中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)行政處罰程序規(guī)定
中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)行政處罰程序規(guī)定
中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)
中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)行政處罰程序規(guī)定
中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)行政處罰程序規(guī)定(2015年修訂)
。2010年4月27日中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)令2010年第5號(hào)發(fā)布 根據(jù)2015年4月21日中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)令2015年第2號(hào)《關(guān)于修改〈中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)行政處罰程序規(guī)定〉的決定》第一次修訂 根據(jù)2015年10月19日中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)令2015年第3號(hào)《關(guān)于修改<保險(xiǎn)公司設(shè)立境外保險(xiǎn)類機(jī)構(gòu)管理辦法>等八部規(guī)章的決定》第二次修訂)
第一章 總 則
第一條 為了規(guī)范和保障中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)(以下簡(jiǎn)稱中國(guó)保監(jiān)會(huì))及中國(guó)保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)(以下簡(jiǎn)稱派出機(jī)構(gòu))依法實(shí)施行政處罰,維護(hù)保險(xiǎn)市場(chǎng)秩序,保護(hù)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)、外國(guó)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)從業(yè)人員、其他組織和公民(以下簡(jiǎn)稱當(dāng)事人)的合法權(quán)益,根據(jù)《中華人民共和國(guó)行政處罰法》(以下簡(jiǎn)稱《行政處罰法》)、《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》(以下簡(jiǎn)稱《保險(xiǎn)法》)及其他有關(guān)法律、行政法規(guī),制定本規(guī)定。
第二條 當(dāng)事人違反有關(guān)保險(xiǎn)管理的法律、行政法規(guī)和中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的,中國(guó)保監(jiān)會(huì)及派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法查處,并依法作出下列行政處罰:
。ㄒ唬┚;
。ǘ┝P款;
。ㄈ]收違法所得;
。ㄋ模┫拗茦I(yè)務(wù)范圍;
(五)責(zé)令停止接受新業(yè)務(wù);
。┴(zé)令停業(yè)整頓;
。ㄆ撸┑蹁N業(yè)務(wù)許可證;
。ò耍┏蜂N外國(guó)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu);
。ň牛┏蜂N任職資格;
。ㄊ┴(zé)令撤換外國(guó)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)的首席代表;
。ㄊ唬┙惯M(jìn)入保險(xiǎn)業(yè);
。ㄊ┓、行政法規(guī)規(guī)定的其他行政處罰。
中國(guó)保監(jiān)會(huì)及派出機(jī)構(gòu)實(shí)施前款所列的行政處罰,應(yīng)當(dāng)遵循本規(guī)定的程序,中國(guó)保監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外。
沒有法定依據(jù)或者不遵守法定程序的,行政處罰無效。
第三條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)及派出機(jī)構(gòu)實(shí)施行政處罰,應(yīng)當(dāng)遵循以下原則:
。ㄒ唬┕、公開;
(二)保護(hù)當(dāng)事人的合法權(quán)益;
(三)處罰與教育相結(jié)合;
。ㄋ模┦聦(shí)清楚,證據(jù)確鑿,定性準(zhǔn)確,適用依據(jù)正確,處罰適當(dāng);
。ㄎ澹┏绦蚝戏。
第四條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)及派出機(jī)構(gòu)實(shí)施行政處罰,依法實(shí)行回避制度。
監(jiān)管人員與當(dāng)事人有直接利害關(guān)系或者其他關(guān)系,可能影響公正執(zhí)法的,應(yīng)當(dāng)回避。
第五條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)及派出機(jī)構(gòu)實(shí)施行政處罰,實(shí)行立案、調(diào)查與審理、決定相分離的制度。
第六條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)及派出機(jī)構(gòu)在作出行政處罰決定之前,應(yīng)當(dāng)告知當(dāng)事人作出行政處罰決定的事實(shí)、理由及依據(jù),并告知當(dāng)事人依法享有的權(quán)利。
第七條 當(dāng)事人對(duì)中國(guó)保監(jiān)會(huì)及派出機(jī)構(gòu)所給予的行政處罰,享有陳述權(quán)、申辯權(quán);對(duì)行政處罰不服的,有權(quán)依法申請(qǐng)行政復(fù)議或者提起行政訴訟。
當(dāng)事人因中國(guó)保監(jiān)會(huì)及派出機(jī)構(gòu)違法給予行政處罰受到損害的,有權(quán)依法提出賠償要求。
第八條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)及派出機(jī)構(gòu)必須充分聽取當(dāng)事人的意見,復(fù)核當(dāng)事人提出的事實(shí)、理由和證據(jù);當(dāng)事人提出的事實(shí)、理由或者證據(jù)成立的,應(yīng)當(dāng)采納。
第九條 本規(guī)定所稱保險(xiǎn)機(jī)構(gòu),是指經(jīng)保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)設(shè)立,并依法登記注冊(cè)的保險(xiǎn)公司及其分支機(jī)構(gòu)。
本規(guī)定所稱保險(xiǎn)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu),是指經(jīng)保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)設(shè)立,并依法登記注冊(cè)的保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司及其分支機(jī)構(gòu)。
本規(guī)定所稱保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu),是指保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)和保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)。
本規(guī)定所稱業(yè)務(wù)許可證,是指保險(xiǎn)公司法人許可證、經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)許可證、保險(xiǎn)營(yíng)銷服務(wù)許可證、經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)許可證、保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)許可證、經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)許可證、經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)公估業(yè)務(wù)許可證、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司法人許可證和經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)許可證。
第二章 管 轄
第十條 派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)對(duì)轄區(qū)內(nèi)下列機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員的保險(xiǎn)違法行為實(shí)施行政處罰:
。ㄒ唬┍kU(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu);
。ǘ┍kU(xiǎn)中介機(jī)構(gòu);
。ㄈ┍1O(jiān)會(huì)規(guī)定的其他機(jī)構(gòu)。
第十一條 派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)對(duì)轄區(qū)內(nèi)下列違法行為實(shí)施行政處罰:
(一)擅自設(shè)立保險(xiǎn)公司的;
。ǘ┓欠◤氖律虡I(yè)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)活動(dòng)的;
。ㄈ┥米栽O(shè)立保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司的;
。ㄋ模┥米栽O(shè)立專業(yè)保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)的;
。ㄎ澹┓欠◤氖卤kU(xiǎn)代理業(yè)務(wù)或者經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)活動(dòng)的。
派出機(jī)構(gòu)對(duì)上述違法行為實(shí)施行政處罰時(shí),應(yīng)當(dāng)依照《保險(xiǎn)法》、《非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)取締辦法》及中國(guó)保監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。
第十二條 派出機(jī)構(gòu)實(shí)施下列行政處罰,應(yīng)當(dāng)報(bào)中國(guó)保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn):
。ㄒ唬┑蹁N由中國(guó)保監(jiān)會(huì)頒發(fā)的業(yè)務(wù)許可證;
。ǘ┏蜂N由中國(guó)保監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)的任職資格。
第十三條 派出機(jī)構(gòu)管轄以外的保險(xiǎn)違法行為,由中國(guó)保監(jiān)會(huì)管轄。
第十四條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)可以直接查處派出機(jī)構(gòu)管轄范圍內(nèi)的保險(xiǎn)違法行為,也可以委托派出機(jī)構(gòu)查處中國(guó)保監(jiān)會(huì)管轄范圍內(nèi)的保險(xiǎn)違法行為。
派出機(jī)構(gòu)接受中國(guó)保監(jiān)會(huì)委托查處保險(xiǎn)違法行為的,應(yīng)當(dāng)將查處結(jié)果向中國(guó)保監(jiān)會(huì)報(bào)告。
第十五條 異地實(shí)施保險(xiǎn)違法行為的,由違法行為發(fā)生地的派出機(jī)構(gòu)管轄。違法行為發(fā)生地的派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時(shí)通知實(shí)施違法行為主體所在地的派出機(jī)構(gòu)。實(shí)施違法行為主體所在地的派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)積極配合違法行為的查處。
第十六條 兩個(gè)以上派出機(jī)構(gòu)對(duì)同一保險(xiǎn)違法行為都有管轄權(quán)的或者保險(xiǎn)違法行為地難以查明的,由最先立案的派出機(jī)構(gòu)管轄。
兩個(gè)以上派出機(jī)構(gòu)因管轄權(quán)發(fā)生爭(zhēng)議的,應(yīng)當(dāng)報(bào)請(qǐng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)指定管轄。
第十七條 派出機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)所查處的保險(xiǎn)違法行為不屬于自己管轄時(shí),應(yīng)當(dāng)及時(shí)將案件移送有管轄權(quán)的派出機(jī)構(gòu)。受移送的派出機(jī)構(gòu)對(duì)管轄權(quán)有異議的,不得自行移送,應(yīng)當(dāng)報(bào)請(qǐng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)指定管轄。
第三章 立案與調(diào)查
第一節(jié) 立 案
第十八條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)及派出機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)當(dāng)事人涉嫌違反有關(guān)保險(xiǎn)管理的法律、行政法規(guī)和中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定,依法應(yīng)當(dāng)受到行政處罰的,應(yīng)當(dāng)立案調(diào)查。
第十九條 立案應(yīng)當(dāng)填寫《行政處罰立案審批表》,由案件調(diào)查部門負(fù)責(zé)人或者派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn),決定立案或者不予立案。
第二十條 案件調(diào)查部門應(yīng)當(dāng)在決定立案之日起3日內(nèi)指定案件調(diào)查人員。
調(diào)查人員的回避應(yīng)當(dāng)由案件調(diào)查部門負(fù)責(zé)人或者派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人決定。
第二節(jié) 調(diào)查取證
第二十一條 調(diào)查人員應(yīng)當(dāng)對(duì)案件事實(shí)進(jìn)行全面、客觀、公正的調(diào)查,并依法收集證據(jù)。
第二十二條 調(diào)查人員調(diào)查取證時(shí),不得少于兩人,并應(yīng)當(dāng)向當(dāng)事人或者有關(guān)人員出示中國(guó)保監(jiān)會(huì)或者派出機(jī)構(gòu)合法證件和監(jiān)督檢查、調(diào)查通知書。
調(diào)查人員少于兩人或者未出示合法證件和監(jiān)督檢查、調(diào)查通知書的,被檢查單位和個(gè)人有權(quán)拒絕。
第二十三條 調(diào)查人員調(diào)查案件,應(yīng)當(dāng)充分收集證據(jù)。
第二十四條 調(diào)查人員應(yīng)當(dāng)收集、調(diào)取與案件有關(guān)的原始憑證作為書證。調(diào)取原始證據(jù)有困難的,可以復(fù)制,復(fù)制件應(yīng)當(dāng)標(biāo)明“經(jīng)核對(duì)與原件無誤”,并由書證出具人簽名或者蓋章。
第二十五條 調(diào)查人員可以要求當(dāng)事人及證人提供證據(jù)材料或者與違法行為有關(guān)的其他材料,并由材料提供人在有關(guān)材料上簽名或者蓋章。拒絕簽名或者蓋章的,應(yīng)當(dāng)在材料上注明。
第二十六條 調(diào)查人員可以詢問當(dāng)事人及證人。詢問應(yīng)當(dāng)個(gè)別進(jìn)行。詢問前應(yīng)當(dāng)告知其有如實(shí)陳述事實(shí)、提供證據(jù)的義務(wù)。
詢問應(yīng)當(dāng)制作《調(diào)查筆錄》,《調(diào)查筆錄》應(yīng)當(dāng)交被調(diào)查人核對(duì);對(duì)沒有閱讀能力的,應(yīng)當(dāng)向其宣讀。筆錄如有差錯(cuò)、遺漏,應(yīng)當(dāng)允許其更正或者補(bǔ)充。經(jīng)核對(duì)無誤后,由被調(diào)查人逐頁(yè)在筆錄上簽名或者蓋章。調(diào)查人員應(yīng)當(dāng)在筆錄的最后簽名。被調(diào)查人拒絕簽名或者蓋章的,應(yīng)當(dāng)在筆錄上注明。
第二十七條 調(diào)查人員對(duì)涉嫌違法的物品進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)勘驗(yàn)時(shí),應(yīng)當(dāng)有當(dāng)事人在場(chǎng),并制作《現(xiàn)場(chǎng)勘驗(yàn)筆錄》;當(dāng)事人拒絕到場(chǎng)的,應(yīng)當(dāng)在《現(xiàn)場(chǎng)勘驗(yàn)筆錄》中注明。
第二十八條 抽樣取證,應(yīng)當(dāng)有當(dāng)事人在場(chǎng),并開具物品清單,由調(diào)查人員和當(dāng)事人簽名或者蓋章。
第二十九條 對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱匿或者毀損的文件和資料可以予以封存。
第三十條 在證據(jù)可能滅失或者以后難以取得的情況下,可以采取先行登記保存措施。
采取先行登記保存措施,應(yīng)當(dāng)填寫《先行登記保存證據(jù)審批書》,并由中國(guó)保監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)人或者派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)。
第三十一條 先行登記保存證據(jù)的,應(yīng)當(dāng)簽發(fā)《先行登記保存證物通知書》,填寫《登記保存物品清單》,由當(dāng)事人簽字或者蓋章確認(rèn),并加封中國(guó)保監(jiān)會(huì)或者派出機(jī)構(gòu)先行登記保存封條,就地由當(dāng)事人保存。
登記保存證據(jù)期間,當(dāng)事人或者有關(guān)人員不得損毀、銷毀或者轉(zhuǎn)移證據(jù)。
對(duì)于先行登記保存的證據(jù),應(yīng)當(dāng)在7日內(nèi)作出處理決定。
第三十二條 案件調(diào)查部門可以委托其他派出機(jī)構(gòu)協(xié)助調(diào)查、取證,但必須出具書面委托證明,受委托的派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)積極予以協(xié)助。
第三十三條 案件調(diào)查部門可以聘請(qǐng)資信良好的會(huì)計(jì)師事務(wù)所和律師事務(wù)所等社會(huì)中介機(jī)構(gòu)參與調(diào)查,但必須要求其出具專業(yè)報(bào)告。
第三十四條 對(duì)有證據(jù)證明已經(jīng)或者可能轉(zhuǎn)移、隱匿違法資金等涉案財(cái)產(chǎn)或者隱匿、偽造、損毀重要證據(jù)的,經(jīng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)主要負(fù)責(zé)人或者派出機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人批準(zhǔn),可以申請(qǐng)人民法院予以凍結(jié)或者查封。
第三節(jié) 移 交
第三十五條 案件調(diào)查終結(jié),案件調(diào)查部門應(yīng)當(dāng)制作《案件調(diào)查報(bào)告書》,報(bào)部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)!栋讣{(diào)查報(bào)告書》至少應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容:
。ㄒ唬┊(dāng)事人的基本情況;
(二)調(diào)查的基本情況及相關(guān)證據(jù);
。ㄈ┨幚斫ㄗh及相關(guān)依據(jù)。
前款“處理建議”包括給予行政處罰、不予行政處罰、不應(yīng)給予行政處罰或者移送司法機(jī)關(guān)處理的建議。
第三十六條 案件調(diào)查終結(jié)后,案件調(diào)查部門認(rèn)為需要予以行政處罰的,應(yīng)當(dāng)將《案件移交書》、《行政處罰立案審批表》、《案件調(diào)查報(bào)告書》、相關(guān)證據(jù)等案件卷宗材料一并移交案件審理部門。
第三十七條 案件審理部門依法對(duì)案件卷宗材料進(jìn)行審查,卷宗不夠規(guī)范的,退回案件調(diào)查部門補(bǔ)充完善后再行移交。
第三十八條 案件調(diào)查部門在調(diào)查過程中發(fā)現(xiàn)違法事實(shí)涉嫌犯罪,依法需要追究刑事責(zé)任的,應(yīng)當(dāng)依照《行政執(zhí)法機(jī)關(guān)移送涉嫌犯罪案件的規(guī)定》、《中國(guó)保監(jiān)會(huì)關(guān)于在行政執(zhí)法中及時(shí)移送涉嫌犯罪案件的規(guī)定》及其它相關(guān)規(guī)定,及時(shí)向司法機(jī)關(guān)移送。
第四章 處 罰
第一節(jié) 審 理
第三十九條 案件審理部門受理案件后,從調(diào)查程序、違法事實(shí)認(rèn)定、行為定性、證據(jù)采信、處罰種類與幅度等方面對(duì)案件進(jìn)行審理。其中重大、復(fù)雜的案件,應(yīng)當(dāng)由案件審理部門集體討論決定。
第四十條 案件審理后,案件審理部門應(yīng)當(dāng)制作《案件審理報(bào)告》,根據(jù)案件有關(guān)情況分別提出以下處理意見:
。ㄒ唬┌讣饕聦(shí)不清或者主要證據(jù)不足的,退回案件調(diào)查部門補(bǔ)充調(diào)查;
。ǘ┎粯(gòu)成行政違法的,不予處罰;
。ㄈ╇m構(gòu)成行政違法但情節(jié)輕微可不予行政處罰,需要采取非行政處罰監(jiān)管措施的,交由案件調(diào)查部門處理;
(四)應(yīng)當(dāng)予以行政處罰的,提出處罰意見;
。ㄎ澹┥嫦訕(gòu)成犯罪的,移送司法機(jī)關(guān)。
第二節(jié) 權(quán)利告知
第四十一條 擬作出行政處罰決定的,案件審理部門應(yīng)當(dāng)在作出決定前向當(dāng)事人進(jìn)行權(quán)利告知。
告知應(yīng)當(dāng)制作《行政處罰事先告知書》,告知當(dāng)事人擬作出行政處罰決定的事實(shí)、理由及依據(jù),并告知當(dāng)事人有權(quán)進(jìn)行陳述和申辯。
第四十二條 當(dāng)事人有權(quán)進(jìn)行陳述和申辯。自《行政處罰事先告知書》送達(dá)之日起10日內(nèi),未行使陳述權(quán)、申辯權(quán)的,視為放棄權(quán)利。
第四十三條 當(dāng)事人要求陳述和申辯的,應(yīng)當(dāng)提交書面材料。當(dāng)事人有特殊情況,經(jīng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)或者派出機(jī)構(gòu)批準(zhǔn),可以適當(dāng)延長(zhǎng)提交書面材料的期限。
案件審理部門應(yīng)當(dāng)充分聽取當(dāng)事人的意見,對(duì)當(dāng)事人提出的事實(shí)、理由和證據(jù),認(rèn)真進(jìn)行復(fù)核。當(dāng)事人提出的事實(shí)、理由或者證據(jù)成立的,應(yīng)當(dāng)予以采納。
不得因當(dāng)事人申辯而加重處罰。
第四十四條 擬作出行政處罰決定的事實(shí)、理由、依據(jù)有改變的,應(yīng)當(dāng)重新制作《行政處罰事先告知書》并送達(dá)當(dāng)事人。
第三節(jié) 聽 證
第四十五條 案件審理部門擬作出下列行政處罰的,應(yīng)當(dāng)在《行政處罰事先告知書》中一并告知當(dāng)事人有要求舉行聽證的權(quán)利:
。ㄒ唬⿲(duì)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)及保險(xiǎn)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)法人處以100萬元以上的罰款或者對(duì)其分支機(jī)構(gòu)處以20萬元以上的罰款;對(duì)保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)法人處以30萬元以上的罰款或者對(duì)其分支機(jī)構(gòu)處以10萬元以上的罰款;
(二)對(duì)個(gè)人處以5萬元以上的罰款;
(三)限制業(yè)務(wù)范圍;
(四)責(zé)令停止接受新業(yè)務(wù);
。ㄎ澹┴(zé)令停業(yè)整頓;
。┑蹁N業(yè)務(wù)許可證;
。ㄆ撸┏蜂N外國(guó)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu);
。ò耍┏蜂N任職資格;
(九)責(zé)令撤換外國(guó)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)的首席代表;
(十)禁止進(jìn)入保險(xiǎn)業(yè);
。ㄊ唬┓伞⑿姓ㄒ(guī)和中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)章規(guī)定可以要求聽證的其他處罰。
第四十六條 當(dāng)事人要求聽證的,應(yīng)當(dāng)自《行政處罰事先告知書》送達(dá)之日起3日內(nèi)提出。
當(dāng)事人也可以選擇陳述和申辯。當(dāng)事人選擇陳述和申辯的,案件審理部門應(yīng)當(dāng)依照本規(guī)定第四十三條的規(guī)定予以復(fù)核。
第四十七條 當(dāng)事人要求聽證的,案件審理部門應(yīng)當(dāng)確定聽證主持人。
第四十八條 聽證主持人在聽證程序中可以行使下列職權(quán):
。ㄒ唬Q定舉行聽證的時(shí)間和地點(diǎn);
。ǘQ定聽證的延期、中止或者終結(jié);
。ㄈ┰儐柭犠C參加人;
(四)調(diào)取并審核有關(guān)證據(jù);
。ㄎ澹┚S護(hù)聽證秩序,對(duì)違反聽證秩序的人員進(jìn)行警告,情節(jié)嚴(yán)重者,可以責(zé)令其退場(chǎng);
第四十九條 聽證主持人在聽證程序中應(yīng)當(dāng)承擔(dān)下列義務(wù):
。ㄒ唬┕_、公正地履行主持聽證職責(zé),保證當(dāng)事人依法行使陳述權(quán)、申辯權(quán)和質(zhì)證權(quán);
(二)保守聽證案件涉及的國(guó)家秘密、商業(yè)秘密和個(gè)人隱私;
。ㄈ┎坏冕咚酵鞣,包庇縱容違法行為。
第五十條 聽證記錄員在聽證程序中應(yīng)當(dāng)承擔(dān)下列義務(wù):
(一)將《行政處罰聽證通知書》及時(shí)送達(dá)當(dāng)事人及相關(guān)人員;
。ǘ⿷(yīng)當(dāng)認(rèn)真、如實(shí)制作聽證筆錄;
。ㄈ┍J芈犠C案件涉及的國(guó)家秘密、商業(yè)秘密和個(gè)人隱私。
第五十一條 案件調(diào)查人員、當(dāng)事人、第三人、委托代理人、證人、鑒定人、勘驗(yàn)人、翻譯人員是聽證參加人。
第五十二條 當(dāng)事人享有下列權(quán)利:
。ㄒ唬┥暾(qǐng)聽證主持人回避;
。ǘ┯H自參加聽證或者委托一至兩名代理人參加聽證;
。ㄈ┚桶讣{(diào)查人員提出的事實(shí)、證據(jù)和依據(jù)進(jìn)行申辯;
。ㄋ模┚桶讣淖C據(jù)向調(diào)查人員及其證人進(jìn)行質(zhì)證;
。ㄎ澹┞犠C結(jié)束前進(jìn)行最后陳述;
。⿲徍寺犠C筆錄。
第五十三條 當(dāng)事人和其他聽證參加人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)下列義務(wù):
(一)按時(shí)參加聽證;
。ǘ┮婪ㄅe證;
。ㄈ┤鐚(shí)回答聽證主持人的詢問;
。ㄋ模┳袷芈犠C秩序。
第五十四條 案件審理部門根據(jù)聽證主持人的決定,確定聽證的時(shí)間和地點(diǎn)后,應(yīng)當(dāng)制作《行政處罰聽證通知書》,在舉行聽證7日前送達(dá)當(dāng)事人及其他聽證參加人。
第五十五條 與聽證案件有利害關(guān)系的其他公民、法人或者組織可以申請(qǐng)參加聽證。
第五十六條 當(dāng)事人委托他人代理參加聽證的,應(yīng)當(dāng)向聽證主持人提交由其本人簽名或者蓋章的授權(quán)委托書。
授權(quán)委托書應(yīng)當(dāng)載明委托事項(xiàng)及權(quán)限。
第五十七條 案件調(diào)查人員應(yīng)當(dāng)參加聽證,向聽證主持人提出當(dāng)事人違法的事實(shí)、證據(jù)和行政處罰建議。
第五十八條 聽證主持人可以通知與聽證案件有關(guān)的證人、鑒定人、勘驗(yàn)人、翻譯人員參加聽證。
第五十九條 聽證公開舉行的,聽證主持人應(yīng)當(dāng)在辦公地點(diǎn)先期公告當(dāng)事人姓名或者名稱、案由、聽證時(shí)間和地點(diǎn)。
對(duì)涉及國(guó)家秘密、商業(yè)秘密或者個(gè)人隱私不公開舉行聽證的案件,聽證主持人應(yīng)當(dāng)向當(dāng)事人說明不公開聽證的理由。
第六十條 聽證開始前,聽證記錄員應(yīng)當(dāng)查明聽證參加人是否到場(chǎng),并宣布以下聽證紀(jì)律:
。ㄒ唬┪唇(jīng)聽證主持人允許不得發(fā)言、提問;
。ǘ┪唇(jīng)聽證主持人允許不得錄音、錄像和攝影;
。ㄈ┪唇(jīng)聽證主持人允許聽證參加人不得退場(chǎng);
。ㄋ模┎坏么舐曅鷩W,不得鼓掌、哄鬧或者進(jìn)行其他妨礙聽證秩序的活動(dòng)。
第六十一條 聽證主持人核對(duì)聽證參加人身份,宣布聽證主持人、聽證記錄員名單,告知聽證參加人在聽證中的權(quán)利義務(wù),詢問當(dāng)事人是否申請(qǐng)聽證主持人回避。
第六十二條 聽證應(yīng)當(dāng)按照下列程序進(jìn)行:
。ㄒ唬┞犠C主持人宣布聽證開始,宣布案由;
。ǘ┌讣{(diào)查人員提出當(dāng)事人違法的事實(shí)、證據(jù)、行政處罰的依據(jù)和建議等;
。ㄈ┊(dāng)事人及其委托代理人就調(diào)查人員提出的違法事實(shí)、證據(jù)、行政處罰的依據(jù)和建議進(jìn)行申辯,并可以出示無違法事實(shí)、違法事實(shí)較輕,或者減輕、免除行政處罰的證據(jù)材料;
(四)經(jīng)聽證主持人允許,案件調(diào)查人員和當(dāng)事人可以就有關(guān)證據(jù)相互質(zhì)證,也可以向到場(chǎng)的證人、鑒定人、勘驗(yàn)人發(fā)問;
。ㄎ澹┊(dāng)事人作最后陳述;
。┞犠C主持人宣布聽證結(jié)束。
第六十三條 出現(xiàn)下列情形之一的,聽證主持人應(yīng)當(dāng)延期舉行聽證:
(一)當(dāng)事人因不可抗拒的事由無法到場(chǎng)的;
。ǘ┊(dāng)事人臨時(shí)申請(qǐng)聽證主持人回避的;
。ㄈ┢渌麘(yīng)當(dāng)延期的情形。
第六十四條 出現(xiàn)下列情形之一的,聽證主持人可以中止聽證:
(一)需要通知新的證人到場(chǎng),調(diào)取新的證據(jù)或者需要重新鑒定、調(diào)查或者需要補(bǔ)充調(diào)查的;
。ǘ┊(dāng)事人因不可抗拒的事由,無法繼續(xù)參加聽證的;
(三)法人或者其他組織終止,尚未確定權(quán)利義務(wù)承繼人;自然人喪失行為能力或者死亡,尚未確定法定代理人或者需要等待繼承人表明是否參加聽證的;
。ㄋ模┢渌麘(yīng)當(dāng)中止聽證的情形。
第六十五條 延期、中止聽證的情形消失后,聽證主持人應(yīng)當(dāng)恢復(fù)聽證,并將聽證的時(shí)間、地點(diǎn)通知聽證參加人。
第六十六條 出現(xiàn)下列情形之一的,聽證主持人應(yīng)當(dāng)終止聽證:
。ㄒ唬┊(dāng)事人撤回聽證要求的;
(二)當(dāng)事人無正當(dāng)理由不參加聽證,或者未經(jīng)聽證主持人允許中途退場(chǎng)的;
(三)當(dāng)事人死亡、喪失行為能力或者終止?jié)M3個(gè)月后,未確定法定代理人或者權(quán)利義務(wù)承繼人的;
。ㄋ模⿺M作出的行政處罰決定改變,不需要舉行聽證的;
。ㄎ澹┢渌麘(yīng)當(dāng)終結(jié)聽證的情形。
當(dāng)事人撤回聽證要求的,聽證記錄員應(yīng)當(dāng)在聽證筆錄上記明,并由當(dāng)事人簽名或者蓋章。
第六十七條 聽證記錄員應(yīng)當(dāng)如實(shí)、全面地記錄聽證的全過程,聽證主持人和聽證記錄員應(yīng)當(dāng)在聽證筆錄上簽名。
聽證筆錄應(yīng)當(dāng)經(jīng)當(dāng)事人和案件調(diào)查人員當(dāng)場(chǎng)簽名或者蓋章。
當(dāng)事人拒絕簽名或者蓋章的,聽證記錄員應(yīng)當(dāng)在聽證筆錄上記明情況。
第四節(jié) 處罰決定
第六十八條 案件審理部門應(yīng)當(dāng)根據(jù)《案件調(diào)查報(bào)告書》和當(dāng)事人陳述、申辯的情況及聽證情況擬定《行政處罰決定書》,報(bào)中國(guó)保監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)人或者派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)。
第六十九條 《行政處罰決定書》應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容:
(一)當(dāng)事人的姓名或者名稱、住所;
。ǘ┻`反法律、行政法規(guī)或者規(guī)章的事實(shí)和證據(jù);
。ㄈ┬姓幜P的種類和依據(jù);
。ㄋ模┬姓幜P的履行方式和期限;
。ㄎ澹┎环姓幜P決定,申請(qǐng)行政復(fù)議或者提起行政訴訟的途徑和期限;
(六)作出行政處罰決定的機(jī)關(guān)名稱及作出決定的日期。
第七十條 《行政處罰決定書》必須蓋有作出行政處罰決定的機(jī)關(guān)的印章。
第七十一條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)及派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將《行政處罰決定書》送達(dá)當(dāng)事人。
第七十二條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)或者派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在作出行政處罰決定之日起20日內(nèi),將行政處罰決定的內(nèi)容在中國(guó)保監(jiān)會(huì)或者派出機(jī)構(gòu)的網(wǎng)站上公布。
第五章 執(zhí) 行
第七十三條 行政處罰決定依法作出后,當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)在行政處罰決定規(guī)定的期限內(nèi)履行。
第七十四條 當(dāng)事人對(duì)中國(guó)保監(jiān)會(huì)或者派出機(jī)構(gòu)的行政處罰決定不服申請(qǐng)行政復(fù)議或者提起行政訴訟的,行政處罰不停止執(zhí)行,法律另有規(guī)定的除外。
第七十五條 當(dāng)事人逾期不履行行政處罰決定的,作出行政處罰決定的中國(guó)保監(jiān)會(huì)或者派出機(jī)構(gòu)可以采取下列措施:
。ㄒ唬┑狡诓焕U納罰款的,每日按照罰款數(shù)額的3%加處罰款;
。ǘ┥暾(qǐng)人民法院強(qiáng)制執(zhí)行;
。ㄈ┓、行政法規(guī)規(guī)定的其他措施。
第七十六條 當(dāng)事人確有經(jīng)濟(jì)困難,需要延期或者分期繳納罰款的,經(jīng)當(dāng)事人申請(qǐng)和作出行政處罰決定的機(jī)關(guān)批準(zhǔn),可以暫緩或者分期繳納。
第七十七條 除依法應(yīng)當(dāng)予以銷毀的物品外,依法沒收的非法財(cái)物,必須按照國(guó)家規(guī)定公開拍賣或者按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定處理。
沒收的票據(jù)交有關(guān)部門統(tǒng)一處理。
銷毀物品,按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定處理;沒有規(guī)定的,經(jīng)作出行政處罰決定的機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn),由兩名以上執(zhí)法人員監(jiān)督銷毀,并制作銷毀記錄。
物品處理,應(yīng)當(dāng)制作清單。
第七十八條 吊銷業(yè)務(wù)許可證的,應(yīng)當(dāng)收繳業(yè)務(wù)許可證,并在中國(guó)保監(jiān)會(huì)指定的報(bào)紙和中國(guó)保監(jiān)會(huì)或者派出機(jī)構(gòu)的網(wǎng)站上予以公告。
公告應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容:
(一)被處罰機(jī)構(gòu)的名稱;
(二)作出處罰決定的理由和法律依據(jù);
。ㄈ┢渌枰娴氖马(xiàng)。
第七十九條 罰沒款及沒收物品的變價(jià)款,必須全部上繳國(guó)庫(kù),任何單位和個(gè)人不得截留、私分或者變相私分。
第六章 附 則
第八十條 本規(guī)定未規(guī)定的行政處罰程序,適用《行政處罰法》。
第八十一條 本規(guī)定期間的計(jì)算和行政處罰文書的送達(dá),依照民事訴訟法及中國(guó)保監(jiān)會(huì)關(guān)于期間、送達(dá)的規(guī)定執(zhí)行。
本規(guī)定有關(guān)期限的“日”是指工作日,不含節(jié)假日。
第八十二條 本規(guī)定所稱中國(guó)保監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)人是指中國(guó)保監(jiān)會(huì)主席或者經(jīng)授權(quán)的副主席。
本規(guī)定所稱派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人是指派出機(jī)構(gòu)局長(zhǎng)或者經(jīng)授權(quán)的副局長(zhǎng)。
第八十三條 本規(guī)定由中國(guó)保監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)解釋。
第八十四條 本規(guī)定自2010年5月28日起施行;中國(guó)保監(jiān)會(huì)2005年11月8日發(fā)布的《中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)行政處罰程序規(guī)定》(保監(jiān)會(huì)令2005年第3號(hào))同時(shí)廢止。