中國(guó)人民銀行

中國(guó)人民銀行令〔2021〕第2號(hào)


《金融控股公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員任職備案管理暫行規(guī)定》已經(jīng)2021年3月11日中國(guó)人民銀行2021年第2次行務(wù)會(huì)議審議通過(guò)，現(xiàn)予發(fā)布，自2021年5月1日起施行。


　　行　長(zhǎng)：易綱
　　2021年3月31日


　　金融控股公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員任職備案管理暫行規(guī)定


第一章 總則
　　第一條 為了加強(qiáng)對(duì)金融控股公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員的任職管理，規(guī)范金融控股公司運(yùn)作，防范經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)《國(guó)務(wù)院關(guān)于實(shí)施金融控股公司準(zhǔn)入管理的決定》（國(guó)發(fā)〔2020〕12號(hào)）、《金融控股公司監(jiān)督管理試行辦法》（中國(guó)人民銀行令〔2020〕第4號(hào)發(fā)布）及有關(guān)法律法規(guī)，制定本規(guī)定。
　　第二條 對(duì)金融控股公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員的任職管理，適用本規(guī)定。
　　本規(guī)定所稱高級(jí)管理人員，是指對(duì)金融控股公司經(jīng)營(yíng)管理、風(fēng)險(xiǎn)控制具有決策權(quán)或者重大影響的人員，包括：總經(jīng)理、副總經(jīng)理、總經(jīng)理助理、董事會(huì)秘書(shū)、風(fēng)險(xiǎn)管理負(fù)責(zé)人、合規(guī)負(fù)責(zé)人、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人、審計(jì)負(fù)責(zé)人、同職級(jí)的其他高級(jí)管理人員，以及實(shí)際履行上述職務(wù)職責(zé)的人員。
　　第三條 中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)對(duì)金融控股公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員的任職進(jìn)行備案和監(jiān)督管理。
　　中國(guó)人民銀行副省級(jí)城市中心支行以上分支機(jī)構(gòu)（以下簡(jiǎn)稱中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)）依照本規(guī)定開(kāi)展相關(guān)工作。
　　第四條 金融控股公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)符合法律、行政法規(guī)的相關(guān)規(guī)定以及中國(guó)人民銀行規(guī)定的任職條件。
　　金融控股公司不得任用不符合任職條件的人員擔(dān)任董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員，不得授權(quán)不符合任職條件的人員實(shí)際行使董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員的相關(guān)職權(quán)。
　　第五條 金融控股公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和中國(guó)人民銀行有關(guān)規(guī)定，遵守金融控股公司章程，遵循誠(chéng)信原則，切實(shí)履行職責(zé)，不得利用職務(wù)之便牟取非法利益。
第二章 任職條件
　　第六條 擔(dān)任金融控股公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員的，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：
　　（一）具有完全民事行為能力；
　　（二）具有良好的守法合規(guī)記錄；
　�。ㄈ�）具有良好的品行、聲譽(yù)；
　�。ㄋ模┚哂写髮W(xué)本科以上學(xué)歷或者學(xué)士以上學(xué)位；
　�。ㄎ澹�從事金融工作5年以上，或者從事相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作等與其履行職責(zé)相適應(yīng)的工作8年以上，并具有良好的從業(yè)記錄；
　�。�六）具有與職務(wù)相適應(yīng)的知識(shí)、經(jīng)驗(yàn)和能力。
　　第七條 擔(dān)任金融控股公司董事長(zhǎng)、副董事長(zhǎng)、監(jiān)事會(huì)主席、總經(jīng)理、副總經(jīng)理或者實(shí)際履行上述職務(wù)職責(zé)的人員，應(yīng)當(dāng)從事金融工作8年以上，或者從事相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作10年以上，并具有良好的從業(yè)記錄。
　　金融控股公司董事長(zhǎng)、監(jiān)事會(huì)主席、總經(jīng)理或者實(shí)際履行上述職務(wù)職責(zé)的人員，原則上在同一家金融控股公司任同一職務(wù)時(shí)間累計(jì)不得超過(guò)10年。
　　第八條 金融控股公司高級(jí)管理人員還應(yīng)當(dāng)具有下列任職經(jīng)歷之一：
　　（一）擔(dān)任金融控股公司等金融機(jī)構(gòu)部門負(fù)責(zé)人同等及以上職務(wù)不少于2年，其中擔(dān)任總經(jīng)理或者實(shí)際履行其職務(wù)職責(zé)的人員，該任職經(jīng)歷應(yīng)當(dāng)不少于5年；
　�。ǘ�）擔(dān)任金融管理部門相當(dāng)管理職務(wù)不少于2年，其中擔(dān)任總經(jīng)理或者實(shí)際履行其職務(wù)職責(zé)的人員，該任職經(jīng)歷應(yīng)當(dāng)不少于5年；
　�。ㄈ�）其他證明其具有該職務(wù)所需知識(shí)、能力、經(jīng)驗(yàn)的任職經(jīng)歷。
　　第九條 擔(dān)任金融控股公司財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人的，還應(yīng)當(dāng)取得高級(jí)會(huì)計(jì)師以上職稱或者注冊(cè)會(huì)計(jì)師資格，并從事財(cái)務(wù)、會(huì)計(jì)或者審計(jì)相關(guān)工作2年以上。沒(méi)有取得高級(jí)會(huì)計(jì)師以上職稱或者注冊(cè)會(huì)計(jì)師資格的，應(yīng)當(dāng)從事財(cái)務(wù)、會(huì)計(jì)或者審計(jì)相關(guān)工作10年以上。
　　擔(dān)任金融控股公司風(fēng)險(xiǎn)管理負(fù)責(zé)人的，還應(yīng)當(dāng)從事風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)工作2年以上。
　　擔(dān)任金融控股公司合規(guī)負(fù)責(zé)人的，還應(yīng)當(dāng)從事法律合規(guī)相關(guān)工作2年以上。
　　擔(dān)任金融控股公司審計(jì)負(fù)責(zé)人的，還應(yīng)當(dāng)從事財(cái)務(wù)、會(huì)計(jì)或者審計(jì)相關(guān)工作2年以上。
　　第十條 金融控股公司所實(shí)質(zhì)控制金融機(jī)構(gòu)中包含商業(yè)銀行（不含村鎮(zhèn)銀行）的，其董事、高級(jí)管理人員中應(yīng)當(dāng)分別至少有1人在商業(yè)銀行（不含村鎮(zhèn)銀行）擔(dān)任部門負(fù)責(zé)人同等及以上職務(wù)不少于3年，或者在相應(yīng)金融管理部門擔(dān)任相當(dāng)管理職務(wù)不少于3年。
　　金融控股公司所實(shí)質(zhì)控制金融機(jī)構(gòu)中包含證券公司的，其董事、高級(jí)管理人員中應(yīng)當(dāng)分別至少有1人在證券公司擔(dān)任部門負(fù)責(zé)人同等及以上職務(wù)不少于3年，或者在相應(yīng)金融管理部門擔(dān)任相當(dāng)管理職務(wù)不少于3年。
　　金融控股公司所實(shí)質(zhì)控制金融機(jī)構(gòu)中包含保險(xiǎn)公司的，其董事、高級(jí)管理人員中應(yīng)當(dāng)分別至少有1人在保險(xiǎn)公司擔(dān)任部門負(fù)責(zé)人同等及以上職務(wù)不少于3年，或者在相應(yīng)金融管理部門擔(dān)任相當(dāng)管理職務(wù)不少于3年。
　　第十一條 有下列情形之一的，不得擔(dān)任金融控股公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員：
　�。ㄒ唬┮蚍赣形：�國(guó)家安全、恐怖主義、貪污、賄賂、侵占財(cái)產(chǎn)、挪用財(cái)產(chǎn)、黑社會(huì)性質(zhì)犯罪或者破壞社會(huì)主義經(jīng)濟(jì)秩序罪，被判處刑罰，自執(zhí)行期滿之日起未逾5年；或者因犯罪被剝奪政治權(quán)利，自執(zhí)行期滿之日起未逾5年；或者涉嫌從事重大違法活動(dòng)、被相關(guān)部門調(diào)查尚未作出處理結(jié)論。
　　（二）對(duì)曾任職機(jī)構(gòu)違法違規(guī)行為、重大損失負(fù)有個(gè)人責(zé)任或者直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，情節(jié)嚴(yán)重的，或者對(duì)曾任職機(jī)構(gòu)被接管、撤銷、宣告破產(chǎn)或者吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照負(fù)有個(gè)人責(zé)任，自該機(jī)構(gòu)被接管、撤銷、宣告破產(chǎn)或者吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照之日起未逾3年。
　�。ㄈ�）不配合或者指使他人不配合依法監(jiān)管或者案件查處而受到處罰未逾3年。
　　（四）被金融管理部門取消、撤銷任職資格未逾3年，或者被金融管理部門禁止進(jìn)入市場(chǎng)期滿未逾3年，或者被金融管理部門處罰未逾3年。
　�。ㄎ澹┍粐�(guó)家機(jī)關(guān)開(kāi)除公職，自作出處分決定之日起未逾3年。
　　（六）本人或者其配偶有數(shù)額較大的逾期債務(wù)未能償還的，或者被司法機(jī)關(guān)列入失信被執(zhí)行人名單。
　　（七）本人或者其近親屬存在妨礙履職獨(dú)立性的情形，包括但不限于：本人與其近親屬合并持有該金融控股公司5%以上股份，且從該金融控股集團(tuán)獲得的授信總額明顯超過(guò)其持有的該金融控股集團(tuán)股權(quán)凈值的；本人及其所控股的股東單位合并持有該金融控股公司5%以上股份，且從該金融控股集團(tuán)獲得的授信總額明顯超過(guò)其持有的該金融控股集團(tuán)股權(quán)凈值的；本人或者其配偶在持有該金融控股公司5%以上股份的股東單位任職，且該股東單位從該金融控股集團(tuán)獲得的授信總額明顯超過(guò)其持有的該金融控股集團(tuán)股權(quán)凈值的，但能夠證明相應(yīng)授信與本人或者其配偶沒(méi)有關(guān)系的除外。
　�。ò耍┯羞`反社會(huì)公德、職業(yè)道德等不良行為，或者造成重大損失或者惡劣影響的其他情形。
　　第十二條 金融控股公司獨(dú)立董事除不得存在第十一條所列情形外，還不得存在下列情形：
　�。ㄒ唬┍救思捌浣�親屬合并持有該金融控股公司或者其所控股單個(gè)機(jī)構(gòu)1%以上股份或者股權(quán)；
　�。ǘ�）本人或者其近親屬在持有該金融控股公司1%以上股份或者股權(quán)的股東單位任職；
　�。ㄈ�）本人或者其近親屬在該金融控股公司或者其所控股機(jī)構(gòu)任職，其中不包括本人在該金融控股公司擔(dān)任獨(dú)立董事；
　　（四）本人或者其近親屬任職的機(jī)構(gòu)與該金融控股公司之間存在因法律、會(huì)計(jì)、審計(jì)、管理咨詢、擔(dān)保合作等方面的業(yè)務(wù)聯(lián)系或者債權(quán)債務(wù)等方面的利益關(guān)系，以致于妨礙其履職獨(dú)立性的情形；
　�。ㄎ澹┍救嘶蛘咂浣�親屬可能被該金融控股公司主要股東、高級(jí)管理層控制或者施加重大影響，以致于妨礙其履職獨(dú)立性的其他情形。
　　第十三條 獨(dú)立董事在同一家金融控股公司任職時(shí)間累計(jì)不得超過(guò)6年，且同時(shí)最多只能在兩家金融控股公司兼任獨(dú)立董事。
　　第十四條 金融控股公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員的兼任行為不得違反法律、行政法規(guī)及金融管理部門有關(guān)規(guī)定，不得存在利益沖突，或者明顯分散其在該金融控股公司履職的時(shí)間和精力。
　　金融控股公司董事長(zhǎng)和總經(jīng)理應(yīng)當(dāng)分設(shè)。金融控股公司高級(jí)管理人員除在本公司參股或者在其控股的機(jī)構(gòu)擔(dān)任董事、監(jiān)事之外，不得在其他營(yíng)利性機(jī)構(gòu)兼任職務(wù)。法律法規(guī)和中國(guó)人民銀行另有規(guī)定的除外。
第三章 任職備案
　　第十五條 金融控股公司任命董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員或者授權(quán)相關(guān)人員履行董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員職責(zé)，應(yīng)當(dāng)確認(rèn)其符合相應(yīng)的任職條件，并自決定作出之日起5個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)人民銀行提交下列備案材料，同時(shí)抄送住所地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)：
　�。ㄒ唬﹤浒笀�(bào)告書(shū)，內(nèi)容至少包含所任職務(wù)、職責(zé)范圍、權(quán)限及該職務(wù)在本金融控股公司組織架構(gòu)中的位置，并對(duì)照本規(guī)定的任職條件逐項(xiàng)進(jìn)行說(shuō)明；
　�。ǘ�）中國(guó)人民銀行統(tǒng)一制作的任職備案表；
　�。ㄈ�）身份、學(xué)歷、學(xué)位和相關(guān)專業(yè)技術(shù)資格等材料的復(fù)印件；
　�。ㄋ模╆P(guān)于任職人員品行、專業(yè)知識(shí)、業(yè)務(wù)能力、工作業(yè)績(jī)等方面的綜合鑒定；
　　（五）股東（大）會(huì)、董事會(huì)關(guān)于董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員的任職決議；
　�。�六）金融控股公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員的個(gè)人信用報(bào)告；
　�。ㄆ撸┳罱�3年內(nèi)曾擔(dān)任金融機(jī)構(gòu)董事長(zhǎng)或者高級(jí)管理人員的，還應(yīng)當(dāng)提交最近職務(wù)的離任審計(jì)報(bào)告或者經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)報(bào)告；
　�。ò耍┎淮嬖谌魏尾环�合任職條件情形的書(shū)面承諾；
　�。ň牛┢渌�證明任職人員符合任職條件的材料。
　　金融控股公司以及備案的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)對(duì)材料的真實(shí)性、完整性負(fù)責(zé)，不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述和重大遺漏。申請(qǐng)?jiān)O(shè)立金融控股公司的機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在申請(qǐng)時(shí)提交前款所列擬任董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員的材料。
　　第十六條 本規(guī)定第十五條所規(guī)定的備案材料應(yīng)當(dāng)分別加蓋單位公章，紙質(zhì)材料提交一式兩份。備案材料正本的電子掃描光盤一張（PDF格式文件），隨紙質(zhì)材料一同報(bào)送。
　　第十七條 金融控股公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員改任的，高級(jí)管理人員兼任其他高級(jí)管理職務(wù)的，以及董事與高級(jí)管理人員相互兼任的，除本條第二款所述情形外，應(yīng)當(dāng)按規(guī)定備案。
　　金融控股公司應(yīng)當(dāng)在作出下列改任、兼任決定之日起5個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)書(shū)面報(bào)告：
已備案的金融控股公司董事長(zhǎng)、副董事長(zhǎng)、監(jiān)事會(huì)主席，在同一金融控股公司內(nèi)改任除獨(dú)立董事之外其他董事、監(jiān)事；除董事長(zhǎng)、副董事長(zhǎng)、監(jiān)事會(huì)主席、獨(dú)立董事之外的已備案的董事、監(jiān)事，在同一金融控股公司內(nèi)由董事改任監(jiān)事或者由監(jiān)事改任董事。
　�。ǘ�）已備案的金融控股公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理，在同一金融控股公司內(nèi)改任除獨(dú)立董事之外其他董事、監(jiān)事，以及兼任除獨(dú)立董事之外其他董事；除總經(jīng)理、副總經(jīng)理之外的已備案的金融控股公司高級(jí)管理人員，在同一金融控股公司內(nèi)改任除董事長(zhǎng)、副董事長(zhǎng)、監(jiān)事會(huì)主席、獨(dú)立董事之外其他董事、監(jiān)事，以及兼任除董事長(zhǎng)、副董事長(zhǎng)、獨(dú)立董事之外的其他董事。
　�。ㄈ�）已備案的金融控股公司高級(jí)管理人員兼任金融控股公司所控股機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事；金融控股公司董事、監(jiān)事在金融控股公司所控股機(jī)構(gòu)兼職的。
　　第十八條 金融控股公司董事長(zhǎng)、總經(jīng)理職務(wù)存在人員空缺時(shí)，金融控股公司應(yīng)當(dāng)按照公司章程等有關(guān)規(guī)定，確定符合任職條件的人員代為履職，并在確定之日起5個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)書(shū)面報(bào)告。
　　代為履職時(shí)間不得超過(guò)6個(gè)月，金融控股公司應(yīng)當(dāng)在6個(gè)月內(nèi)選聘符合任職條件的人員，并向中國(guó)人民銀行備案。
　　第十九條 金融控股公司聘任或者解聘董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員的，應(yīng)當(dāng)自作出決定之日起20個(gè)工作日內(nèi)通過(guò)公司官方網(wǎng)站和其他媒體向社會(huì)公告有關(guān)情況。
第四章 監(jiān)督管理
　　第二十條 中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)通過(guò)審核備案材料、考察談話、調(diào)查從業(yè)經(jīng)歷等方式對(duì)相關(guān)人員的任職條件進(jìn)行核查。
　　材料不齊全、不符合規(guī)定形式或者存在錯(cuò)誤的，金融控股公司應(yīng)當(dāng)在收到補(bǔ)充或者完善材料的通知之日起10個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)人民銀行提交符合要求的材料，同時(shí)抄送住所地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)。
　　未達(dá)到中國(guó)人民銀行規(guī)定的任職條件的，以及隱瞞有關(guān)情況或者提供虛假材料的，中國(guó)人民銀行應(yīng)當(dāng)要求金融控股公司進(jìn)行限期調(diào)整，并自完成調(diào)整之日起3個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)書(shū)面報(bào)告。
　　第二十一條 金融控股公司應(yīng)當(dāng)制定符合本規(guī)定的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員任職管理制度，并及時(shí)向中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)書(shū)面報(bào)告。
　　中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)對(duì)金融控股公司制定的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員任職管理制度進(jìn)行評(píng)估和指導(dǎo)，并對(duì)其任職管理制度執(zhí)行情況進(jìn)行檢查。
　　第二十二條 中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)檢查及非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管等方式對(duì)金融控股公司及其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員執(zhí)行本規(guī)定的情況進(jìn)行監(jiān)督檢查。
　　中國(guó)人民銀行建立和完善金融控股公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員管理信息系統(tǒng)。中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)在該系統(tǒng)中記錄關(guān)于金融控股公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員的有關(guān)信息，包括但不限于下列內(nèi)容：
（一）任職備案材料的基本內(nèi)容及職務(wù)變更情況；
　�。ǘ�）受到的刑事處罰、主管部門的行政處罰、行政處分或者紀(jì)律處分；
　�。ㄈ�）與其相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)提示函和監(jiān)管談話記錄；
　　（四）被金融管理部門書(shū)面認(rèn)定為不適合擔(dān)任董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員職務(wù)，或者被金融管理部門撤銷、取消任職資格的情況；
　　（五）審計(jì)發(fā)現(xiàn)的重大問(wèn)題。
　　中國(guó)人民銀行向有關(guān)董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員的任免機(jī)構(gòu)或者組織告知上述相關(guān)情況。
　　第二十三條 出現(xiàn)下列情形時(shí)，金融控股公司應(yīng)當(dāng)自發(fā)生之日起5個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)書(shū)面報(bào)告：
　　（一）停止擔(dān)任金融控股公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員職務(wù)的，其書(shū)面報(bào)告包括免職決定文件、相關(guān)會(huì)議的決議等材料；
　�。ǘ�）金融控股公司調(diào)整高級(jí)管理人員職責(zé)分工；
　�。ㄈ�）董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員在金融控股公司之外的機(jī)構(gòu)兼任職務(wù)；
　�。ㄋ模┒�事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員受到刑事處罰、主管部門的行政處罰、行政處分或者紀(jì)律處分；
　�。ㄎ澹┒�事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員出現(xiàn)不符合任職條件情形。
　　第二十四條 金融控股公司董事長(zhǎng)、高級(jí)管理人員離任或者改任的，金融控股公司應(yīng)當(dāng)于該人員離任或者改任之日起3個(gè)月內(nèi)向中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)提交離任審計(jì)報(bào)告。
　　金融控股公司董事長(zhǎng)的離任審計(jì)報(bào)告應(yīng)當(dāng)至少包括對(duì)下列情況及其所負(fù)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任和直接責(zé)任的評(píng)估結(jié)論：
　�。ㄒ唬┴瀼貓�(zhí)行國(guó)家法律法規(guī)、各項(xiàng)規(guī)章制度的情況。
　�。ǘ�）董事會(huì)運(yùn)作是否合法有效。
　�。ㄈ�）金融控股公司的風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)部控制是否有效。
　�。ㄋ模┙鹑诳毓晒�司是否發(fā)生重大案件、重大損失或者重大風(fēng)險(xiǎn)。
　　（五）被審計(jì)對(duì)象是否涉及所在金融控股集團(tuán)的重大關(guān)聯(lián)交易，以及重大關(guān)聯(lián)交易是否依法披露；是否存在受到刑事處罰、主管部門的行政處罰、行政處分或者紀(jì)律處分等情形。
　　金融控股公司高級(jí)管理人員的離任審計(jì)報(bào)告應(yīng)當(dāng)至少包括對(duì)下列情況及其所負(fù)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任和直接責(zé)任的評(píng)估結(jié)論：
　　（一）貫徹執(zhí)行國(guó)家法律法規(guī)、各項(xiàng)規(guī)章制度的情況；
　�。ǘ�）金融控股公司或者分管部門的經(jīng)營(yíng)是否合法合規(guī)；
　�。ㄈ�）金融控股公司或者分管部門的風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)部控制是否有效；
　�。ㄋ模┙鹑诳毓晒�司或者分管部門是否發(fā)生重大案件、重大損失或者重大風(fēng)險(xiǎn)；
　�。ㄎ澹┍粚徲�(jì)對(duì)象是否涉及所在金融控股集團(tuán)的重大關(guān)聯(lián)交易，以及重大關(guān)聯(lián)交易是否依法披露；是否存在受到刑事處罰、主管部門的行政處罰、行政處分或者紀(jì)律處分等情形。
　　金融控股公司對(duì)董事長(zhǎng)、高級(jí)管理人員進(jìn)行年度審計(jì)的，董事長(zhǎng)、高級(jí)管理人員任期內(nèi)的年度審計(jì)報(bào)告視為其離任審計(jì)報(bào)告。上述審計(jì)報(bào)告應(yīng)當(dāng)包含本條前款規(guī)定的離任審計(jì)報(bào)告的基本內(nèi)容，否則不得作為離任審計(jì)報(bào)告使用。
　　第二十五條 金融控股公司出現(xiàn)下列情形之一的，中國(guó)人民銀行應(yīng)當(dāng)要求其改正，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員出具風(fēng)險(xiǎn)提示函，進(jìn)行監(jiān)管談話，并要求其就相關(guān)事項(xiàng)作出說(shuō)明：
　　（一）在股權(quán)投資管理、公司治理結(jié)構(gòu)或者內(nèi)控制度等方面存在重大隱患;
　�。ǘ�）董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員不符合中國(guó)人民銀行規(guī)定的任職條件，未按規(guī)定進(jìn)行任職備案，未按規(guī)定履行報(bào)告義務(wù)，未按規(guī)定進(jìn)行離任審計(jì)，違反規(guī)定授權(quán)其他人員實(shí)際行使董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員相關(guān)職權(quán)，以及未按照中國(guó)人民銀行的要求調(diào)整董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員的；
　�。ㄈ�）違反本規(guī)定的其他情形。
　　第二十六條 金融控股公司所控股金融機(jī)構(gòu)出現(xiàn)重大違法違規(guī)問(wèn)題或者重大風(fēng)險(xiǎn)隱患，金融監(jiān)管部門可以建議中國(guó)人民銀行對(duì)金融控股公司負(fù)有直接責(zé)任的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員進(jìn)行監(jiān)管談話；認(rèn)為其不適宜繼續(xù)履職的，可以建議中國(guó)人民銀行要求金融控股公司限期調(diào)整。
第五章 附則
　　第二十七條 本規(guī)定所稱近親屬包括配偶、父母、子女、兄弟姐妹、祖父母、外祖父母、孫子女、外孫子女。
　　第二十八條 本規(guī)定由中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)解釋。
　　第二十九條 本規(guī)定自2021年5月1日起施行。