Law-lib.com 2023-1-20 9:31:27 正義網(wǎng)
合力打擊協(xié)同治理虛假征信類詐騙 全力守護人民群眾財產(chǎn)安全
最高檢公安部聯(lián)合發(fā)布虛假征信類詐騙
典型案例及防范建議
為認真貫徹落實習(xí)近平總書記關(guān)于打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪工作的重要指示精神,依法嚴厲打擊虛假征信類電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪活動,堅決遏制此類違法犯罪高發(fā)態(tài)勢,最高人民檢察院、公安部近日聯(lián)合發(fā)布5起虛假征信類詐騙典型案例,深入揭露犯罪手段,提出防騙識騙建議,切實維護人民群眾合法權(quán)益。
2022年下半年以來,虛假征信類電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件在全國各地高發(fā),已成為當(dāng)前主要的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙類型之一,給人民群眾造成嚴重損失。在這類案件中,詐騙分子往往冒充互聯(lián)網(wǎng)金融平臺客服,謊稱因國家出臺征信政策,要求受害人關(guān)閉在平臺申請的金融業(yè)務(wù)、調(diào)低貸款利率或注銷之前以學(xué)生身份在平臺上申請的校園貸等,否則就會影響征信記錄。詐騙分子借此誘導(dǎo)受害人下載在線會議軟件并共享屏幕,通過分飾多角等方式實施詐騙,逐步誘騙受害人將其自有資金或在網(wǎng)絡(luò)平臺上申請的貸款轉(zhuǎn)入由詐騙分子控制的指定賬戶。
最高人民檢察院、公安部對此高度重視,主動擔(dān)當(dāng)作為,強化協(xié)作配合,進一步加大對虛假征信類詐騙犯罪的打擊力度,全鏈條打擊為詐騙分子非法提供個人信息、辦理電話卡以及架設(shè)GOIP設(shè)備等網(wǎng)絡(luò)黑產(chǎn)犯罪,持續(xù)釋放從嚴懲治的信號。同時,針對部分電話號段被頻繁用于詐騙的情況,最高人民檢察院、公安部會同工業(yè)和信息化部共同約談其所屬通訊服務(wù)運營商,要求切實履行反詐主體責(zé)任,強化風(fēng)險防控,加強攔截處置,順暢協(xié)查配合。針對部分互聯(lián)網(wǎng)金融平臺客服被頻繁冒充的情況,要求相關(guān)平臺及時預(yù)警風(fēng)險、提高風(fēng)控等級,筑牢防詐反詐防線。
最高人民檢察院、公安部有關(guān)負責(zé)人表示,各級檢察機關(guān)、公安機關(guān)將全面貫徹落實黨的二十大精神,認真貫徹落實反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法,始終保持對電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪高壓嚴打態(tài)勢,堅決維護人民群眾財產(chǎn)安全和合法權(quán)益。在新春佳節(jié)來臨之際,最高人民檢察院、公安部聯(lián)合發(fā)布虛假征信類詐騙典型案例和防詐預(yù)警安全提示,希望廣大群眾進一步增強識騙防騙意識和能力,安心過節(jié),嚴防被騙。
防詐預(yù)警安全提示
1.認真核實互聯(lián)網(wǎng)平臺客服來電
互聯(lián)網(wǎng)平臺客服不會使用個人手機號或其他非官方社交方式聯(lián)系客戶。在接到這類電話時,要提高警惕,不要輕易泄露個人信息;如有疑問,可直接撥打平臺官方客服電話核實。
2.果斷拒絕以影響征信為由關(guān)閉或注銷賬戶的要求
個人征信由中國人民銀行及其派出機構(gòu)統(tǒng)一管理,任何機構(gòu)或個人無權(quán)刪除或修改。
3.審慎回應(yīng)添加好友共享屏幕的請求
添加好友共享屏幕是虛假征信類詐騙的固定套路,不要輕易下載視頻聊天或屏幕共享軟件與陌生人聊天,更不要在共享屏幕中進行銀行賬戶操作,以防個人信息泄露。
4.嚴格禁止向陌生人轉(zhuǎn)賬或借貸
對于陌生人要求操作轉(zhuǎn)賬或借貸,堅決不予理會,并拒絕透露個人身份證件號碼、銀行賬戶、驗證碼、密碼等個人信息。
虛假征信類詐騙典型案例
1.詐騙手段一:注銷校園貸
2023年1月,胡先生接到一個192開頭的電話,詐騙分子自稱是某金融平臺工作人員,詢問胡先生上大學(xué)期間是否開通過學(xué)生貸款賬戶,隨后又稱銀保監(jiān)會要求注銷在校大學(xué)生以及畢業(yè)大學(xué)生的學(xué)生貸款賬戶,否則會影響個人征信。按照詐騙分子要求,胡先生下載了視頻會議軟件并開啟屏幕共享。通過胡先生在金融平臺查詢操作,詐騙分子掌握了其存款情況。詐騙分子稱胡先生在該平臺上還有存款,需將存款全部轉(zhuǎn)至對方專用賬戶后才能成功注銷,注銷后會如數(shù)退還錢款。胡先生按照詐騙分子的要求,先后向指定賬戶轉(zhuǎn)賬人民幣6萬余元。
2.詐騙手段二:降低貸款額度
2022年12月,鄧女士接到一個冒充電商平臺客服的電話,詐騙分子稱鄧女士在該平臺的借款額度異常,不符合銀保監(jiān)會的規(guī)定,需要抓緊操作,否則會影響征信。按詐騙分子要求,鄧女士下載視頻會議軟件并打開屏幕共享功能。詐騙分子通過鄧女士的查詢操作,掌握了鄧女士的借款、貸款額度。詐騙分子稱因額度過高,銀保監(jiān)會懷疑用于非法用途,需通過向平臺借款的方式,把額度全部清零,并將借款轉(zhuǎn)入銀保監(jiān)會賬戶,以證實資金的合法性,待額度清零后,錢款會自動填補到平臺。鄧女士信以為真,借貸后向詐騙分子提供的所謂“安全賬戶”轉(zhuǎn)賬人民幣51萬余元,之后詐騙分子仍要求鄧女士找朋友借錢后繼續(xù)轉(zhuǎn)賬,鄧女士發(fā)現(xiàn)被騙后報警。
3.詐騙手段三:消除不良記錄
2023年1月,馮先生接到一個固定電話來電,詐騙分子自稱是某金融平臺客服,并準(zhǔn)確說出了馮先生的姓名和職業(yè),并稱馮先生曾在該平臺上借貸,存在違約行為,已經(jīng)影響個人征信。馮先生此前確實在此平臺借貸過,便信以為真。隨后,詐騙分子發(fā)給馮先生一個仿冒的“征信查詢”網(wǎng)站,并誘導(dǎo)其向網(wǎng)站上的“官方客服”求助�！肮俜娇头狈Q馮先生目前已存在不良征信,必須盡快把各個網(wǎng)貸平臺的借款額度清零,將借款轉(zhuǎn)至專用賬戶查驗資金能力,才能修復(fù)征信。馮先生先后借款并向詐騙分子指定的賬戶轉(zhuǎn)賬人民幣54萬余元,直至發(fā)現(xiàn)被騙。
4.詐騙手段四:注銷借貸賬戶
2022年12月,劉先生接到一個固定電話,詐騙分子自稱是某電商平臺的客服,稱劉先生在其平臺上開通了借貸功能,由于該借貸產(chǎn)品年利率過高,被國家定性為高利息網(wǎng)貸,已經(jīng)被銀保監(jiān)會要求下架整改,需要劉先生注銷該借貸賬戶,否則將影響個人征信。詐騙分子添加劉先生聯(lián)系方式,并向劉先生發(fā)送偽造的銀保監(jiān)會紅頭通知。劉先生信以為真,按照詐騙分子要求,下載了視頻會議軟件,與所謂的風(fēng)控部門客服聯(lián)系。詐騙分子稱劉先生征信過低,需要消除多家網(wǎng)貸公司貸款記錄,否則無法注銷在該平臺的借貸賬戶。詐騙分子隨后通過共享屏幕,誘導(dǎo)劉先生先后從多家借貸平臺中借貸人民幣14萬余元,并轉(zhuǎn)至指定賬戶。
5.詐騙手段五:扣除違約金、利息費
2023年1月,王女士接到一個固定電話,詐騙分子自稱某金融平臺客服,稱王女士在其平臺有20萬的借款額度,因長期未使用,將扣除3000元的違約金,并影響征信。詐騙分子稱可以幫助注銷,讓王女士下載視頻會議軟件,并開啟遠程控制功能。詐騙分子遠程操作王女士的手機,謊稱幫助王女士清空借款額度,實際是在該金融平臺上借款,并直接提現(xiàn)至指定銀行賬戶,先后騙取人民幣17萬余元。
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