保險(xiǎn)公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職資格管理規(guī)定
保險(xiǎn)公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職資格管理規(guī)定
中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)
保險(xiǎn)公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職資格管理規(guī)定
中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)令(2021年第6號(hào))
《保險(xiǎn)公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職資格管理規(guī)定》已于2021年1月6日經(jīng)銀保監(jiān)會(huì)2021年第1次委務(wù)會(huì)議審議通過(guò),現(xiàn)予公布,自2021年7月1日起施行。
主席 郭樹清
2021年6月3日
保險(xiǎn)公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職資格管理規(guī)定
第一章 總則
第一條 為了加強(qiáng)和完善對(duì)保險(xiǎn)公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員的管理,保障保險(xiǎn)公司穩(wěn)健經(jīng)營(yíng),促進(jìn)保險(xiǎn)業(yè)健康發(fā)展,根據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》《中華人民共和國(guó)行政許可法》和有關(guān)法律、行政法規(guī),制定本規(guī)定。
第二條 中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)(以下簡(jiǎn)稱銀保監(jiān)會(huì))根據(jù)法律法規(guī)授權(quán),對(duì)保險(xiǎn)公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職資格實(shí)行統(tǒng)一監(jiān)督管理。
銀保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)依法獨(dú)立負(fù)責(zé)轄區(qū)內(nèi)保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格的監(jiān)督管理,但中資再保險(xiǎn)公司分公司和境外保險(xiǎn)公司分公司除外。銀保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)根據(jù)授權(quán)依法獨(dú)立負(fù)責(zé)轄區(qū)內(nèi)保險(xiǎn)公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職資格的監(jiān)督管理。
第三條 本規(guī)定所稱保險(xiǎn)公司,是指經(jīng)銀保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)設(shè)立,并依法登記注冊(cè)的商業(yè)保險(xiǎn)公司。
本規(guī)定所稱同類保險(xiǎn)公司,是指同屬財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司、同屬人身保險(xiǎn)公司或者同屬再保險(xiǎn)公司。
專屬機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格管理,由銀保監(jiān)會(huì)另行規(guī)定。
第四條 本規(guī)定所稱高級(jí)管理人員,是指對(duì)保險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)和風(fēng)險(xiǎn)控制具有決策權(quán)或者重大影響的下列人員:
(一)總公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理和總經(jīng)理助理;
(二)總公司董事會(huì)秘書、總精算師、合規(guī)負(fù)責(zé)人、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人和審計(jì)責(zé)任人;
(三)省級(jí)分公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理和總經(jīng)理助理;
(四)其他分公司、中心支公司總經(jīng)理;
(五)與上述高級(jí)管理人員具有相同職權(quán)的管理人員。
第五條 保險(xiǎn)公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員,應(yīng)當(dāng)在任職前取得銀保監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)的任職資格。
第二章 任職資格條件
第六條 保險(xiǎn)公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和銀保監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定,遵守保險(xiǎn)公司章程。
第七條 保險(xiǎn)公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)符合以下基本條件:
(一)具有完全民事行為能力;
(二)具有誠(chéng)實(shí)信用的品行、良好的守法合規(guī)記錄;
(三)具有履行職務(wù)必需的知識(shí)、經(jīng)驗(yàn)與能力,并具備在中國(guó)境內(nèi)正常履行職務(wù)必需的時(shí)間和條件;
(四)具有擔(dān)任董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員職務(wù)所需的獨(dú)立性。
第八條 保險(xiǎn)公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)具有大學(xué)本科以上學(xué)歷或者學(xué)士以上學(xué)位。
第九條 保險(xiǎn)公司董事長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)具有金融工作經(jīng)歷5年以上或者經(jīng)濟(jì)工作經(jīng)歷10年以上(其中金融工作經(jīng)歷不得少于3年)。
第十條 保險(xiǎn)公司董事和監(jiān)事應(yīng)當(dāng)具有5年以上與其履行職責(zé)相適應(yīng)的工作經(jīng)歷。
第十一條 保險(xiǎn)公司總經(jīng)理應(yīng)當(dāng)具有金融工作經(jīng)歷8年以上或者經(jīng)濟(jì)工作經(jīng)歷10年以上(其中金融工作經(jīng)歷不得少于5年),并且具有下列任職經(jīng)歷之一:
(一)擔(dān)任保險(xiǎn)公司省級(jí)分公司總經(jīng)理以上職務(wù)高級(jí)管理人員5年以上;
(二)擔(dān)任保險(xiǎn)公司部門主要負(fù)責(zé)人5年以上;
(三)擔(dān)任金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)相當(dāng)管理職務(wù)5年以上。
具有10年以上金融工作經(jīng)歷且其中保險(xiǎn)業(yè)工作經(jīng)歷不少于2年,并擔(dān)任國(guó)家機(jī)關(guān)、大中型企業(yè)相當(dāng)管理職務(wù)5年以上的,可以不受前款關(guān)于任職經(jīng)歷的限制。
第十二條 保險(xiǎn)公司副總經(jīng)理、總經(jīng)理助理應(yīng)當(dāng)從事金融工作8年以上或者經(jīng)濟(jì)工作10年以上。
第十三條 保險(xiǎn)公司董事會(huì)秘書應(yīng)當(dāng)從事金融工作5年以上或者經(jīng)濟(jì)工作8年以上。
第十四條 保險(xiǎn)公司總精算師應(yīng)當(dāng)具備下列條件:
(一)取得中國(guó)精算師、北美精算師、英國(guó)精算師、法國(guó)精算師或者銀保監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他國(guó)家(地區(qū))精算領(lǐng)域?qū)I(yè)資格3年以上,熟悉中國(guó)保險(xiǎn)精算監(jiān)管制度,具有從事保險(xiǎn)精算工作必需的專業(yè)技能;
(二)從事保險(xiǎn)精算、保險(xiǎn)財(cái)務(wù)或者保險(xiǎn)投資工作8年以上,其中包括5年以上在保險(xiǎn)行業(yè)內(nèi)擔(dān)任保險(xiǎn)精算、保險(xiǎn)財(cái)務(wù)或者保險(xiǎn)投資管理職務(wù)的任職經(jīng)歷;
(三)銀保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。
其中,銀保監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他國(guó)家(地區(qū))精算領(lǐng)域?qū)I(yè)資格,由銀保監(jiān)會(huì)不定期公布。
第十五條 保險(xiǎn)公司合規(guī)負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)具備下列條件:
(一)具有在企事業(yè)單位或者國(guó)家機(jī)關(guān)擔(dān)任領(lǐng)導(dǎo)或者管理職務(wù)的任職經(jīng)歷;
(二)熟悉合規(guī)工作,具有一定年限的合規(guī)從業(yè)經(jīng)歷,從事法律、合規(guī)、稽核、財(cái)會(huì)或者審計(jì)等相關(guān)工作5年以上,或者在金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)部門、內(nèi)控部門或者風(fēng)險(xiǎn)管理部門等相關(guān)部門工作5年以上;
(三)熟悉保險(xiǎn)法律、行政法規(guī)和基本民事法律,熟悉保險(xiǎn)監(jiān)管規(guī)定和行業(yè)自律規(guī)范;
(四)銀保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。
第十六條 保險(xiǎn)公司財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)從事金融工作5年以上或者經(jīng)濟(jì)工作8年以上,并且具備下列條件:
(一)具有在企事業(yè)單位或者國(guó)家機(jī)關(guān)擔(dān)任領(lǐng)導(dǎo)或者管理職務(wù)的任職經(jīng)歷;
(二)具有國(guó)內(nèi)外會(huì)計(jì)、財(cái)務(wù)、投資或者精算等相關(guān)領(lǐng)域的合法專業(yè)資格,或者具有國(guó)內(nèi)會(huì)計(jì)或者審計(jì)系列高級(jí)職稱;
(三)熟悉履行職責(zé)所需的法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定,在會(huì)計(jì)、精算、投資或者風(fēng)險(xiǎn)管理等方面具有良好的專業(yè)基礎(chǔ);
(四)對(duì)保險(xiǎn)業(yè)的經(jīng)營(yíng)規(guī)律有比較深入的認(rèn)識(shí),有較強(qiáng)的專業(yè)判斷能力、組織管理能力和溝通能力;
(五)銀保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。
具有財(cái)會(huì)等相關(guān)專業(yè)博士學(xué)位的,或從事金融工作10年以上并且在金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任5年以上管理職務(wù)的,可以豁免本條第一款第(二)項(xiàng)規(guī)定的條件。
第十七條 保險(xiǎn)公司審計(jì)責(zé)任人應(yīng)當(dāng)具備下列條件:
(一)具有在企事業(yè)單位或者國(guó)家機(jī)關(guān)擔(dān)任領(lǐng)導(dǎo)或者管理職務(wù)的任職經(jīng)歷;
(二)從事審計(jì)、會(huì)計(jì)或財(cái)務(wù)工作5年以上,或者從事金融工作8年以上,熟悉金融保險(xiǎn)業(yè)務(wù);
(三)銀保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。
第十八條 保險(xiǎn)公司省級(jí)分公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理和總經(jīng)理助理應(yīng)當(dāng)從事金融工作5年以上或者經(jīng)濟(jì)工作8年以上。
省級(jí)分公司總經(jīng)理除具備前款規(guī)定條件外,還應(yīng)當(dāng)具有下列任職經(jīng)歷之一:
(一)擔(dān)任保險(xiǎn)公司中心支公司總經(jīng)理以上職務(wù)高級(jí)管理人員3年以上;
(二)擔(dān)任保險(xiǎn)公司省級(jí)分公司部門主要負(fù)責(zé)人以上職務(wù)3年以上;
(三)擔(dān)任其他金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員3年以上;
(四)擔(dān)任國(guó)家機(jī)關(guān)、大中型企業(yè)相當(dāng)管理職務(wù)5年以上。
第十九條 保險(xiǎn)公司在計(jì)劃單列市設(shè)立的行使省級(jí)分公司管理職責(zé)的分公司,其高級(jí)管理人員的任職條件參照適用第十八條規(guī)定。
第二十條 除省級(jí)分公司以外的其他分公司、中心支公司總經(jīng)理應(yīng)當(dāng)從事金融工作3年以上或者經(jīng)濟(jì)工作5年以上,還應(yīng)當(dāng)具有下列任職經(jīng)歷之一:
(一)擔(dān)任保險(xiǎn)公司高級(jí)管理人員2年以上;
(二)擔(dān)任保險(xiǎn)公司分公司、中心支公司部門主要負(fù)責(zé)人以上職務(wù)2年以上;
(三)擔(dān)任其他金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員2年以上;
(四)擔(dān)任國(guó)家機(jī)關(guān)、大中型企業(yè)相當(dāng)管理職務(wù)3年以上;
(五)其他足以證明其具有擬任職務(wù)所需知識(shí)、能力、經(jīng)驗(yàn)的職業(yè)資歷。
第二十一條 保險(xiǎn)公司主持工作的副總經(jīng)理或者其他高級(jí)管理人員任職資格核準(zhǔn),適用本規(guī)定同級(jí)機(jī)構(gòu)總經(jīng)理的有關(guān)規(guī)定。
第二十二條 境外保險(xiǎn)公司分公司高級(jí)管理人員任職資格核準(zhǔn),適用保險(xiǎn)公司總公司高級(jí)管理人員的有關(guān)規(guī)定。
第二十三條 保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)與高級(jí)管理人員建立勞動(dòng)關(guān)系,訂立書面勞動(dòng)合同。
第二十四條 保險(xiǎn)公司高級(jí)管理人員兼任其他經(jīng)營(yíng)管理職務(wù)不得違反《中華人民共和國(guó)公司法》等國(guó)家有關(guān)規(guī)定,不得兼任存在利益沖突的職務(wù)。
第二十五條 保險(xiǎn)公司擬任董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員有下列情形之一的,銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)對(duì)其任職資格不予核準(zhǔn):
(一)無(wú)民事行為能力或者限制民事行為能力;
(二)因貪污、賄賂、侵占財(cái)產(chǎn)、挪用財(cái)產(chǎn)或者破壞社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序,被判處刑罰,執(zhí)行期滿未逾5年,或者因犯罪被剝奪政治權(quán)利,執(zhí)行期滿未逾5年;
(三)被判處其他刑罰,執(zhí)行期滿未逾3年;
(四)被金融監(jiān)管部門取消、撤銷任職資格,自被取消或者撤銷任職資格年限期滿之日起未逾5年;
(五)被金融監(jiān)管部門禁止進(jìn)入市場(chǎng),期滿未逾5年;
(六)被國(guó)家機(jī)關(guān)開除公職,自作出處分決定之日起未逾5年,或受國(guó)家機(jī)關(guān)警告、記過(guò)、記大過(guò)、降級(jí)、撤職等其他處分,在受處分期間內(nèi)的;
(七)因違法行為或者違紀(jì)行為被吊銷執(zhí)業(yè)資格的律師、注冊(cè)會(huì)計(jì)師或者資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)、驗(yàn)證機(jī)構(gòu)等機(jī)構(gòu)的專業(yè)人員,自被吊銷執(zhí)業(yè)資格之日起未逾5年;
(八)擔(dān)任破產(chǎn)清算的公司、企業(yè)的董事或者廠長(zhǎng)、經(jīng)理,對(duì)該公司、企業(yè)的破產(chǎn)負(fù)有個(gè)人責(zé)任的,自該公司、企業(yè)破產(chǎn)清算完結(jié)之日起未逾3年;
(九)擔(dān)任因違法被吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照、責(zé)令關(guān)閉的公司、企業(yè)的法定代表人,并負(fù)有個(gè)人責(zé)任的,自該公司、企業(yè)被吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照之日起未逾3年;
(十)個(gè)人所負(fù)數(shù)額較大的債務(wù)到期未清償;
(十一)申請(qǐng)前1年內(nèi)受到銀保監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)警告或者罰款的行政處罰;
(十二)因涉嫌嚴(yán)重違法違規(guī)行為,正接受有關(guān)部門立案調(diào)查,尚未作出處理結(jié)論;
(十三)受到境內(nèi)其他行政機(jī)關(guān)重大行政處罰,執(zhí)行期滿未逾2年;
(十四)因嚴(yán)重失信行為被國(guó)家有關(guān)單位確定為失信聯(lián)合懲戒對(duì)象且應(yīng)當(dāng)在保險(xiǎn)領(lǐng)域受到相應(yīng)懲戒,或者最近5年內(nèi)具有其他嚴(yán)重失信不良記錄的;
(十五)銀保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情形。
第二十六條 保險(xiǎn)公司被整頓、接管期間,或者出現(xiàn)重大風(fēng)險(xiǎn)時(shí),負(fù)有直接責(zé)任的董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員,在被整頓、接管或者重大風(fēng)險(xiǎn)處置期間,不得到其他保險(xiǎn)公司擔(dān)任董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員。
第三章 任職資格核準(zhǔn)
第二十七條 保險(xiǎn)公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員需要進(jìn)行任職資格核準(zhǔn)的,保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)在內(nèi)部選用程序完成后,及時(shí)按要求向銀保監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)提交任職資格申請(qǐng)材料。保險(xiǎn)公司及其擬任董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)對(duì)材料的真實(shí)性、完整性負(fù)責(zé),不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述和重大遺漏。
保險(xiǎn)公司在決定聘任董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員前,應(yīng)對(duì)擬任人員進(jìn)行必要的履職調(diào)查,確保擬任人員符合相關(guān)規(guī)定。
第二十八條 保險(xiǎn)公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員需要進(jìn)行任職資格核準(zhǔn)的,保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)向銀保監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)提交下列申請(qǐng)材料:
(一)任職資格核準(zhǔn)申請(qǐng)文件;
(二)銀保監(jiān)會(huì)統(tǒng)一制作的任職資格申請(qǐng)表;
(三)擬任董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員身份證、學(xué)歷證書等有關(guān)證書的復(fù)印件;
(四)接受反洗錢培訓(xùn)情況報(bào)告及本人簽字的履行反洗錢、反恐怖融資義務(wù)承諾書;
(五)擬任人最近三年曾任金融機(jī)構(gòu)董事長(zhǎng)或高級(jí)管理人員的,應(yīng)當(dāng)提交其最近一次離任審計(jì)報(bào)告或經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)報(bào)告;
(六)銀保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他材料。
第二十九條 保險(xiǎn)公司擬任高級(jí)管理人員頻繁更換保險(xiǎn)公司任職的,應(yīng)當(dāng)由本人提交兩年內(nèi)工作情況的書面說(shuō)明,并解釋更換任職的原因。
第三十條 銀保監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)在核準(zhǔn)保險(xiǎn)公司擬任董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員的任職資格前,可以向原任職機(jī)構(gòu)核實(shí)其工作的基本情況。
第三十一條 銀保監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)可以對(duì)保險(xiǎn)公司擬任董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員進(jìn)行任職考察,包括下列內(nèi)容:
(一)進(jìn)行保險(xiǎn)法規(guī)及相關(guān)知識(shí)測(cè)試;
(二)通過(guò)談話方式,了解擬任人員的基本情況和業(yè)務(wù)素質(zhì),如對(duì)公司治理、業(yè)務(wù)發(fā)展、法律合規(guī)、風(fēng)險(xiǎn)管控等問(wèn)題的理解把握,對(duì)擬任人員需要重點(diǎn)關(guān)注的問(wèn)題進(jìn)行提示;
(三)銀保監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)認(rèn)為應(yīng)當(dāng)考察的其他內(nèi)容。
任職考察談話應(yīng)當(dāng)制作書面記錄,由考察人和擬任人員簽字。
第三十二條 銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理任職資格申請(qǐng)之日起20日內(nèi),作出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的決定。20日內(nèi)不能作出決定的,經(jīng)本機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn),可以延長(zhǎng)10日,并應(yīng)當(dāng)將延長(zhǎng)期限的理由告知申請(qǐng)人。
決定核準(zhǔn)任職資格的,應(yīng)當(dāng)頒發(fā)核準(zhǔn)文件;決定不予核準(zhǔn)的,應(yīng)當(dāng)作出書面決定并說(shuō)明理由。
第三十三條 已核準(zhǔn)任職資格的保險(xiǎn)公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員,任職符合下列情形的,無(wú)須重新核準(zhǔn)其任職資格,但任職中斷時(shí)間超過(guò)一年的除外:
(一)在同一保險(xiǎn)公司內(nèi)調(diào)任、兼任同級(jí)或者下級(jí)機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員職務(wù);
(二)保險(xiǎn)公司董事、監(jiān)事轉(zhuǎn)任同類保險(xiǎn)公司董事長(zhǎng)以外的董事、監(jiān)事;
(三)在同類保險(xiǎn)公司間轉(zhuǎn)任同級(jí)或者下級(jí)機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員職務(wù)。
調(diào)任、兼任或轉(zhuǎn)任的同級(jí)機(jī)構(gòu)職務(wù)為董事長(zhǎng)或總經(jīng)理的,應(yīng)當(dāng)重新報(bào)經(jīng)銀保監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)任職資格。
調(diào)任、兼任或轉(zhuǎn)任同級(jí)或下級(jí)機(jī)構(gòu)職務(wù)后,擬任職務(wù)對(duì)經(jīng)濟(jì)工作經(jīng)歷及金融工作經(jīng)歷年限的要求、對(duì)任職經(jīng)歷的要求或者對(duì)專業(yè)資格的要求高于原職務(wù)的,應(yīng)當(dāng)重新報(bào)經(jīng)銀保監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)任職資格。
任職中斷時(shí)間,自擬任職人員從原職務(wù)離職次日起算,至擬任職務(wù)任命決定作出之日止。
保險(xiǎn)公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職過(guò)程中或任職中斷期間存在本規(guī)定第二十五條所列情形的,不適用本條第一款規(guī)定。
第三十四條 已核準(zhǔn)任職資格的高級(jí)管理人員,依照本規(guī)定第三十三條第一款規(guī)定任職的,其任職保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)自任命決定作出之日起10日內(nèi)向銀保監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)提交下列報(bào)告材料:
(一)任職報(bào)告文件;
(二)銀保監(jiān)會(huì)統(tǒng)一制作的任職報(bào)告表;
(三)任命文件復(fù)印件;
(四)最近三年曾任金融機(jī)構(gòu)董事長(zhǎng)或高級(jí)管理人員的,應(yīng)當(dāng)提交其最近一次離任審計(jì)報(bào)告或經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)報(bào)告;
(五)銀保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他材料。
銀保監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)審查發(fā)現(xiàn)存在不符合任職資格條件的情形,可以責(zé)令保險(xiǎn)公司限期改正。
第三十五條 保險(xiǎn)公司董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員有下列情形之一的,其任職資格自動(dòng)失效:
(一)獲得核準(zhǔn)任職資格后,超過(guò)2個(gè)月未實(shí)際到任履職,且未提供正當(dāng)理由;
(二)從核準(zhǔn)任職資格的崗位離職;
(三)受到銀保監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)禁止進(jìn)入保險(xiǎn)業(yè)的行政處罰;
(四)出現(xiàn)《中華人民共和國(guó)公司法》第一百四十六條或者《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》第八十二條規(guī)定的情形;
(五)被判處刑罰;
(六)銀保監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他情形。
出現(xiàn)前款第(三)至(五)項(xiàng)規(guī)定情形的,保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)立即解除相關(guān)人員的職務(wù)。
第四章 監(jiān)督管理
第三十六條 保險(xiǎn)公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員需要進(jìn)行任職資格核準(zhǔn)的,未經(jīng)銀保監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)任職資格,保險(xiǎn)公司不得以任何形式任命董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員。
第三十七條 保險(xiǎn)公司總公司總經(jīng)理、總精算師、合規(guī)負(fù)責(zé)人、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人和審計(jì)責(zé)任人,省級(jí)分公司、其他分公司和中心支公司總經(jīng)理不能履行職務(wù)或缺位時(shí),可以指定臨時(shí)負(fù)責(zé)人,但臨時(shí)負(fù)責(zé)時(shí)間累計(jì)不得超過(guò)6個(gè)月。保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)在6個(gè)月內(nèi)選聘具有任職資格的人員正式任職。
保險(xiǎn)公司確有需要的,在本條第一款規(guī)定的累計(jì)臨時(shí)負(fù)責(zé)期限內(nèi),可以更換1次臨時(shí)負(fù)責(zé)人。更換臨時(shí)負(fù)責(zé)人的,保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)說(shuō)明理由。
臨時(shí)負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)具有與履行職責(zé)相當(dāng)?shù)哪芰,并不得有本?guī)定禁止擔(dān)任高級(jí)管理人員的情形。
第三十八條 保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)自下列決定作出之日起10日內(nèi),向銀保監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)報(bào)告:
(一)董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員的任職、免職或者批準(zhǔn)其辭職的決定;
(二)依照保險(xiǎn)監(jiān)管規(guī)定對(duì)高級(jí)管理人員作出的撤職或者開除的處分決定;
(三)因任職資格失效,解除董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員職務(wù)的決定;
(四)根據(jù)撤銷任職資格的行政處罰,解除董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員職務(wù)的決定;
(五)根據(jù)禁止進(jìn)入保險(xiǎn)業(yè)的行政處罰,解除董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員職務(wù)、終止勞動(dòng)關(guān)系的決定;
(六)指定、更換或者撤銷臨時(shí)負(fù)責(zé)人的決定;
(七)根據(jù)本規(guī)定第四十五條、第四十六條規(guī)定,暫停職務(wù)的決定。
保險(xiǎn)公司依照本規(guī)定第三十四條規(guī)定已經(jīng)報(bào)告的,不再重復(fù)報(bào)告。
第三十九條 保險(xiǎn)公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)按照銀保監(jiān)會(huì)的規(guī)定參加培訓(xùn)。
第四十條 保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)對(duì)董事長(zhǎng)和高級(jí)管理人員實(shí)施審計(jì)。
第四十一條 保險(xiǎn)公司董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員在任職期間犯罪、受到監(jiān)察機(jī)關(guān)重大處分或者受到其他行政機(jī)關(guān)重大行政處罰的,保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)自知道或者應(yīng)當(dāng)知道判決或者行政處罰決定之日起10日內(nèi),向銀保監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。
第四十二條 保險(xiǎn)公司出現(xiàn)下列情形之一的,銀保監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)可以對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員出具重大風(fēng)險(xiǎn)提示函,進(jìn)行監(jiān)管談話,要求其就相關(guān)事項(xiàng)作出說(shuō)明,并可以視情形責(zé)令限期整改:
(一)在業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)、資金運(yùn)用、公司治理、關(guān)聯(lián)交易、反洗錢或者內(nèi)控制度等方面出現(xiàn)重大隱患的;
(二)董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員違背《中華人民共和國(guó)公司法》規(guī)定的忠實(shí)和勤勉義務(wù),嚴(yán)重危害保險(xiǎn)公司業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的;
(三)銀保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情形。
第四十三條 保險(xiǎn)公司出現(xiàn)下列情形之一的,銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)可以視情形責(zé)令其限期整改,要求保險(xiǎn)公司或者直接負(fù)責(zé)的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員作出書面說(shuō)明,對(duì)其進(jìn)行監(jiān)管談話、出具監(jiān)管意見(jiàn),或?qū)ζ渥鞒霰O(jiān)管措施決定:
(一)頻繁變更高級(jí)管理人員,對(duì)經(jīng)營(yíng)造成不利影響;
(二)未按照本規(guī)定履行對(duì)高級(jí)管理人員的任職管理責(zé)任;
(三)銀保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情形。
第四十四條 銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)記錄并管理保險(xiǎn)公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員的以下信息:
(一)任職資格申請(qǐng)材料的基本內(nèi)容;
(二)保險(xiǎn)公司根據(jù)本規(guī)定第三十四條、第三十八條規(guī)定報(bào)告的情況;
(三)與該人員相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)提示函、監(jiān)管談話記錄、監(jiān)管意見(jiàn)、監(jiān)管措施決定;
(四)離任審計(jì)報(bào)告;
(五)受到刑罰和行政處罰情況;
(六)銀保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他內(nèi)容。
第四十五條 保險(xiǎn)公司董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員涉嫌重大違紀(jì)或重大違法犯罪,被監(jiān)察機(jī)關(guān)、行政機(jī)關(guān)立案調(diào)查或者司法機(jī)關(guān)立案?jìng)刹榈模kU(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)暫停相關(guān)人員的職務(wù)。
第四十六條 保險(xiǎn)公司出現(xiàn)下列情形之一的,銀保監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)認(rèn)為與被調(diào)查事件相關(guān)的董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員不宜繼續(xù)履行職責(zé)時(shí),可以在調(diào)查期間責(zé)令保險(xiǎn)公司暫停相關(guān)董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員職務(wù):
(一)償付能力嚴(yán)重不足;
(二)涉嫌嚴(yán)重?fù)p害被保險(xiǎn)人的合法權(quán)益;
(三)未按照規(guī)定提取或者結(jié)轉(zhuǎn)各項(xiàng)責(zé)任準(zhǔn)備金;
(四)未按照規(guī)定辦理再保險(xiǎn);
(五)未按照規(guī)定運(yùn)用保險(xiǎn)資金。
第四十七條 保險(xiǎn)公司在整頓、接管、撤銷清算期間,或者出現(xiàn)重大風(fēng)險(xiǎn)時(shí),銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)可以對(duì)該機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員采取以下措施:
(一)通知出境管理機(jī)關(guān)依法阻止其出境;
(二)申請(qǐng)司法機(jī)關(guān)禁止其轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)讓或者以其他方式處分財(cái)產(chǎn),或者在財(cái)產(chǎn)上設(shè)定其他權(quán)利。
第五章 法律責(zé)任
第四十八條 隱瞞有關(guān)情況或者提供虛假材料申請(qǐng)任職資格的機(jī)構(gòu)或者個(gè)人,銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)不予受理或者不予核準(zhǔn)任職資格申請(qǐng),并在1年內(nèi)不再受理對(duì)該擬任董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員的任職資格申請(qǐng)。
第四十九條 以欺騙、賄賂等不正當(dāng)手段取得任職資格的,由銀保監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)撤銷核準(zhǔn)該董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員任職資格的行政許可決定,并在3年內(nèi)不再受理其任職資格的申請(qǐng)。
第五十條 保險(xiǎn)公司或者其從業(yè)人員違反本規(guī)定,由銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)依照法律、行政法規(guī)進(jìn)行處罰;法律、行政法規(guī)沒(méi)有規(guī)定的,由銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)責(zé)令改正,予以警告,對(duì)有違法所得的處以違法所得1倍以上3倍以下罰款,但最高不超過(guò)3萬(wàn)元,對(duì)沒(méi)有違法所得的處以1萬(wàn)元以下罰款;涉嫌犯罪的,依法移交司法機(jī)關(guān)追究刑事責(zé)任。
第六章 附 則
第五十一條 保險(xiǎn)集團(tuán)公司、保險(xiǎn)控股公司、再保險(xiǎn)公司、政策性保險(xiǎn)公司、一般相互保險(xiǎn)組織和保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職資格管理適用本規(guī)定,法律、行政法規(guī)和銀保監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的,適用其規(guī)定。
第五十二條 外資獨(dú)資保險(xiǎn)公司、中外合資保險(xiǎn)公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職資格管理適用本規(guī)定,法律、行政法規(guī)和銀保監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的,適用其規(guī)定。
第五十三條 保險(xiǎn)公司依照本規(guī)定報(bào)送的任職資格申請(qǐng)、報(bào)告材料和其他文件資料,應(yīng)當(dāng)用中文書寫。原件是外文的,應(yīng)當(dāng)附中文譯本。
第五十四條 本規(guī)定所稱“日”指工作日。
本規(guī)定所稱“以上”“以下”,除有專門解釋外,均包括本數(shù)。
第五十五條 本規(guī)定由銀保監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)解釋。本規(guī)定施行前發(fā)布的規(guī)章、規(guī)范性文件內(nèi)容與本規(guī)定不一致的,以本規(guī)定為準(zhǔn)。
第五十六條 本規(guī)定自2021年7月1日起施行!侗kU(xiǎn)公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職資格管理規(guī)定》(保監(jiān)會(huì)令〔2010〕2號(hào),根據(jù)保監(jiān)會(huì)令〔2014〕1號(hào)第1次修改,根據(jù)保監(jiān)會(huì)令〔2018〕4號(hào)第2次修改)和《保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職資格考試管理暫行辦法》(保監(jiān)發(fā)〔2016〕6號(hào))同時(shí)廢止。