《信息、信任與法律》書評(1) —— 查看此書介紹
鄭也夫 2006-8-29 16:39:57
我和張維迎算不上有私交，只是通過兩次電話，共同參加過兩個討論會。三個月前他來電話希望我能為他的新作寫篇書評，接著就叫快遞把書送來了。無奈正撞上我開新課，備課忙得針插不進�，F(xiàn)在課上完了，可以讀這本書了。之所以一直沒拒絕，終于開始寫，原因有二。其一，我讀過他的《產(chǎn)權、政府與信譽》，很有收益。那本書中留下了我的紅色筆道。有些話甚至值得重溫：“制度為什么重要？就因為信息是不對稱的。如果信息是對稱的，那么很多制度都是等價的。計劃和市場將是等價的……公有制和私有制也是等價的�！逼涠蚁逻^很大力氣寫過一本《信任論》，因為是合作出書，現(xiàn)在還要親自去販賣。該書被幾家大報評為當年最佳學術著作。但是在學術界的同行中幾乎沒有反響。我不希望另一本關注同一問題的優(yōu)秀著作遭遇同樣的冷遇，我覺得我有寫書評、改變這種冷漠的義務。
信任：政府與企業(yè) 我一向認為，政府可以破壞社會信任，卻幾乎不能建設社會信任。我覺得，我倆對此享有很多共識，分歧有沒有還不好說，還要進一步交流才能搞清楚。他說：“政府的行為對信任的重建很重要，因為政府控制了所有信任形成的制度環(huán)境�！臋嗔μ�，對政府的約束不夠，人們沒有辦法預測未來就會無所適從，就不值得信任……政府的短期行為已經(jīng)嚴重影響到市場信任的建立�！彼墓┙o曲線生動地表述了他的思想：當一個
社會完全沒有管制時，欺詐流行，不講信譽；隨著政府的監(jiān)管，企業(yè)的信譽也相應增加；政府管制的范圍和強度超過了某個點后，企業(yè)又開始不講信譽了；監(jiān)管越多，企業(yè)講信譽的積極性越低�！白詈蟮竭_一個死角，只有管制，沒有信譽，所有的交易都只能在政府的管制下進行。這是我們國家面臨的一個危險，也是我最擔憂的問題。”（第17-22頁）我覺得，這曲線畫的不錯，但是要以社會上存在著民營企業(yè)為前提，如果民營企業(yè)和其他民間組織完全不存在（我們的社會中曾經(jīng)就是如此），政府的管制可以帶來秩序、服從和若干東西，但是對社會信任來說則是“寬嚴皆誤”，都生不出社會信任。很多人懷念改革開放前的時代，以為那時有社會信任。我以為那是誤將秩序看作信任了。如果沒有一絲自由合作的空間還需要信任嗎？
我認為，社會信任來自民間團體。張維迎強調(diào)企業(yè)對建立社會信任的重要作用因為經(jīng)濟活動是社會生活最重要的組成部分，因而民營企業(yè)是最重要的民間團體。論述企業(yè)與信任的關系中，他說：“一個人的生命是有限的，但一個組織的生命是無限的。如果個人的利益取決于組織的價值而組織的價值依賴于它的信譽，個人就會
注重信譽。如果他只以個人的身份從事交易活動，十有八九他會干一錘子買賣。但是假定他成立了一個公司，公司的活動并不隨著他退休而終止，他退休之后的生活費用來自出售公司而得到的收入。顯然公司的信譽越好，可變賣的價值就越高……在市場經(jīng)濟中，企業(yè)是將一次性博弈轉化為重復博弈的機制，是信譽的載體�！髽I(yè)使得法律運行的成本大大降低。一方面，了企業(yè)這個信譽載體，大多數(shù)交易活動就可以通過信譽機制來支持。另一方面，即使需要法律的介入，司法機關收取證據(jù)的成本也可以大大降低。畢竟企業(yè)的數(shù)量要比個人的數(shù)量少得多……但是企業(yè)作為信譽的載體必須滿足如下三個條件。第一，企業(yè)必須有真正的所有者……如果沒有真正的個人所有者，就不會有人有積極性維護企業(yè)的信譽，企業(yè)就不可能講信譽。第二，企業(yè)必須能被交易……買賣企業(yè)實際上就是買賣企業(yè)的信譽。第三，企業(yè)的進入和退出必須自由。如果進入和退出沒有自由，不講信譽的企業(yè)不能被有信譽的企業(yè)所淘汰，新的企業(yè)不能自由進入，就會形成壟斷……靠壟斷帶來的資金生存，就沒有必要講信譽了。由此我們就可以理解為什么中國企業(yè)普遍不講信譽�！保ǖ�42-48頁）他在書中多次說到，世界上市場交易最繁榮的
地方常常就是社會信任最充分的地方，原因即如上述。其論述是深刻和精辟的。他將兩個最重要的因素——群與重復性博弈，有機地糅合在一起。
信息不對稱與連帶關系 信息不對稱是生長欺詐的土壤。怎樣克服信息不對稱呢？本書中“信息、激勵與連帶責任”一文正是討論這一問題的。文章應用當代信息經(jīng)濟學的理論分析中國古代的“連坐”制度。作者說：“在早期國家的控制能力低下，以及信息嚴重不對稱的情況下，連坐制度屬于一種強而有力的激勵方式。在‘小政府’的前提下，連帶責任有效地利用了分散化的信息，對維護‘大一統(tǒng)’的國家，以及社會的穩(wěn)定起了重要的作用�！毙畔⒉粚ΨQ怎么解決？邏輯上的出路異常簡單，就是將觀察和監(jiān)督的權力交給“對稱”的人，也就是熟悉的人，靠一種制度去保證當事人認真盡職地監(jiān)督，并下情上達。這種制度就是保甲制和連坐制，這一制度在中國歷史上源遠流長。張維迎按照激勵目的、方式的不同，
將中國古代的刑事連坐分為三種。
第一種是基于信息連帶的責任，保甲制是其典型。這一制度是由商鞅的“什五制度”（五家為五，十家為什）奠基的。十家之內(nèi)的群體中，信息基本上是對稱的。選出保甲長，他們有兩個職責：犯罪情況的監(jiān)督和報告人，公共職能的最低級組織者。但是如果保甲之內(nèi)的違法行為未能上達的責任僅僅由保甲長來負，保甲制就成了“承包制”了，而承包制只能激勵保甲長個人發(fā)現(xiàn)違法行為，其他居民會隱瞞信息。保甲制靠著“連坐”，即集體懲罰，克服了承包制激勵的不足。保甲與連坐，合二而一，促進違法情況上達，解決了上下層的信息不對稱。
第二種是基于行為的連帶責任。比如大多數(shù)朝代在舉薦制度中實行連坐。如果后來發(fā)現(xiàn)被舉薦人的情況與當初舉薦的情況不符，或者被舉薦人三年之內(nèi)貪贓枉法，舉薦人都要一同受罰。當然有功也會共享。我進入高校任教時間不長，但已痛感選拔研究生的考試的低效，乃至無效。對考生了解最多的是教育他們多年的老師，這些人的推薦信應該是最有根據(jù)的判斷。但是我們今天最不能相信的大概就是推薦信了。同行評價是信息對稱的，現(xiàn)在同樣難以相信。都是因為我們剝?nèi)チ宋覀兊淖嫦茸钤鐒?chuàng)造的舉薦中的“連帶責任”。我曾經(jīng)撰文“有限匿名制芻議”，建議評職稱的選票不搞匿名，而搞“糊名”，唱票時看不到投票人姓名，拆開選票則可以看到投票人姓名；投票后封存選票，解密期滿后可以查看投票人姓名。也就是留下這個信息，休想混水摸魚。保存這個信息，當然是為了建立有實質內(nèi)容的連帶責任的。
第三種是效用的連帶責任。所謂效用，就是加大威懾力。這也正是連坐的目的之一。一人犯罪，株連三族（其范圍包括父母、妻子、子女）。張維迎為這一制度解釋：目的不是事后懲罰，而是事前威懾，迫使家族內(nèi)的成員相互監(jiān)督和負責，不得反叛。他引申孫國祥的觀點：現(xiàn)代學者簡單地判斷統(tǒng)治者是為了私仇，為了報復，為了“斬草除根”來實行連坐的，這顯然是看低了古代統(tǒng)治者的胸懷和水平。這是近年少有的一篇好文章，顯示出一種打通古今的能力。這篇文章是張維迎與他的學生鄧峰合作的，這位學生好像是歷史學出身。這一合作珠聯(lián)璧合。無疑，是張維迎的理論在這一串歷史研究的念珠中的穿針引線。
法律的激勵機制 討論法律是這本書的主題之一。他是從討論交通事故的處理辦法開始的。他認為，如果是行人違反交通規(guī)則導致了交通事故，機動車方無違章行為，行人負全部責任。張維迎是轎車族成員。我是自行車族成員，我寫過“自行車族成員的吶喊”一文，為自行車族的權益呼吁。但是在這個問題上，我與張維迎再次享有共識。但我對此沒有發(fā)表過言論。而張維迎的論證是出色的。他說：“法律的首要功能是保證效率……法律的首要目的是通過一種激勵機制，誘導當事人事前采取從社會角度看最優(yōu)的行動。”（第65-66頁）如果任何情況下都不追究司機的行為，當然是荒誕的，必將事故激增。而如果任何情況下司機都要承擔賠償責任，司機將具有最大的積極性去防止事故，但是行人就因此沒有很大的積極性去防范事故了，因而交通治理依然是無效率的。只有雙方都謹慎防范，事故才會減少，交通才有效率，能導致雙方的激勵機制就是，誰的責任誰負。它“看似無情，實則有情，因為它可以減少不
幸事故的發(fā)生�！碑斎贿@里有一個前提，交通規(guī)則必須是公正的。
接著，他討論了五種激勵機制。第一，逆向選擇理論。比如“劣幣逐良幣”。再比如癌癥保險。這里存在著事前信息不對稱，投保的人會隱瞞自己患癌癥概率的信息。這就必須靠制度幫助信息弱勢方。比如，癌癥保險合同中規(guī)定，兩年內(nèi)被診斷為癌癥的得不到賠償。再比如，貴重的商品要有“售后維修”。以此排斥欺騙者。第二，道德風險(moral hazard)理論。這里存在著事后信息不對稱。比如，買了車輛保險后就不再防范偷盜，從而導致丟失率增長。應對的措施是，保險公司賠償大頭，個人負責損失的小頭（比如20% )。第三，效率工資理論。比如有工作不盡職者，又不在乎被炒，他認定了被炒后求職市場上還有機會。應對的手段是“高薪養(yǎng)廉”。這樣會使當事人認識到，丟掉這份工作不合算，因此必須盡職以保住職位。第四，團隊生產(chǎn)理論。團隊生產(chǎn)中監(jiān)督每個人的工作成為一項難題。解決的辦法是“選出一位監(jiān)督人或委托人，讓這個監(jiān)督人成為剩余索取者……被監(jiān)督者盡管只拿去固定工資，不承擔風險，但因承擔‘過失職責’，就有了工作的激勵，而監(jiān)督人因
為要承擔剩余責任，也就獲得了監(jiān)督的積極性�！睆埦S迎認為，以上四種激勵都是“顯性激勵”，即激勵是靠正式的合約來保證的。第五種激勵則是隱性的激勵，即信譽機制，它是基于維持他所留的合作關系，而不去采取短期效益的行為，比如欺騙。
進入了“信譽”，也就是進入了“信任王國”的腹地。有些學生在讀過我的《信任論》后問我：為什么在一本全面論述信任的著作里沒有討論法律？我的回答是：二個原因；其一，我的法律知識貧乏，法律的王國紛繁復雜；其二，法律對社會信任有影響，但是法律不處于信任王國的腹地。法律狀況構成了社會生活及社會信任的外部環(huán)境，影響了社會生活的便利和社會信任的高下。但是它本身不是社會信任。比如，在法律健全且有效的環(huán)境中，你為什么不是
誰都信任呢？為什么仍然有信任還是不信任的判斷？說明法律不是信任，不等于信任，合作破裂后的懲罰不等于合作順利進行。全面地研究信任是應該研究法律的影響的，同時在這一研究中也應當區(qū)分“腹地”與“周邊”。
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