中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)

中國(guó)保監(jiān)會(huì)關(guān)于印發(fā)《廣西轄區(qū)保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)市場(chǎng)退出管理指引》的通知

保監(jiān)發(fā)〔2016〕53號(hào)


各保監(jiān)局，各保險(xiǎn)集團(tuán)（控股）公司、保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司：

　　為全面深化市場(chǎng)準(zhǔn)入退出機(jī)制改革，規(guī)范保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)市場(chǎng)退出行為，防范和化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，我會(huì)決定在廣西轄區(qū)開(kāi)展市場(chǎng)退出機(jī)制試點(diǎn)工作，并制定了《廣西轄區(qū)保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)市場(chǎng)退出管理指引》，現(xiàn)印發(fā)給你們，請(qǐng)遵照?qǐng)?zhí)行。

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 中國(guó)保監(jiān)會(huì)

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 2016年6月27日

廣西轄區(qū)保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)市場(chǎng)退出管理指引

　　第一章 總 則

　　第一條 為規(guī)范保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)市場(chǎng)退出行為，保護(hù)保險(xiǎn)消費(fèi)者合法權(quán)益，防范和化解保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》《保險(xiǎn)公司管理規(guī)定》等有關(guān)法律法規(guī)及監(jiān)管規(guī)定，結(jié)合廣西保險(xiǎn)業(yè)實(shí)際，制定本指引。

　　第二條 本指引所稱的保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)是指經(jīng)廣西保監(jiān)局批準(zhǔn)，在廣西行政轄區(qū)內(nèi)設(shè)立的保險(xiǎn)公司市級(jí)分公司、中心支公司、支公司、營(yíng)業(yè)部、營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部、專屬機(jī)構(gòu)等分支機(jī)構(gòu)。

　　第三條 本指引所稱市場(chǎng)退出，是指保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)因撤銷(xiāo)或被吊銷(xiāo)經(jīng)營(yíng)許可證，退出保險(xiǎn)市場(chǎng)。市場(chǎng)退出包括主動(dòng)退出、勸導(dǎo)退出和強(qiáng)制退出。

　　第四條 保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)市場(chǎng)退出，應(yīng)堅(jiān)持下列原則：

　�。ㄒ唬┏绦蛞�(guī)范，控制風(fēng)險(xiǎn)；

　�。ǘ�）審慎決策，妥善處理；

　　（三）保護(hù)保險(xiǎn)消費(fèi)者合法權(quán)益。

　　

　　第二章 主動(dòng)退出

　　第五條 主動(dòng)退出是指保險(xiǎn)公司根據(jù)經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略及運(yùn)營(yíng)實(shí)際，主動(dòng)申請(qǐng)撤銷(xiāo)分支機(jī)構(gòu)，廣西保監(jiān)局對(duì)其申請(qǐng)依法予以許可，被撤銷(xiāo)機(jī)構(gòu)退出保險(xiǎn)市場(chǎng)的行為。

　　第六條 保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)主動(dòng)退出市場(chǎng)的，省級(jí)分公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)《保險(xiǎn)法》《保險(xiǎn)公司管理規(guī)定》等法律法規(guī)的規(guī)定，持總公司批準(zhǔn)文件向廣西保監(jiān)局提出申請(qǐng)，且申請(qǐng)撤銷(xiāo)理由充分，善后事宜處理妥當(dāng)。

　　第七條 保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)主動(dòng)退出市場(chǎng)的，其經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)許可證自廣西保監(jiān)局批準(zhǔn)撤銷(xiāo)之日起失效。

　　
　　第三章 勸導(dǎo)退出

　　第八條 勸導(dǎo)退出指保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)在經(jīng)營(yíng)過(guò)程中存在不具備基本經(jīng)營(yíng)條件、服務(wù)能力嚴(yán)重欠缺、嚴(yán)重?fù)p害保險(xiǎn)消費(fèi)者合法權(quán)益或嚴(yán)重?cái)_亂當(dāng)?shù)乇ｋU(xiǎn)市場(chǎng)秩序、存在重大風(fēng)險(xiǎn)隱患等情形時(shí)，廣西保監(jiān)局可通過(guò)下發(fā)風(fēng)險(xiǎn)提示函或監(jiān)管建議函的方式，要求省級(jí)分公司對(duì)該機(jī)構(gòu)進(jìn)行整改、建議在一定期限內(nèi)停止該機(jī)構(gòu)的相關(guān)銷(xiāo)售渠道或相關(guān)業(yè)務(wù)、建議撤銷(xiāo)該機(jī)構(gòu)。

　　第九條 保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)存在下列情形之一的，廣西保監(jiān)局可以要求省級(jí)分公司對(duì)該機(jī)構(gòu)進(jìn)行整改或者建議直接撤銷(xiāo)該機(jī)構(gòu)：
　�。ㄒ唬┳缘怯洺闪⑷〉脿I(yíng)業(yè)執(zhí)照后無(wú)正當(dāng)理由超過(guò)6個(gè)月未開(kāi)業(yè)的，或者開(kāi)業(yè)后自行停業(yè)連續(xù)6個(gè)月以上的；

　�。ǘ�）連續(xù)6個(gè)月以上無(wú)規(guī)范的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的；

　�。ㄈ�）1年內(nèi)變更營(yíng)業(yè)場(chǎng)所3次以上，對(duì)經(jīng)營(yíng)造成不利影響的；

　�。ㄋ模┻B續(xù)6個(gè)月以上無(wú)符合監(jiān)管要求的高級(jí)管理人員的；

　�。ㄎ澹┻B續(xù)6個(gè)月以上無(wú)關(guān)鍵崗位工作人員或者缺乏必要的辦公設(shè)備、客戶服務(wù)設(shè)施的；

　　（六）其他不具備基本經(jīng)營(yíng)條件情形的。

　　第十條 保險(xiǎn)公司市級(jí)分公司、中心支公司存在下列情形之一的，廣西保監(jiān)局可以要求省級(jí)分公司對(duì)該機(jī)構(gòu)進(jìn)行整改，建議在一定期限內(nèi)停止該機(jī)構(gòu)的相關(guān)銷(xiāo)售渠道或相關(guān)業(yè)務(wù)、建議撤銷(xiāo)該機(jī)構(gòu)：

　�。ㄒ唬�2年內(nèi)本級(jí)機(jī)構(gòu)發(fā)生2次以上因損害保險(xiǎn)消費(fèi)者合法權(quán)益引發(fā)的50人以上的群訪群訴事件，或3年內(nèi)本級(jí)及轄屬分支機(jī)構(gòu)發(fā)生3次以上因損害保險(xiǎn)消費(fèi)者合法權(quán)益引發(fā)的50人以上的群訪群訴事件，影響較為惡劣的；

　�。ǘ�）2年內(nèi)本級(jí)機(jī)構(gòu)發(fā)生2次以上因損害保險(xiǎn)消費(fèi)者合法權(quán)益引發(fā)的超過(guò)100人的非正常集中退保、給付事件，或3年內(nèi)本級(jí)及轄屬分支機(jī)構(gòu)發(fā)生3次以上因損害保險(xiǎn)消費(fèi)者合法權(quán)益引發(fā)的超過(guò)100人的非正常集中退保、給付事件，影響較為惡劣的；

　�。ㄈ�）2年內(nèi)本級(jí)機(jī)構(gòu)因發(fā)生重大違法、違規(guī)行為而受到金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)2次以上從重處罰，或3年內(nèi)本級(jí)及轄屬分支機(jī)構(gòu)因發(fā)生重大違法、違規(guī)行為而受到金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)3次以上從重處罰的；

　�。ㄋ模�2年內(nèi)本級(jí)機(jī)構(gòu)發(fā)生2起以上造成損失金額在200萬(wàn)元以上單個(gè)重大案件，或3年內(nèi)本級(jí)及轄屬分支機(jī)構(gòu)發(fā)生3起以上造成損失金額在200萬(wàn)元以上單個(gè)重大案件的；

　�。ㄎ澹┢渌�重大風(fēng)險(xiǎn)危及機(jī)構(gòu)正常運(yùn)營(yíng)，或其他嚴(yán)重?fù)p害保險(xiǎn)消費(fèi)者合法權(quán)益、影響較為惡劣的情形。

　　第十一條 保險(xiǎn)公司支公司及以下層級(jí)分支機(jī)構(gòu)存在下列情形之一的，廣西保監(jiān)局可以要求省級(jí)分公司對(duì)該機(jī)構(gòu)進(jìn)行整改、建議在一定期限內(nèi)停止該機(jī)構(gòu)相關(guān)銷(xiāo)售渠道或相關(guān)業(yè)務(wù)、建議撤銷(xiāo)該機(jī)構(gòu)：

　�。ㄒ唬�2年內(nèi)發(fā)生2次以上因損害保險(xiǎn)消費(fèi)者合法權(quán)益引發(fā)的30人以上的群訪群訴事件，影響較為惡劣的；

　�。ǘ�）2年內(nèi)發(fā)生2次以上因損害保險(xiǎn)消費(fèi)者合法權(quán)益引發(fā)的超過(guò)50人以上的非正常集中退保、給付事件，影響較為惡劣的；

　　（三）2年內(nèi)因發(fā)生侵害保險(xiǎn)消費(fèi)合法權(quán)益的重大違法、違規(guī)行為而受到金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)2次以上從重處罰的；

　　（四）2年內(nèi)發(fā)生2起以上造成損失金額在100萬(wàn)元以上單個(gè)重大案件的；

　�。ㄎ澹┢渌�重大風(fēng)險(xiǎn)危及機(jī)構(gòu)正常運(yùn)營(yíng)，或其他嚴(yán)重?fù)p害保險(xiǎn)消費(fèi)者合法權(quán)益、影響較為惡劣的情形。

　　第十二條 保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)存在下列情形之一的，廣西保監(jiān)局可以要求省級(jí)分公司對(duì)該機(jī)構(gòu)進(jìn)行整改、建議一定期限內(nèi)停止該機(jī)構(gòu)相關(guān)銷(xiāo)售渠道或相關(guān)業(yè)務(wù)、建議撤銷(xiāo)該分支機(jī)構(gòu)：

　�。ㄒ唬┴�(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司市級(jí)分公司、中心支公司在廣西保監(jiān)局或當(dāng)?shù)乇ｋU(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)根據(jù)《機(jī)動(dòng)車(chē)輛保險(xiǎn)理賠服務(wù)質(zhì)量測(cè)評(píng)指標(biāo)體系》（DB45/T1100－2014）及其他機(jī)動(dòng)車(chē)輛保險(xiǎn)理賠服務(wù)規(guī)范組織的車(chē)輛理賠服務(wù)測(cè)評(píng)中2年內(nèi)累計(jì)3次不及格的，或市級(jí)分公司、中心支公司本級(jí)及轄屬各分支機(jī)構(gòu)在車(chē)輛理賠服務(wù)測(cè)評(píng)中3年內(nèi)累計(jì)5次不及格的；

　�。ǘ�）財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司縣支公司（含縣級(jí)營(yíng)業(yè)部或營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部）在廣西保監(jiān)局或當(dāng)?shù)乇ｋU(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)根據(jù)《機(jī)構(gòu)車(chē)輛保險(xiǎn)理賠服務(wù)質(zhì)量測(cè)評(píng)指標(biāo)體系》（DB45/T1100－2014）及其他機(jī)動(dòng)車(chē)輛保險(xiǎn)理賠服務(wù)規(guī)范組織的車(chē)輛理賠服務(wù)測(cè)評(píng)中2年內(nèi)累計(jì)3次不及格的；

　�。ㄈ�）人身保險(xiǎn)公司市級(jí)分公司、中心支公司在廣西保監(jiān)局或當(dāng)?shù)乇ｋU(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)根據(jù)相關(guān)服務(wù)規(guī)范組織的服務(wù)測(cè)評(píng)中2年內(nèi)累計(jì)3次不及格的，或市級(jí)分公司、中心支公司本級(jí)及轄屬各分支機(jī)構(gòu)在服務(wù)測(cè)評(píng)中3年內(nèi)累計(jì)5次不及格的；

　　（四）人身保險(xiǎn)公司縣支公司（含縣級(jí)營(yíng)業(yè)部或營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部）在廣西保監(jiān)局或當(dāng)?shù)乇ｋU(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)根據(jù)相關(guān)服務(wù)規(guī)范組織的服務(wù)測(cè)評(píng)中2年內(nèi)累計(jì)3次不及格的。

　　第十三條 保險(xiǎn)公司省級(jí)分公司根據(jù)廣西保監(jiān)局的監(jiān)管建議對(duì)分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行整改的，應(yīng)制定整改方案，并將整改方案報(bào)送廣西保監(jiān)局。

　　保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)因出現(xiàn)本指引第九條被廣西保監(jiān)局要求進(jìn)行整改的，整改期限不得超過(guò)3個(gè)月；因出現(xiàn)本指引第十、十一、十二條規(guī)定的情形被廣西保監(jiān)局要求進(jìn)行整改的，整改期限不得超過(guò)6個(gè)月。

　　第十四條 保險(xiǎn)公司省級(jí)分公司根據(jù)廣西保監(jiān)局的監(jiān)管建議一定期限內(nèi)停止分支機(jī)構(gòu)相關(guān)銷(xiāo)售渠道或相關(guān)業(yè)務(wù)的，省級(jí)分公司應(yīng)在業(yè)務(wù)系統(tǒng)停止該機(jī)構(gòu)相關(guān)渠道或相關(guān)業(yè)務(wù)的出單權(quán)，并將情況報(bào)送廣西保監(jiān)局。

　　第十五條 保險(xiǎn)公司省級(jí)分公司根據(jù)廣西保監(jiān)局的監(jiān)管建議撤銷(xiāo)保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)制定善后處理措施和應(yīng)急預(yù)案，并按照有關(guān)規(guī)定提交撤銷(xiāo)申請(qǐng)材料，經(jīng)批準(zhǔn)后依法撤銷(xiāo)該分支機(jī)構(gòu)。其經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)許可證自批準(zhǔn)撤銷(xiāo)之日起失效。

　　保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)因嚴(yán)重侵害保險(xiǎn)消費(fèi)合法權(quán)益引發(fā)群訪群訴事件、非正常集中退保、給付事件而被廣西保監(jiān)局建議撤銷(xiāo)的，保險(xiǎn)公司省級(jí)分公司應(yīng)在風(fēng)險(xiǎn)處置完畢后啟動(dòng)撤銷(xiāo)程序。

　　

　　第四章 強(qiáng)制退出

　　第十六條 強(qiáng)制退出是指保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)因違反法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定被撤銷(xiāo)行政許可或被吊銷(xiāo)許可證等而被強(qiáng)制退出保險(xiǎn)市場(chǎng)。

　　第十七條 強(qiáng)制退出的具體情形包括：

　�。ㄒ唬┮虺霈F(xiàn)《行政許可法》第六十九條第二款規(guī)定情形導(dǎo)致行政許可被撤銷(xiāo)的；

　　（二）因違反《保險(xiǎn)法》《機(jī)動(dòng)車(chē)交通事故責(zé)任強(qiáng)制保險(xiǎn)條例》《農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)條例》等法律法規(guī)導(dǎo)致經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)許可證被依法吊銷(xiāo)的；

　�。ㄈ�）因出現(xiàn)《保險(xiǎn)法》第七十八條規(guī)定情形導(dǎo)致經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)許可證失效但仍然開(kāi)展業(yè)務(wù)的；

　�。ㄋ模┮虺霈F(xiàn)《反洗錢(qián)法》第三十二條情形導(dǎo)致經(jīng)營(yíng)許可證被依法吊銷(xiāo)的。

　�。ㄎ澹┓�律法規(guī)和中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情形。

　　第十八條 保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)被強(qiáng)制退出市場(chǎng)的，自出現(xiàn)本指引第十七條規(guī)定的情形之日起停止所有銷(xiāo)售業(yè)務(wù)，其經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)許可證同時(shí)失效。
　　
　　第五章 監(jiān)測(cè)及預(yù)警

　　第十九條 保險(xiǎn)公司省級(jí)分公司應(yīng)當(dāng)建立分支機(jī)構(gòu)運(yùn)營(yíng)狀況監(jiān)測(cè)預(yù)警機(jī)制，對(duì)轄屬分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行日常監(jiān)測(cè)的同時(shí)，每半年開(kāi)展一次運(yùn)營(yíng)狀況專項(xiàng)排查。

　　第二十條 保險(xiǎn)公司省級(jí)分公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)日常監(jiān)測(cè)和專項(xiàng)排查獲取的信息對(duì)分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行評(píng)估，將分支機(jī)構(gòu)分為正常類(lèi)機(jī)構(gòu)、關(guān)注類(lèi)機(jī)構(gòu)和不良類(lèi)機(jī)構(gòu)。

　　正常類(lèi)機(jī)構(gòu)是指各類(lèi)設(shè)施齊備、外部形象良好、員工隊(duì)伍穩(wěn)定、內(nèi)部管理規(guī)范、經(jīng)營(yíng)質(zhì)量較好、客戶服務(wù)水平較高、業(yè)務(wù)發(fā)展正常、保險(xiǎn)消費(fèi)投訴處理機(jī)制健全且矛盾糾紛化解能力較強(qiáng)的分支機(jī)構(gòu)。

　　關(guān)注類(lèi)機(jī)構(gòu)是指存在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所建設(shè)不規(guī)范、設(shè)施配備不齊全、外部形象不佳、基礎(chǔ)管理薄弱、管理人員配備不足、保險(xiǎn)消費(fèi)投訴處理機(jī)制缺失或者矛盾糾紛化解能力較弱等情形但尚未達(dá)到不良標(biāo)準(zhǔn)的分支機(jī)構(gòu)，以及按照公司考核評(píng)價(jià)制度的規(guī)定被評(píng)為經(jīng)營(yíng)異常、重點(diǎn)關(guān)注的分支機(jī)構(gòu)。

　　不良類(lèi)機(jī)構(gòu)是指存在本指引第九、十、十一、十二條規(guī)定情形的機(jī)構(gòu)。

　　第二十一條 保險(xiǎn)公司省級(jí)分公司對(duì)關(guān)注類(lèi)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)投入必要的資源，加大扶持力度，加強(qiáng)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所和員工隊(duì)伍建設(shè)，夯實(shí)管理基礎(chǔ)，促使其持續(xù)健康發(fā)展。

　　第二十二條 保險(xiǎn)公司省級(jí)分公司對(duì)不良類(lèi)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)實(shí)施重點(diǎn)監(jiān)測(cè)，分析主客觀原因，并主動(dòng)采取相應(yīng)的處理措施：

　�。ㄒ唬�決定予以保留的，應(yīng)制定切實(shí)可行的整改措施，給予人、財(cái)、物等政策扶持，改善經(jīng)營(yíng)條件，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管控，促使其規(guī)范管理，提高經(jīng)營(yíng)能力；

　�。ǘ�）決定予以撤銷(xiāo)的，應(yīng)在制定善后處理措施和應(yīng)急預(yù)案后按規(guī)定程序辦理分支機(jī)構(gòu)撤銷(xiāo)手續(xù)。

　　第二十三條 保險(xiǎn)公司省級(jí)分公司應(yīng)分別于每年的7月31日和1月31日前向廣西保監(jiān)局提交分支機(jī)構(gòu)運(yùn)營(yíng)狀況報(bào)告。分支機(jī)構(gòu)運(yùn)營(yíng)狀況報(bào)告應(yīng)反映轄區(qū)分支機(jī)構(gòu)的基本經(jīng)營(yíng)情況和分類(lèi)結(jié)果。對(duì)不良類(lèi)分支機(jī)構(gòu)應(yīng)說(shuō)明具體情況，并附整改方案或撤銷(xiāo)計(jì)劃。

　　第二十四條 廣西保監(jiān)局對(duì)各保險(xiǎn)公司省級(jí)分公司提交的分支機(jī)構(gòu)運(yùn)營(yíng)狀況報(bào)告進(jìn)行審核，并運(yùn)用非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管、調(diào)研巡查、現(xiàn)場(chǎng)檢查等方式核查報(bào)告的真實(shí)性，重點(diǎn)核查是否存在應(yīng)報(bào)未報(bào)的不良類(lèi)分支機(jī)構(gòu)及相應(yīng)處理措施。

　　廣西保監(jiān)局運(yùn)用日常監(jiān)管獲取的數(shù)據(jù)核查分支機(jī)構(gòu)的分類(lèi)結(jié)果，對(duì)不準(zhǔn)確的分類(lèi)結(jié)果進(jìn)行必要的調(diào)整，并予以通報(bào)。

　　第二十五條 廣西保監(jiān)局對(duì)于存在不良類(lèi)分支機(jī)構(gòu)但不按照本指引第二十二條規(guī)定采取相應(yīng)處理措施的保險(xiǎn)公司省級(jí)分公司，將向其發(fā)出風(fēng)險(xiǎn)提示函或監(jiān)管建議函，要求其限期整改，或者建議一定期限人停止相關(guān)銷(xiāo)售渠道或相關(guān)業(yè)務(wù)，直至建議撤銷(xiāo)分支機(jī)構(gòu)。

　　第二十六條 保險(xiǎn)公司省級(jí)分公司應(yīng)于不良分支機(jī)構(gòu)整改結(jié)束后向廣西保監(jiān)局報(bào)送整改報(bào)告，整改報(bào)告應(yīng)至少包括：采取的整改措施、整改的效果、下一階段的工作措施等內(nèi)容。

　　第二十七條 廣西保監(jiān)局對(duì)公司報(bào)送的不良類(lèi)分支機(jī)構(gòu)整改報(bào)告進(jìn)行審核，視情況進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)核查，并采取相應(yīng)的處理措施。

　�。ㄒ唬�對(duì)整改后達(dá)到法律法規(guī)規(guī)定的經(jīng)營(yíng)條件，經(jīng)營(yíng)管理狀況明顯改善的，視作正常經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)，允許繼續(xù)經(jīng)營(yíng)。

　�。ǘ�）對(duì)整改后雖然達(dá)到法律法規(guī)規(guī)定的基本經(jīng)營(yíng)條件，但仍然存在本指引第二十條第三款規(guī)定情形的，轉(zhuǎn)為關(guān)注類(lèi)機(jī)構(gòu)，并給予半年的觀察期。觀察期結(jié)束，經(jīng)營(yíng)管理狀況明顯改善的，視作正常經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)，允許繼續(xù)經(jīng)營(yíng)，經(jīng)營(yíng)管理狀況改善無(wú)望的，建議省級(jí)分公司撤銷(xiāo)該分支機(jī)構(gòu)。

　�。ㄈ�）對(duì)整改后既未達(dá)到法律法規(guī)規(guī)定的基本經(jīng)營(yíng)條件，經(jīng)營(yíng)管理狀況也無(wú)改善希望的，建議省級(jí)分公司撤銷(xiāo)該分支機(jī)構(gòu)。

　　

　　第六章 市場(chǎng)退出后續(xù)處理

　　第二十八條 保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)退出市場(chǎng)的，省級(jí)分公司應(yīng)當(dāng)在收到監(jiān)管機(jī)構(gòu)的相關(guān)文件之日起15個(gè)工作日內(nèi)交回其經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)許可證，依法辦理注銷(xiāo)手續(xù)，并在指定報(bào)紙或認(rèn)可的媒體予以公告。

　　公告內(nèi)容應(yīng)至少包括退出分支機(jī)構(gòu)的基本信息、未滿期保險(xiǎn)責(zé)任承繼機(jī)構(gòu)的客戶服務(wù)電話、聯(lián)系人電話及省級(jí)分公司投訴電話等。

　　第二十九條 保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)退出市場(chǎng)的，省級(jí)分公司應(yīng)成立工作領(lǐng)導(dǎo)小組并指定部門(mén)和專人負(fù)責(zé)退出機(jī)構(gòu)的客戶后續(xù)服務(wù)、資產(chǎn)清理、行政事務(wù)、人員安置、公告發(fā)布等善后事宜。

　　保險(xiǎn)公司省級(jí)分公司應(yīng)當(dāng)在善后事宜處理完畢后及時(shí)將有關(guān)情況書(shū)面報(bào)告廣西保監(jiān)局。

　　第三十條 保險(xiǎn)公司省級(jí)分公司應(yīng)當(dāng)妥善做好市場(chǎng)退出機(jī)構(gòu)的客戶服務(wù)工作，并以書(shū)面、電話、短信等方式通知有關(guān)投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人，對(duì)交付保險(xiǎn)費(fèi)、領(lǐng)取保險(xiǎn)金事宜進(jìn)行充分告知，確保客戶合法權(quán)益得到有效維護(hù)。

　　第三十一條 保險(xiǎn)公司省級(jí)分公司應(yīng)當(dāng)指定相關(guān)部門(mén)負(fù)責(zé)退出機(jī)構(gòu)存量客戶的后續(xù)服務(wù)工作，接受投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人的咨詢，受理保全、理賠、交付續(xù)期保險(xiǎn)費(fèi)、領(lǐng)取保險(xiǎn)金等事宜。

　　保險(xiǎn)公司省級(jí)分公司委托其他保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)代為處理退出機(jī)構(gòu)存量客戶后續(xù)服務(wù)工作的，應(yīng)當(dāng)簽訂委托代理協(xié)議，確定雙方的權(quán)利和義務(wù)，明確委托事項(xiàng)的工作內(nèi)容、要求和質(zhì)量，指定相關(guān)部門(mén)對(duì)受托機(jī)構(gòu)給予指導(dǎo)，進(jìn)行監(jiān)督。

　　第三十二條 保險(xiǎn)公司省級(jí)分公司應(yīng)及時(shí)清理和妥善管理退出機(jī)構(gòu)的印章、檔案資料，及時(shí)回銷(xiāo)單證，到銀行、工商、稅務(wù)等部門(mén)辦理注銷(xiāo)登記，確保不留風(fēng)險(xiǎn)隱患。

　　保險(xiǎn)公司省級(jí)分公司應(yīng)當(dāng)指定相關(guān)部門(mén)妥善保管退出機(jī)構(gòu)的客戶身份資料和交易記錄，防止客戶身份資料和交易記錄的缺失、損毀，防止泄露客戶身份信息和交易信息。

　　第三十三條 保險(xiǎn)公司省級(jí)分公司應(yīng)當(dāng)妥善安置退出機(jī)構(gòu)的工作人員和業(yè)務(wù)人員，并采取有效措施防止因機(jī)構(gòu)退出引發(fā)群體性事件。

　　第三十四條 保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)退出市場(chǎng)的，其下轄分支機(jī)構(gòu)可以繼續(xù)經(jīng)營(yíng)，但省級(jí)分公司應(yīng)指定上級(jí)直接管理機(jī)構(gòu)，并確保能夠?qū)嵤┯行Ч芸亍?

　　保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)退出市場(chǎng)的，保險(xiǎn)公司應(yīng)按照《保險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)管理規(guī)定》和屬地原則統(tǒng)計(jì)和報(bào)送其存續(xù)業(yè)務(wù)的相關(guān)數(shù)據(jù)。

　　第三十五條 保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)市場(chǎng)退出過(guò)程中，因退出風(fēng)險(xiǎn)防范工作不到位，后續(xù)工作措施不當(dāng)引發(fā)重大負(fù)面社會(huì)影響的，廣西保監(jiān)局將依法追究省級(jí)公司及相關(guān)責(zé)任人的責(zé)任。

　　第三十六條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、其他單位或個(gè)人故意引發(fā)或造成群訪群訴事件或非正常集中退保、給付事件的，廣西保監(jiān)局將依法會(huì)同有關(guān)國(guó)家機(jī)關(guān)采取相應(yīng)的法律措施。
　　
　　第七章 附 則

　　第三十七條 本指引下列用語(yǔ)的含義：

　�。ㄒ唬┮�(guī)范的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所，是指按照總公司規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)裝修并配置辦公設(shè)備、客戶服務(wù)設(shè)施，且符合《廣西轄區(qū)保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)建設(shè)及高級(jí)管理人員管理指引》要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所。

　�。ǘ�）關(guān)鍵崗位工作人員，是指除機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人外維持機(jī)構(gòu)正常運(yùn)轉(zhuǎn)所必須的下列崗位或承擔(dān)下列崗位職責(zé)的工作人員：

　　1.財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司市級(jí)分公司、中心支公司的出單崗、查勘定損崗、理賠內(nèi)勤崗、財(cái)務(wù)崗、統(tǒng)計(jì)崗（可兼任）、反洗錢(qián)崗（可兼任）、單證管理崗（可兼任）、投訴處理崗（可兼任）等崗位工作人員及部門(mén)負(fù)責(zé)人；支公司的出單崗、查勘定損崗、理賠內(nèi)勤崗（可兼任）、反洗錢(qián)崗（可兼任）、單證管理崗（可兼任）等崗位工作人員，營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部的綜合柜員。

　　2.人身保險(xiǎn)公司市級(jí)分公司、中心支公司銷(xiāo)售管理崗、培訓(xùn)崗、保全崗、理賠崗、財(cái)務(wù)崗、統(tǒng)計(jì)崗（可兼任）、反洗錢(qián)崗（可兼任）、單證管理崗（可兼任）、投訴處理崗（可兼任）等崗位工作人員及部門(mén)負(fù)責(zé)人，支公司銷(xiāo)售管理崗、培訓(xùn)崗、綜合柜員（錄單、保全、理賠）、反洗錢(qián)崗（可兼任）、單證管理崗（可兼任）等崗位工作人員；營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部綜合柜員（鄉(xiāng)鎮(zhèn)營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部除外）。

　�。ㄈ�）從重處罰，是指在法律、行政法規(guī)和規(guī)章規(guī)定的處罰種類(lèi)及其幅度內(nèi)，適用較重的處罰，但適用警告和沒(méi)收違法所得的除外。

　�。ㄋ模┌讣�，是指中國(guó)保監(jiān)會(huì)《保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見(jiàn)》第三條規(guī)定的案件。

　�。ㄎ澹┫嚓P(guān)服務(wù)規(guī)范，是指中國(guó)保監(jiān)會(huì)、廣西保監(jiān)局及中國(guó)保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)等單位制定的保險(xiǎn)服務(wù)規(guī)范或標(biāo)準(zhǔn)。

　�。�六）“以上”，包括本數(shù)。

　　第三十八條 本指引由中國(guó)保監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)解釋。

　　第三十九條 本指引自印發(fā)之日起施行。