Law-lib.com 2024-7-30 10:37:43 檢察日?qǐng)?bào)-明鏡周刊
6月12日,上海市人民檢察院召開新聞發(fā)布會(huì),連續(xù)第十二年發(fā)布《2023年度上海金融檢察白皮書》(以下簡稱“《白皮書》”),全面盤點(diǎn)2023年該市金融犯罪案件情況特點(diǎn),深度剖析案件中反映出的監(jiān)管“縫隙”及新型犯罪手法法律應(yīng)對(duì)不足等問題,并立足法律監(jiān)督職能提出對(duì)策建議。
金融犯罪案件情況特點(diǎn)
從案件數(shù)量看,2023年,上海金融犯罪案件和涉案人數(shù)在高位運(yùn)行中繼續(xù)呈現(xiàn)小幅下降。上海市檢察機(jī)關(guān)共受理金融犯罪審查逮捕案件553件884人,受理金融犯罪審查起訴案件1043件1927人,主要包括破壞金融管理秩序類犯罪764件1306人、金融詐騙類犯罪143件276人、擾亂市場(chǎng)秩序類犯罪136件345人。案件量和人數(shù)繼續(xù)呈現(xiàn)下降趨勢(shì),案件數(shù)下降14.37%,涉案人數(shù)下降6.64%。
從案件類型看,2023年,上海市檢察機(jī)關(guān)受理審查起訴的金融犯罪案件共涉及19個(gè)罪名,與2022年相同。其中,受理案件占前十的罪名發(fā)生變化,不同罪名發(fā)案趨勢(shì)差異較大:非法吸收公眾存款、集資詐騙等部分罪名案件變化幅度不大,總體以存量案件為主;金融詐騙類犯罪案件總體數(shù)量有所回升,集資詐騙案、信用卡詐騙案分別較去年增長17.54%、42.86%,貸款詐騙案小幅下降8.33%,下降趨勢(shì)小于整體金融犯罪案件;因連續(xù)多年開展刑事司法領(lǐng)域相關(guān)專項(xiàng)行動(dòng)等原因,非法經(jīng)營(金融業(yè)務(wù))犯罪、保險(xiǎn)詐騙罪、妨害信用卡管理罪等部分罪名案件下降趨勢(shì)明顯;洗錢罪案件量回落28.57%。
從案件情況看,非法集資案件略有上升,在金融犯罪案件占比保持七成以上,借助私募機(jī)構(gòu)實(shí)施犯罪案件仍較多見,針對(duì)特殊群體“量身定制”、追逐社會(huì)生活熱點(diǎn)的非法集資行為仍有發(fā)生;新型金融投資詐騙呈現(xiàn)詐騙名目和手段的雙重“升級(jí)”,不法人員利用花樣繁多的金融產(chǎn)品和科技手段等名目“加持”,并操縱市場(chǎng)、通過自買自賣手段增大標(biāo)的物價(jià)值,使得投資者甄別防范難度增加;操縱證券市場(chǎng)犯罪成為交易型證券犯罪的主要類型,并購重組環(huán)節(jié)成為財(cái)務(wù)造假發(fā)案重點(diǎn)領(lǐng)域,利用新三板等新市場(chǎng)犯罪明顯增加;外匯類和非法支付結(jié)算類犯罪手法翻新,利用虛擬貨幣跨境轉(zhuǎn)移資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)隱患凸顯,參與犯罪的主體呈現(xiàn)多樣化特征;針對(duì)普惠金融領(lǐng)域的貸款類犯罪頻現(xiàn),以非法貸款中介為“樞紐”形成集中性作案;新型保險(xiǎn)犯罪多與電商平臺(tái)等新興經(jīng)濟(jì)業(yè)態(tài)緊密相關(guān),保險(xiǎn)行業(yè)犯罪風(fēng)險(xiǎn)與其他領(lǐng)域發(fā)生勾連。
案件反映出監(jiān)管“縫隙”及新型犯罪手法法律應(yīng)對(duì)不足
《白皮書》剖析,隨著我國對(duì)金融犯罪活動(dòng)懲治力度不斷加大,一些犯罪組織開始采取境內(nèi)與境外勾連串通犯罪的方式,逃避刑事打擊和偵查。金融犯罪人員通過故意增加犯罪環(huán)節(jié)、延長犯罪鏈條,進(jìn)一步加大資金監(jiān)測(cè)、追蹤和穿透難度,加之金融犯罪網(wǎng)絡(luò)化情況嚴(yán)重,也導(dǎo)致追贓挽損困難。
此外,黑灰產(chǎn)業(yè)鏈卷入金融從業(yè)人員,掌握資金和業(yè)務(wù)優(yōu)勢(shì)的外部居間力量因缺乏有效管理約束容易失控,進(jìn)而可能造成金融機(jī)構(gòu)被“反噬”。《白皮書》指出,金融領(lǐng)域法律供給和監(jiān)管效能需進(jìn)一步增強(qiáng)、提升,監(jiān)管規(guī)則亟須完善、明晰,對(duì)非法金融活動(dòng)的識(shí)別能力也需增強(qiáng)。
上海金融檢察工作舉措
依法從嚴(yán)打擊金融犯罪,防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)。持續(xù)落實(shí)最高檢“三號(hào)檢察建議”,從嚴(yán)打擊涉眾型金融犯罪,對(duì)財(cái)務(wù)造假等證券犯罪進(jìn)行一案雙查和全鏈條追訴,重點(diǎn)打擊涉嫌違法犯罪的上市公司實(shí)控人、控股股東及職業(yè)操盤方、配資中介等。積極探索數(shù)字監(jiān)督手段助力法律監(jiān)督,對(duì)貸款中介、保險(xiǎn)領(lǐng)域黑灰產(chǎn)和互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪等重點(diǎn)金融領(lǐng)域犯罪風(fēng)險(xiǎn)開展專項(xiàng)整治。
細(xì)化落實(shí)全面注冊(cè)制等檢察服務(wù)保障制度體系,著力提升證券檢察工作效能。2023年,上海市檢察院制定出臺(tái)《關(guān)于服務(wù)保障全面注冊(cè)制改革的實(shí)施意見》,細(xì)化四方面16項(xiàng)舉措,進(jìn)一步提升資本市場(chǎng)檢察履職效能;和證監(jiān)局、市公安局等部門進(jìn)一步完善協(xié)作機(jī)制,形成打擊證券違法犯罪合力,有效維護(hù)證券市場(chǎng)秩序;聯(lián)合市網(wǎng)信辦、上海證監(jiān)局開展“清朗浦江·網(wǎng)上非法證券活動(dòng)治理”專項(xiàng)行動(dòng),督促清理非法證券活動(dòng)信息9萬余條,處置違法違規(guī)賬號(hào)1.2萬余個(gè),牽頭市網(wǎng)信辦、上海證券同業(yè)公會(huì)發(fā)布本市互聯(lián)網(wǎng)證券信息服務(wù)企業(yè)合規(guī)指引,在此基礎(chǔ)上,還與市網(wǎng)信辦、上海證監(jiān)局簽訂合作備忘錄,進(jìn)一步開展對(duì)網(wǎng)上非法期貨和衍生品交易的清理和處置。
多方協(xié)同及早識(shí)別和預(yù)警新型金融犯罪,推進(jìn)新金融問題溯源治理。準(zhǔn)確把握合法金融創(chuàng)新與金融違法犯罪界限,聯(lián)合監(jiān)管司法協(xié)同開展對(duì)新型金融犯罪識(shí)別和打擊,聚焦犯罪前沿趨勢(shì)暢通信息共享機(jī)制,多方共研新型金融犯罪認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn),強(qiáng)化金融風(fēng)險(xiǎn)防控精準(zhǔn)度。
逐步探索金融檢察綜合履職范式,全面提升隊(duì)伍專業(yè)化建設(shè)。發(fā)揮證券期貨金融犯罪研究中心、銀行保險(xiǎn)金融犯罪研究中心、金融創(chuàng)新檢察研究中心及專業(yè)化辦案團(tuán)隊(duì)作用,邀請(qǐng)高校學(xué)者、實(shí)務(wù)專家解讀法規(guī)政策,并就新類型、疑難復(fù)雜案件開展學(xué)術(shù)研討;受最高檢指派,上海市檢察院檢察官作為中國專家代表參加反洗錢國際標(biāo)準(zhǔn)“資產(chǎn)沒收及強(qiáng)制措施”的修訂項(xiàng)目并發(fā)揮積極作用;不斷推進(jìn)警示教育和法律服務(wù)工作,提升金融從業(yè)人員廉潔自律和規(guī)范執(zhí)業(yè)合規(guī)教育水平,積極開展金融消費(fèi)者保護(hù)工作,通過發(fā)布上海金融檢察白皮書等形式,向社會(huì)公眾通報(bào)上海金融犯罪案件發(fā)案情況趨勢(shì)和典型案例,開展“守護(hù)錢袋子·護(hù)好幸福家”防范非法集資宣傳月活動(dòng),加大防范非法金融活動(dòng)宣傳力度。
下一步建議
針對(duì)案件中反映出的問題,《白皮書》提出相關(guān)建議:要加強(qiáng)涉外法治研究,守住開放條件下的金融安全底線;加快形成金融檢察綜合履職范式,以數(shù)字檢察賦能提升檢察專業(yè)素能;進(jìn)一步完善金融領(lǐng)域監(jiān)管統(tǒng)合,防范化解金融風(fēng)險(xiǎn);健全金融領(lǐng)域行政執(zhí)法與刑事司法銜接機(jī)制,協(xié)同治理金融生態(tài)環(huán)境;繼續(xù)強(qiáng)化金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)防控和合規(guī)管理,強(qiáng)化審慎合規(guī)經(jīng)營理念;切實(shí)保護(hù)投資者合法利益,建設(shè)誠實(shí)守信的金融市場(chǎng)環(huán)境。
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