中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)

發(fā)生重大事項(xiàng)的，保險(xiǎn)集團(tuán)公司應(yīng)當(dāng)自事項(xiàng)發(fā)生之日起15個(gè)工作日內(nèi)發(fā)布臨時(shí)信息披露公告。

年度信息披露報(bào)告應(yīng)當(dāng)在每年4月30日前發(fā)布，銀保監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的從其規(guī)定。

償付能力相關(guān)信息披露按照保險(xiǎn)公司償付能力監(jiān)管規(guī)則有關(guān)要求執(zhí)行。

第七十二條 上市保險(xiǎn)集團(tuán)公司按照上市公司信息披露要求已披露的相關(guān)信息，可不再重復(fù)披露。

　　

第九章 監(jiān)督管理
　　

第七十三條 銀保監(jiān)會(huì)在單一法人監(jiān)管的基礎(chǔ)上，對(duì)保險(xiǎn)集團(tuán)的資本、財(cái)務(wù)以及風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面和持續(xù)的并表監(jiān)管，識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)控和評(píng)估保險(xiǎn)集團(tuán)的總體風(fēng)險(xiǎn)。

銀保監(jiān)會(huì)基于并表監(jiān)管，可采取直接或間接監(jiān)管方式，依法通過(guò)保險(xiǎn)集團(tuán)公司或其他受監(jiān)管的成員公司，全面監(jiān)測(cè)保險(xiǎn)集團(tuán)所有成員公司的風(fēng)險(xiǎn)，必要時(shí)可采取相應(yīng)措施。

金融管理部門(mén)依法按照金融監(jiān)管職責(zé)分工，對(duì)保險(xiǎn)集團(tuán)公司及其金融類(lèi)成員公司實(shí)施監(jiān)管。

第七十四條 銀保監(jiān)會(huì)遵循實(shí)質(zhì)重于形式的原則，以控制為基礎(chǔ)，兼顧風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)性，確定保險(xiǎn)集團(tuán)的并表監(jiān)管范圍。

第七十五條 保險(xiǎn)集團(tuán)公司及其子公司應(yīng)當(dāng)納入并表監(jiān)管范圍。

除前款規(guī)定的情形外，保險(xiǎn)集團(tuán)公司投資的下列機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)納入并表監(jiān)管的范圍：

（一）被投資機(jī)構(gòu)所產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)或造成的損失足以對(duì)保險(xiǎn)集團(tuán)的財(cái)務(wù)狀況及風(fēng)險(xiǎn)水平造成重大影響；

（二）通過(guò)境內(nèi)外附屬機(jī)構(gòu)、空殼公司等復(fù)雜股權(quán)設(shè)計(jì)成立的，保險(xiǎn)集團(tuán)實(shí)際控制或?qū)υ摍C(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)管理存在重大影響的其他被投資機(jī)構(gòu)。

第七十六條 銀保監(jiān)會(huì)有權(quán)根據(jù)保險(xiǎn)集團(tuán)公司股權(quán)結(jié)構(gòu)變動(dòng)、風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)別及風(fēng)險(xiǎn)狀況，確定和調(diào)整并表監(jiān)管范圍并提出監(jiān)管要求。

保險(xiǎn)集團(tuán)公司應(yīng)當(dāng)向銀保監(jiān)會(huì)報(bào)告并表范圍及管理情況。

第七十七條 銀保監(jiān)會(huì)可以要求下列單位或者個(gè)人，在指定的期限內(nèi)提供與保險(xiǎn)集團(tuán)公司經(jīng)營(yíng)管理和財(cái)務(wù)狀況有關(guān)的資料、信息：

（一）保險(xiǎn)集團(tuán)成員公司；

（二）保險(xiǎn)集團(tuán)公司股東、實(shí)際控制人；

（三）保險(xiǎn)集團(tuán)公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員；

（四）銀保監(jiān)會(huì)認(rèn)為需要提供相關(guān)資料、信息的其他單位或個(gè)人。

銀保監(jiān)會(huì)可以建立與保險(xiǎn)集團(tuán)公司以及外部審計(jì)機(jī)構(gòu)的三方會(huì)談機(jī)制，了解保險(xiǎn)集團(tuán)在公司治理、風(fēng)險(xiǎn)防控和集團(tuán)管控等方面的情況。

依據(jù)《保險(xiǎn)法》和金融監(jiān)管協(xié)調(diào)機(jī)制的有關(guān)規(guī)定，銀保監(jiān)會(huì)可以請(qǐng)保險(xiǎn)集團(tuán)成員公司的開(kāi)戶(hù)銀行、指定商業(yè)銀行、資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)、證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)等協(xié)助調(diào)查。

第七十八條 保險(xiǎn)集團(tuán)公司應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)規(guī)定及時(shí)向銀保監(jiān)會(huì)報(bào)送財(cái)務(wù)報(bào)告、償付能力報(bào)告、并表監(jiān)管報(bào)告以及非保險(xiǎn)子公司報(bào)告等有關(guān)報(bào)告和其他資料。

第七十九條 發(fā)生影響或可能影響保險(xiǎn)集團(tuán)公司經(jīng)營(yíng)管理、財(cái)務(wù)狀況、風(fēng)險(xiǎn)控制、客戶(hù)資產(chǎn)安全的重大事件，或者保險(xiǎn)集團(tuán)的組織架構(gòu)、管理結(jié)構(gòu)或股權(quán)結(jié)構(gòu)等發(fā)生重大變化時(shí)，保險(xiǎn)集團(tuán)公司應(yīng)立即向銀保監(jiān)會(huì)報(bào)送報(bào)告，說(shuō)明起因、目前狀態(tài)、可能產(chǎn)生的影響和擬采取的措施。

第八十條 保險(xiǎn)集團(tuán)公司的金融類(lèi)子公司資本充足水平未能達(dá)到金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)規(guī)定的，銀保監(jiān)會(huì)可以要求保險(xiǎn)集團(tuán)公司采取增資等方式保證其實(shí)現(xiàn)資本充足。保險(xiǎn)集團(tuán)公司不落實(shí)監(jiān)管要求的，銀保監(jiān)會(huì)可以依法采取相應(yīng)措施。

第八十一條 保險(xiǎn)集團(tuán)公司的保險(xiǎn)子公司未達(dá)到金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)規(guī)定的審慎監(jiān)管要求，業(yè)務(wù)或財(cái)務(wù)狀況顯著惡化的，銀保監(jiān)會(huì)可以要求保險(xiǎn)集團(tuán)公司采取有效措施協(xié)助其恢復(fù)正常運(yùn)營(yíng)。

第八十二條 非保險(xiǎn)子公司顯著危及保險(xiǎn)集團(tuán)公司或其保險(xiǎn)子公司安全經(jīng)營(yíng)的，銀保監(jiān)會(huì)可以要求保險(xiǎn)集團(tuán)公司進(jìn)行整改。

第八十三條 保險(xiǎn)集團(tuán)公司及其子公司的股權(quán)投資范圍、比例或股權(quán)控制層級(jí)不符合監(jiān)管要求的，銀保監(jiān)會(huì)可依法采取相應(yīng)措施。

第八十四條 銀保監(jiān)會(huì)可以基于審慎監(jiān)管原則，要求保險(xiǎn)集團(tuán)公司對(duì)其償付能力、流動(dòng)性等風(fēng)險(xiǎn)開(kāi)展覆蓋全集團(tuán)的壓力測(cè)試，并根據(jù)壓力測(cè)試結(jié)果采取相應(yīng)措施。

第八十五條 銀保監(jiān)會(huì)可以根據(jù)保險(xiǎn)集團(tuán)的資產(chǎn)規(guī)模、業(yè)務(wù)復(fù)雜程度以及風(fēng)險(xiǎn)狀況等要求保險(xiǎn)集團(tuán)公司制定恢復(fù)和處置計(jì)劃�；謴�(fù)計(jì)劃應(yīng)當(dāng)確保面對(duì)危機(jī)時(shí)保險(xiǎn)集團(tuán)重要業(yè)務(wù)的可持續(xù)性；處置計(jì)劃應(yīng)當(dāng)避免保險(xiǎn)集團(tuán)經(jīng)營(yíng)中斷對(duì)行業(yè)造成負(fù)面影響，并最大程度降低對(duì)公共資本的消耗。

第八十六條 銀保監(jiān)會(huì)與境內(nèi)其他監(jiān)管機(jī)構(gòu)相互配合，共享監(jiān)督管理信息，協(xié)調(diào)監(jiān)管政策和監(jiān)管措施，有效監(jiān)管保險(xiǎn)集團(tuán)成員公司，避免監(jiān)管真空和重復(fù)監(jiān)管。

銀保監(jiān)會(huì)可以與境外監(jiān)管機(jī)構(gòu)以簽訂跨境合作協(xié)議或其他形式開(kāi)展監(jiān)管合作，加強(qiáng)跨境監(jiān)管協(xié)調(diào)及信息共享，對(duì)跨境運(yùn)營(yíng)的保險(xiǎn)集團(tuán)實(shí)施有效的監(jiān)管。



第十章 附 則

第八十七條 保險(xiǎn)集團(tuán)公司的合并、分立、變更、解散、業(yè)務(wù)，以及相關(guān)人員任職資格等事項(xiàng)的監(jiān)督管理，參照銀保監(jiān)會(huì)關(guān)于保險(xiǎn)公司相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

第八十八條 外國(guó)保險(xiǎn)公司或外國(guó)保險(xiǎn)集團(tuán)公司作為中國(guó)境內(nèi)保險(xiǎn)公司股東設(shè)立保險(xiǎn)集團(tuán)公司的，適用本辦法�！锻赓Y保險(xiǎn)公司管理?xiàng)l例》及其實(shí)施細(xì)則有特殊規(guī)定的，從其規(guī)定。

對(duì)其他保險(xiǎn)類(lèi)企業(yè)具有直接或間接控制權(quán)，但名稱(chēng)中不帶有“保險(xiǎn)集團(tuán)”或“保險(xiǎn)控股”字樣的保險(xiǎn)公司，參照適用本辦法，第二十九條第一款不適用。

被認(rèn)定為系統(tǒng)重要性金融機(jī)構(gòu)的保險(xiǎn)集團(tuán)，有特殊監(jiān)管規(guī)定的，從其規(guī)定。

第八十九條 保險(xiǎn)公司直接或間接投資設(shè)立的非保險(xiǎn)子公司的管理，參照適用本辦法關(guān)于非保險(xiǎn)子公司的規(guī)定。

除保險(xiǎn)集團(tuán)成員公司分支機(jī)構(gòu)外，保險(xiǎn)集團(tuán)所屬非法人組織，參照適用本辦法關(guān)于保險(xiǎn)集團(tuán)成員公司的規(guī)定。

第九十條 本辦法所稱(chēng)控制，是指存在下列情況之一：

（一）投資人直接或間接取得被投資企業(yè)過(guò)半數(shù)有表決權(quán)股份；

（二）投資人通過(guò)與其他投資人簽訂協(xié)議或其他安排，實(shí)質(zhì)擁有被投資企業(yè)過(guò)半數(shù)表決權(quán)；

（三）按照法律規(guī)定或協(xié)議約定，投資人具有實(shí)際支配被投資企業(yè)行為的權(quán)力；

（四）投資人有權(quán)任免被投資企業(yè)董事會(huì)或其他類(lèi)似權(quán)力機(jī)構(gòu)的過(guò)半數(shù)成員；

（五）投資人在被投資企業(yè)董事會(huì)或其他類(lèi)似權(quán)力機(jī)構(gòu)具有過(guò)半數(shù)表決權(quán)；

（六）其他屬于控制的情形，包括按照《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則第33號(hào)——合并財(cái)務(wù)報(bào)表》構(gòu)成控制的情形。

兩個(gè)或兩個(gè)以上投資人均有資格單獨(dú)主導(dǎo)被投資企業(yè)不同方面的決策、經(jīng)營(yíng)和管理等活動(dòng)時(shí)，能夠主導(dǎo)對(duì)被投資企業(yè)回報(bào)產(chǎn)生最重大影響的活動(dòng)的一方，視為對(duì)被投資企業(yè)形成控制。

第九十一條 本辦法所稱(chēng)“以上”“至少”“不低于”均包含本數(shù)，“超過(guò)”不含本數(shù)。

第九十二條 本辦法由銀保監(jiān)會(huì)解釋。

第九十三條 本辦法自公布之日起施行。原中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)發(fā)布的《保險(xiǎn)集團(tuán)公司管理辦法（試行）》（保監(jiān)發(fā)〔2010〕29號(hào)）同時(shí)廢止�！侗ｋU(xiǎn)集團(tuán)并表監(jiān)管指引》（保監(jiān)發(fā)〔2014〕96號(hào)）規(guī)定與本辦法不一致的，以本辦法為準(zhǔn)。

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