中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)

中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)令

2019年第4號(hào)



現(xiàn)公布修訂后的《中華人民共和國(guó)外資保險(xiǎn)公司管理?xiàng)l例實(shí)施細(xì)則》，自公布之日起施行。





主席 郭樹(shù)清

2019年11月29日


中華人民共和國(guó)外資保險(xiǎn)公司管理?xiàng)l例實(shí)施細(xì)則



第一條　根據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》和《中華人民共和國(guó)外資保險(xiǎn)公司管理?xiàng)l例》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《條例》），制定本細(xì)則。

第二條 《條例》所稱(chēng)外國(guó)保險(xiǎn)公司，是指在中國(guó)境外注冊(cè)、經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的保險(xiǎn)公司。

第三條　外國(guó)保險(xiǎn)公司與中國(guó)的公司、企業(yè)合資在中國(guó)境內(nèi)設(shè)立經(jīng)營(yíng)人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的合資保險(xiǎn)公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)合資壽險(xiǎn)公司），其中外資比例不得超過(guò)公司總股本的51%。中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱(chēng)銀保監(jiān)會(huì)）另有規(guī)定的，適用其規(guī)定。

外國(guó)保險(xiǎn)公司直接或者間接持有的合資壽險(xiǎn)公司股份，不得超過(guò)前款規(guī)定的比例限制。

第四條 外資保險(xiǎn)公司至少有1家經(jīng)營(yíng)正常的保險(xiǎn)公司作為主要股東，進(jìn)行股權(quán)變更的，變更后至少有1家經(jīng)營(yíng)正常的保險(xiǎn)公司作為主要股東。

主要股東是指持股比例最大的股東，以及法律、行政法規(guī)、銀保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他對(duì)公司經(jīng)營(yíng)管理有重大影響的股東。股東與其關(guān)聯(lián)方、一致行動(dòng)人的持股比例合并計(jì)算。

第五條 外資保險(xiǎn)公司主要股東應(yīng)當(dāng)承諾自取得股權(quán)之日起5年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持有的股權(quán)，并在外資保險(xiǎn)公司章程中載明。

經(jīng)銀保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)處置的，銀保監(jiān)會(huì)責(zé)令依法轉(zhuǎn)讓的，涉及司法強(qiáng)制執(zhí)行的，或者在同一控制人控制的不同主體之間轉(zhuǎn)讓股權(quán)等特殊情形除外。

第六條 外資保險(xiǎn)公司主要股東擬減持股權(quán)或者退出中國(guó)市場(chǎng)的，應(yīng)當(dāng)履行股東義務(wù)，保證保險(xiǎn)公司償付能力符合監(jiān)管要求。

第七條　外資保險(xiǎn)公司的注冊(cè)資本或者營(yíng)運(yùn)資金應(yīng)當(dāng)為實(shí)繳貨幣。

第八條　外國(guó)保險(xiǎn)公司分公司成立后，外國(guó)保險(xiǎn)公司不得以任何形式抽回營(yíng)運(yùn)資金。

第九條 《條例》第八條第一項(xiàng)所稱(chēng)設(shè)立申請(qǐng)前1年年末，是指申請(qǐng)日的上一個(gè)會(huì)計(jì)年度末。

第十條 《條例》第八條第五項(xiàng)所稱(chēng)其他審慎性條件，至少包括下列條件：

（一）法人治理結(jié)構(gòu)合理；

（二）風(fēng)險(xiǎn)管理體系穩(wěn)健；

（三）內(nèi)部控制制度健全；

（四）管理信息系統(tǒng)有效；

（五）經(jīng)營(yíng)狀況良好，無(wú)重大違法違規(guī)記錄。

第十一條 申請(qǐng)人不能提供《條例》第九條第二項(xiàng)要求的營(yíng)業(yè)執(zhí)照（副本）的，可以提供營(yíng)業(yè)執(zhí)照的有效復(fù)印件或者有關(guān)主管當(dāng)局出具的該申請(qǐng)人有權(quán)經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的書(shū)面證明。

第十二條 《條例》第九條第二項(xiàng)所稱(chēng)外國(guó)申請(qǐng)人所在國(guó)家或者地區(qū)有關(guān)主管當(dāng)局對(duì)其符合償付能力標(biāo)準(zhǔn)的證明，應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容之一：

（一）在有關(guān)主管當(dāng)局出具證明之日的上一個(gè)會(huì)計(jì)年度，該申請(qǐng)人的償付能力符合該國(guó)家或者地區(qū)的監(jiān)管要求；

（二）在有關(guān)主管當(dāng)局出具證明之日的上一個(gè)會(huì)計(jì)年度中，該申請(qǐng)人沒(méi)有不符合該國(guó)家或者地區(qū)償付能力標(biāo)準(zhǔn)的記錄。

第十三條　《條例》第九條第二項(xiàng)所稱(chēng)外國(guó)申請(qǐng)人所在國(guó)家或者地區(qū)有關(guān)主管當(dāng)局對(duì)其申請(qǐng)的意見(jiàn)書(shū)，應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容：

（一）該申請(qǐng)人申請(qǐng)?jiān)谥袊?guó)境內(nèi)設(shè)立保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)是否符合該國(guó)家或者地區(qū)的法律規(guī)定;

（二）是否同意該申請(qǐng)人的申請(qǐng);

（三）在有關(guān)主管當(dāng)局出具意見(jiàn)之日的前3年，該申請(qǐng)人受處罰的記錄。

第十四條　《條例》第九條第三項(xiàng)所稱(chēng)年報(bào)，應(yīng)當(dāng)包括申請(qǐng)人在申請(qǐng)日的前3個(gè)會(huì)計(jì)年度的資產(chǎn)負(fù)債表、利潤(rùn)表和現(xiàn)金流量表。

前款所列報(bào)表應(yīng)當(dāng)附由申請(qǐng)人所在國(guó)家或者地區(qū)認(rèn)可的會(huì)計(jì)師事務(wù)所或者審計(jì)師事務(wù)所出具的審計(jì)意見(jiàn)書(shū)。

第十五條　除法律、行政法規(guī)另有規(guī)定或者經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)外，《條例》第九條第四項(xiàng)所稱(chēng)中國(guó)申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)符合《保險(xiǎn)公司股權(quán)管理辦法》等相關(guān)規(guī)定要求。

第十六條　擬設(shè)外資保險(xiǎn)公司的籌建負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）大專(zhuān)以上學(xué)歷；

（二）從事保險(xiǎn)或者相關(guān)工作2年以上；

（三）無(wú)違法犯罪記錄。

第十七條　申請(qǐng)人根據(jù)《條例》第十一條規(guī)定申請(qǐng)延長(zhǎng)籌建期的，應(yīng)當(dāng)在籌建期期滿(mǎn)之日的前1個(gè)月以?xún)?nèi)向銀保監(jiān)會(huì)提交書(shū)面申請(qǐng)，并說(shuō)明理由。

第十八條 《條例》第十一條第一項(xiàng)所稱(chēng)籌建報(bào)告，應(yīng)當(dāng)對(duì)該條其他各項(xiàng)的內(nèi)容作出綜述。

第十九條 《條例》第十一條第四項(xiàng)所稱(chēng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)，是指符合銀保監(jiān)會(huì)要求的會(huì)計(jì)師事務(wù)所。

第二十條 《條例》第十一條第四項(xiàng)所稱(chēng)驗(yàn)資證明，應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容：

（一）法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資報(bào)告；

（二）注冊(cè)資本或者營(yíng)運(yùn)資金的銀行原始入賬憑證的復(fù)印件。

第二十一條 《條例》第十一條第五項(xiàng)所稱(chēng)主要負(fù)責(zé)人，是指擬設(shè)外國(guó)保險(xiǎn)公司分公司的總經(jīng)理。

對(duì)擬任外國(guó)保險(xiǎn)公司分公司主要負(fù)責(zé)人的授權(quán)書(shū)，是指由外國(guó)保險(xiǎn)公司董事長(zhǎng)或者總經(jīng)理簽署的、對(duì)擬任外國(guó)保險(xiǎn)公司分公司總經(jīng)理的授權(quán)書(shū)。

授權(quán)書(shū)應(yīng)當(dāng)明確記載被授權(quán)人的權(quán)限范圍。

第二十二條　《條例》第十一條第六項(xiàng)所稱(chēng)擬設(shè)公司的高級(jí)管理人員，應(yīng)當(dāng)符合銀保監(jiān)會(huì)規(guī)定的任職資格條件。

外國(guó)保險(xiǎn)公司分公司的高級(jí)管理人員，應(yīng)當(dāng)具備保險(xiǎn)公司總公司高級(jí)管理人員的任職資格條件。

第二十三條　《條例》第十一條第九項(xiàng)所稱(chēng)擬設(shè)公司的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的資料，是指營(yíng)業(yè)場(chǎng)所所有權(quán)或者使用權(quán)的證明文件。

《條例》第十一條第九項(xiàng)所稱(chēng)與業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施的資料，至少包括計(jì)算機(jī)設(shè)備配置、網(wǎng)絡(luò)建設(shè)情況以及信息管理系統(tǒng)情況。

第二十四條　《條例》和本細(xì)則要求申請(qǐng)?jiān)O(shè)立外資保險(xiǎn)公司的外國(guó)保險(xiǎn)公司提供的下列文件或者資料，應(yīng)當(dāng)真實(shí)有效：

（一）營(yíng)業(yè)執(zhí)照（副本）或者營(yíng)業(yè)執(zhí)照的有效復(fù)印件；

（二）對(duì)擬任外國(guó)保險(xiǎn)公司分公司主要負(fù)責(zé)人的授權(quán)書(shū)；

（三）外國(guó)保險(xiǎn)公司對(duì)其中國(guó)境內(nèi)分公司承擔(dān)稅務(wù)、債務(wù)的責(zé)任擔(dān)保書(shū)。

第二十五條 外資保險(xiǎn)公司可以根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要申請(qǐng)?jiān)O(shè)立分支機(jī)構(gòu)。

外國(guó)保險(xiǎn)公司分公司只能在其所在省、自治區(qū)或者直轄市的行政轄區(qū)內(nèi)開(kāi)展業(yè)務(wù)，銀保監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外。

合資保險(xiǎn)公司、獨(dú)資保險(xiǎn)公司在其住所地以外的各省、自治區(qū)、直轄市開(kāi)展業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)。分支機(jī)構(gòu)的設(shè)立和管理適用銀保監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定。

第二十六條　外資保險(xiǎn)公司及其分支機(jī)構(gòu)的高級(jí)管理人員，其任職資格審核與管理，按照銀保監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行，本細(xì)則另有規(guī)定的除外。

第二十七條　合資、獨(dú)資財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司因分立、合并或者公司章程規(guī)定的解散事由出現(xiàn)，申請(qǐng)解散的，應(yīng)當(dāng)報(bào)銀保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，并提交下列資料：

（一）公司董事長(zhǎng)簽署的申請(qǐng)書(shū)；

（二）公司股東會(huì)的決議；

（三）擬成立的清算組人員構(gòu)成及清算方案；

（四）未了責(zé)任的處理方案。

第二十八條　經(jīng)銀保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)解散的合資、獨(dú)資財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司，應(yīng)當(dāng)自收到銀保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)文件之日起，停止新的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，向銀保監(jiān)會(huì)繳回經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)許可證，并在15日內(nèi)成立清算組。

第二十九條　清算組應(yīng)當(dāng)自成立后5日內(nèi)將公司開(kāi)始清算程序的情況書(shū)面通知市場(chǎng)監(jiān)督管理、稅務(wù)、人力資源社會(huì)保障等有關(guān)部門(mén)。

第三十條　清算組應(yīng)當(dāng)自成立之日起1個(gè)月內(nèi)聘請(qǐng)符合銀保監(jiān)會(huì)要求的會(huì)計(jì)師事務(wù)所進(jìn)行審計(jì)；自聘請(qǐng)之日起3個(gè)月內(nèi)向銀保監(jiān)會(huì)提交審計(jì)報(bào)告。

第三十一條　清算組應(yīng)當(dāng)在每月10號(hào)前向銀保監(jiān)會(huì)報(bào)送有關(guān)債務(wù)清償、資產(chǎn)處置等最新情況報(bào)告。

第三十二條　《條例》第二十八條所稱(chēng)報(bào)紙，是指具有一定影響的全國(guó)性報(bào)紙。

第三十三條　外國(guó)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司申請(qǐng)撤銷(xiāo)其在中國(guó)境內(nèi)分公司的，應(yīng)當(dāng)報(bào)銀保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，并提交下列資料：

（一）外國(guó)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司董事長(zhǎng)或者總經(jīng)理簽署的申請(qǐng)書(shū)；

（二）擬成立的清算組人員構(gòu)成及清算方案；

（三）未了責(zé)任的處理方案。

外國(guó)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司撤銷(xiāo)其在中國(guó)境內(nèi)分公司的具體程序，適用《條例》及本細(xì)則有關(guān)合資、外資財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司申請(qǐng)解散的程序。

外國(guó)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司分公司的總公司解散、依法被撤銷(xiāo)或者宣告破產(chǎn)的，外國(guó)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司分公司的清算及債務(wù)處理適用《條例》第三十條及本細(xì)則有關(guān)合資、獨(dú)資財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司解散的相應(yīng)規(guī)定。

第三十四條　外資保險(xiǎn)公司違反本細(xì)則有關(guān)規(guī)定的，由銀保監(jiān)會(huì)依據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》《條例》等法律、行政法規(guī)進(jìn)行處罰。

第三十五條 《條例》及本細(xì)則要求提交、報(bào)送的文件、資料和書(shū)面報(bào)告，應(yīng)當(dāng)提供中文本，中外文本表述不一致的，以中文本的表述為準(zhǔn)。

第三十六條 《條例》及本細(xì)則規(guī)定的期限,從有關(guān)資料送達(dá)銀保監(jiān)會(huì)之日起計(jì)算。申請(qǐng)人申請(qǐng)文件不全、需要補(bǔ)交資料的，期限應(yīng)當(dāng)從申請(qǐng)人的補(bǔ)交資料送達(dá)銀保監(jiān)會(huì)之日起重新計(jì)算。

本細(xì)則有關(guān)批準(zhǔn)、報(bào)告期間的規(guī)定是指工作日。

第三十七條　對(duì)外資保險(xiǎn)公司的管理，《條例》和本細(xì)則未作規(guī)定的，適用其他法律、行政法規(guī)與銀保監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定。

外資再保險(xiǎn)公司的設(shè)立適用《再保險(xiǎn)公司設(shè)立規(guī)定》，《再保險(xiǎn)公司設(shè)立規(guī)定》未作規(guī)定的，適用本細(xì)則。

第三十八條　香港特別行政區(qū)、澳門(mén)特別行政區(qū)和臺(tái)灣地區(qū)的保險(xiǎn)公司在內(nèi)地(大陸)設(shè)立和營(yíng)業(yè)的保險(xiǎn)公司，比照適用《條例》和本細(xì)則；法律、行政法規(guī)或者行政協(xié)議另有規(guī)定的，適用其規(guī)定。

第三十九條　本細(xì)則自公布之日起施行。原中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)2004年5月13日發(fā)布的《中華人民共和國(guó)外資保險(xiǎn)公司管理?xiàng)l例實(shí)施細(xì)則》（保監(jiān)會(huì)令2004年第4號(hào)）同時(shí)廢止。