國家外匯管理局

國家外匯管理局關于印發(fā)《個人本外幣兌換特許業(yè)務試點管理辦法》的通知

匯發(fā)[2012]27號



國家外匯管理局各省、自治區(qū)、直轄市分局、外匯管理部，深圳、大連、青島、廈門、寧波市分局：
自國家外匯管理局2009年11月擴大個人本外幣兌換特許業(yè)務（以下簡稱特許業(yè)務）試點以來，各項工作進展順利，達到了預期效果。為進一步深化特許業(yè)務試點工作，促進個人本外幣兌換市場的發(fā)展，國家外匯管理局修訂了《個人本外幣兌換特許業(yè)務試點管理辦法》（以下簡稱《試點辦法》，見附件1），現(xiàn)予以發(fā)布，并就有關事項通知如下：
一、本通知發(fā)布前已獲得特許業(yè)務經營資格的境內非金融機構（以下簡稱特許機構）（含分支機構及網點），應根據《試點辦法》第八條或第十八條及第三、四章的規(guī)定，完善軟硬件設施及管理，并于2012年8月1日前向所在地國家外匯管理局分支局提交本機構符合上述要求（注冊資本、申請前業(yè)務量及網點家數除外）的報告，申領《個人本外幣兌換特許業(yè)務經營許可證》。
符合要求的，由所在地國家外匯管理局分局、外匯管理部（以下簡稱外匯分局）核發(fā)《個人本外幣兌換特許業(yè)務經營許可證》；未能按時提交報告或不符合要求的，所在地外匯分支局應責令其停業(yè)整頓。
二、上述具備法人資格的特許機構，注冊資本低于《試點辦法》第八條或第十八條要求的，應及時增加注冊資本，并于2013年5月1日前持變更后的營業(yè)執(zhí)照副本及復印件向所在地外匯分局提交注冊資本達標的報告。
未能按時提交達標報告的，外匯分局應責令其停業(yè)整頓直至終止其特許業(yè)務經營資格。
三、《試點辦法》發(fā)布前已開展試點工作的外匯分局，可根據《試點辦法》及轄區(qū)內個人本外幣兌換實際需求狀況，注意適當把握節(jié)奏，自行決定增加轄內試點城市，避免機構和網點的盲目擴張。
四、《試點辦法》發(fā)布前未開展試點工作的外匯分局應根據轄內個人本外幣兌換服務業(yè)發(fā)展情況及有關機構的申請決定是否申請開展試點。擬開展試點的，應按照附件2和附件3要求的內容提交申請材料，報國家外匯管理局批準；國家外匯管理局將根據外匯分局的試點準備情況和當地市場的需求情況審核批復。外匯分局開展試點后，轄內其他城市滿足附件2相關條件的，外匯分局可自行決定是否增加其為試點地區(qū)。
五、外匯分局應按照《試點辦法》要求開展特許業(yè)務試點工作，加強試點工作的宣傳解釋，監(jiān)督特許機構執(zhí)行相關外匯管理規(guī)定，及時向國家外匯管理局報告試點情況。
外匯分局接到本通知后應及時轉發(fā)轄內中心支局及特許機構，執(zhí)行中如遇問題請與國家外匯管理局聯(lián)系。
聯(lián)系電話:010-68402374，68402310。

附件：1.《個人本外幣兌換特許業(yè)務試點管理辦法》
2.外匯分局上報試點申請材料的主要內容
3.申請試點經營機構情況表
4.《<個人本外幣兌換特許業(yè)務經營許可證>管理工作制度》



二〇一二年四月二十四日




附件1：

《個人本外幣兌換特許業(yè)務試點管理辦法》

第一章 總則
第一條 為適應對外交往中個人貨幣兌換服務的需要,根據《中華人民共和國外匯管理條例》 （以下簡稱《條例》 ） 、 《個人外匯管理辦法》等有關規(guī)定,制定本辦法。
第二條 本辦法所稱個人本外幣兌換特許業(yè)務（以下簡稱特許業(yè)務） ，是指境內非金融機構經國家外匯管理局及其分支機構（以下簡稱外匯局）批準，為境內外個人辦理的人民幣與外幣之間的貨幣兌換業(yè)務。
第三條 經批準經營特許業(yè)務的境內非金融機構(以下簡稱特許機構)應通過國家外匯管理局個人結售匯管理信息系統(tǒng)（以下簡稱個人結售匯系統(tǒng)）辦理貨幣兌換業(yè)務。 境內外個人通過特許機構辦理的兌換業(yè)務應納入個人結售匯年度總額管理。 特許機構不得為超過年度總額的客戶辦理兌換業(yè)務。
第四條 外匯局依照本辦法對特許機構的經營活動實施監(jiān)督管理。
第二章 市場準入及退出管理
第五條 境內非金融機構擬經營特許業(yè)務，應向外匯局申請在單一外匯局分局、外匯管理部（以下簡稱外匯分局）所轄地區(qū)內或在全國范圍內經營的資格，并取得《個人本外幣兌換特許業(yè)務經營許可證》 （以下簡稱兌換特許證） 。 兌換特許證是境內非金融機構經營特許業(yè)務的法定證明文件，由國家外匯管理局統(tǒng)一印制。外匯分局負責對轄內特許機構（含分支機構和網點）發(fā)放兌換特許證。
第六條 獲準經營特許業(yè)務的境內非金融機構應在特許業(yè)務經營范圍內從事經營活動，不得將特許業(yè)務外包，不得轉讓、出租、出借兌換特許證。
第七條 申請經營特許業(yè)務應經過籌備和開辦兩個階段。
第八條 境內非金融機構申請在單一外匯分局所轄地區(qū)內經營特許業(yè)務，應具備以下條件：
（一）具有獨立法人資格，注冊資本不少于500萬元人民幣或等值外匯；
（二）企業(yè)資信狀況良好；
（三）有符合任職資格條件的高級管理人員；
（四）有具備相應專業(yè)知識和從業(yè)經驗的工作人員；
（五）有固定的適合經營特許業(yè)務的場所，安全防范措施以及相應的軟硬件設施；
（六）有必需的管理制度；
（七）經營外幣代兌業(yè)務6 個月以上，在申請經營特許業(yè)務資格前 6 個月內辦理代兌業(yè)務不少于 1000 筆、兌換金額不少于等值20 萬美元，且期間未被外匯局處罰；
（八）滿足接入個人結售匯系統(tǒng)的技術條件；
（九）外匯局要求的其他條件。
第九條 擬在單一外匯分局所轄地區(qū)內經營特許業(yè)務的境內非金融機構，應持以下文件和資料向所在地外匯局提交申請；所在地外匯局初審合格后逐級報上級外匯分局批準。 外匯分局應在收到完整申請材料之日起 20 個工作日內做出批準或不批準其進入籌備期的書面決定：
（一）申請報告；
（二）籌備工作方案及相關人員名單、簡歷；
（三） 營業(yè)執(zhí)照副本 （含網點） 、 組織機構代碼證及其復印件；
（四）上年度經審計的會計報告；
（五）不少于 2 名擬任職的高級管理人員資歷的證明材料
（大學本科以上學歷、從事相關經濟工作5年以上） ；
（六）每一網點不少于2名工作人員資歷的證明材料（從事貨幣兌換工作6個月以上，熟悉相關外匯管理策） ；
（七）個人本外幣兌換特許業(yè)務系統(tǒng)（以下簡稱特許系統(tǒng)）的說明材料，特許系統(tǒng)應具備實時辦理兌換業(yè)務、備付金管理、會計核算、匯總統(tǒng)計、存儲相關記錄的功能，以及遵照個人結售匯相關規(guī)定對超限額及分拆等行為予以風險提示的功能；
（八） 適合從事特許業(yè)務的經營場所及其他軟硬件設施的說明材料，包括但不限于：營業(yè)場所基本情況，以醒目中英文雙語顯示方式展示兌換幣種和牌價的設備，辦理特許業(yè)務所需電腦、
數據庫設備及其他軟硬件設施， 能夠完整記錄經營活動的高清錄像監(jiān)控設備等；
（九） 經營外幣代兌業(yè)務6 個月以上的總結報告及在申請前6個月內辦理代兌業(yè)務達到最低兌換金額和兌換筆數標準的證明材料；
（十）相關管理制度，包括但不限于：特許系統(tǒng)操作規(guī)程，個人結售匯系統(tǒng)操作規(guī)程，外幣兌換牌價管理、備付金管理、現(xiàn)鈔管理、會計核算、統(tǒng)計報告、風險及相應內控管理、憑證和檔案印章管理等制度;
（十一）外匯局要求的其他材料。
第十條 境內非金融機構申請經營特許業(yè)務的籌備期為批準之日起3 個月。未能按期籌備的，應在籌備期限屆滿前1個月向所在地外匯局提交延期申請； 所在地外匯局初審合格后逐級報上級外匯分局批準。外匯分局自接到書面申請之日起 20 個工作日內做出是否批準延期的決定�；I備期延長的最長期限為1個月。 境內非金融機構應在前款規(guī)定的期限屆滿前提交開辦業(yè)務申請，逾期未提交的，原籌備批準文件失效。
第十一條 境內非金融機構在籌備期間達到特許業(yè)務開辦條件的，應持以下文件和資料向所在地外匯局提交申請；所在地外匯局初審合格后逐級報上級外匯分局批準。 外匯分局自收到完整申請材料之日起 20 個工作日內，應對申請機構的開辦條件進行現(xiàn)場驗收，做出批準或不批準的書面決定，并對獲得批準的機構發(fā)放兌換特許證：
（一）申請報告；
（二）籌備工作總結報告；
（三）營業(yè)場所所有權或使用權的證明材料；
（四）滿足安保需要的相關說明材料；
（五）滿足接入個人結售匯系統(tǒng)技術條件的說明材料；
（六）外匯局要求的其他材料。
第十二條 境內非金融機構應在收到開辦業(yè)務批準文件后30個工作日內持該文件與原外幣代兌業(yè)務授權銀行解約， 終止外幣代兌業(yè)務資格。 境內非金融機構獲得特許業(yè)務經營資格后， 不得在同城兼營外幣代兌業(yè)務。
第十三條 境內非金融機構收到開辦業(yè)務批準文件后，應按國家有關規(guī)定及時辦理營業(yè)執(zhí)照的變更登記手續(xù)。 境內非金融機構自變更登記之日起 3 個月內未能開辦業(yè)務的，原開辦批準文件失效。該機構應在時限屆滿后 10 個工作日內向所在地外匯局繳銷兌換特許證， 由所在地外匯分局予以公告。
第十四條 境內非金融機構申請?zhí)卦S業(yè)務經營資格未獲批準的，自收到不予批準決定之日起1年內不得再次申請；除不可抗力因素外， 籌備期內未能申請開辦業(yè)務或申請開辦業(yè)務獲準后未能按期開辦業(yè)務的，自截止日起2年內不得再次申請。
前款申請開辦業(yè)務獲準后未能按期開辦業(yè)務且未向所在地外匯局繳銷兌換特許證的，自截止日起3年內不得再次申請。
第十五條 新設特許機構持續(xù)經營 6 個月以上，可持以下文件和資料按本辦法第九條規(guī)定的程序向所在地外匯分局申請在其轄內異地新增分支機構，并可附帶為原外幣代兌點或不多于3個新設網點申請經營資格：
（一）申請報告；
（二）獲準經營的批復文件復印件；
（三）本辦法第九條第（二） 、 （三） 、 （五） 、 （六） 、 （八） 、 （十） 、
（十一）款規(guī)定的文件和資料。 繼續(xù)新增分支機構應在前款機構獲準經營 3 個月后方能申請。 特許機構在擬新設地區(qū)已經營外幣代兌業(yè)務的， 不受新增分支機構時間間隔的限制。
第十六條 新設特許機構或分支機構持續(xù)經營 6 個月以上，可持以下文件和資料按本辦法第九條規(guī)定的程序向所在地外匯分局申請新增同城網點，每次申請不多于3個：
（一）申請報告；
（二）本辦法第九條第（二） 、 （三） 、 （六） 、 （八） 、 （十一）款規(guī)定的文件和資料。 繼續(xù)新增網點應在前款網點獲準經營3個月后方能申請。
第十七條 本辦法第十、十一、十二、十三、十四條適用于7 本辦法第十五、 十六條新增分支機構和網點籌備期和申請開辦業(yè)務的管理。 外匯分局可授權轄內中心支局負責特許機構或分支機構新增同城網點的審批。
第十八條 特許機構申請在全國范圍內經營特許業(yè)務，應具備以下條件：
（一）注冊資本不少于3000萬元人民幣或等值外匯；
（二）經營特許業(yè)務 1 年以上，開設網點 5 家（含）以上，在申請前12個月內兌換金額不少于等值1000萬美元， 且期間未被外匯局處罰；
（三）具備總部集中管理能力，能統(tǒng)一進行會計核算，管理全系統(tǒng)資本金或營運資金、備付金、業(yè)務數據等；
（四）外匯局要求的其他條件。
第十九條 擬在全國范圍內經營的特許機構應持以下文件和資料按本辦法第九條規(guī)定的程序向所在地外匯分局提交申請。 外匯分局自收到完整申請材料之日起 20 個工作日內初審同意后報國家外匯管理局批準：
（一）申請報告；
（二）業(yè)務發(fā)展情況總結及未來拓展規(guī)劃；
（三）營業(yè)執(zhí)照副本、組織機構代碼證及其復印件；
（四） 達到全國性經營最低標準的網點數及業(yè)務量的證明材料；
（五） 對跨區(qū)域分支機構進行管理的規(guī)章制度和軟硬件設施的說明材料；
（六）國家外匯管理局要求的其他條件。
第二十條 特許機構獲準全國范圍內經營后擬跨區(qū)域新增分支機構的， 應持以下文件和資料按本辦法第九條規(guī)定的程序向擬
新增分支機構所在地外匯分局提交申請， 并可附帶為原外幣代兌點或不多于3個新設網點申請經營資格：
（一）申請報告；
（二） 特許機構總部對擬設分支機構開辦特許業(yè)務的授權文件；
（三） 特許機構總部所在地外匯分局對設立分支機構的無異議函;
（四）獲準全國經營的批復文件復印件；
（五）本辦法第九條第（二） 、 （三） 、 （四） 、 （五） 、 （六） 、
（七） （八） 、 （十） 、 （十一）款規(guī)定的文件和資料。
第二十一條 本辦法第十五、十六條適用于對第二十條特許機構跨區(qū)域分支機構在同一外匯分局所轄區(qū)域內繼續(xù)新增分支機構和網點的管理。
第二十二條 特許機構須加強對分支機構和網點的內控管理。特許機構及其分支機構、 網點發(fā)生違法違規(guī)行為受到外匯局處罰的，自執(zhí)行處罰之日起6個月內，外匯局不受理其新增分支機構
和網點的申請。
第二十三條 特許機構為外商投資企業(yè)的，其外匯登記、驗資詢證、 外匯資本金結匯等事宜應按照現(xiàn)行資本項目外匯管理的相關規(guī)定辦理。
第二十四條 特許機構在持續(xù)經營特許業(yè)務期間發(fā)生以下變更事項，應事前按第九條或第十九條規(guī)定的程序向外匯局備案，由外匯局出具備案通知書后方可辦理：
（一）變更名稱；
（二）變更注冊資本；
（三）變更經營場所；
（四）變更持有股份總額5%以上的股東；
（五）變更高級管理人員；
（六）變更組織形式；
（七）外匯局規(guī)定的其他變更事項。
第二十五條 發(fā)生下列情形，特許機構應向原發(fā)證機關申請換發(fā)兌換特許證：
（一）變更名稱；
（二）變更經營場所；
（三）兌換特許證破損；
（四）兌換特許證遺失；
（五）外匯局認為其他需要更換兌換特許證的情形。 變更名稱和經營場所、 兌換特許證破損應在重新申領兌換特許證時向原發(fā)證機關繳回原證。兌換特許證遺失， 特許機構應在外匯局指定的報紙上聲明原證作廢后方可申領新證。
第二十六條 特許機構主動終止特許業(yè)務的，應在終止業(yè)務后 10 個工作日內，向所在地外匯局繳銷兌換特許證，并及時到工商行政管理部門辦理變更或注銷登記的手續(xù)。
第二十七條 特許機構有以下情形之一的，外匯局有權終止其特許業(yè)務經營資格，并注銷兌換特許證：
（一）未正常開展特許業(yè)務不具備持續(xù)經營能力；
（二） 因分立、 合并或公司章程規(guī)定的解散事由出現(xiàn)而解散；
（三）被人民法院依法宣告破產；
（四）國家法律、法規(guī)規(guī)定的其他情形。 第二十八條 特許機構主動終止或被外匯局終止特許業(yè)務經營資格并注銷兌換特許證的， 自注銷之日起3 年內不得再次申請?zhí)卦S業(yè)務經營資格。
第三章 柜面業(yè)務管理
第二十九條 特許機構可為個人辦理當日累計等值 5000 美元（含）以下的人民幣與外幣之間的貨幣兌換業(yè)務，具體包括：
（一） 境內個人在個人結售匯年度總額以內人民幣與外幣之間的兌換業(yè)務；
（二） 境外個人在個人結匯年度總額以內外幣兌人民幣的業(yè)務；
（三）境外個人原兌換未用完的人民幣兌回外幣的業(yè)務。
第三十條 除國家外匯管理局另有規(guī)定外，特許機構可受理客戶支付的資金包括現(xiàn)鈔和旅行支票， 向客戶交付的資金應為現(xiàn)鈔。
第三十一條 特許機構辦理兌換業(yè)務時應審核客戶有效身份證件，并準確記錄個人身份信息；辦理境外個人當日累計等值1000美元以上5000美元 （含） 以下未用完人民幣的兌回業(yè)務時，還應審核并留存本機構為其兌入人民幣時所出具的原兌換水單，原兌換水單的兌回有效期為自兌換日起24個月。
第三十二條 特許機構應按相關規(guī)定向所在地外匯局申領金融機構代碼和標識碼， 連通個人結售匯系統(tǒng)后方可辦理特許業(yè)務。特許機構使用個人結售匯系統(tǒng)參照金融機構管理。
（一） 特許機構辦理單筆等值500美元以上的兌換業(yè)務以及為同一日內兌換業(yè)務達到5 筆的個人繼續(xù)辦理兌換業(yè)務， 應實時登錄個人結售匯系統(tǒng)錄入有關交易信息。
（二）單筆等值500美元（含）以下的兌換業(yè)務，可在辦理兌換業(yè)務后的24 小時內補錄，備注欄注明“特許兌換補錄” ，并每日打印補錄交易流水留存3年。
（三）特許機構將兌換業(yè)務的信息錄入個人結售匯系統(tǒng)時，應正確選擇其資金屬性。
（四） 設在國家邊境口岸內的特許機構網點辦理外幣兌換為人民幣的業(yè)務，單筆等值100美元（含）以下的，可不錄入個人結售匯系統(tǒng)。
（五）特許機構應建立有效的內部核對和糾錯機制，每日對錄入個人結售匯系統(tǒng)的數據信息、 自身特許系統(tǒng)兌換業(yè)務的數據信息與兌換水單記載的數據信息進行核對， 保證錄入數據信息的
及時、準確和完整，并留存相關材料3年備查。
第三十三條 特許機構應在營業(yè)場所的顯著位置安置符合國家外匯管理局要求的貨幣兌換統(tǒng)一標識、 兌換特許證、 兌換牌價、“請出示有效身份證件”等標示。依法單獨收取手續(xù)費的應明示收費標準。
第三十四條 特許機構可根據自身服務能力和市場需求選擇兌換貨幣種類（國家另有規(guī)定的除外） ，并在掛牌前不少于10 個工作日向所在地外匯局報告。特許機構應參照中國人民銀行、國家外匯管理局對銀行匯價管理的有關規(guī)定制定掛牌匯價。
第三十五條 特許機構應印制并使用兌換水單辦理兌換業(yè)務。
（一）水單應為一式兩聯(lián)，一聯(lián)為特許機構聯(lián)，一聯(lián)為客戶聯(lián)。
（二）水單應完整記錄每筆兌換交易的明細情況，其內容包括但不限于： 特許機構及網點名稱、 交易日期及時間、 顧客姓名、身份證件種類及號碼、交易貨幣幣種及金額、支付方式、兌換使用的牌價、 交易流水號碼、 手續(xù)費收入 （單獨收取手續(xù)費時填寫）等。
（三）水單必須連續(xù)編號，不得重復使用，同本水單不得跳號使用，作廢水單應剪角保存。兌換水單應妥善保管，須登記領用或發(fā)放的情況， 不得轉讓、 出售， 使用過的水單保存3年備查，相關電子記錄長期保存。
第三十六條 特許機構辦理兌換業(yè)務時，應按照下列流程辦理：
（一）審核身份證件，及按照本辦法第三十一條的規(guī)定審核并留存原兌換水單；
（二）在個人結售匯系統(tǒng)中逐筆錄入有關信息（本辦法第三十二條規(guī)定可事后補錄或不錄入個人結售匯系統(tǒng)的除外） ；
（三）通過特許系統(tǒng)逐筆辦理兌換業(yè)務；
（四）出具兌換水單交客戶簽字確認，客戶聯(lián)返還客戶；
（五）交付資金。
特許機構應使用監(jiān)控錄像設備清晰完整記錄上述兌換業(yè)務的辦理過程。監(jiān)控記錄保存3個月備查。
第三十七條 特許機構應按個人結售匯相關規(guī)定，有效防止客戶通過特許業(yè)務實施分拆或使用虛假單證規(guī)避結售匯管理。
第四章 備付金管理
第三十八條 本辦法所指備付金是指特許機構辦理兌換業(yè)務形成的庫存現(xiàn)鈔， 以及通過在銀行開立備付金賬戶存儲的用于兌換業(yè)務的資金。 備付金包括人民幣備付金和外幣備付金。 人民幣備付金和外幣備付金間可自由兌換。
第三十九條 特許機構應通過備付金辦理兌換業(yè)務，并按本辦法規(guī)定或經國家外匯管理局批準的渠道和方式管理備付金。
第四十條 特許機構的備付金通過以下渠道形成：
（一） 按照本辦法規(guī)定自行投入的人民幣及用其購買的外幣資金；
（二）辦理兌換業(yè)務中收到并留存的人民幣和外幣資金；
（三）調劑備付金余缺時調入的人民幣和外幣資金；
（四）以貨幣價差形式或手續(xù)費方式獲取的營業(yè)收入；
（五）匯率變動產生的匯兌收益。
第四十一條 備付金應專款專用，不得將非特許業(yè)務的收入混入備付金，也不得使用備付金支付日常費用。
第四十二條 特許機構應在銀行開立備付金賬戶。
（一） 特許機構經外匯局批準可選擇在包括其人民幣基本存款賬戶（以下簡稱基本戶）開戶銀行在內，原則上不多于3家同城銀行（以下簡稱開戶銀行）開立外幣備付金賬戶。外幣備付金賬戶按外幣現(xiàn)鈔賬戶管理，可根據需要存提現(xiàn)鈔。
（二） 特許機構應在開立外幣備付金賬戶時向開戶銀行申請開立與外幣備付金賬戶對應的人民幣備付金賬戶。
（三）備付金賬戶收入限于：特許機構同城基本戶劃入的款項、備付金賬戶間劃入的款項、庫存?zhèn)涓督瓞F(xiàn)鈔的存入，其他經外匯局批準劃入的款項。
（四）備付金賬戶支出限于：向特許機構同城基本戶劃出的款項、備付金賬戶間劃出的款項、庫存?zhèn)涓督瓞F(xiàn)鈔的提取，其他經外匯局批準劃出的款項。
除國家外匯管理局另有規(guī)定外， 特許機構不得開立備付金項下的外幣現(xiàn)匯賬戶。
第四十三條 特許機構應加強庫存?zhèn)涓督瓞F(xiàn)鈔的管理。
（一）庫存?zhèn)涓督瓞F(xiàn)鈔包括：從備付金賬戶提取的現(xiàn)鈔；與客戶兌換時收到的現(xiàn)鈔；調劑備付金余缺時調入的現(xiàn)鈔。
（二）庫存?zhèn)涓督瓞F(xiàn)鈔的存提均應通過備付金賬戶辦理。
（三）特許機構不得將第（一）款以外的現(xiàn)鈔作為庫存?zhèn)涓督瓞F(xiàn)鈔， 也不得將庫存?zhèn)涓督瓞F(xiàn)鈔存入備付金賬戶以外的其他賬戶。
第四十四條 特許機構可將同城基本戶資金劃轉至人民幣備付金賬戶（以下簡稱備付金轉入） ，也可將人民幣備付金賬戶資金劃轉至同城基本戶（以下簡稱備付金轉出） ，每月限各辦理一次。 特許機構為外商投資企業(yè)的，經外匯局核準，可將不超過外匯資本金總額 50%的資金結匯后通過基本戶轉入備付金賬戶，1年內不得轉出。滿1年后，可按前款規(guī)定辦理備付金轉出。
第四十五條 特許機構可以攜帶現(xiàn)鈔或開戶銀行轉賬的方式通過下列三種渠道調劑備付金的余缺：
（一）同一法人的特許機構內部。包括：同幣種備付金的拆入或借出，人民幣與外幣備付金間的兌換交易。涉及在不同外匯分局轄區(qū)間調劑的， 調劑雙方應于首次調劑前制定調運及調劑方案，同時向所在地外匯分局報備。
（二）與同一外匯分局轄內的特許機構間。包括：人民幣與非美元外幣備付金間的兌換交易。首次調劑前，調劑雙方應制定調運及調劑方案，同時向所在地外匯分局報備。
（三）與開戶銀行間。包括：人民幣與外幣備付金間的兌換交易，不同幣種外幣備付金間的兌換交易。
第四十六條 特許機構應建立備付金交易電子臺賬，完整記錄備付金項下存提現(xiàn)鈔、轉入轉出和調劑的明細情況。
（一）臺賬記錄的內容應包括但不限于：交易性質（包括存鈔或提鈔、轉入或轉出、調劑） ，調入調出雙方名稱（交易性質為調劑時填寫） ，交易時間，交易地點（以攜帶現(xiàn)鈔方式調劑時
填寫并注明同城或異地） 或交易賬號， 交易方式 （現(xiàn)鈔或轉賬） ，存入、轉入或調入資金的幣種及金額，提取、轉出、調出資金的幣種及金額，交易時所使用的匯率（交易性質為調劑且涉及不同貨幣間兌換時填寫） 。
（二）特許機構應每月打印紙質臺賬，蓋章后連同相關憑證保存3年備查，相關電子記錄長期保存。
第四十七條 開戶銀行應按本辦法的規(guī)定為特許機構辦理備付金項下存提現(xiàn)鈔、轉入轉出、調劑等業(yè)務，包括：
（一）備付金賬戶現(xiàn)鈔（含大額現(xiàn)鈔）的存提；
（二）人民幣備付金賬戶與同城基本戶間的相互劃轉；
（三）人民幣備付金賬戶間資金的相互劃轉；
（四）外幣備付金賬戶間資金的相互劃轉；
（五）人民幣與外幣現(xiàn)鈔或備付金賬戶內資金的兌換；
（六）外幣與外幣現(xiàn)鈔或備付金賬戶內資金的兌換。
開戶銀行辦理備付金賬戶項下現(xiàn)鈔的存提調運業(yè)務， 應遵守中國人民銀行對人民幣現(xiàn)鈔整點的有關規(guī)定， 并比照該規(guī)定制定外幣現(xiàn)鈔整點的有關制度后方能辦理。
第四十八條 開戶銀行應將與特許機構間人民幣與外幣的兌換交易（不同外幣間的兌換交易除外）納入銀行結售匯統(tǒng)計。其中交易主體為非居民個人，交易性質為旅游。
第五章 監(jiān)督檢查
第四十九條 外匯局應依據本辦法及其他外匯管理法規(guī)對特許機構的經營活動進行現(xiàn)場和非現(xiàn)場的核查。 特許機構及其開戶銀行應接受外匯局的核查，并如實提供有關資料。 特許機構所在地

外匯局應在 3 年內對所轄地區(qū)的全部特許機構至少進行一次現(xiàn)場核查。
第五十條 外匯局依法按《條例》對特許機構及其開戶銀行進行監(jiān)督檢查或者調查。
第五十一條 特許機構應按以下規(guī)定向所在地外匯局報送業(yè)務統(tǒng)計報表和有關資料：
（一）特許機構應指派專人從事統(tǒng)計和報表報送工作，并實行 A、B 角制度，相關人員發(fā)生變動，應在 5 個工作日內向所在地外匯局備案；
（二） 特許機構應按所在地外匯局要求報送備付金監(jiān)管報表（附表1） ；
（三） 特許機構或分支機構應在月初5個工作日內按月向所在地外匯局報送“特許業(yè)務月報表” （附表2） ；
（四） 全國范圍內經營的特許機構總部應在前款時限內按月向所在地外匯分局報送“全系統(tǒng)特許業(yè)務月報表” （附表3） ；
（五）外匯局要求的其他數據和報表。
第五十二條 外匯分局負責按月采集、匯總所轄區(qū)域內特許機構業(yè)務開展情況，并于每月初 10 個工作日內，向國家外匯管理局報送“轄內特許業(yè)務月報表” （附表4） 。
第五十三條 特許機構應當按照國家有關規(guī)定，真實記錄并全面反映特許業(yè)務經營活動和財務狀況， 編制年度財務會計報告。
第五十四條 特許機構開展經營活動，應按照反洗錢規(guī)定履行反洗錢義務。
第五十五條 特許機構涉及以下事項的，應制定相應的方案報所在地外匯局， 由所在地外匯局逐級報國家外匯管理局另行審批：
（一）本辦法未規(guī)定的與本外幣兌換有關的其他創(chuàng)新業(yè)務；
（二）本辦法未規(guī)定的其他備付金調劑渠道、方式等。
第六章 附則
第五十六條 任何非金融機構未經外匯局批準擅自從事或變相從事特許業(yè)務的，按《條例》第四十六條處罰；特許機構和開戶銀行違反本辦法規(guī)定及相關外匯管理法規(guī)規(guī)定的，按《條例》
第四十七、四十八、四十九條及其他相關規(guī)定進行處罰。所在地外匯局應將處罰決定書抄送或抄報特許機構總部所在地外匯分
局和國家外匯管理局。
第五十七條 本辦法由國家外匯管理局負責解釋。
第五十八條 本辦法自2012年5 月 1日起施行。 以前規(guī)定與本辦法不一致的，按本辦法執(zhí)行。 《國家外匯管理局關于擴大個人本外幣兌換特許業(yè)務試點的通知》 （匯發(fā)〔2009〕54號）及所
附的《個人本外幣兌換特許業(yè)務試點管理辦法》 、 《國家外匯管理局綜合司關于下發(fā)<個人本外幣兌換特許業(yè)務試點內部審批操作規(guī)程>的通知》 （匯綜發(fā)〔2009〕145號）同時廢止。 20

附表1：
特許機構備付金監(jiān)管報表
單位： 法定貨幣單位
填報人： 負責人： 聯(lián)系電話： 填報日期：

公章：

注：1.本表用于外匯局分支局對轄內特許機構日常運營備付金進行監(jiān)管。
2.外匯分局可自行決定轄內特許機構報送該表的頻率。
3.每一幣種項下所填金額以該種貨幣的法定貨幣單位填寫。
4.買入指特許機構辦理與客戶的兌換業(yè)務時買入的貨幣，賣出指特許機構賣出的貨幣。
5.調入指特許機構辦理備付金調劑業(yè)務時調入的貨幣，調出是指特許機構調出的貨幣。
6.備付金轉入轉出指特許機構人民幣備付金賬戶與其基本戶間按規(guī)定轉入、 轉出的
項目 人民幣
外幣
外幣 1 外幣 2 外幣……
期初備付金余額
庫存現(xiàn)鈔(1)
賬戶(2)
合計(3)
與
顧
客
交
易
境內個人
買入（4）
賣出（5）
差額(6)
境外個人
買入（7）
賣出（8）
差額(9)
合計
買入（10）
賣出（11）
差額(12)
系統(tǒng)內調劑
調入
調出
差額(13)
與其他特許機構
間調劑
調入
調出
差額(14)
與開戶銀行調劑
調入
調出
差額(15)
備付金轉入轉出
轉入
轉出
差額(16)
期末備付金余額
庫存現(xiàn)鈔(17)
賬戶(18)
合計(19) 21

人民幣資金。
7.特許機構收到的未結算的旅行支票應統(tǒng)計在“庫存現(xiàn)鈔” 。
8.項目計算關系：
(1)+(2)=(3)；
(4)+(7)=(10)；
(5)+(8)=(11)；
(6)+(9)=(12)；
(17)+(18)=(19);
(3)+(12)+(13)+(14)+(15)+(16)=(19)
22

附表2：
年 月 市（區(qū)、縣）
特許業(yè)務月報表
單位：萬美元
項 目
買入（調入）外幣 賣出（調出）外幣
差額
金額 筆數 金額 筆數
一、與客戶買賣外幣（1）
境內個人
其中：實時登錄系統(tǒng)
事后補錄系統(tǒng)
未錄入系統(tǒng)
境外個人
其中：實時登錄系統(tǒng)辦理
事后補錄系統(tǒng)辦理
未錄入系統(tǒng)
二、系統(tǒng)內備付金調劑（2）
三、與其他特許機構間備付金調劑（3）
四、與開戶銀行間備付金調劑（4）
五、經批準的其他備付金調劑方式（5）
六、月初外幣備付金余額（6）
七、月末外幣備付金余額（7）
八、匯率調整（8）
填報人： 負責人： 聯(lián)系電話： 填報日期：

公章：

注：1.本表由特許機構匯總同城各網點情況填制，報所在地外匯局。
2.本表統(tǒng)計范圍為特許機構涉及人民幣與外幣間的兌換交易。 不納入統(tǒng)計范圍的包
括：同一法人特許機構內人民幣備付金的拆入或借出。
3.所填金額均以萬美元為單位，按照填報之日上月外匯局網站公布的《美元對其他
貨幣折算率》進行折算。
4.系統(tǒng)是指個人結售匯系統(tǒng)。
5.買入指特許機構買入的外幣，賣出指特許機構賣出的外幣。
6.調入指特許機構因備付金調劑而調入的外幣，調出是指因上述原因調出的外幣。
7.匯率調整指因匯率因素引起的誤差。
8.項目計算關系： （7）=（6）+差額（1）+差額（2）+差額（3）+差額（4）+差額
（5）+（8）
23

附表3：

年 月 全國性經營機構
全系統(tǒng)業(yè)務及備付金月報表
單位：萬美元
項 目
買入（調入）外幣 賣出（調出）外幣
差額
金額 筆數 金額 筆數
一、與客戶買賣外幣（1）
境內個人
其中：實時登錄系統(tǒng)
事后補錄系統(tǒng)
未錄入系統(tǒng)
境外個人
其中：實時登錄系統(tǒng)辦理
事后補錄系統(tǒng)辦理
未錄入系統(tǒng)
二、系統(tǒng)內備付金調劑（2）
三、與其他特許機構間備付金調劑（3）
四、與開戶銀行間備付金調劑（4）
五、經批準的其他備付金調劑方式（5）
六、月初外幣備付金余額（6）
七、月末外幣備付金余額（7）
八、匯率調整（8）
填報人： 負責人： 聯(lián)系電話： 填報日期：


公章：

注：1.本表由全國經營的特許機構總部匯總全國各地區(qū)情況填制，報所在地外匯分局。
2.其他注釋與附表 1相同。 24

附表4：
年 月 分局轄內特許業(yè)務月報表
單位：萬美元
項 目
買入（調入）外幣 賣出（調出）外幣
差額
金額 筆數 金額 筆數
一、與客戶買賣外幣（1）
境內個人
其中：實時登錄系統(tǒng)
事后補錄系統(tǒng)
未錄入系統(tǒng)
境外個人
其中：實時登錄系統(tǒng)辦理
事后補錄系統(tǒng)辦理
未錄入系統(tǒng)
二、系統(tǒng)內備付金調劑（2）
三、與其他特許機構間備付金調劑（3）
四、與開戶銀行間備付金調劑（4）
五、經批準的其他備付金調劑方式（5）
六、月初外幣備付金余額（6）
七、月末外幣備付金余額（7）
八、匯率調整（8）
填報人： 負責人： 聯(lián)系電話： 填報日期：


公章：

注：本表由外匯分局根據本級特許機構填報的“附表 1”數據及下轄分支機構匯總所轄
地區(qū)的數據匯總填制，報國家外匯管理局。





附件2：

外匯分局上報試點申請材料的主要內容

一、試點地區(qū)（城市）確定及理由，如是否為國家特殊政策扶持地區(qū)，國家給予的政策是否明確可試點特許業(yè)務；如是否即將舉辦重大涉外活動（賽事） ；是否為邊境口岸城市或旅游中心城

市等。
二、上述確定理由的相關證明材料。
三、該地區(qū)（城市）涉外經濟情況，主要內容包括；
（一）上年度及當年該地區(qū)個人匯兌情況；
（二）上年度及當年該地區(qū)出入境人員情況；
（三） 上年度及當年銀行及外幣代兌機構網點外幣兌換總體情況。
四、試點準備情況，主要內容包括：
（一）外匯分局試點實施方案及準備情況，包括經營機構的選擇標準、宣傳、應急預案制定等；
（二）與當地政府協(xié)調情況，包括當地政府相關部門，如工商、稅務、金融辦、公安、海關、機場等部門的溝通協(xié)調情況；
（三）申請試點經營機構情況介紹。
五、附帶至少一家境內非金融機構按《試點辦法》第九條申請經營特許業(yè)務的材料。 2
六、對上述境內非金融機構申請的初審結論。
七、其他需要說明的事項。



附件3：
申請試點經營機構情況表

分局名稱：
試點機構名稱及性質
試點機構具備條件情況
具有獨立法人資格， 注冊資本不少于 500萬元人民幣或等值外匯

具有外幣代兌機構資格 6個月以上， 申請前 6個月內辦理代兌業(yè)務不少于 1000筆、金額不少于等值 20萬美元，且期間未被外匯局處罰

高級管理人員中至少有 2名具有相應業(yè)務經驗

每一個經營網點配備不少于 2名具有相應經驗的工作人員

特許系統(tǒng)應具備實時辦理兌換業(yè)務、 備付金管理、 會計核算、匯總統(tǒng)計、 存儲相關記錄的功能以及按個人結售匯相關法規(guī)予以風險提示的功能

以醒目中英文雙語顯示方式展示兌換幣種和牌價的設備， 辦理特許業(yè)務所需電腦、數據庫設備及其他軟硬件設施，能夠完整記錄經營活動的高清錄像監(jiān)控設備等

具備兌換水單管理、備付金管理、現(xiàn)鈔管理、會計核算、風險控制及向外匯分局報送相關信息等制度

滿足國家外匯管理局個人結售匯管理信息系統(tǒng)接入技術條件的說明材料

其他需說明的情況
注：1.每家機構填一張表。
2.試點機構性質可具體分為中資、外資和中外合資。



附件4：
《<個人本外幣兌換特許業(yè)務經營許可證>管理工作制度》
第一條 為規(guī)范《個人本外幣兌換特許業(yè)務經營許可證》 （以下簡稱兌換特許證）管理，根據《中華人民共和國行政許可法》 、《個人本外幣兌換特許業(yè)務試點管理辦法》 （以下簡稱《試

點辦法》 ）等有關法律規(guī)定，制定本制度。
第二條 兌換特許證是特許機構經營個人本外幣兌換特許業(yè)務的法定證明文件， 由國家外匯管理局統(tǒng)一印制， 分正本和副本。
第三條 兌換特許證的領用、保管、銷毀等應按照國家外匯管理局關于重要憑證的有關規(guī)定管理。
第四條 兌換特許證由國家外匯管理局分局、 外匯管理部 （以下簡稱外匯分局）按年度使用數量向國家外匯管理局預估申領，并按《試點辦法》的有關規(guī)定頒發(fā)給特許機構。
第五條 兌換特許證載明下列內容：
（一）機構名稱；
（二）營業(yè)地址；
（三）金融機構標識碼；
（四）序列號（即國家外匯管理局印制時的順序編號） ；
（五）發(fā)證機關；
（六）頒發(fā)時間；
（七）外匯分局公章。
第六條 特許機構首次申領兌換特許證時，外匯分局應審核 并留存以下材料：
（一）批準經營特許業(yè)務的批復文件及其復印件；
（二）介紹信；
（三）領取兌換特許證人員的有效身份證件及其復印件；
（四）外匯分局要求的其他資料。
第七條 特許機構按《試點辦法》第二十五條的規(guī)定申請換發(fā)兌換特許證時，外匯分局應審核并留存以下材料：
（一）申請書；
（二）本制度第六條（二） 、 （三）款規(guī)定的文件和資料；
（三） 《試點辦法》規(guī)定事項的相關證明文件和資料；
（四）外匯分局要求的其他資料。
第八條 本制度自2012 年5月 1 日起施行。