中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)

中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)關(guān)于修改保險(xiǎn)資金運(yùn)用領(lǐng)域部分規(guī)范性文件的通知

銀保監(jiān)發(fā)〔2021〕47號(hào)


各保險(xiǎn)集團(tuán)（控股）公司、保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司：

為進(jìn)一步深化“放管服”改革，增強(qiáng)市場(chǎng)活力，提升保險(xiǎn)資金服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)質(zhì)效，銀保監(jiān)會(huì)對(duì)現(xiàn)行保險(xiǎn)資金運(yùn)用領(lǐng)域規(guī)范性文件進(jìn)行了清理，決定對(duì)14件規(guī)范性文件予以修改。

一、刪去《保險(xiǎn)公司股票資產(chǎn)托管指引（試行）》（保監(jiān)發(fā)〔2005〕16號(hào)）第十一條“保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)委托一個(gè)托管人托管股票資產(chǎn)。多家保險(xiǎn)公司共用一個(gè)股票交易席位的，應(yīng)當(dāng)選擇同一托管人�！�

二、刪去《中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于規(guī)范保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)股票投資業(yè)務(wù)的通知》（保監(jiān)發(fā)〔2009〕45號(hào)）中關(guān)于“根據(jù)市場(chǎng)發(fā)展需要，我會(huì)決定對(duì)保險(xiǎn)公司股票投資實(shí)行備案制。保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)按照《保險(xiǎn)公司股票投資能力標(biāo)準(zhǔn)》和市場(chǎng)化原則，選擇股票直接投資或委托投資方式，并向我會(huì)備案”的規(guī)定及相關(guān)附件。

三、刪去《中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資證券交易問(wèn)題的通知》（保監(jiān)發(fā)〔2011〕77號(hào)）第七條第三款關(guān)于“保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)參與特殊機(jī)構(gòu)客戶模式試點(diǎn)，應(yīng)當(dāng)按照成本收益原則和業(yè)務(wù)需要，合理確定服務(wù)券商數(shù)量和證券賬戶數(shù)量，選擇的服務(wù)券商不超過(guò)3家，在每家服務(wù)券商開(kāi)立的證券賬戶最多不超過(guò)3個(gè)”的規(guī)定。

四、刪去《中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于保險(xiǎn)資金投資股權(quán)和不動(dòng)產(chǎn)有關(guān)問(wèn)題的通知》（保監(jiān)發(fā)〔2012〕59號(hào)）“調(diào)整事項(xiàng)”中的第六條“保險(xiǎn)資金投資的股權(quán)投資基金，非保險(xiǎn)類(lèi)金融機(jī)構(gòu)及其子公司不得實(shí)際控制該基金的管理運(yùn)營(yíng)，或者不得持有該基金的普通合伙權(quán)益�！�

五、刪去《保險(xiǎn)資金境外投資管理暫行辦法實(shí)施細(xì)則》（保監(jiān)發(fā)〔2012〕93號(hào)）第十二條關(guān)于“保險(xiǎn)資金投資的股權(quán)投資基金，金融機(jī)構(gòu)及其子公司不得實(shí)際控制該基金的管理運(yùn)營(yíng)，不得持有該基金的普通合伙權(quán)益”的規(guī)定。

六、刪去《中國(guó)保監(jiān)會(huì)關(guān)于規(guī)范保險(xiǎn)資金銀行存款業(yè)務(wù)的通知》（保監(jiān)發(fā)〔2014〕18號(hào)）第五條“保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定及時(shí)報(bào)告銀行存款業(yè)務(wù)信息。保險(xiǎn)公司以銀行存款質(zhì)押為自身融資的，保險(xiǎn)公司和托管機(jī)構(gòu)均應(yīng)逐筆報(bào)告。”

廢止原保監(jiān)會(huì)發(fā)布的《同業(yè)存單質(zhì)押融資業(yè)務(wù)報(bào)告監(jiān)管口徑》（資金部函〔2017〕190號(hào)）。

七、刪去《中國(guó)保監(jiān)會(huì)關(guān)于保險(xiǎn)資金投資創(chuàng)業(yè)投資基金有關(guān)事項(xiàng)的通知》（保監(jiān)發(fā)〔2014〕101號(hào)）第三條關(guān)于“單只基金募集規(guī)模不超過(guò)5億元”的規(guī)定。

八、刪去《資產(chǎn)支持計(jì)劃業(yè)務(wù)管理暫行辦法》（保監(jiān)發(fā)〔2015〕85號(hào)）第二十條“受托人應(yīng)當(dāng)聘請(qǐng)符合監(jiān)管要求的信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)對(duì)受益憑證進(jìn)行初始評(píng)級(jí)和跟蹤評(píng)級(jí)。支持計(jì)劃存續(xù)期間，每年跟蹤信用評(píng)級(jí)應(yīng)當(dāng)不少于一次�！�

九、刪去《中國(guó)保監(jiān)會(huì)關(guān)于設(shè)立保險(xiǎn)私募基金有關(guān)事項(xiàng)的通知》（保監(jiān)發(fā)〔2015〕89號(hào)）第九條第二款“發(fā)起人及其關(guān)聯(lián)的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)出資或認(rèn)繳金額不低于擬募集規(guī)模的30%。”

十、刪去原保監(jiān)會(huì)發(fā)布的《關(guān)于保險(xiǎn)資金發(fā)起設(shè)立私募基金的監(jiān)管口徑》（資金部函〔2017〕180號(hào)）第二條關(guān)于“并提交股東（大）會(huì)或董事會(huì)進(jìn)行決策”的規(guī)定。

十一、刪去《中國(guó)保監(jiān)會(huì) 國(guó)家外匯管理局關(guān)于規(guī)范保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)開(kāi)展內(nèi)保外貸業(yè)務(wù)有關(guān)事項(xiàng)的通知》（保監(jiān)發(fā)〔2018〕5號(hào)）第七條“保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)開(kāi)展內(nèi)保外貸業(yè)務(wù)，其特殊目的公司單個(gè)投資項(xiàng)目取得貸款資金金額在5000萬(wàn)美元（或等值貨幣）以上的，需要事前向中國(guó)保險(xiǎn)資產(chǎn)管理業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)告，由中國(guó)保險(xiǎn)資產(chǎn)管理業(yè)協(xié)會(huì)組織評(píng)估后方可進(jìn)行。”

十二、刪去《中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)關(guān)于優(yōu)化保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資管理能力監(jiān)管有關(guān)事項(xiàng)的通知》（銀保監(jiān)發(fā)〔2020〕45號(hào)）第十條、第十二條關(guān)于半年度信息披露相關(guān)要求。將第十條修改為“保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資管理能力信息披露包括首次披露、年度披露和重大事項(xiàng)披露。”將第十二條修改為“保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)至少每年度對(duì)各項(xiàng)投資管理能力建設(shè)合規(guī)情況進(jìn)行自評(píng)估，并于每年1月31日前公開(kāi)披露投資管理能力建設(shè)及自評(píng)估情況�！�

十三、刪去組合類(lèi)保險(xiǎn)資產(chǎn)管理產(chǎn)品實(shí)施細(xì)則等三個(gè)文件中《債權(quán)投資計(jì)劃實(shí)施細(xì)則》（銀保監(jiān)辦發(fā)〔2020〕85號(hào)）第八條關(guān)于外部信用評(píng)級(jí)有關(guān)要求。將第八條修改為“保險(xiǎn)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)設(shè)立債權(quán)投資計(jì)劃，應(yīng)當(dāng)開(kāi)展盡職調(diào)查和可行性研究，科學(xué)設(shè)定交易結(jié)構(gòu)，充分評(píng)估相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)，嚴(yán)格履行各項(xiàng)程序，獨(dú)立開(kāi)展評(píng)審和決策，并聘請(qǐng)具備相應(yīng)資質(zhì)的專(zhuān)業(yè)服務(wù)機(jī)構(gòu)對(duì)設(shè)立債權(quán)投資計(jì)劃的合法合規(guī)性作出明確判斷和結(jié)論�！�

十四、將《中國(guó)保監(jiān)會(huì)關(guān)于加強(qiáng)和改進(jìn)保險(xiǎn)資金運(yùn)用比例監(jiān)管的通知》（保監(jiān)發(fā)〔2014〕13號(hào)）第二條“設(shè)立大類(lèi)資產(chǎn)監(jiān)管比例”中的第（二）項(xiàng)第一款修改為“投資不動(dòng)產(chǎn)類(lèi)資產(chǎn)的賬面余額，合計(jì)不高于本公司上季末總資產(chǎn)的30%。其中，未在銀行間市場(chǎng)、證券交易所市場(chǎng)等國(guó)務(wù)院同意設(shè)立的交易市場(chǎng)交易的資產(chǎn)，合計(jì)不高于本公司上季末總資產(chǎn)的25%。賬面余額不包括保險(xiǎn)公司購(gòu)置的自用性不動(dòng)產(chǎn)�！�

將第二條“設(shè)立大類(lèi)資產(chǎn)監(jiān)管比例”中的第（三）項(xiàng)修改為“投資其他金融資產(chǎn)的賬面余額，合計(jì)不高于本公司上季末總資產(chǎn)的25%。其中，未在銀行間市場(chǎng)、證券交易所市場(chǎng)等國(guó)務(wù)院同意設(shè)立的交易市場(chǎng)交易的資產(chǎn)，合計(jì)不高于本公司上季末總資產(chǎn)的20%�！�

此外，對(duì)刪除條文的，其他條文序號(hào)作相應(yīng)調(diào)整。



中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)

2021年12月8日