中國人民銀行

中國人民銀行公告〔2013〕第20號





為規(guī)范同業(yè)存單業(yè)務(wù)，拓展銀行業(yè)存款類金融機構(gòu)的融資渠道，促進貨幣市場發(fā)展，中國人民銀行制定了《同業(yè)存單管理暫行辦法》，現(xiàn)予公布，自2013年12月9日起施行。



中國人民銀行
2013年12月7日




同業(yè)存單管理暫行辦法



第一條 為規(guī)范同業(yè)存單業(yè)務(wù)，拓展銀行業(yè)存款類金融機構(gòu)的融資渠道，促進貨幣市場發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國中國人民銀行法》及相關(guān)法律法規(guī)，制定本辦法。

第二條 本辦法所稱同業(yè)存單是指由銀行業(yè)存款類金融機構(gòu)法人（以下簡稱存款類金融機構(gòu)）在全國銀行間市場上發(fā)行的記賬式定期存款憑證，是一種貨幣市場工具。

前款所稱存款類金融機構(gòu)包括政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作金融機構(gòu)以及中國人民銀行認可的其他金融機構(gòu)。

第三條 存款類金融機構(gòu)發(fā)行同業(yè)存單應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

（一）是市場利率定價自律機制成員單位；

（二）已制定本機構(gòu)同業(yè)存單管理辦法；

（三）中國人民銀行要求的其他條件。

第四條 同業(yè)存單的投資和交易主體為全國銀行間同業(yè)拆借市場成員、基金管理公司及基金類產(chǎn)品。

第五條 存款類金融機構(gòu)發(fā)行同業(yè)存單，應(yīng)當(dāng)于每年首只同業(yè)存單發(fā)行前，向中國人民銀行備案年度發(fā)行計劃。

第六條 存款類金融機構(gòu)可以在當(dāng)年發(fā)行備案額度內(nèi)，自行確定每期同業(yè)存單的發(fā)行金額、期限，但單期發(fā)行金額不得低于5000萬元人民幣。發(fā)行備案額度實行余額管理，發(fā)行人年度內(nèi)任何時點的同業(yè)存單余額均不得超過當(dāng)年備案額度。

第七條 同業(yè)存單發(fā)行采取電子化的方式，在全國銀行間市場上公開發(fā)行或定向發(fā)行。全國銀行間同業(yè)拆借中心（以下簡稱同業(yè)拆借中心）提供同業(yè)存單的發(fā)行、交易和信息服務(wù)。

第八條 同業(yè)存單的發(fā)行利率、發(fā)行價格等以市場化方式確定。其中，固定利率存單期限原則上不超過1年，為1個月、3個月、6個月、9個月和1年，參考同期限上海銀行間同業(yè)拆借利率定價。浮動利率存單以上海銀行間同業(yè)拆借利率為浮動利率基準(zhǔn)計息，期限原則上在1年以上，包括1年、2年和3年。

第九條 同業(yè)存單在銀行間市場清算所股份有限公司登記、托管、結(jié)算。

第十條 公開發(fā)行的同業(yè)存單可以進行交易流通，并可以作為回購交易的標(biāo)的物。

定向發(fā)行的同業(yè)存單只能在該只同業(yè)存單初始投資人范圍內(nèi)流通轉(zhuǎn)讓。

同業(yè)存單二級市場交易通過同業(yè)拆借中心的電子交易系統(tǒng)進行。

第十一條 發(fā)行人不得認購或變相認購自己發(fā)行的同業(yè)存單。

第十二條 建立同業(yè)存單市場做市商制度。同業(yè)存單做市商由市場利率定價自律機制核心成員擔(dān)任，根據(jù)同業(yè)存單市場的發(fā)展變化，中國人民銀行將適時調(diào)整做市商范圍。做市商應(yīng)當(dāng)通過同業(yè)拆借中心交易系統(tǒng)連續(xù)報出相應(yīng)同業(yè)存單的買、賣雙邊價格，并按其報價與其他市場參與者達成交易。

第十三條 同業(yè)存單發(fā)行人應(yīng)當(dāng)按照發(fā)行文件的約定，按期兌付同業(yè)存單本息，不得擅自變更兌付日期。

第十四條 存款類金融機構(gòu)發(fā)行同業(yè)存單應(yīng)當(dāng)在中國貨幣網(wǎng)和銀行間市場清算所股份有限公司官方網(wǎng)站上披露相關(guān)信息。信息披露應(yīng)當(dāng)遵循誠實信用原則，不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏。

第十五條 發(fā)行人應(yīng)當(dāng)于每年首只同業(yè)存單發(fā)行前，向市場披露該年度的發(fā)行計劃。若在該年度內(nèi)發(fā)生重大或?qū)嵸|(zhì)性變化的，發(fā)行人應(yīng)當(dāng)及時重新披露更新后的發(fā)行計劃。

第十六條 發(fā)行人應(yīng)當(dāng)于每期同業(yè)存單發(fā)行前和發(fā)行后分別披露該期同業(yè)存單的發(fā)行要素公告和發(fā)行情況公告。

第十七條 同業(yè)存單存續(xù)期間，發(fā)生任何影響發(fā)行人履行債務(wù)的重大事件的，發(fā)行人應(yīng)當(dāng)及時進行披露。

第十八條 同業(yè)存單在會計上單獨設(shè)立科目進行管理核算；在統(tǒng)計上單獨設(shè)立存單發(fā)行及投資統(tǒng)計指標(biāo)進行反映。

第十九條 中國人民銀行依據(jù)本辦法及其他相關(guān)規(guī)定，對同業(yè)存單的發(fā)行與交易實施監(jiān)督管理。

同業(yè)拆借中心和銀行間市場清算所股份有限公司每月分別匯總同業(yè)存單發(fā)行、交易情況和登記、托管、結(jié)算、兌付情況，報送中國人民銀行。

第二十條 本辦法由中國人民銀行負責(zé)解釋。

第二十一條 本辦法自2013年12月9日起施行。