中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法
中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法
中國人民銀行
中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法
中 國 人 民 銀 行 令
〔2019〕 第 3 號
《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》已經(jīng)2019年9月18日中國人民銀行第1次行務(wù)會議審議通過，現(xiàn)予發(fā)布，自2020年4月1日起施行。
行 長 易 綱
2019年10月16日
中國人民銀行貨幣鑒別及假幣
收繳、鑒定管理辦法
第一章 總 則
第一條 為規(guī)范貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定行為，保護貨幣持有人的合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國中國人民銀行法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《全國人民代表大會常務(wù)委員會關(guān)于懲治破壞金融秩序犯罪的決定》和《中華人民共和國人民幣管理條例》，制定本辦法。
第二條 在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的辦理存取款、貨幣兌換等業(yè)務(wù)的銀行業(yè)金融機構(gòu)（以下簡稱金融機構(gòu)）鑒別貨幣和收繳假幣，中國人民銀行及其分支機構(gòu)和其授權(quán)的鑒定機構(gòu)（以下統(tǒng)稱鑒定單位）鑒定貨幣真?zhèn)�，適用本辦法。
第三條 本辦法所稱貨幣是指人民幣和外幣。人民幣是指中國人民銀行依法發(fā)行的貨幣，包括紙幣和硬幣。外幣是指在中華人民共和國境內(nèi)可存取、兌換的其他國家（地區(qū)）流通中的法定貨幣。
本辦法所稱假幣是指不由國家（地區(qū)）貨幣當(dāng)局發(fā)行，仿照貨幣外觀或者理化特性，足以使公眾誤辨并可能行使貨幣職能的媒介。
假幣包括偽造幣和變造幣。偽造幣是指仿照真幣的圖案、形狀、色彩等，采用各種手段制作的假幣。變造幣是指在真幣的基礎(chǔ)上，利用挖補、揭層、涂改、拼湊、移位、重印等多種方法制作，改變真幣原形態(tài)的假幣。
第四條 本辦法所稱鑒別是指金融機構(gòu)在辦理存取款、貨幣兌換等業(yè)務(wù)過程中，對貨幣真?zhèn)芜M行判斷的行為。
本辦法所稱收繳是指金融機構(gòu)在辦理存取款、貨幣兌換等業(yè)務(wù)過程中，對發(fā)現(xiàn)的假幣通過法定程序強制扣留的行為。
本辦法所稱鑒定是指被收繳人對被收繳假幣的真?zhèn)闻袛啻嬖诋愖h的情況下，鑒定單位根據(jù)被收繳人或者收繳假幣的金融機構(gòu)（以下簡稱收繳單位）提出的申請，對被收繳假幣的真?zhèn)芜M行裁定的行為。
本辦法所稱誤收是指金融機構(gòu)在辦理存取款、貨幣兌換等業(yè)務(wù)過程中，將假幣作為真幣收入的行為。
本辦法所稱誤付是指金融機構(gòu)在辦理存取款、貨幣兌換等業(yè)務(wù)過程中，將假幣付出給客戶的行為。
第五條 個人或者單位主動向中國人民銀行分支機構(gòu)上繳假幣的，中國人民銀行分支機構(gòu)予以沒收。
個人或者單位主動向金融機構(gòu)上繳假幣的，金融機構(gòu)依照本辦法第三章實施。
第六條 中國人民銀行及其分支機構(gòu)依照本辦法對貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定實施監(jiān)督管理。
金融機構(gòu)依照本辦法對貨幣進行鑒別，對假幣進行收繳，協(xié)助被收繳人向鑒定單位提出鑒定申請。
鑒定單位依照本辦法實施鑒定。
第七條 對于貴金屬紀念幣的鑒定比照本辦法實施，具體辦法另行制定。
第二章 貨幣鑒別
第八條 金融機構(gòu)辦理存取款、貨幣兌換等業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)準確鑒別貨幣真?zhèn)危乐拐`收及誤付。
第九條 金融機構(gòu)在履行貨幣鑒別義務(wù)時，應(yīng)當(dāng)采取以下措施：
（一）確保在用現(xiàn)金機具的鑒別能力符合國家和行業(yè)標準；
（二）按照中國人民銀行有關(guān)規(guī)定，負責(zé)組織開展機構(gòu)內(nèi)反假貨幣知識與技能培訓(xùn)，對辦理貨幣收付、清分業(yè)務(wù)人員的反假貨幣水平進行評估，確保其具備判斷和挑剔假幣的專業(yè)能力；
（三）按照中國人民銀行有關(guān)規(guī)定，采集、存儲人民幣和主要外幣冠字號碼。
第十條 金融機構(gòu)與客戶發(fā)生假幣糾紛的，若相應(yīng)存取款、貨幣兌換等業(yè)務(wù)的記錄在中國人民銀行規(guī)定的記錄保存期限內(nèi)，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)提供相關(guān)記錄。
第十一條 金融機構(gòu)誤付假幣，由誤付的金融機構(gòu)對客戶等值賠付。若發(fā)生負面輿情，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善處理并消除不良影響。
第十二條 金融機構(gòu)向中國人民銀行分支機構(gòu)解繳的回籠款中夾雜假幣的，中國人民銀行分支機構(gòu)予以沒收，向解繳單位開具《假人民幣沒收收據(jù)》，并要求其補足等額人民幣回籠款。
第十三條 金融機構(gòu)確認誤收或者誤付假幣的，應(yīng)當(dāng)在3個工作日內(nèi)向當(dāng)?shù)刂袊嗣胥y行分支機構(gòu)報告，并在上述期限內(nèi)將假幣實物解繳至當(dāng)?shù)刂袊嗣胥y行分支機構(gòu)。金融機構(gòu)所在地沒有中國人民銀行分支機構(gòu)的，由該金融機構(gòu)向其所在地上一級中國人民銀行分支機構(gòu)報告及解繳假幣。
第三章 假幣收繳
第十四條 金融機構(gòu)在辦理存取款、貨幣兌換等業(yè)務(wù)時發(fā)現(xiàn)假幣的，應(yīng)當(dāng)予以收繳。
第十五條 金融機構(gòu)柜面發(fā)現(xiàn)假幣后，應(yīng)當(dāng)由2名以上業(yè)務(wù)人員當(dāng)面予以收繳，被收繳人不能接觸假幣。對假人民幣紙幣，應(yīng)當(dāng)當(dāng)面加蓋“假幣”字樣的戳記；對假外幣紙幣及各種假硬幣，應(yīng)當(dāng)當(dāng)面以統(tǒng)一格式的專用袋加封，封口處加蓋“假幣”字樣戳記，并在專用袋上標明幣種、券別、面額、張（枚）數(shù)、冠字號碼（如有）、收繳人、復(fù)核人名章等細項。收繳單位向被收繳人出具按照中國人民銀行統(tǒng)一規(guī)范制作的《假幣收繳憑證》，加蓋收繳單位業(yè)務(wù)公章，并告知被收繳人如對被收繳的貨幣真?zhèn)闻袛嘤挟愖h，可以向鑒定單位申請鑒定。
金融機構(gòu)在清分過程中發(fā)現(xiàn)假幣后，應(yīng)當(dāng)比照前款假外幣紙幣及各種假硬幣的收繳方式，由2名以上業(yè)務(wù)人員予以收繳。假幣來源為柜面或者現(xiàn)金自助設(shè)備收入的，應(yīng)當(dāng)確認為誤收差錯，假幣實物依照第十三條處理。
假幣收繳應(yīng)當(dāng)在監(jiān)控下實施，監(jiān)控記錄保存期限不得少于3個月。
第十六條 金融機構(gòu)在收繳假幣過程中有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)立即報告當(dāng)?shù)刂袊嗣胥y行分支機構(gòu)和公安機關(guān)：
（一）一次性發(fā)現(xiàn)假幣5張（枚）以上和當(dāng)?shù)刂袊嗣胥y行分支機構(gòu)和公安機關(guān)發(fā)文另有規(guī)定的兩者較小者；
（二）利用新的造假手段制造假幣的；
（三）獲得制造、販賣、運輸、持有或者使用假幣線索的；
（四）被收繳人不配合金融機構(gòu)收繳行為的；
（五）中國人民銀行規(guī)定的其他情形。
第十七條 金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)對收繳的假幣實物進行單獨管理，并建立假幣收繳代保管登記制度，賬實分管，確保賬實相符。
第十八條 金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)將收繳的假幣每月全額解繳到當(dāng)?shù)刂袊嗣胥y行分支機構(gòu)，不得自行處理。
金融機構(gòu)所在地沒有中國人民銀行分支機構(gòu)的，由其所在地上一級中國人民銀行分支機構(gòu)確定假幣解繳單位。
第十九條 現(xiàn)金自助設(shè)備發(fā)現(xiàn)可疑幣后的處置及相關(guān)假幣收繳的管理辦法另行制定。
第二十條 被收繳人對收繳單位作出的有關(guān)收繳具體行政行為有異議，可以在收到《假幣收繳憑證》之日起60日內(nèi)向直接監(jiān)管該金融機構(gòu)的中國人民銀行分支機構(gòu)申請行政復(fù)議，或者依法提起行政訴訟。
第四章 假幣鑒定
第二十一條 被收繳人對被收繳貨幣的真?zhèn)斡挟愖h的，可以自收繳之日起3個工作日內(nèi)，持《假幣收繳憑證》直接或者通過收繳單位向當(dāng)?shù)罔b定單位提出書面鑒定申請。鑒定單位應(yīng)當(dāng)即時回復(fù)能否受理鑒定申請，不得無故拒絕。
鑒定單位應(yīng)當(dāng)無償提供鑒定服務(wù)，鑒定后應(yīng)當(dāng)出具按照中國人民銀行統(tǒng)一規(guī)范制作的《貨幣真?zhèn)舞b定書》，并加蓋貨幣鑒定專用章和鑒定人名章。
第二十二條 鑒定單位鑒定時，應(yīng)當(dāng)至少有2名具備貨幣真?zhèn)舞b定能力的專業(yè)人員參與，并作出鑒定結(jié)論。
第二十三條 鑒定單位應(yīng)當(dāng)自收到鑒定申請之日起2個工作日內(nèi)，通知收繳單位報送待鑒定貨幣。
收繳單位應(yīng)當(dāng)自收到鑒定單位通知之日起2個工作日內(nèi)，將待鑒定貨幣送達鑒定單位。
第二十四條 鑒定單位應(yīng)當(dāng)自受理鑒定之日起15個工作日內(nèi)完成鑒定并出具《貨幣真?zhèn)舞b定書》。因情況復(fù)雜不能在規(guī)定期限內(nèi)完成的，可以延長至30個工作日，但應(yīng)當(dāng)以書面形式向收繳單位或者被收繳人說明原因。
第二十五條 對蓋有“假幣”字樣戳記的人民幣紙幣，經(jīng)鑒定為真幣的，由鑒定單位交收繳單位按照面額兌換完整券退還被收繳人，并收回《假幣收繳憑證》，蓋有“假幣”戳記的人民幣按不宜流通人民幣處理；經(jīng)鑒定為假幣的，由鑒定單位予以沒收，并向收繳單位和被收繳人開具《貨幣真?zhèn)舞b定書》和《假人民幣沒收收據(jù)》。
對收繳的外幣紙幣和各種硬幣，經(jīng)鑒定為真幣的，由鑒定單位交收繳單位退還被收繳人，并收回《假幣收繳憑證》；經(jīng)鑒定為假幣的，由鑒定單位將假幣退回收繳單位依法收繳，并向收繳單位和被收繳人出具《貨幣真?zhèn)舞b定書》。
第二十六條 鑒定單位應(yīng)當(dāng)具備以下條件：
（一）具有2名以上具備貨幣真?zhèn)舞b定能力的專業(yè)人員；
（二）滿足鑒定需要的貨幣分析技術(shù)條件；
（三）具有固定的貨幣真?zhèn)舞b定場所；
（四）中國人民銀行要求的其他條件。
第二十七條 鑒定單位應(yīng)當(dāng)公示鑒定業(yè)務(wù)范圍。中國人民銀行及其分支機構(gòu)應(yīng)當(dāng)公示授權(quán)的鑒定機構(gòu)名錄。中國人民銀行及其分支機構(gòu)授權(quán)的鑒定機構(gòu)應(yīng)當(dāng)公示授權(quán)證書。
第二十八條 被收繳人對中國人民銀行及其分支機構(gòu)授權(quán)的鑒定機構(gòu)作出的鑒定結(jié)果有異議，可以在收到《貨幣真?zhèn)舞b定書》之日起60日內(nèi)向鑒定機構(gòu)所在地的中國人民銀行分支機構(gòu)申請再鑒定。
被收繳人對中國人民銀行分支機構(gòu)作出的鑒定結(jié)果有異議，可以在收到《貨幣真?zhèn)舞b定書》之日起60日內(nèi)向中國人民銀行分支機構(gòu)的上一級機構(gòu)申請再鑒定。
第五章 監(jiān)督管理
第二十九條 中國人民銀行負責(zé)組織制定、實施現(xiàn)金機具鑒別能力管理、反假貨幣培訓(xùn)管理、金融機構(gòu)冠字號碼數(shù)據(jù)信息管理、假幣收繳鑒定等的制度規(guī)范。
中國人民銀行及其分支機構(gòu)有權(quán)對金融機構(gòu)執(zhí)行本辦法的情況開展監(jiān)督檢查。
第三十條 金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照《中華人民共和國人民幣管理條例》和本辦法的相關(guān)規(guī)定，建立貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定內(nèi)部管理制度和操作規(guī)范。
第三十一條 金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照中國人民銀行有關(guān)規(guī)定，對現(xiàn)金機具、人員培訓(xùn)、冠字號碼以及假幣收繳鑒定業(yè)務(wù)等進行數(shù)據(jù)管理，并將相關(guān)數(shù)據(jù)報送中國人民銀行或其分支機構(gòu)。
第三十二條 金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期對本辦法及相關(guān)內(nèi)部管理制度和操作規(guī)范的執(zhí)行情況進行自查，并接受中國人民銀行及其分支機構(gòu)的檢查。
第六章 法律責(zé)任
第三十三條 金融機構(gòu)開展貨幣鑒別和假幣收繳，中國人民銀行及其分支機構(gòu)授權(quán)的鑒定機構(gòu)開展假幣鑒定業(yè)務(wù)，有下列行為之一，但尚未構(gòu)成犯罪，涉及假人民幣的，按照《中華人民共和國人民幣管理條例》第四十四條的規(guī)定予以處罰；涉及假外幣的，處以1000元以上3萬元以下的罰款：
（一）在用現(xiàn)金機具鑒別能力不符合國家和行業(yè)標準的；
（二）未按本辦法規(guī)定組織開展機構(gòu)內(nèi)反假貨幣知識與技能培訓(xùn)，未按本辦法規(guī)定對辦理貨幣收付、清分業(yè)務(wù)人員的反假貨幣水平進行評估，或者辦理貨幣收付、清分業(yè)務(wù)人員不具備判斷和挑剔假幣專業(yè)能力的；
（三）未按本辦法規(guī)定采集、存儲人民幣和主要外幣冠字號碼的；
（四）未按本辦法規(guī)定建立貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定內(nèi)部管理制度和操作規(guī)范的；
（五）發(fā)生假幣誤付行為的；
（六）與客戶發(fā)生假幣糾紛，在記錄保存期限內(nèi)，金融機構(gòu)未能提供相應(yīng)存取款、貨幣兌換等業(yè)務(wù)記錄的；
（七）發(fā)現(xiàn)假幣而不收繳的；
（八）未按本辦法規(guī)定收繳假幣的；
（九）未按本辦法規(guī)定將假幣解繳中國人民銀行分支機構(gòu)的；
（十）違反本辦法第十六條規(guī)定，應(yīng)當(dāng)向公安機關(guān)報告而不報告的；
（十一）無故拒絕受理收繳單位或者被收繳人提出的貨幣真?zhèn)舞b定申請的；
（十二）未按本辦法規(guī)定鑒定貨幣真?zhèn)蔚模?br>
（十三）不當(dāng)保管、截留或者私自處理假幣，或者使已收繳、沒收的假幣重新流入市場的。
第三十四條 金融機構(gòu)開展貨幣鑒別和假幣收繳，中國人民銀行及其分支機構(gòu)授權(quán)的鑒定機構(gòu)開展假幣鑒定業(yè)務(wù)，有下列行為之一，但尚未構(gòu)成犯罪，涉及假人民幣的，按照《中華人民共和國中國人民銀行法》第四十六條的規(guī)定予以處罰；涉及假外幣的，處以1000元以上3萬元以下的罰款：
（一）發(fā)生假幣誤收行為的；
（二）誤付假幣，未對客戶等值賠付，或者對負面輿情處置不力造成不良影響的；
（三）誤收、誤付假幣，應(yīng)當(dāng)向中國人民銀行分支機構(gòu)報告而不報告的；
（四）違反本辦法第十六條規(guī)定，應(yīng)當(dāng)向中國人民銀行分支機構(gòu)報告而不報告的；
（五）向中國人民銀行分支機構(gòu)解繳的回籠款中夾雜假幣的；
（六）未按本辦法規(guī)定對現(xiàn)金機具、人員培訓(xùn)、冠字號碼以及假幣收繳鑒定業(yè)務(wù)等進行數(shù)據(jù)管理，并報送中國人民銀行或其分支機構(gòu)的；
（七）未公示鑒定機構(gòu)授權(quán)證書或者鑒定業(yè)務(wù)范圍的。
第三十五條 拒絕、阻撓、逃避中國人民銀行及其分支機構(gòu)檢查，或者謊報、隱匿、銷毀相關(guān)證據(jù)材料的，有關(guān)法律、行政法規(guī)有處罰規(guī)定的，依照其規(guī)定給予處罰；有關(guān)法律、行政法規(guī)未作處罰規(guī)定的，由中國人民銀行及其分支機構(gòu)予以警告，并處5000元以上3萬元以下的罰款。
第三十六條 中國人民銀行及其分支機構(gòu)工作人員有下列行為之一，但尚未構(gòu)成犯罪的，對直接負責(zé)的主管人員和直接責(zé)任人員，依法給予行政處分：
（一）無故拒絕受理收繳單位、被收繳人或者中國人民銀行及其分支機構(gòu)授權(quán)的鑒定機構(gòu)提出的貨幣真?zhèn)舞b定申請的；
（二）未按本辦法規(guī)定鑒定假幣的；
（三）不當(dāng)保管、截留或者私自處理假幣，或者使已收繳、沒收的假幣重新流入市場的。
第七章 附 則
第三十七條 本辦法由中國人民銀行負責(zé)解釋。
第三十八條 本辦法自2020年4月1日起施行。《中國人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》（中國人民銀行令〔2003〕第4號發(fā)布）同時廢止。
