中國銀行保險監(jiān)督管理委員會

（四）建立了與業(yè)務經(jīng)營和監(jiān)管要求相適應的信息科技架構(gòu)，具有支撐業(yè)務經(jīng)營的必要、安全且合規(guī)的信息系統(tǒng)，具備保障業(yè)務持續(xù)運營的技術與措施；

（五）有與業(yè)務經(jīng)營相適應的營業(yè)場所、安全防范措施和其他設施；

（六）銀保監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第九十五條 財務公司由于發(fā)生合并與分立、跨省級派出機構(gòu)變更住所而設立分公司的，原則上應與前述變更事項一并提出申請，許可程序分別適用財務公司合并與分立、跨省級派出機構(gòu)變更住所的規(guī)定。

財務公司由于所屬集團被收購或重組而設立分公司的，可與重組變更事項一并提出申請或單獨提出申請。一并提出申請的許可程序適用于財務公司變更股權(quán)或調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)引起實際控制人變更的規(guī)定；單獨提出申請的，由財務公司向法人機構(gòu)所在地省級派出機構(gòu)提交籌建申請，同時應抄報分公司擬設地省級派出機構(gòu)，由法人機構(gòu)所在地省級派出機構(gòu)受理、審查并決定。決定機關自受理之日起4個月內(nèi)作出批準或不批準的書面決定，并抄報銀保監(jiān)會，抄送擬設地省級派出機構(gòu)。法人機構(gòu)所在地省級派出機構(gòu)在作出批籌決定前應征求分公司擬設地省級派出機構(gòu)的意見。

第九十六條 財務公司分公司的籌建期為批準決定之日起6個月。未能按期完成籌建的，應在籌建期限屆滿前1個月向法人機構(gòu)所在地省級派出機構(gòu)和擬設地省級派出機構(gòu)提交籌建延期報告。籌建延期不得超過一次，延長期限不得超過3個月。

申請人應在前款規(guī)定的期限屆滿前提交分公司開業(yè)申請，逾期未提交的，設立分公司批準文件失效，由決定機關注銷籌建許可。

第九十七條 財務公司分公司開業(yè)，應由財務公司作為申請人向擬設分公司所在地省級派出機構(gòu)提交申請，由擬設分公司所在地省級派出機構(gòu)受理、審查并決定。擬設分公司所在地省級派出機構(gòu)自受理之日起2個月內(nèi)作出核準或不予核準的書面決定，并抄報銀保監(jiān)會，抄送法人機構(gòu)所在地省級派出機構(gòu)。

第九十八條 申請人應在收到開業(yè)核準文件并領取金融許可證后，辦理工商登記，領取營業(yè)執(zhí)照。

財務公司分公司應當自領取營業(yè)執(zhí)照之日起6個月內(nèi)開業(yè)。不能按期開業(yè)的，應在開業(yè)期限屆滿前1個月向擬設分公司所在地省級派出機構(gòu)提交開業(yè)延期報告。開業(yè)延期不得超過一次，延長期限不得超過3個月。

未在前款規(guī)定期限內(nèi)開業(yè)的，開業(yè)核準文件失效，由決定機關注銷開業(yè)許可，收回金融許可證，并予以公告。



第十一節(jié) 貨幣經(jīng)紀公司分支機構(gòu)設立



第九十九條 貨幣經(jīng)紀公司分支機構(gòu)包括分公司、代表處。

第一百條 貨幣經(jīng)紀公司申請設立分公司，應當具備以下條件：

（一）確屬業(yè)務發(fā)展需要，且建立了完善的對分公司的業(yè)務授權(quán)及管理問責制度；

（二）注冊資本不低于5000萬元人民幣或等值的可自由兌換貨幣，具有撥付營運資金的能力；

（三）經(jīng)營狀況良好，最近2個會計年度連續(xù)盈利；

（四）最近2年無重大案件或重大違法違規(guī)行為，或者已整改到位并經(jīng)銀保監(jiān)會或其派出機構(gòu)認可；

（五）銀保監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第一百零一條 貨幣經(jīng)紀公司設立的分公司應當具備以下條件：

（一）營運資金到位；

（二）有符合任職資格條件的高級管理人員和熟悉相關業(yè)務的從業(yè)人員；

（三）有與業(yè)務發(fā)展相適應的組織機構(gòu)和規(guī)章制度；

（四）建立了與業(yè)務經(jīng)營和監(jiān)管要求相適應的信息科技架構(gòu)，具有支撐業(yè)務經(jīng)營的必要、安全且合規(guī)的信息系統(tǒng)，具備保障業(yè)務持續(xù)運營的技術與措施；

（五）有與業(yè)務經(jīng)營相適應的營業(yè)場所、安全防范措施和其他設施；

（六）銀保監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第一百零二條 貨幣經(jīng)紀公司設立分公司須經(jīng)籌建和開業(yè)兩個階段。

第一百零三條 貨幣經(jīng)紀公司籌建分公司，應由貨幣經(jīng)紀公司作為申請人向法人機構(gòu)所在地省級派出機構(gòu)提交申請，同時抄報擬設分公司所在地省級派出機構(gòu)，由法人機構(gòu)所在地省級派出機構(gòu)受理、審查并決定。法人機構(gòu)所在地省級派出機構(gòu)自受理之日起4個月內(nèi)作出批準或不批準的書面決定。法人機構(gòu)所在地省級派出機構(gòu)作出決定之前應征求擬設分公司所在地省級派出機構(gòu)的意見。

第一百零四條 貨幣經(jīng)紀公司分公司的籌建期為批準決定之日起6個月。未能按期完成籌建的，應在籌建期限屆滿前1個月向法人機構(gòu)所在地省級派出機構(gòu)和擬設地省級派出機構(gòu)提交籌建延期報告。籌建延期不得超過一次，延長期限不得超過3個月。

申請人應在前款規(guī)定的期限屆滿前提交開業(yè)申請，逾期未提交的，籌建批準文件失效，由決定機關注銷籌建許可。

第一百零五條 貨幣經(jīng)紀公司分公司開業(yè)，應由貨幣經(jīng)紀公司作為申請人向擬設分公司所在地省級派出機構(gòu)提交申請，由擬設分公司所在地省級派出機構(gòu)受理、審查并決定。擬設分公司所在地省級派出機構(gòu)自受理之日起2個月內(nèi)作出核準或不予核準的書面決定，并抄報銀保監(jiān)會，抄送法人機構(gòu)所在地省級派出機構(gòu)。

第一百零六條 申請人應在收到開業(yè)核準文件并領取金融許可證后，辦理工商登記，領取營業(yè)執(zhí)照。

貨幣經(jīng)紀公司分公司自領取營業(yè)執(zhí)照之日起6個月內(nèi)開業(yè)。不能按期開業(yè)的，應在開業(yè)期限屆滿前1個月向擬設分公司所在地省級派出機構(gòu)提交開業(yè)延期報告。開業(yè)延期不得超過一次，延長期限不得超過3個月。

未在前款規(guī)定期限內(nèi)開業(yè)的，開業(yè)核準文件失效，由決定機關注銷開業(yè)許可，收回金融許可證，并予以公告。

第一百零七條 貨幣經(jīng)紀公司根據(jù)業(yè)務開展需要，可以在業(yè)務比較集中的地區(qū)設立代表處；由貨幣經(jīng)紀公司作為申請人向法人機構(gòu)所在地省級派出機構(gòu)提交申請，由法人機構(gòu)所在地省級派出機構(gòu)受理、審查并決定。法人機構(gòu)所在地省級派出機構(gòu)自受理之日起6個月內(nèi)作出批準或不批準的書面決定。



第十二節(jié) 境外非銀行金融機構(gòu)駐華代表處設立



第一百零八條 境外非銀行金融機構(gòu)申請設立駐華代表處，應具備以下條件：

（一）所在國家或地區(qū)有完善的金融監(jiān)督管理制度；

（二）是由所在國家或地區(qū)金融監(jiān)管當局批準設立的金融機構(gòu)，或者是金融性行業(yè)協(xié)會會員；

（三）具有從事國際金融活動的經(jīng)驗；

（四）經(jīng)營狀況良好，最近2年內(nèi)無重大違法違規(guī)行為，或者已整改到位并經(jīng)銀保監(jiān)會或其派出機構(gòu)認可；

（五）具有有效的反洗錢措施；

（六）有符合任職資格條件的首席代表；

（七）銀保監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第一百零九條 境外非銀行金融機構(gòu)設立駐華代表處，應由其母公司向擬設地省級派出機構(gòu)提交申請，由省級派出機構(gòu)受理并初步審查、銀保監(jiān)會審查并決定。決定機關自受理之日起6個月內(nèi)作出批準或不批準的書面決定。



第三章 機構(gòu)變更



第一節(jié) 法人機構(gòu)變更



第一百一十條 非銀行金融機構(gòu)法人機構(gòu)變更事項包括：變更名稱，變更股權(quán)或調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)，變更注冊資本，變更住所，修改公司章程，分立或合并，金融資產(chǎn)管理公司變更組織形式，以及銀保監(jiān)會規(guī)定的其他變更事項。

第一百一十一條 金融資產(chǎn)管理公司變更名稱，由銀保監(jiān)會受理、審查并決定。其他非銀行金融機構(gòu)變更名稱，由地市級派出機構(gòu)或所在地省級派出機構(gòu)受理、審查并決定。決定機關自受理之日起3個月內(nèi)作出批準或不批準的書面決定。由地市級派出機構(gòu)或省級派出機構(gòu)決定的，應將決定抄報上級監(jiān)管機關。

第一百一十二條 出資人及其關聯(lián)方、一致行動人單獨或合計擬首次持有非銀行金融機構(gòu)資本總額或股份總額5%以上或不足5%但對非銀行金融機構(gòu)經(jīng)營管理有重大影響的，以及累計增持非銀行金融機構(gòu)資本總額或股份總額5%以上或不足5%但引起實際控制人變更的，均應事先報銀保監(jiān)會或其派出機構(gòu)核準。

出資人及其關聯(lián)方、一致行動人單獨或合計持有非銀行金融機構(gòu)資本總額或股份總額1%以上、5%以下的，應當在取得相應股權(quán)后10個工作日內(nèi)向銀保監(jiān)會或所在地省級派出機構(gòu)報告。

第一百一十三條 同一出資人及其控股股東、實際控制人、控股子公司、一致行動人、實際控制人控制或共同控制的其他企業(yè)作為主要股東入股非銀行金融機構(gòu)的家數(shù)原則上不得超過2家，其中對同一類型非銀行金融機構(gòu)控股不得超過1家或參股不得超過2家。

國務院規(guī)定的投資公司和控股公司、根據(jù)國務院授權(quán)持有非銀行金融機構(gòu)股權(quán)的投資主體入股非銀行金融機構(gòu)的，投資人經(jīng)銀保監(jiān)會批準入股或并購重組高風險非銀行金融機構(gòu)的，不受本條前款規(guī)定限制。

第一百一十四條 金融資產(chǎn)管理公司以外的非銀行金融機構(gòu)變更股權(quán)或調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)須經(jīng)審批的，擬投資入股的出資人應分別具備以下條件：

（一）財務公司出資人的條件適用本辦法第七條至第十三條及第一百一十三條的規(guī)定；因企業(yè)集團合并重組引起財務公司股權(quán)變更的，經(jīng)銀保監(jiān)會認可，可不受第八條第二項至第六項、第十項以及第九條第五項、第六項、第八項規(guī)定限制。

（二）金融租賃公司出資人的條件適用本辦法第二十二條至第三十一條及第一百一十三條的規(guī)定。

（三）汽車金融公司出資人的條件適用本辦法第三十八條至第四十二條及第一百一十三條的規(guī)定。

（四）貨幣經(jīng)紀公司出資人的條件適用本辦法第四十九條至第五十二條及第一百一十三條的規(guī)定。

（五）消費金融公司出資人的條件適用本辦法第五十九條至第六十四條及第一百一十三條的規(guī)定。

涉及處置高風險非銀行金融機構(gòu)的許可事項，可不受出資人類型等相關規(guī)定限制。

第一百一十五條 金融資產(chǎn)管理公司變更股權(quán)或調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)須經(jīng)審批的，應當有符合條件的出資人，包括境內(nèi)金融機構(gòu)、境外金融機構(gòu)、境內(nèi)非金融機構(gòu)和銀保監(jiān)會認可的其他出資人。

第一百一十六條 境內(nèi)金融機構(gòu)作為金融資產(chǎn)管理公司的出資人，應當具備以下條件：

（一）主要審慎監(jiān)管指標符合監(jiān)管要求；

（二）公司治理良好，內(nèi)部控制健全有效；

（三）財務狀況良好，最近2個會計年度連續(xù)盈利；

（四）社會聲譽良好，最近２年無嚴重違法違規(guī)行為和重大案件，或者已整改到位并經(jīng)銀保監(jiān)會認可；

（五）入股資金為自有資金，不得以委托資金、債務資金等非自有資金入股；

（六）權(quán)益性投資余額原則上不得超過本企業(yè)凈資產(chǎn)的50%（含本次投資金額），國務院規(guī)定的投資公司和控股公司除外；

（七）銀保監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第一百一十七條 境外金融機構(gòu)作為金融資產(chǎn)管理公司的出資人，應當具備以下條件：

（一）最近１個會計年度末總資產(chǎn)原則上不少于100億美元或等值的可自由兌換貨幣。

（二）最近２年長期信用評級為良好。

（三）財務狀況良好，最近２個會計年度連續(xù)盈利。

（四）商業(yè)銀行資本充足率應當達到其注冊地銀行業(yè)資本充足率平均水平且不低于10.5%；非銀行金融機構(gòu)資本總額不低于加權(quán)風險資產(chǎn)總額的10%。

（五）內(nèi)部控制健全有效。

（六）注冊地金融機構(gòu)監(jiān)督管理制度完善。

（七）所在國（地區(qū)）經(jīng)濟狀況良好。

（八）入股資金為自有資金，不得以委托資金、債務資金等非自有資金入股。

（九）權(quán)益性投資余額原則上不得超過本企業(yè)凈資產(chǎn)的50%（含本次投資金額）。

（十）銀保監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第一百一十八條 境內(nèi)非金融機構(gòu)作為金融資產(chǎn)管理公司的出資人，應當符合以下條件：

（一）依法設立，具有法人資格。

（二）具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)或有效的組織管理方式。

（三）具有良好的社會聲譽、誠信記錄和納稅記錄，能按期足額償還金融機構(gòu)的貸款本金和利息。

（四）具有較長的發(fā)展期和穩(wěn)定的經(jīng)營狀況。

（五）具有較強的經(jīng)營管理能力和資金實力。

（六）財務狀況良好，最近2個會計年度連續(xù)盈利；作為金融資產(chǎn)管理公司控股股東的，最近3個會計年度連續(xù)盈利。

（七）最近1個會計年度末凈資產(chǎn)不低于總資產(chǎn)的30%。

（八）入股資金為自有資金，不得以委托資金、債務資金等非自有資金入股。

（九）權(quán)益性投資余額原則上不得超過本企業(yè)凈資產(chǎn)的50%（含本次投資金額）；作為金融資產(chǎn)管理公司控股股東的，權(quán)益性投資余額原則上不得超過本企業(yè)凈資產(chǎn)的40%（含本次投資金額）；國務院規(guī)定的投資公司和控股公司除外。

（十）銀保監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第一百一十九條 存在以下情形之一的企業(yè)不得作為金融資產(chǎn)管理公司的出資人：

（一）公司治理結(jié)構(gòu)與機制存在明顯缺陷；

（二）關聯(lián)企業(yè)眾多、股權(quán)關系復雜且不透明、關聯(lián)交易頻繁且異常；

（三）核心主業(yè)不突出且其經(jīng)營范圍涉及行業(yè)過多；

（四）現(xiàn)金流量波動受經(jīng)濟景氣影響較大；

（五）資產(chǎn)負債率、財務杠桿率高于行業(yè)平均水平；

（六）代他人持有金融資產(chǎn)管理公司股權(quán)；

（七）被列為相關部門失信聯(lián)合懲戒對象；

（八）存在嚴重逃廢銀行債務行為；

（九）提供虛假材料或者作不實聲明；

（十）因違法違規(guī)行為被金融監(jiān)管部門或政府有關部門查處，造成惡劣影響；

（十一）其他對金融資產(chǎn)管理公司產(chǎn)生重大不利影響的情況。

第一百二十條 入股金融資產(chǎn)管理公司，應當遵守并在公司章程中載明下列內(nèi)容：

（一）股東應當遵守法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定；

（二）應經(jīng)但未經(jīng)監(jiān)管部門批準或未向監(jiān)管部門報告的股東，不得行使股東大會召開請求權(quán)、表決權(quán)、提名權(quán)、提案權(quán)、處分權(quán)等權(quán)利；

（三）對于存在虛假陳述、濫用股東權(quán)利或其他損害金融資產(chǎn)管理公司利益行為的股東，銀保監(jiān)會或其派出機構(gòu)可以限制或禁止金融資產(chǎn)管理公司與其開展關聯(lián)交易，限制其持有金融資產(chǎn)管理公司股權(quán)的限額等，并可限制其股東大會召開請求權(quán)、表決權(quán)、提名權(quán)、提案權(quán)、處分權(quán)等權(quán)利；

（四）主要股東自取得股權(quán)之日起5年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓所持有的股權(quán)（經(jīng)銀保監(jiān)會或其派出機構(gòu)批準采取風險處置措施、銀保監(jiān)會或其派出機構(gòu)責令轉(zhuǎn)讓、涉及司法強制執(zhí)行或者在同一出資人控制的不同主體間轉(zhuǎn)讓股權(quán)等特殊情形除外）；

（五）主要股東應當在必要時向金融資產(chǎn)管理公司補充資本。

第一百二十一條 金融資產(chǎn)管理公司變更股權(quán)或調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)須經(jīng)審批的，由銀保監(jiān)會受理、審查并決定。銀保監(jiān)會自受理之日起3個月內(nèi)作出批準或不批準的書面決定。

財務公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀公司、消費金融公司變更股權(quán)或調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)引起實際控制人變更的，由所在地省級派出機構(gòu)受理并初步審查、銀保監(jiān)會審查并決定，決定機關自受理之日起3個月內(nèi)作出批準或不批準的書面決定。

財務公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀公司、消費金融公司變更股權(quán)或調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)須經(jīng)審批且未引起實際控制人變更的，由地市級派出機構(gòu)或所在地省級派出機構(gòu)受理并初步審查、省級派出機構(gòu)審查并決定，決定機關自受理之日起3個月內(nèi)作出批準或不批準的書面決定，并抄報銀保監(jiān)會。

第一百二十二條 非銀行金融機構(gòu)申請變更注冊資本，應當具備以下條件：

（一）變更注冊資本后仍然符合銀保監(jiān)會對該類機構(gòu)最低注冊資本和資本充足性的要求；

（二）增加注冊資本涉及出資人資格須經(jīng)審批的，出資人應符合第一百一十四條至第一百二十條規(guī)定的條件；

（三）銀保監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第一百二十三條 非銀行金融機構(gòu)申請變更注冊資本的許可程序適用本辦法第一百一十一條的規(guī)定，變更注冊資本涉及出資人資格須經(jīng)審批的，許可程序適用本辦法第一百二十一條的規(guī)定。

第一百二十四條 非銀行金融機構(gòu)以公開募集和上市交易股份方式，以及已上市的非銀行金融機構(gòu)以配股或募集新股份的方式變更注冊資本的，應當符合中國證監(jiān)會規(guī)定的條件。

向中國證監(jiān)會申請前，有關方案應先獲得銀保監(jiān)會或其派出機構(gòu)的批準，許可程序適用本辦法第一百二十一條的規(guī)定。

第一百二十五條 非銀行金融機構(gòu)變更住所，應當有與業(yè)務發(fā)展相符合的營業(yè)場所、安全防范措施和其他設施。

非銀行金融機構(gòu)因行政區(qū)劃調(diào)整等原因而引起的行政區(qū)劃、街道、門牌號等發(fā)生變化而實際位置未變化的，不需進行變更住所的申請，但應當于變更后15日內(nèi)報告為其頒發(fā)金融許可證的銀行保險監(jiān)督管理機構(gòu)，并換領金融許可證。

非銀行金融機構(gòu)因房屋維修、增擴建等原因臨時變更住所6個月以內(nèi)的，不需進行變更住所申請，但應當在原住所、臨時住所公告，并提前10日內(nèi)向為其頒發(fā)金融許可證的銀行保險監(jiān)督管理機構(gòu)報告。臨時住所應當符合安全、消防主管部門的相關要求。非銀行金融機構(gòu)回遷原住所，應當提前10日將有權(quán)部門出具的消防證明文件等材料抄報為其頒發(fā)金融許可證的銀行保險監(jiān)督管理機構(gòu)。

第一百二十六條 非銀行金融機構(gòu)同城變更住所的許可程序適用本辦法第一百一十一條的規(guī)定。

第一百二十七條 非銀行金融機構(gòu)異地變更住所分為遷址籌建和遷址開業(yè)兩個階段。

第一百二十八條 非銀行金融機構(gòu)跨省級派出機構(gòu)遷址籌建，向遷出地省級派出機構(gòu)提交申請，同時抄報擬遷入地省級派出機構(gòu)，由遷出地省級派出機構(gòu)受理、審查并決定。遷出地省級派出機構(gòu)自受理之日起2個月內(nèi)作出批準或不批準的書面決定，并抄報銀保監(jiān)會，抄送擬遷入地省級派出機構(gòu)。遷出地省級派出機構(gòu)在作出書面決定之前應征求擬遷入地省級派出機構(gòu)的意見。在省級派出機構(gòu)轄內(nèi)跨地市級派出機構(gòu)遷址籌建，向省級派出機構(gòu)提交申請，由省級派出機構(gòu)受理、審查并決定。省級派出機構(gòu)自受理之日起2個月內(nèi)作出批準或不批準的書面決定，并抄報銀保監(jiān)會，抄送有關地市級派出機構(gòu)。省級派出機構(gòu)在作出書面決定之前應征求有關地市級派出機構(gòu)的意見。

非銀行金融機構(gòu)應在收到遷址籌建批準文件之日起6個月內(nèi)完成異地遷址的準備工作，并在期限屆滿前提交遷址開業(yè)申請，逾期未提交的，遷址籌建批準文件失效。

第一百二十九條 非銀行金融機構(gòu)異地遷址開業(yè)，向遷入地省級派出機構(gòu)提交申請，由其受理、審查并決定。省級派出機構(gòu)自受理之日起1個月內(nèi)作出批準或不批準的書面決定，并抄報銀保監(jiān)會，抄送遷出地省級派出機構(gòu)。

第一百三十條 非銀行金融機構(gòu)修改公司章程應符合《中華人民共和國公司法》《金融資產(chǎn)管理公司監(jiān)管辦法》《企業(yè)集團財務公司管理辦法》《金融租賃公司管理辦法》《汽車金融公司管理辦法》《貨幣經(jīng)紀公司試點管理辦法》《消費金融公司試點管理辦法》《商業(yè)銀行股權(quán)管理暫行辦法》及其他有關法律法規(guī)的規(guī)定。

第一百三十一條 非銀行金融機構(gòu)申請修改公司章程的許可程序適用本辦法第一百一十一條的規(guī)定。

非銀行金融機構(gòu)因為發(fā)生變更名稱、股權(quán)、注冊資本、住所或營業(yè)場所、業(yè)務范圍等前置審批事項以及因股東名稱、住所變更等原因而引起公司章程內(nèi)容變更的，不需申請修改章程，應將修改后的章程向監(jiān)管機構(gòu)報備。

第一百三十二條 非銀行金融機構(gòu)分立應符合有關法律、行政法規(guī)和規(guī)章的規(guī)定。

金融資產(chǎn)管理公司分立，向銀保監(jiān)會提交申請，由銀保監(jiān)會受理、審查并決定。銀保監(jiān)會自受理之日起3個月內(nèi)作出批準或不批準的書面決定。其他非銀行金融機構(gòu)分立，向所在地省級派出機構(gòu)提交申請，由省級派出機構(gòu)受理并初步審查、銀保監(jiān)會審查并決定。決定機關自受理之日起3個月內(nèi)作出批準或不批準的書面決定。

非銀行金融機構(gòu)分立后依然存續(xù)的，在分立公告期限屆滿后，應按照有關變更事項的條件和程序通過行政許可。分立后成為新公司的，在分立公告期限屆滿后，應按照法人機構(gòu)開業(yè)的條件和程序通過行政許可。

第一百三十三條 非銀行金融機構(gòu)合并應符合有關法律、行政法規(guī)和規(guī)章的規(guī)定。

金融資產(chǎn)管理公司吸收合并，向銀保監(jiān)會提交申請，由銀保監(jiān)會受理、審查并決定。銀保監(jiān)會自受理之日起3個月內(nèi)作出批準或不批準的書面決定。其他非銀行金融機構(gòu)吸收合并，由吸收合并方向其所在地省級派出機構(gòu)提出申請，并抄報被吸收合并方所在地省級派出機構(gòu)，由吸收合并方所在地省級派出機構(gòu)受理并初步審查、銀保監(jiān)會審查并決定。決定機關自受理之日起3個月內(nèi)作出批準或不批準的書面決定。吸收合并方所在地省級派出機構(gòu)在將初審意見上報銀保監(jiān)會之前應征求被吸收合并方所在地省級派出機構(gòu)的意見。

吸收合并事項涉及吸收合并方變更股權(quán)或調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)、注冊資本、名稱，以及被吸收合并方解散或改建為分支機構(gòu)的，應符合相應事項的許可條件，相應事項的許可程序可按照相關規(guī)定執(zhí)行或與吸收合并事項一并受理、審查并決定。一并受理的，吸收合并方所在地省級派出機構(gòu)在將初審意見上報銀保監(jiān)會之前應就被吸收合并方解散或改建分支機構(gòu)征求其他相關省級派出機構(gòu)的意見。

金融資產(chǎn)管理公司新設合并，向銀保監(jiān)會提交申請，由銀保監(jiān)會受理、審查并決定。銀保監(jiān)會自受理之日起3個月內(nèi)作出批準或不批準的書面決定。其他非銀行金融機構(gòu)新設合并，由其中一方作為主報機構(gòu)向其所在地省級派出機構(gòu)提交申請，同時抄報另一方所在地省級派出機構(gòu)，由主報機構(gòu)所在地省級派出機構(gòu)受理并初步審查、銀保監(jiān)會審查并決定。決定機關自受理之日起3個月內(nèi)作出批準或不批準的書面決定。主報機構(gòu)所在地省級派出機構(gòu)在將初審意見上報銀保監(jiān)會之前應征求另一方所在地省級派出機構(gòu)的意見。

新設機構(gòu)應按照法人機構(gòu)開業(yè)的條件和程序通過行政許可。新設合并事項涉及被合并方解散或改建為分支機構(gòu)的，應符合解散或設立分支機構(gòu)的許可條件，許可程序可按照相關規(guī)定執(zhí)行或與新設合并事項一并受理、審查并決定。一并受理的，主報機構(gòu)所在地省級派出機構(gòu)在將初審意見上報銀保監(jiān)會之前應就被合并方解散或改建分公司征求其他相關省級派出機構(gòu)的意見。

第一百三十四條 金融資產(chǎn)管理公司變更組織形式，應當符合《中華人民共和國公司法》《金融資產(chǎn)管理公司監(jiān)管辦法》以及其他法律、行政法規(guī)和規(guī)章的規(guī)定。

第一百三十五條 金融資產(chǎn)管理公司變更組織形式，由銀保監(jiān)會受理、審查并決定。銀保監(jiān)會自受理之日起3個月內(nèi)作出批準或不批準的書面決定。



第二節(jié) 子公司變更



第一百三十六條 非銀行金融機構(gòu)子公司須經(jīng)許可的變更事項包括：金融資產(chǎn)管理公司境外全資附屬或控股金融機構(gòu)變更名稱、注冊資本、股權(quán)或調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)，分立或合并，重大投資事項（指投資額為1億元人民幣以上或等值的可自由兌換貨幣或者投資額占其注冊資本5%以上的股權(quán)投資事項）；金融租賃公司專業(yè)子公司變更名稱、注冊資本；金融租賃公司境內(nèi)專業(yè)子公司變更股權(quán)或調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)，修改公司章程；財務公司境外子公司變更名稱、注冊資本；以及銀保監(jiān)會規(guī)定的其他變更事項。

第一百三十七條 出資人及其關聯(lián)方、一致行動人單獨或合計擬首次持有非銀行金融機構(gòu)子公司資本總額或股份總額5%以上或不足5%但對非銀行金融機構(gòu)子公司經(jīng)營管理有重大影響的，以及累計增持非銀行金融機構(gòu)子公司資本總額或股份總額5%以上或不足5%但引起實際控制人變更的，均應事先報銀保監(jiān)會或其派出機構(gòu)核準。

出資人及其關聯(lián)方、一致行動人單獨或合計持有非銀行金融機構(gòu)子公司股權(quán)1%以上、5%以下的，應當在取得股權(quán)后10個工作日內(nèi)向銀保監(jiān)會或所在地省級派出機構(gòu)報告。

第一百三十八條 金融資產(chǎn)管理公司境外全資附屬或控股金融機構(gòu)變更股權(quán)或調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)須經(jīng)審批的，由金融資產(chǎn)管理公司向銀保監(jiān)會提交申請，由銀保監(jiān)會受理、審查并決定。銀保監(jiān)會自受理之日起3個月內(nèi)作出批準或不批準的書面決定。

第一百三十九條 金融資產(chǎn)管理公司境外全資附屬或控股金融機構(gòu)變更名稱、注冊資本，分立或合并，或進行重大投資，由金融資產(chǎn)管理公司向銀保監(jiān)會提交申請，銀保監(jiān)會受理、審查并決定。銀保監(jiān)會自受理之日起3個月內(nèi)作出批準或不批準的書面決定。

第一百四十條 金融租賃公司境內(nèi)專業(yè)子公司變更股權(quán)或調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)須經(jīng)審批的，擬投資入股的出資人應符合第八十二條規(guī)定的條件。

金融租賃公司境內(nèi)專業(yè)子公司變更股權(quán)或調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)須經(jīng)審批的，由境內(nèi)專業(yè)子公司向地市級派出機構(gòu)或所在地省級派出機構(gòu)提出申請，地市級派出機構(gòu)或省級派出機構(gòu)受理、省級派出機構(gòu)審查并決定。決定機關自受理之日起3個月內(nèi)作出批準或不批準的書面決定，并抄報銀保監(jiān)會。

第一百四十一條 金融租賃公司境內(nèi)專業(yè)子公司變更名稱，由專業(yè)子公司向地市級派出機構(gòu)或所在地省級派出機構(gòu)提出申請，金融租賃公司境外專業(yè)子公司變更名稱，由金融租賃公司向地市級派出機構(gòu)或所在地省級派出機構(gòu)提出申請，地市級派出機構(gòu)或省級派出機構(gòu)受理、審查并決定。地市級派出機構(gòu)或省級派出機構(gòu)應自受理之日起3個月內(nèi)作出批準或不批準的書面決定，并抄報上級監(jiān)管機關。

第一百四十二條 金融租賃公司專業(yè)子公司變更注冊資本，應當具備以下條件：

（一）變更注冊資本后仍然符合銀保監(jiān)會的相關監(jiān)管要求；

（二）增加注冊資本涉及出資人資格須經(jīng)審批的，出資人應符合第八十二條規(guī)定的條件；

（三）銀保監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

金融租賃公司專業(yè)子公司變更注冊資本的許可程序適用第一百四十一條的規(guī)定，變更注冊資本涉及出資人資格須經(jīng)審批的，許可程序適用第一百四十條的規(guī)定。

第一百四十三條 金融租賃公司境內(nèi)專業(yè)子公司修改公司章程應符合《中華人民共和國公司法》《金融租賃公司專業(yè)子公司管理暫行規(guī)定》的規(guī)定。

金融租賃公司境內(nèi)專業(yè)子公司申請修改公司章程的許可程序適用第一百一十一條的規(guī)定。金融租賃公司境內(nèi)專業(yè)子公司因為發(fā)生變更名稱、股權(quán)或調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)、注冊資本等前置審批事項以及因股東名稱、住所變更等原因而引起公司章程內(nèi)容變更的，不需申請修改章程，應將修改后的章程向地市級派出機構(gòu)或所在地省級派出機構(gòu)報備。

第一百四十四條 財務公司境外子公司變更名稱、注冊資本，由財務公司向地市級派出機構(gòu)或所在地省級派出機構(gòu)提出申請，地市級派出機構(gòu)或省級派出機構(gòu)受理、審查并決定。地市級派出機構(gòu)或省級派出機構(gòu)應自受理之日起3個月內(nèi)作出批準或不批準的書面決定，并抄報上級監(jiān)管機關。



第三節(jié) 分公司和代表處變更



第一百四十五條 非銀行金融機構(gòu)分公司和代表處變更名稱，由其法人機構(gòu)向分公司或代表處所在地地市級派出機構(gòu)或所在地省級派出機構(gòu)提出申請，由地市級派出機構(gòu)或所在地省級派出機構(gòu)受理、審查并決定。地市級派出機構(gòu)或省級派出機構(gòu)應自受理之日起3個月內(nèi)作出批準或不批準的書面決定，并抄報上級監(jiān)管機關。

第一百四十六條 境外非銀行金融機構(gòu)駐華代表處申請變更名稱，由其母公司向代表處所在地省級派出機構(gòu)提交申請，由省級派出機構(gòu)受理、審查并決定。省級派出機構(gòu)應自受理之日起3個月內(nèi)作出批準或不批準的決定，并抄報銀保監(jiān)會。



第四章 機構(gòu)終止



第一節(jié) 法人機構(gòu)終止



第一百四十七條 非銀行金融機構(gòu)法人機構(gòu)滿足以下情形之一的，可以申請解散：

（一）公司章程規(guī)定的營業(yè)期限屆滿或者規(guī)定的其他解散事由出現(xiàn)時；

（二）股東會議決定解散；

（三）因公司合并或者分立需要解散；

（四）其他法定事由。

組建財務公司的企業(yè)集團解散，財務公司應當申請解散。

第一百四十八條 金融資產(chǎn)管理公司解散，向銀保監(jiān)會提交申請，由銀保監(jiān)會受理、審查并決定。銀保監(jiān)會自受理之日起3個月內(nèi)作出批準或不批準的書面決定。

其他非銀行金融機構(gòu)解散，向所在地省級派出機構(gòu)提交申請，省級派出機構(gòu)受理并初步審查、銀保監(jiān)會審查并決定。決定機關自受理之日起3個月內(nèi)作出批準或不批準的書面決定。

第一百四十九條 非銀行金融機構(gòu)法人機構(gòu)有以下情形之一的，向法院申請破產(chǎn)前，應當向銀保監(jiān)會申請并獲得批準：

（一）不能清償?shù)狡趥鶆眨�并且資產(chǎn)不足以清償全部債務或者明顯缺乏清償能力的，自愿或應其債權(quán)人要求申請破產(chǎn)的；

（二）已解散但未清算或者未清算完畢，依法負有清算責任的人發(fā)現(xiàn)該機構(gòu)資產(chǎn)不足以清償債務，應當申請破產(chǎn)的。

第一百五十條 金融資產(chǎn)管理公司擬破產(chǎn)，向銀保監(jiān)會提交申請，由銀保監(jiān)會受理、審查并決定。銀保監(jiān)會自受理之日起3個月內(nèi)作出批準或不批準的書面決定。

其他非銀行金融機構(gòu)擬破產(chǎn)，向所在地省級派出機構(gòu)提交申請，由省級派出機構(gòu)受理并初步審查、銀保監(jiān)會審查并決定。決定機關自受理之日起3個月內(nèi)作出批準或不批準的書面決定。



第二節(jié) 子公司終止



第一百五十一條 金融資產(chǎn)管理公司境外全資附屬或控股金融機構(gòu)、金融租賃公司專業(yè)子公司、財務公司境外子公司解散或破產(chǎn)的條件，參照第一百四十七條和第一百四十九條的規(guī)定執(zhí)行。

第一百五十二條 金融資產(chǎn)管理公司境外全資附屬或控股金融機構(gòu)解散或擬破產(chǎn)，由金融資產(chǎn)管理公司向銀保監(jiān)會提交申請，銀保監(jiān)會受理、審查并決定。銀保監(jiān)會自受理之日起3個月內(nèi)作出批準或不批準的書面決定。

金融租賃公司境內(nèi)專業(yè)子公司解散或擬破產(chǎn)，由金融租賃公司向?qū)�業(yè)子公司所在地省級派出機構(gòu)提出申請，省級派出機構(gòu)受理并初步審查、銀保監(jiān)會審查并決定。決定機關自受理之日起3個月內(nèi)作出批準或不批準的書面決定。

金融租賃公司境外專業(yè)子公司解散或擬破產(chǎn)，由金融租賃公司向其所在地省級派出機構(gòu)提出申請，省級派出機構(gòu)受理并初步審查、銀保監(jiān)會審查并決定。決定機關自受理之日起3個月內(nèi)作出批準或不批準的書面決定。

財務公司境外子公司解散或擬破產(chǎn)，由財務公司向其所在地省級派出機構(gòu)提出申請，省級派出機構(gòu)受理并初步審查、銀保監(jiān)會審查并決定。決定機關自受理之日起3個月內(nèi)作出批準或不批準的書面決定。



第三節(jié) 分公司和代表處終止



第一百五十三條 非銀行金融機構(gòu)分公司、代表處，以及境外非銀行金融機構(gòu)駐華代表處終止營業(yè)或關閉（被依法撤銷除外），應當提出終止營業(yè)或關閉申請。

第一百五十四條 非銀行金融機構(gòu)分公司、代表處申請終止營業(yè)或關閉，應當具備以下條件：

（一）公司章程規(guī)定的有權(quán)決定機構(gòu)決定該分支機構(gòu)終止營業(yè)或關閉；

（二）分支機構(gòu)各項業(yè)務和人員已依法進行了適當?shù)奶幹冒才牛?br>
（三）銀保監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第一百五十五條 非銀行金融機構(gòu)分公司或代表處終止營業(yè)或關閉，由其法人機構(gòu)向分公司或代表處地市級派出機構(gòu)或所在地省級派出機構(gòu)提交申請，由地市級派出機構(gòu)或省級派出機構(gòu)受理并初步審查、省級派出機構(gòu)審查并決定。決定機關自受理之日起3個月內(nèi)作出批準或不批準的書面決定，并抄報銀保監(jiān)會。

第一百五十六條 境外非銀行金融機構(gòu)駐華代表處申請關閉，由其母公司向代表處所在地省級派出機構(gòu)提交申請，由省級派出機構(gòu)受理并初步審查、銀保監(jiān)會審查并決定。決定機關自受理之日起3個月內(nèi)作出批準或不批準的書面決定。



第五章 調(diào)整業(yè)務范圍和增加業(yè)務品種



第一節(jié) 財務公司經(jīng)批準發(fā)行債券等五項業(yè)務資格



第一百五十七條 財務公司申請經(jīng)批準發(fā)行債券業(yè)務資格、承銷成員單位的企業(yè)債券、有價證券投資、對金融機構(gòu)的股權(quán)投資，以及成員單位產(chǎn)品的消費信貸、買方信貸和融資租賃業(yè)務，應具備以下條件：

（一）財務公司開業(yè)1年以上，且經(jīng)營狀況良好；

（二）注冊資本不低于3億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣；

（三）符合審慎監(jiān)管指標要求；

（四）有比較完善的業(yè)務決策機制、風險控制制度、業(yè)務操作規(guī)程；

（五）具有與業(yè)務經(jīng)營相適應的安全且合規(guī)的信息系統(tǒng)，具備保障業(yè)務持續(xù)運營的技術與措施；

（六）有相應的合格專業(yè)人員；

（七）監(jiān)管評級良好；

（八）銀保監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第一百五十八條 財務公司申請開辦有價證券投資業(yè)務，除符合第一百五十七條規(guī)定外，還應具備以下條件：

（一）申請固定收益類有價證券投資業(yè)務的，最近1年月均存放同業(yè)余額不低于5億元；申請股票投資以外的有價證券投資業(yè)務的，最近1年資金集中度達到且持續(xù)保持在30%以上，且最近1年月均存放同業(yè)余額不低于10億元；申請股票投資業(yè)務的，最近1年資金集中度達到且持續(xù)保持在40%以上，且最近1年月均存放同業(yè)余額不低于30億元。

（二）負責投資業(yè)務的從業(yè)人員中三分之二以上具有相應的專業(yè)資格或一定年限的從業(yè)經(jīng)驗。

第一百五十九條 財務公司申請開辦對金融機構(gòu)的股權(quán)投資業(yè)務，除符合第一百五十七條規(guī)定外，還應具備以下條件之一：

（一）最近1年資金集中度達到且持續(xù)保持在50%以上，且最近1年月均存放同業(yè)余額不低于50億元；

（二）最近1年資金集中度達到且持續(xù)保持在30%以上，且最近1年月均存放同業(yè)余額不低于80億元。

第一百六十條 財務公司申請開辦成員單位產(chǎn)品消費信貸、買方信貸及融資租賃業(yè)務，除符合第一百五十七條規(guī)定外，還應符合以下條件：

（一）注冊資本不低于5億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣；

（二）集團應有適合開辦此類業(yè)務的產(chǎn)品；

（三）現(xiàn)有信貸業(yè)務風險管理情況良好。

第一百六十一條 財務公司申請以上五項業(yè)務資格，向地市級派出機構(gòu)或所在地省級派出機構(gòu)提交申請，由地市級派出機構(gòu)或省級派出機構(gòu)受理并初步審查、省級派出機構(gòu)審查并決定。決定機關自受理之日起3個月內(nèi)作出批準或不批準的書面決定，并抄報銀保監(jiān)會。



第二節(jié) 財務公司發(fā)行金融債券



第一百六十二條 財務公司申請發(fā)行金融債券，應具備以下條件：

（一）具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部控制體系；

（二）具有從事金融債券發(fā)行的合格專業(yè)人員；

（三）符合審慎監(jiān)管指標要求；

（四）注冊資本不低于5億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣；

（五）最近1年不良資產(chǎn)率低于行業(yè)平均水平，貸款損失準備充足；

（六）無到期不能支付債務；

（七）最近1年凈資產(chǎn)不低于行業(yè)平均水平；

（八）經(jīng)營狀況良好，最近3年連續(xù)盈利，3年平均可分配利潤足以支付所發(fā)行金融債券1年的利息，申請前1年利潤率不低于行業(yè)平均水平，且有穩(wěn)定的盈利預期；

（九）已發(fā)行、尚未兌付的金融債券總額不得超過公司凈資產(chǎn)總額的100%；

（十）最近3年無重大違法違規(guī)行為，或者已整改到位并經(jīng)銀保監(jiān)會或其派出機構(gòu)認可；

（十一）監(jiān)管評級良好；

（十二）銀保監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

財務公司發(fā)行金融債券應由集團母公司或其他有擔保能力的成員單位提供擔保。

第一百六十三條 財務公司申請發(fā)行金融債券的許可程序適用本辦法第一百六十一條的規(guī)定。

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