Law-lib.com 2023-6-13 11:51:43 正義網(wǎng)
依法全鏈條懲治金融犯罪助力防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)
——最高檢第四檢察廳負(fù)責(zé)人就第四十四批指導(dǎo)性案例答記者問
近日,最高人民檢察院制發(fā)了以金融犯罪為主題的第四十四批指導(dǎo)性案例。該批案例聚焦涉私募基金等新型金融犯罪,突出高質(zhì)效辦理金融犯罪案件的工作要求,更好助力防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)。對此,最高檢第四檢察廳負(fù)責(zé)人就相關(guān)問題回答了記者提問。
問:這批指導(dǎo)性案例以金融犯罪為主題,請先簡要介紹下近年來檢察機(jī)關(guān)打擊金融犯罪工作情況。
答:黨的十八大以來,以習(xí)近平同志為核心的黨中央高度重視防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)工作,采取了一系列重大舉措,守住了不發(fā)生系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)的底線。檢察機(jī)關(guān)認(rèn)真貫徹落實(shí)習(xí)近平總書記系列重要指示批示精神和中央決策部署,堅(jiān)持治罪與治理并重,助力防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)。一是積極參與防范化解重大風(fēng)險(xiǎn)攻堅(jiān)戰(zhàn)、互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治、打擊整治養(yǎng)老詐騙等專項(xiàng)工作,2018年以來全國檢察機(jī)關(guān)起訴破壞金融管理秩序和金融詐騙案件18萬余人。二是依法從嚴(yán)懲治網(wǎng)絡(luò)借貸、私募基金、養(yǎng)老、區(qū)塊鏈等領(lǐng)域新類型非法集資,會(huì)同有關(guān)部門掛牌督辦43件重大案件,2018年以來共起訴非法集資案件11萬余人。三是針對個(gè)別金融機(jī)構(gòu)在信貸活動(dòng)中長期違法經(jīng)營重大風(fēng)險(xiǎn),會(huì)同有關(guān)部門依法妥善處置和化解風(fēng)險(xiǎn)。四是“一案雙查”持續(xù)加大反洗錢力度,會(huì)同中國人民銀行、公安部等部署推進(jìn)打擊治理洗錢違法犯罪三年行動(dòng)計(jì)劃(2022-2024年),2020年以來共起訴洗錢案件3159人。五是針對非法集資、偽造貨幣、信用卡套現(xiàn)等傳統(tǒng)金融犯罪網(wǎng)絡(luò)化、產(chǎn)業(yè)化等趨勢特點(diǎn),做好立案監(jiān)督、引導(dǎo)取證等工作,加大全鏈條追訴力度。六是向中央有關(guān)部門制發(fā)并持續(xù)協(xié)同落實(shí)“三號檢察建議”,積極參與金融法治建設(shè),促進(jìn)完善金融監(jiān)管。18個(gè)省級檢察院結(jié)合本地金融犯罪案件特點(diǎn)制發(fā)檢察建議21份。
問:最高檢此次發(fā)布金融犯罪指導(dǎo)性案例的主要考慮是什么?這批案例有哪些特點(diǎn)?
答:新一屆最高檢黨組突出強(qiáng)調(diào),要高質(zhì)效履行法律監(jiān)督職責(zé),高質(zhì)效辦好每一個(gè)案件,努力實(shí)現(xiàn)辦案質(zhì)量、效率和效果有機(jī)統(tǒng)一于公平正義。最高檢以金融犯罪為主題發(fā)布第四十四批指導(dǎo)性案例,旨在貫徹落實(shí)黨的二十大精神,針對性指導(dǎo)解決檢察機(jī)關(guān)辦理金融犯罪案件中的新類型問題和疑難問題,突出高質(zhì)效辦理金融犯罪案件的工作要求,更好助力防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)。一是聚焦新類型金融犯罪,既突出指導(dǎo)辦案,又注重警示教育。此次發(fā)布的張業(yè)強(qiáng)等人非法集資案就是一起涉私募基金的新型案件。通過此案例,既為檢察機(jī)關(guān)辦理類似案件提供借鑒參考,又發(fā)揮以案釋法作用,提高社會(huì)公眾的識(shí)別防范能力。二是針對金融犯罪黑灰產(chǎn)業(yè)亂象,培育全鏈條追訴的辦案意識(shí)和辦案能力。金融犯罪特別是網(wǎng)絡(luò)金融犯罪分工日益細(xì)化,催生出龐大的黑灰產(chǎn)業(yè)鏈,呈現(xiàn)“一對多”特征,社會(huì)危害性更大,但犯罪手段隱蔽、難以查處,是滋生助長金融犯罪的重大隱患,有必要加大懲治力度。此次發(fā)布的郭四記、徐維倫等人偽造貨幣案和孫旭東非法經(jīng)營案都有上述特點(diǎn),突出依法從嚴(yán)立場。三是圍繞指控證明犯罪主導(dǎo)責(zé)任,提煉指控證明方法。金融犯罪專業(yè)性較為突出,引導(dǎo)取證、證據(jù)審查、指控證明等方面疑難問題較多。除了準(zhǔn)確適用法律外,提出有價(jià)值的引導(dǎo)取證意見,科學(xué)合理的審查判斷證據(jù)方法,有效構(gòu)建證明體系,既是辦理金融犯罪案件中履行好主導(dǎo)責(zé)任的重要方面,也是確保檢察辦案質(zhì)量的關(guān)鍵因素。此次發(fā)布的三個(gè)案例,都注重通過指控證明過程的敘述和指導(dǎo)意義的歸納闡述指控證明方法。
問:檢察機(jī)關(guān)在辦理涉私募基金非法集資犯罪時(shí)有哪些難點(diǎn)?社會(huì)公眾如何區(qū)分合法私募和非法集資?
答:私募基金是非公開募集資金的一種方式,與公募活動(dòng)存在明顯區(qū)別�；谒侥蓟鹉技绞胶惋L(fēng)險(xiǎn)特征,《中華人民共和國證券投資基金法》《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》等法律法規(guī)、部門規(guī)章對私募的對象、方式、收益分配規(guī)則等方面都作了明確規(guī)定。發(fā)行銷售私募基金必須依法依規(guī)進(jìn)行,不得突破“私募”底線。
辦理此類案件的難點(diǎn)主要集中在兩個(gè)方面:第一,如何準(zhǔn)確認(rèn)識(shí)私募基金備案的性質(zhì)?有人認(rèn)為只要備案了就沒有違法性,這也是私募投資人容易受誤導(dǎo)的地方。在張業(yè)強(qiáng)等人非法集資案中,以發(fā)行銷售私募基金為名,違反私募基金管理規(guī)定,公開宣傳,向社會(huì)公眾吸收資金,承諾還本付息的,構(gòu)成非法集資犯罪。辦案中,往往需要穿透涉案私募基金的偽裝了解募集資金的實(shí)際過程,判斷私募基金是否存在違法違規(guī)問題,不能僅從形式上看是否備案。第二,非法集資人將部分集資款用于投資經(jīng)營活動(dòng)的,如何判斷其有無非法占有目的?很多人在此問題上容易出現(xiàn)分歧,有的直接以此為由否定非法集資人的非法占有目的。有無非法占有目的,需要綜合各方面情況進(jìn)行綜合判斷。張業(yè)強(qiáng)等人非法集資案明確提出,非法集資人雖然將部分集資款投入生產(chǎn)經(jīng)營活動(dòng),但投資隨意,明知經(jīng)營活動(dòng)盈利能力不具有支付本息的現(xiàn)實(shí)可能性,仍然向社會(huì)公眾大規(guī)模吸收資金,還本付息主要通過募新還舊實(shí)現(xiàn),致使集資款不能返還的,應(yīng)當(dāng)認(rèn)定其具有非法占有目的。檢察官在引導(dǎo)取證、審查證據(jù)時(shí)需要全面查清資金實(shí)際去向、投資經(jīng)營實(shí)際情況等相關(guān)證據(jù)。
區(qū)分合法私募與非法集資的關(guān)鍵要點(diǎn)是,私募基金不得變相自融、不得向社會(huì)公開宣傳、不得承諾資金不受損失或者最低收益、不得向合格投資人之外的單位和個(gè)人募集資金,單只私募基金投資者累計(jì)人數(shù)不得超過規(guī)定人數(shù),如《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》明確規(guī)定基金份額持有人累計(jì)不得超過二百人。募集資金過程中同時(shí)有上述禁止性行為的,既違反了私募基金管理有關(guān)法律規(guī)定,又違反了《中華人民共和國商業(yè)銀行法》《防范和處置非法集資條例》等關(guān)于禁止非法集資的規(guī)定,已經(jīng)不是“私募”行為,而是非法集資,應(yīng)當(dāng)依法予以打擊。
投資私募基金要求投資人具有更高的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和承受能力。從辦案情況看,有的投資人對私募基金的性質(zhì)、風(fēng)險(xiǎn)及其與公募基金的區(qū)別等還存在模糊認(rèn)識(shí)。通過這個(gè)案例,希望廣大投資者對私募基金領(lǐng)域違法犯罪風(fēng)險(xiǎn)予以高度關(guān)注,提高識(shí)別防范能力。私募基金從業(yè)人員更應(yīng)當(dāng)守法誠信經(jīng)營,依法依規(guī)發(fā)行銷售私募基金,共同維護(hù)多層次資本市場健康發(fā)展。
問:郭四記、徐維倫偽造貨幣案是一起通過網(wǎng)絡(luò)共同偽造貨幣的案件。該案對辦理其他網(wǎng)絡(luò)金融犯罪案件有什么指導(dǎo)意義?
答:當(dāng)前,網(wǎng)絡(luò)支付成為人們?nèi)粘Ｉ钪械闹饕Ц斗绞?現(xiàn)金使用量大幅減少。但是,假幣犯罪在農(nóng)村等網(wǎng)絡(luò)支付尚未普及的地區(qū)、老年人等不習(xí)慣網(wǎng)絡(luò)支付的群體中仍然存在,反假幣工作形勢依然嚴(yán)峻,假幣犯罪活動(dòng)分散化特征明顯,潛在的風(fēng)險(xiǎn)隱患仍不容忽視。編發(fā)郭四記、徐維倫等人偽造貨幣案,對于懲治和防范假幣犯罪具有重要意義。
此案系一起通過網(wǎng)絡(luò)聯(lián)絡(luò)、分工負(fù)責(zé)、共同實(shí)施偽造貨幣的跨區(qū)域犯罪案件,具有當(dāng)前網(wǎng)絡(luò)共同犯罪的典型特征。司法實(shí)踐中在共同犯罪、主從犯的判斷上還存在一些難點(diǎn)。這個(gè)案例要求辦案人員對犯罪鏈條中關(guān)聯(lián)人員的事實(shí)證據(jù)加強(qiáng)審查,發(fā)現(xiàn)遺漏犯罪事實(shí)依法追訴,并基于罪責(zé)刑相適應(yīng)的原則和刑法有關(guān)共同犯罪的規(guī)定,進(jìn)一步明確相關(guān)規(guī)則。一是關(guān)于共同故意的認(rèn)定方面,明確向直接實(shí)施偽造貨幣人員提供專門用于偽造貨幣的技術(shù)或者設(shè)備、材料的,應(yīng)當(dāng)認(rèn)定有共同犯罪故意。二是關(guān)于主從犯的判斷方面,在網(wǎng)絡(luò)偽造貨幣共同犯罪中,有的通過網(wǎng)絡(luò)積極宣傳、主動(dòng)為直接實(shí)施偽造貨幣人員提供偽造貨幣的關(guān)鍵技術(shù)、物資,有的明知他人有偽造貨幣意圖,仍積極提供專門從事偽造貨幣相關(guān)技術(shù)、物資等,這些人員雖然未直接實(shí)施偽造貨幣行為,但在共同犯罪中的地位、作用十分重要,可以認(rèn)定為主犯,對參與的全部犯罪數(shù)額負(fù)責(zé)。這對于依法從嚴(yán)懲治金融黑灰產(chǎn)相關(guān)犯罪也具有指導(dǎo)意義。
問:自行偵查是孫旭東非法經(jīng)營案辦理中的一個(gè)亮點(diǎn),請介紹一下該案對于開展自行偵查工作的指導(dǎo)意義。
答:信用卡、貸款領(lǐng)域的黑中介問題日益凸顯,危害很大。在孫旭東非法經(jīng)營案中,檢察官從1張信用卡引發(fā)的信用卡詐騙案發(fā)現(xiàn)孫旭東犯罪線索,最終查清孫旭東為他人違規(guī)辦理46張大額度信用卡并使用POS機(jī)非法套現(xiàn)1324萬元的犯罪事實(shí),展現(xiàn)了檢察官發(fā)現(xiàn)線索的敏銳性和依法追訴的行動(dòng)力,在辦理相關(guān)案件時(shí)值得學(xué)習(xí)借鑒。
本案經(jīng)過兩次退回補(bǔ)充偵查和自行偵查多個(gè)環(huán)節(jié),最終通過檢察官的自行偵查突破了關(guān)鍵證據(jù),案例重點(diǎn)對開展自行偵查工作的規(guī)則進(jìn)行了闡釋。2020年,最高檢、公安部印發(fā)《關(guān)于加強(qiáng)和規(guī)范補(bǔ)充偵查工作的指導(dǎo)意見》,明確提出開展補(bǔ)充偵查(包括自行偵查)工作應(yīng)當(dāng)遵循必要性原則、可行性原則。根據(jù)指導(dǎo)意見的規(guī)定,案例對已經(jīng)兩次退回補(bǔ)充偵查的案件,判斷自行偵查必要性、可行性的條件作了細(xì)化。必要性,應(yīng)當(dāng)根據(jù)已查清的事實(shí)對犯罪嫌疑人是否有遺漏犯罪重大嫌疑進(jìn)行判斷,如果沒有犯罪事實(shí)或者無法確定有重大嫌疑的,就沒有自行偵查的必要性�？尚行�,應(yīng)當(dāng)結(jié)合相關(guān)類型金融業(yè)務(wù)的特點(diǎn)、在案證據(jù)、需要補(bǔ)充的證據(jù)和可能偵查方向進(jìn)行分析研判。
從檢察辦案情況看,金融黑灰產(chǎn)中介的專業(yè)性、隱蔽性很強(qiáng),往往利用金融業(yè)務(wù)中的隱蔽漏洞實(shí)施,檢察官在辦理這類案件時(shí),首先要樹立全鏈條追訴的意識(shí),善于發(fā)現(xiàn)“案中案”,同時(shí)還要注意通過案例、咨詢等途徑熟悉涉案金融業(yè)務(wù)流程、黑灰產(chǎn)運(yùn)作特點(diǎn)等,為高質(zhì)高效開展補(bǔ)充偵查、自行偵查工作夯實(shí)基礎(chǔ)。
問:下一步,檢察機(jī)關(guān)在助力防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)工作方面,將采取哪些措施?
答:黨的二十大報(bào)告明確提出,依法將各類金融活動(dòng)全部納入監(jiān)管,守住不發(fā)生系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)底線�！饵h和國家機(jī)構(gòu)改革方案》將金融監(jiān)管體制機(jī)制改革作為重要內(nèi)容。面對防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)的新形勢新任務(wù),檢察機(jī)關(guān)將結(jié)合學(xué)習(xí)貫徹習(xí)近平新時(shí)代中國特色社會(huì)主義思想主題教育和黨中央大興調(diào)查研究的部署要求,認(rèn)真貫徹落實(shí)黨的二十大精神,積極適應(yīng)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)改革要求,完善金融檢察工作機(jī)制,以高質(zhì)效履職更好助力防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)。一要突出重點(diǎn),依法懲治非法集資、騙取貸款、洗錢、證券期貨犯罪等,更加關(guān)注以金融“創(chuàng)新”為名以及金融黑灰產(chǎn)相關(guān)犯罪動(dòng)向,加大刑事懲治和追贓挽損力度。二要完善金融檢察工作機(jī)制,加強(qiáng)與公安機(jī)關(guān)、金融監(jiān)管部門等有關(guān)部門的溝通協(xié)作,健全駐中國證監(jiān)會(huì)檢察室的派駐檢察工作機(jī)制,著力解決引導(dǎo)取證、追贓挽損、行刑雙向銜接等難點(diǎn)問題,強(qiáng)化防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)的工作合力。三要加強(qiáng)金融犯罪檢察專業(yè)化隊(duì)伍建設(shè),培養(yǎng)一批既懂法律又懂金融的專業(yè)化辦案團(tuán)隊(duì),提升應(yīng)對金融犯罪迭代升級的能力水平。四要結(jié)合辦案促進(jìn)完善金融監(jiān)管,圍繞黨的二十大報(bào)告提出依法將各類金融活動(dòng)全部納入監(jiān)管的要求,加強(qiáng)對新類型金融犯罪案件社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)、防范治理等問題的研判,積極提出檢察建議、立法建議等。
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