中國銀行保險監(jiān)督管理委員會辦公廳

中國銀行保險監(jiān)督管理委員會辦公廳關(guān)于規(guī)范銀行業(yè)金融機構(gòu)跨省票據(jù)業(yè)務的通知

銀保監(jiān)辦發(fā)〔2018〕21號



各銀監(jiān)局，各大型銀行、股份制銀行，郵儲銀行，外資銀行：

為進一步規(guī)范銀行業(yè)金融機構(gòu)票據(jù)業(yè)務，有效防范風險，提升服務實體經(jīng)濟質(zhì)效，現(xiàn)就跨省票據(jù)業(yè)務有關(guān)事項通知如下:

一、本通知所稱跨省票據(jù)業(yè)務是指銀行業(yè)金融機構(gòu)及其分支機構(gòu)為其所在�。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市）以外地區(qū)注冊的企業(yè)辦理的票據(jù)承兌、貼現(xiàn)等授信類業(yè)務，以及與營業(yè)場所在其所在�。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市）以外地區(qū)的交易主體之間開展的票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、買入返售（賣出回購）等交易類業(yè)務。

二、銀行業(yè)金融機構(gòu)應嚴格落實《關(guān)于加強票據(jù)業(yè)務監(jiān)管 促進票據(jù)市場健康發(fā)展的通知》（銀發(fā)〔2016〕126號）、《關(guān)于票據(jù)業(yè)務風險提示的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)〔2015〕203號）和《關(guān)于規(guī)范金融機構(gòu)同業(yè)業(yè)務的通知》（銀發(fā)〔2014〕127號）等監(jiān)管要求，加強對票據(jù)承兌、貼現(xiàn)的授信管理，票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)和買入返售（賣出回購）業(yè)務交易對手管理、同業(yè)結(jié)算賬戶管理等重要環(huán)節(jié)的風險控制。持續(xù)加強員工行為管理，嚴禁員工參與各類票據(jù)中介和資金掮客活動。著力培育合規(guī)經(jīng)營文化，提高管理層和員工合規(guī)意識，樹立審慎經(jīng)營理念。

三、銀行業(yè)金融機構(gòu)應盡快接入人民銀行電子商業(yè)匯票系統(tǒng)和上海票據(jù)交易所中國票據(jù)交易系統(tǒng)，不斷提高電子票據(jù)在轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、買入返售（賣出回購）等票據(jù)交易業(yè)務中的占比。銀行業(yè)金融機構(gòu)應通過電子商業(yè)匯票系統(tǒng)和中國票據(jù)交易系統(tǒng)等票據(jù)市場基礎(chǔ)設施開展跨省電子票據(jù)和紙質(zhì)票據(jù)電子化轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、買入返售（賣出回購）交易。

本通知印發(fā)前已開展跨省紙質(zhì)票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、買入返售（賣出回購）業(yè)務的，自本通知印發(fā)之日起6個月內(nèi)，可繼續(xù)開展相關(guān)業(yè)務，但應逐步壓降業(yè)務規(guī)模；自本通知印發(fā)之日6個月后，應停止開展相關(guān)業(yè)務，存量業(yè)務在合同到期后自然終止。

四、銀行業(yè)金融機構(gòu)應審慎開展跨省票據(jù)承兌、貼現(xiàn)業(yè)務，業(yè)務開展規(guī)模和發(fā)展速度應與其跨省授信管理能力相適應。擬開展或已開展相關(guān)業(yè)務的，應建立包括票據(jù)承兌、貼現(xiàn)等授信方式的異地授信內(nèi)部管理制度；應實行嚴格的授權(quán)管理，銀行業(yè)金融機構(gòu)的法人總部根據(jù)本機構(gòu)相關(guān)業(yè)務管理規(guī)定、分支機構(gòu)風險管控能力、區(qū)域經(jīng)濟發(fā)展狀況、目標客戶類別等實施差異化授權(quán)；應建立分支機構(gòu)之間的協(xié)同與控制機制，避免出現(xiàn)內(nèi)部競爭，在客戶所在地設有分支機構(gòu)的，票據(jù)承兌、貼現(xiàn)原則上應由當?shù)胤种�機構(gòu)辦理，依據(jù)《國務院辦公廳關(guān)于積極推進供應鏈創(chuàng)新與應用的指導意見》（國辦發(fā)〔2017〕84號）開展與供應鏈相關(guān)的上述業(yè)務除外。

五、各級監(jiān)管部門應密切監(jiān)測銀行業(yè)金融機構(gòu)跨省票據(jù)業(yè)務，發(fā)現(xiàn)大額往來和異常波動等情況應及時提示風險；加大對銀行業(yè)金融機構(gòu)跨省票據(jù)業(yè)務的現(xiàn)場檢查。針對日常監(jiān)管和檢查中發(fā)現(xiàn)的違法違規(guī)辦理業(yè)務、不當交易和套利等各類票據(jù)業(yè)務問題，督促銀行業(yè)金融機構(gòu)認真整改，嚴肅問責，健全內(nèi)控，堵塞漏洞。對嚴重違法違規(guī)行為，應依法依規(guī)從嚴從重處罰。







2018年5月2日



（此件發(fā)至銀監(jiān)分局和地方法人銀行業(yè)金融機構(gòu)）