已代金利源公司全部歸還本案所涉貸款的本金和利息，可作為量刑情節(jié)，對(duì)被告人秦某甲酌定從輕處罰，故上述辯護(hù)意見(jiàn)不能成立，本院不予采納。
被告人秦某甲歸案后如實(shí)供述了自己的罪行，可從輕處罰；涉案貸款本息已由他人全部歸還，可酌情從輕處罰；適用緩刑對(duì)其居住的社區(qū)無(wú)重大不良影響，可對(duì)其宣告緩刑。辯護(hù)人張福勝提出被告人秦某甲認(rèn)罪態(tài)度好，無(wú)前科，建議對(duì)其適用緩刑的辯護(hù)意見(jiàn)成立，本院予以采納。
依照《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十五條之一、第六十一條、第六十二條、第六十七條第三款、第五十二條、第五十三條、第七十二條第一款、第三款、第七十三條第二款、第三款、第七十六條之規(guī)定，判決如下：
被告人秦某甲犯騙取貸款罪，判處有期徒刑十個(gè)月，緩刑一年；并處罰金五萬(wàn)元。
（緩刑考驗(yàn)期限，從判決確定之日起計(jì)算。罰金自本判決生效之日起十日內(nèi)繳納。）
如不服本判決，可在接到判決書(shū)的第二日起十日內(nèi)，通過(guò)本院或直接向山東省濱州市中級(jí)人民法院提出上訴。書(shū)面上訴的，應(yīng)當(dāng)提交上訴狀正本一份，副本二份。
審　判　長(zhǎng)　　趙鳳芹
人民陪審員　　張　卓
人民陪審員　　任新民
二〇一五年七月六日
書(shū)　記　員　　李俊華