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  • 商業(yè)銀行理財子公司凈資本管理辦法(試行)

    1. 【頒布時間】2019-11-29
    2. 【標題】商業(yè)銀行理財子公司凈資本管理辦法(試行)
    3. 【發(fā)文號】
    4. 【失效時間】
    5. 【頒布單位】中國銀行保險監(jiān)督管理委員會
    6. 【法規(guī)來源】http://www.cbirc.gov.cn/cn/doc/9103/910303/554556FC7E024B0C9F0351D9350E9E14.html

    7. 【法規(guī)全文】

     

    商業(yè)銀行理財子公司凈資本管理辦法(試行)

    商業(yè)銀行理財子公司凈資本管理辦法(試行)

    中國銀行保險監(jiān)督管理委員會


    商業(yè)銀行理財子公司凈資本管理辦法(試行)


    中國銀行保險監(jiān)督管理委員會令

    2019年第5號



    《商業(yè)銀行理財子公司凈資本管理辦法(試行)》已經(jīng)中國銀保監(jiān)會2019年第6次委務會議通過。現(xiàn)予公布,自2020年3月1日起施行。



    主席 郭樹清

    2019年11月29日





    商業(yè)銀行理財子公司凈資本管理辦法(試行)



    第一章 總則



    第一條 為加強對商業(yè)銀行理財子公司(以下簡稱銀行理財子公司)的監(jiān)督管理,促進銀行理財子公司安全穩(wěn)健運行,保護投資者合法權益,根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》等法律、行政法規(guī)以及《關于規(guī)范金融機構資產(chǎn)管理業(yè)務的指導意見》《商業(yè)銀行理財業(yè)務監(jiān)督管理辦法》《商業(yè)銀行理財子公司管理辦法》,制定本辦法。

    第二條 本辦法適用于在中華人民共和國境內依法設立的銀行理財子公司。

    第三條 銀行理財子公司應當按照本辦法規(guī)定實施凈資本管理,根據(jù)自身業(yè)務開展情況,建立凈資本監(jiān)控和補充機制,確保持續(xù)符合凈資本監(jiān)管要求。

    第四條 銀行理財子公司應當按照《商業(yè)銀行理財業(yè)務監(jiān)督管理辦法》等監(jiān)管規(guī)定,定期開展壓力測試,測算不同壓力情景下的凈資本充足水平,并確保壓力測試結果得到有效應用。

    第五條 銀行理財子公司董事會承擔本公司凈資本管理的最終責任,負責確定凈資本管理目標,審批并監(jiān)督實施凈資本管理規(guī)劃。

    第六條 銀行理財子公司高級管理層負責組織實施凈資本管理工作,包括制定并實施凈資本管理政策和程序,定期評估凈資本充足水平,至少每季度將凈資本管理情況向董事會書面報告一次。如遇可能影響凈資本充足水平的重大事項,應當及時開展評估并向董事會報告。

    第七條 銀行業(yè)監(jiān)督管理機構依法對銀行理財子公司凈資本管理實施監(jiān)督管理。



    第二章 凈資本監(jiān)管標準



    第八條 凈資本計算公式為:

    凈資本=凈資產(chǎn)-∑(應收賬款余額×扣減比例)-∑(其他資產(chǎn)余額×扣減比例)-或有負債調整項目+/-國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構認定的其他調整項目

    銀行理財子公司應當將不同科目中核算的同類資產(chǎn)合并計算,按照資產(chǎn)的屬性統(tǒng)一進行調整。

    第九條 銀行理財子公司計算凈資產(chǎn)時,應當充分計提資產(chǎn)減值準備、確認預計負債。未確認為預計負債,但仍可能導致經(jīng)濟利益流出的或有事項,應當作為或有負債,在計算凈資本時予以扣減,并在凈資本計算表的附注中進行說明。

    銀行理財子公司未能充分計提資產(chǎn)減值準備或者足額確認預計負債的,銀行業(yè)監(jiān)督管理機構可以要求其在計算凈資本時予以扣減。

    第十條 風險資本計算公式為:

    風險資本=∑(自有資金投資的各類資產(chǎn)余額×風險系數(shù))+∑(理財資金投資的各類資產(chǎn)余額×風險系數(shù))+∑(其他各項業(yè)務余額×風險系數(shù))

    風險系數(shù)是指銀行理財子公司開展自有資金投資、理財業(yè)務及其他業(yè)務,依照國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構規(guī)定,對各類資產(chǎn)賦予的權重。理財資金投資的各類資產(chǎn)為按照穿透原則確定的底層資產(chǎn)(公募證券投資基金除外)。

    第十一條 銀行理財子公司應當持續(xù)符合下列凈資本監(jiān)管標準:

    (一)凈資本不得低于5億元人民幣或等值自由兌換貨幣,且不得低于凈資產(chǎn)的40%;

    (二)凈資本不得低于風險資本的100%。

    第十二條 銀行業(yè)監(jiān)督管理機構可以根據(jù)銀行理財子公司的治理結構、風險控制和合規(guī)管理等情況,對不同銀行理財子公司的凈資本監(jiān)管要求進行調整,但不得低于最低監(jiān)管標準。



    第三章 監(jiān)督管理



    第十三條 銀行理財子公司應當按照規(guī)定,定期向銀行業(yè)監(jiān)督管理機構報送凈資本計算表、風險資本計算表和凈資本管理指標計算表等監(jiān)管報表。如遇影響凈資本管理指標的重大事項,應當及時報告。

    銀行業(yè)監(jiān)督管理機構可以根據(jù)監(jiān)管需要,要求銀行理財子公司提高監(jiān)管報表報送頻率。

    第十四條 銀行理財子公司應當對本公司相關監(jiān)管報表的真實性、準確性、完整性負責。

    銀行理財子公司董事長、總經(jīng)理(首席執(zhí)行官、總裁)應當對本公司年度凈資本計算表、風險資本計算表和凈資本管理指標計算表簽署確認意見,并保證報表真實、準確、完整,不存在虛假記載、誤導性陳述和重大遺漏。

    第十五條 銀行理財子公司應當在年度報告中披露凈資本管理情況。披露數(shù)據(jù)應當與監(jiān)管報表數(shù)據(jù)保持一致。

    第十六條 銀行理財子公司凈資本、凈資本與凈資產(chǎn)的比例、凈資本與風險資本的比例等指標與上個報告期末相比變化超過20%的,應當在該情形發(fā)生之日起5個工作日內,向銀行業(yè)監(jiān)督管理機構書面報告,并說明原因。

    銀行理財子公司凈資本、凈資本與凈資產(chǎn)的比例、凈資本與風險資本的比例等指標不符合監(jiān)管標準的,應當在該情形發(fā)生之日起2個工作日內,向銀行業(yè)監(jiān)督管理機構書面報告,并說明原因。

    第十七條 銀行理財子公司違反本辦法規(guī)定的,應當根據(jù)國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構或者其省一級派出機構提出的整改要求,在規(guī)定的時限內向國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構或者其省一級派出機構提交整改方案并采取整改措施。

    第十八條 對于在規(guī)定的時限內未能采取有效整改措施的銀行理財子公司,或者凈資本管理指標持續(xù)惡化,嚴重危及銀行理財子公司穩(wěn)健運行的,國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構或者其省一級派出機構有權依照《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第三十七條的規(guī)定,采取下列措施:

    (一)限制理財產(chǎn)品投資范圍;

    (二)責令暫停發(fā)行理財產(chǎn)品;

    (三)責令調整董事、高級管理人員或限制其權利;

    (四)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第三十七條規(guī)定的其他措施。



    第四章 附則



    第十九條 本辦法由國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構負責解釋。

    第二十條 本辦法自2020年3月1日起施行。



    附件:1.銀行理財子公司凈資本計算表

    2.銀行理財子公司風險資本計算表

    3.銀行理財子公司凈資本管理指標計算表



    附:

    1.中國銀保監(jiān)會發(fā)布《商業(yè)銀行理財子公司凈資本管理辦法(試行)》

    2.中國銀保監(jiān)會有關部門負責人就《商業(yè)銀行理財子公司凈資本管理辦法(試行)》答記者問


    附件信息:

    附件1:銀行理財子公司凈資本計算表.doc
    附件2:銀行理財子公司風險資本計算表.doc
    附件3:銀行理財子公司凈資本管理指標計算表.doc



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