浙江省舟山市人民政府辦公室

舟山市人民政府辦公室關(guān)于印發(fā)舟山市工業(yè)企業(yè)應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金管理辦法的通知

舟政辦發(fā)(2012)68號(hào)


各縣（區(qū)）人民政府，市政府直屬各單位：

《舟山市工業(yè)企業(yè)應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金管理辦法》已經(jīng)市政府同意，現(xiàn)印發(fā)給你們，請(qǐng)結(jié)合實(shí)際，認(rèn)真貫徹執(zhí)行。



二○一二年五月十六日


舟山市工業(yè)企業(yè)應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金管理辦法



第一條 為有效應(yīng)對(duì)新的經(jīng)濟(jì)形勢(shì)下我市工業(yè)企業(yè)資金周轉(zhuǎn)可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)，加大企業(yè)扶持力度，促進(jìn)銀企之間協(xié)作和互信，確保工業(yè)企業(yè)應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金的規(guī)范運(yùn)作, 切實(shí)維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定，現(xiàn)結(jié)合舟山實(shí)際，制定本管理辦法。

第二條 工業(yè)企業(yè)應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金由市財(cái)政局統(tǒng)籌安排，專項(xiàng)用于本市重點(diǎn)扶持工業(yè)企業(yè)的短期融資需要，資金實(shí)行封閉式管理，專款專用。

第三條 成立市工業(yè)企業(yè)應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金管理工作領(lǐng)導(dǎo)小組（以下簡(jiǎn)稱工業(yè)應(yīng)急資金領(lǐng)導(dǎo)小組）。市政府分管工業(yè)副市長(zhǎng)任組長(zhǎng)、分管工業(yè)副秘書長(zhǎng)任副組長(zhǎng)，市經(jīng)信委、市財(cái)政局、市金融辦、市人行、舟山銀監(jiān)分局等有關(guān)單位負(fù)責(zé)人任成員。工業(yè)應(yīng)急資金領(lǐng)導(dǎo)小組主要負(fù)責(zé)對(duì)工業(yè)企業(yè)應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金的審批監(jiān)督，并對(duì)重點(diǎn)扶持工業(yè)企業(yè)的資格條件進(jìn)行審核，確定入圍企業(yè)名單。

第四條 各縣（區(qū)）政府、市經(jīng)信委負(fù)責(zé)重點(diǎn)扶持工業(yè)企業(yè)的初步審核和推薦工作。

第五條 工業(yè)應(yīng)急資金領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，辦公室設(shè)在市財(cái)政局，由市財(cái)政局分管副局長(zhǎng)兼任辦公室主任、企業(yè)處處長(zhǎng)任辦公室副主任。工業(yè)應(yīng)急資金辦公室主要負(fù)責(zé)企業(yè)應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金申請(qǐng)的審核、資金計(jì)劃安排、與轉(zhuǎn)貸銀行聯(lián)系溝通、資金撥付和貸款資金回收等工作。應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金業(yè)務(wù)委托舟山市財(cái)通海洋發(fā)展有限公司（以下簡(jiǎn)稱市財(cái)通公司）辦理，單獨(dú)設(shè)賬，專戶管理。

第六條 工業(yè)企業(yè)應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金的申請(qǐng)條件、額度及期限：信譽(yù)良好、行業(yè)優(yōu)勢(shì)明顯、主業(yè)突出的工業(yè)行業(yè)龍頭企業(yè)和特色優(yōu)勢(shì)企業(yè)在市內(nèi)銀行貸款到期轉(zhuǎn)貸過(guò)程中出現(xiàn)資金周轉(zhuǎn)困難的，可在銀行授信額度范圍內(nèi)申請(qǐng)本應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金。企業(yè)每次申請(qǐng)的資金額度原則上最低為200萬(wàn)元，最高為3000萬(wàn)元，最長(zhǎng)期限原則上為20天，到期未歸還的，依法追索。

第七條 工業(yè)企業(yè)申請(qǐng)應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金及資金撥付的程序：

（一）企業(yè)應(yīng)在貸款到期前15天同貸款銀行落實(shí)續(xù)貸事宜，并向工業(yè)應(yīng)急資金辦公室提出用款申請(qǐng)，同時(shí)按要求提供相關(guān)材料。

（二）企業(yè)向銀行提出申請(qǐng)后，銀行應(yīng)優(yōu)先予以審查，原則上在5個(gè)工作日內(nèi)簽署是否續(xù)貸意見(jiàn)。

（三）工業(yè)應(yīng)急資金辦公室提出初審意見(jiàn)，報(bào)工業(yè)應(yīng)急資金領(lǐng)導(dǎo)小組審批。

（四）企業(yè)填寫借款合同和相關(guān)承諾函。

（五）工業(yè)應(yīng)急資金辦公室放款當(dāng)日，企業(yè)應(yīng)攜帶轉(zhuǎn)貸銀行電匯憑證或轉(zhuǎn)賬支票、網(wǎng)銀電子證書等相關(guān)資料以辦理放款手續(xù)。應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金劃入企業(yè)還款賬戶后，銀行應(yīng)及時(shí)辦理扣款手續(xù)。

（六）轉(zhuǎn)貸銀行應(yīng)盡快發(fā)放新貸款，在合同中可注明貸款用途為歸還應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金。放款前，銀行應(yīng)及時(shí)通知工業(yè)應(yīng)急資金辦公室。銀行放款手續(xù)須在工業(yè)應(yīng)急資金辦公室工作人員到場(chǎng)后方可辦理。

（七）銀行放款當(dāng)日，企業(yè)應(yīng)攜帶轉(zhuǎn)貸銀行電匯憑證或轉(zhuǎn)賬支票、網(wǎng)銀電子證書等相關(guān)資料以辦理放款手續(xù)。銀行續(xù)貸資金劃入企業(yè)賬戶的同時(shí)，企業(yè)實(shí)時(shí)還入市財(cái)通公司的企業(yè)應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金專用賬戶。

（八）對(duì)于承兌匯票方式轉(zhuǎn)貸的，須在轉(zhuǎn)貸銀行(或指定銀行)辦理貼現(xiàn),貼現(xiàn)銀行負(fù)責(zé)及時(shí)給予貼現(xiàn)，并允許企業(yè)在承兌匯票到期前提供發(fā)票。轉(zhuǎn)貸企業(yè)和貼現(xiàn)企業(yè)應(yīng)同時(shí)到工業(yè)應(yīng)急資金辦公室簽訂應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金借款合同，貼現(xiàn)企業(yè)應(yīng)在合同中承諾在銀行將貼現(xiàn)款項(xiàng)劃入貼現(xiàn)企業(yè)的同時(shí)，實(shí)時(shí)將貼現(xiàn)款項(xiàng)還入市財(cái)通公司。

（九）對(duì)上述（五）至（八）款，工業(yè)應(yīng)急資金辦公室工作人員應(yīng)全程現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)督事項(xiàng)的辦理。

第八條 使用應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金的企業(yè)應(yīng)繳納使用費(fèi)，收費(fèi)實(shí)行分段計(jì)息，按日收取。使用時(shí)間在合同期內(nèi)的，按企業(yè)原銀行貸款利率計(jì)算；超出合同約定使用期限的，總使用時(shí)間在15天（含15天）內(nèi)的，按企業(yè)原銀行貸款利率上浮20%計(jì)算；15天以上的，第16天起，按一年期貸款基準(zhǔn)利率的3倍計(jì)算。

第九條 工業(yè)企業(yè)應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金的風(fēng)險(xiǎn)控制：

（一）申請(qǐng)企業(yè)在簽訂短期融資協(xié)議前須向工業(yè)應(yīng)急資金辦公室出具書面承諾函，保證該借款只用作企業(yè)轉(zhuǎn)貸之用,并同意貸款銀行對(duì)其賬戶進(jìn)行監(jiān)管。

（二）轉(zhuǎn)貸銀行在簽署轉(zhuǎn)貸意見(jiàn)前，擔(dān)保方應(yīng)事先簽署貸款

銀行要求的所有擔(dān)保文件。

（三）轉(zhuǎn)貸銀行同意企業(yè)轉(zhuǎn)貸申請(qǐng)后,不得隨意變更,并在放貸前預(yù)先告知工業(yè)應(yīng)急資金辦公室，發(fā)現(xiàn)異常情況須及時(shí)向工業(yè)應(yīng)急資金領(lǐng)導(dǎo)小組匯報(bào),企業(yè)新申請(qǐng)貸款須在15天內(nèi)放貸完畢。

第十條 企業(yè)應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金出現(xiàn)壞賬后的損賬分?jǐn)倷C(jī)制：

（一）轉(zhuǎn)貸銀行審批同意轉(zhuǎn)貸后，期間因無(wú)法轉(zhuǎn)貸而產(chǎn)生的應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金壞賬，由轉(zhuǎn)貸銀行承擔(dān)損失資金補(bǔ)償責(zé)任。

（二）稅收歸屬地為縣（區(qū)）的企業(yè)因故無(wú)法及時(shí)歸還應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金而導(dǎo)致壞賬的，由推薦企業(yè)的縣（區(qū)）政府承擔(dān)70%的虧損資金。

第十一條 工業(yè)應(yīng)急資金辦公室要加強(qiáng)內(nèi)部管理，建立企業(yè)使用應(yīng)急資金檔案，統(tǒng)計(jì)相關(guān)數(shù)據(jù)，定期向工業(yè)應(yīng)急資金領(lǐng)導(dǎo)小組報(bào)告情況。

第十二條 獲得短期融資的企業(yè)有下列情形之一的，視情節(jié)分別予以警告、取消短期融資資格、取消重點(diǎn)企業(yè)扶持政策等處理；構(gòu)成犯罪的，移交司法機(jī)關(guān)，追究刑事責(zé)任。

（一）向工業(yè)應(yīng)急資金辦公室提供虛假資料，隱瞞重要事實(shí)。

（二）拒絕接受工業(yè)應(yīng)急資金辦公室對(duì)其借款使用情況和有關(guān)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)情況調(diào)查的。

（三）企業(yè)得到短期周轉(zhuǎn)資金后不及時(shí)歸還貸款或得到銀行續(xù)貸款后不及時(shí)歸還應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金借款而挪作他用的。

（四）企業(yè)拒絕支付或拖延支付應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金借款利息的。

第十三條 企業(yè)在等待銀行轉(zhuǎn)貸期間，發(fā)生重大事件致使企業(yè)破產(chǎn)、倒閉、拍賣、或因企業(yè)自身信譽(yù)及資質(zhì)原因?qū)е罗D(zhuǎn)貸不成功的，企業(yè)必須承擔(dān)責(zé)任，工業(yè)應(yīng)急資金辦公室應(yīng)及時(shí)向工業(yè)應(yīng)急資金領(lǐng)導(dǎo)小組匯報(bào)，依法追索。

第十四條 為保障操作機(jī)構(gòu)的日常運(yùn)轉(zhuǎn)，企業(yè)應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金運(yùn)作過(guò)程中所發(fā)生的相關(guān)費(fèi)用可在應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金收取的利息收入中開支。

第十五條 市審計(jì)局、財(cái)政局應(yīng)定期對(duì)工業(yè)企業(yè)應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金運(yùn)行情況進(jìn)行檢查和監(jiān)督。

第十六條 本辦法解釋權(quán)歸屬工業(yè)應(yīng)急資金領(lǐng)導(dǎo)小組。

第十七條 本辦法自發(fā)布之日起施行。以前有關(guān)辦法和管理規(guī)定如與本辦法抵觸的，以本辦法為準(zhǔn)。