中國人民銀行

中國人民銀行令〔2024〕第4號



　　《非銀行支付機構(gòu)監(jiān)督管理條例實施細則》已經(jīng)2024年7月1日中國人民銀行第5次行務(wù)會議審議通過，現(xiàn)予發(fā)布，自發(fā)布之日起施行。

　　行　長 潘功勝

　　2024年7月9日

非銀行支付機構(gòu)監(jiān)督管理條例實施細則

　　第一章 總則

　　第一條 根據(jù)《中華人民共和國中國人民銀行法》、《中華人民共和國電子商務(wù)法》、《中華人民共和國行政許可法》、《非銀行支付機構(gòu)監(jiān)督管理條例》（以下簡稱《條例》）等法律、行政法規(guī)，制定本細則。

　　第二條 非銀行支付機構(gòu)應(yīng)當遵循誠實信用、合法合規(guī)、安全高效原則開展業(yè)務(wù)，采取切實有效措施保障業(yè)務(wù)連續(xù)性、備付金安全和用戶合法權(quán)益，不得以欺騙、隱瞞、非自有資金出資等不正當手段辦理行政許可事項，嚴禁倒賣、出租、出借支付業(yè)務(wù)許可證。

　　第三條 《條例》所稱中國人民銀行的分支機構(gòu)是指中國人民銀行各省、自治區(qū)、直轄市以及計劃單列市分行。中國人民銀行的分支機構(gòu)根據(jù)中國人民銀行的授權(quán)和分工，依法對轄區(qū)內(nèi)非銀行支付機構(gòu)及非銀行支付機構(gòu)分支機構(gòu)實施監(jiān)督管理，對本轄區(qū)非銀行支付機構(gòu)監(jiān)管工作作出統(tǒng)一部署。

　　中國人民銀行的分支機構(gòu)之間應(yīng)當加強監(jiān)管協(xié)同和信息共享。

　　第二章 設(shè)立、變更與終止

　　第一節(jié) 設(shè)立

　　第四條 《條例》所稱非銀行支付機構(gòu)的董事、監(jiān)事和高級管理人員，應(yīng)當符合下列條件：

　�。ㄒ唬┦煜づc支付業(yè)務(wù)相關(guān)的制度文件。

　�。ǘ�）具有履行職責所需的經(jīng)營管理能力，包括具有擔任擬任職務(wù)所需的獨立性、良好的從業(yè)記錄等。高級管理人員還應(yīng)當具有大學(xué)本科以上學(xué)歷，從事支付結(jié)算、金融、信息處理業(yè)務(wù)2年以上或者從事會計、經(jīng)濟、信息科技、法律工作3年以上。

　�。ㄈ�）最近3年誠信記錄良好且無重大違法違規(guī)記錄。

　�。ㄋ模┎淮嬖凇吨腥A人民共和國公司法》規(guī)定的不得擔任公司董事、監(jiān)事和高級管理人員的情形。

　　前款所稱高級管理人員，包括總經(jīng)理、副總經(jīng)理、財務(wù)負責人、技術(shù)負責人、合規(guī)風控負責人或者實際履行上述職責的人員。非銀行支付機構(gòu)應(yīng)當具有5名以上高級管理人員。

　　中國人民銀行及其分支機構(gòu)可以對非銀行支付機構(gòu)擬任的董事、監(jiān)事和高級管理人員進行任職考察，考察方式包括但不限于向其原任職單位核實工作情況、通過談話了解擬任人員的基本情況和業(yè)務(wù)素質(zhì)、提示履職風險和需關(guān)注的重點問題等。

　　第五條 非銀行支付機構(gòu)的董事、監(jiān)事和高級管理人員就任時和在任期間應(yīng)當始終符合本細則第四條要求。

　　非銀行支付機構(gòu)董事、監(jiān)事和高級管理人員在任期間出現(xiàn)不符合本細則第四條情形的，非銀行支付機構(gòu)應(yīng)當停止其任職，并于10日內(nèi)將相關(guān)情況報告住所所在地中國人民銀行的分支機構(gòu)。

　　第六條 《條例》所稱其他審慎性條件是指具有良好的資本實力、風險管理能力、業(yè)務(wù)合規(guī)能力等符合審慎經(jīng)營規(guī)則的條件。

　　《條例》施行前已按照有關(guān)規(guī)定設(shè)立的非銀行支付機構(gòu)還應(yīng)當滿足經(jīng)營狀況良好、支付業(yè)務(wù)許可證有效期內(nèi)無重大違法違規(guī)記錄、不存在無正當理由連續(xù)2年以上未開展支付業(yè)務(wù)的情況等條件。

　　中國人民銀行及其分支機構(gòu)為核實本條規(guī)定的審慎性條件，可以要求申請人提供有關(guān)說明材料。

　　第七條 本細則第六條所稱重大違法違規(guī)記錄是指從事犯罪活動，影響惡劣；或者存在《條例》第五十一條第一項、第五項情形;或者存在《條例》第五十條任一情形和第五十一條除第一項、第五項之外的情形，并且具有下列情節(jié)之一的：

　�。ㄒ唬┧痉�機關(guān)認定主動為非法活動提供支付服務(wù)，拒不整改或者性質(zhì)惡劣。

　�。ǘ�）偽造系統(tǒng)數(shù)據(jù)或者提供虛假材料等，導(dǎo)致監(jiān)管工作無法正常開展。

　�。ㄈ�）情節(jié)惡劣，造成嚴重后果或者社會影響。

　　對非銀行支付機構(gòu)在《條例》施行前存在的重大違法違規(guī)記錄的認定，參照上述規(guī)定執(zhí)行。

　　第八條 根據(jù)《條例》第八條，非銀行支付機構(gòu)注冊資本最低限額在人民幣1億元基礎(chǔ)上，按下列規(guī)則附加提高：

　�。ㄒ唬﹥H從事本細則第五十五條規(guī)定的儲值賬戶運營Ⅰ類業(yè)務(wù)的，注冊資本最低限額附加值為人民幣1億元。

　�。ǘ�）僅在住所所在省、自治區(qū)、直轄市從事本細則第五十五條規(guī)定的儲值賬戶運營Ⅱ類業(yè)務(wù)的，注冊資本最低限額無需附加。經(jīng)營地域范圍在其住所所在地以外每增加1個省、自治區(qū)、直轄市的，注冊資本最低限額附加值增加人民幣500萬元。經(jīng)營地域范圍超過20個省、自治區(qū)、直轄市的，注冊資本最低限額附加值為人民幣1億元。但是，僅從事儲值賬戶運營Ⅱ類（僅限于線上實名支付賬戶充值）或者儲值賬戶運營Ⅱ類（僅限于經(jīng)營地域范圍預(yù)付卡受理）的，注冊資本最低限額無需附加。

　�。ㄈ�）僅在住所所在省、自治區(qū)、直轄市從事本細則第五十五條規(guī)定的支付交易處理Ⅰ類業(yè)務(wù)的，注冊資本最低限額無需附加。經(jīng)營地域范圍在其住所所在地以外每增加1個省、自治區(qū)、直轄市的，注冊資本最低限額附加值增加人民幣500萬元。經(jīng)營地域范圍超過20個省、自治區(qū)、直轄市的，注冊資本最低限額附加值為人民幣1億元。

　　（四）僅從事本細則第五十五條規(guī)定的支付交易處理Ⅱ類業(yè)務(wù)的，注冊資本最低限額無需附加。

　　同時從事上述兩種以上業(yè)務(wù)類型的，注冊資本最低限額附加值根據(jù)業(yè)務(wù)類型和經(jīng)營地域范圍，按照本條第一款第一項至第四項規(guī)定加總計算。

　　第九條 申請設(shè)立非銀行支付機構(gòu)的，申請人應(yīng)當向住所所在地中國人民銀行的分支機構(gòu)申請，并提交下列材料：

　�。ㄒ唬�書面申請，載明申請人擬設(shè)立非銀行支付機構(gòu)的名稱、住所、注冊資本、擬申請支付業(yè)務(wù)類型、經(jīng)營地域范圍等。

　�。ǘ�）公司章程草案。

　�。ㄈ�）驗資證明或者公司資本情況材料。

　�。ㄋ模┲饕�股東、實際控制人材料。

　�。ㄎ澹�擬任董事、監(jiān)事和高級管理人員材料。

　�。�六）擬設(shè)立非銀行支付機構(gòu)的組織機構(gòu)設(shè)置方案、內(nèi)部控制制度、風險管理制度、退出預(yù)案以及用戶合法權(quán)益保障機制材料。

　�。ㄆ撸┲Ц稑I(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃和可行性研究報告。

　�。ò耍┓聪村X和反恐怖融資措施材料。

　�。ň牛┲Ц稑I(yè)務(wù)設(shè)施材料。

　�。ㄊ�）有符合規(guī)定的經(jīng)營場所材料。

　�。ㄊ�一）申請材料真實性聲明。

　　第十條 本細則第九條所稱主要股東材料包括：

　�。ㄒ唬┥暾埲斯蓶|關(guān)聯(lián)關(guān)系說明材料，以及股權(quán)結(jié)構(gòu)和控制框架圖。

　　（二）營業(yè)執(zhí)照（副本）復(fù)印件，或者有效身份證件復(fù)印件、個人履歷。

　�。ㄈ�）財務(wù)狀況和出資情況說明材料，含出資方資金來源說明，以及最近2年經(jīng)會計師事務(wù)所審計的財務(wù)會計報告或者個人財務(wù)狀況說明。

　�。ㄋ模�無重大違法違規(guī)材料，含最近3年無重大違法違規(guī)記錄承諾，以及其他能夠說明沒有因涉嫌重大違法違規(guī)正在被調(diào)查或者處于整改期間的相關(guān)材料。

　　（五）誠信記錄良好材料，含企業(yè)或者個人征信報告，以及其他能夠說明誠信記錄良好的相關(guān)材料。

　�。�六）股權(quán)穩(wěn)定性和補充資本承諾書，含主要股東3年內(nèi)不再變更的承諾，以及非銀行支付機構(gòu)發(fā)生風險事件影響其正常運營、損害用戶合法權(quán)益時，主要股東補充資本的承諾。

　　主要股東為金融機構(gòu)的，還應(yīng)當提供金融業(yè)務(wù)許可證復(fù)印件、準予投資申請人的批復(fù)文件或者其他相關(guān)材料。

　　第十一條 本細則第九條所稱實際控制人材料包括：

　�。ㄒ唬┥暾埲藢嶋H控制權(quán)和控制關(guān)系說明材料。

　�。ǘ�）營業(yè)執(zhí)照（副本）復(fù)印件，或者有效身份證件復(fù)印件、個人履歷。

　�。ㄈ�）財務(wù)狀況和出資情況說明材料，含出資方資金來源說明，以及最近2年經(jīng)會計師事務(wù)所審計的財務(wù)會計報告或者個人財務(wù)狀況說明。

　�。ㄋ模�無重大違法違規(guī)材料，含最近3年無重大違法違規(guī)記錄承諾，以及其他能夠說明沒有因涉嫌重大違法違規(guī)正在被調(diào)查或者處于整改期間的相關(guān)材料。

　　（五）誠信記錄良好材料，含企業(yè)或者個人征信報告，以及其他能夠說明誠信記錄良好的相關(guān)材料。

　　（六）股權(quán)穩(wěn)定性承諾書，含實際控制人3年內(nèi)不再變更的承諾。

　　實際控制人為自然人的，還應(yīng)當提交其實際控制的公司最近2年經(jīng)營情況說明材料、最近2年經(jīng)會計師事務(wù)所審計的財務(wù)會計報告或者其他相關(guān)材料。

　　前款所稱實際控制的公司，指本條第一款第一項規(guī)定的申請人實際控制權(quán)和控制關(guān)系說明材料中，實際控制人控制的、除非銀行支付機構(gòu)之外財務(wù)狀況良好的公司。

　　第十二條 本細則第九條所稱董事、監(jiān)事和高級管理人員材料包括：

　�。ㄒ唬┯行�身份證件復(fù)印件。

　�。ǘ�）個人履歷和相關(guān)說明材料。

　　（三）高級管理人員學(xué)歷證書復(fù)印件。

　　（四）無重大違法違規(guī)材料，含最近3年無重大違法違規(guī)記錄承諾，以及其他能夠說明沒有因涉嫌重大違法違規(guī)正在被調(diào)查或者處于整改期間的相關(guān)材料。

　�。ㄎ澹┱\信記錄良好材料，含個人征信報告，以及其他能夠說明誠信記錄良好的相關(guān)材料。

　　（六）個人承諾書，含對本人（及配偶）是否有大額負債進行說明，并就本人誠信和公正履職、履行反洗錢和反恐怖融資義務(wù)等進行承諾。如涉及兼職的，還需提交兼職情況說明和“確保有足夠時間和精力有效履行相應(yīng)職責”的承諾。

　　第十三條 本細則第九條所稱擬設(shè)立非銀行支付機構(gòu)的組織機構(gòu)設(shè)置方案應(yīng)當包含公司治理結(jié)構(gòu)，董事、監(jiān)事、管理層、各職能部門設(shè)置，崗位設(shè)置和職責等情況。

　　內(nèi)部控制制度是指為合理保證擬設(shè)立非銀行支付機構(gòu)經(jīng)營管理合法合規(guī)、資產(chǎn)安全、財務(wù)報告和相關(guān)信息真實完整而制定的相關(guān)制度。

　　風險管理制度應(yīng)當包含擬設(shè)立非銀行支付機構(gòu)經(jīng)營過程中的風險分析、風險識別、風險處置等內(nèi)容。

　　第十四條 本細則第九條所稱支付業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃和可行性研究報告應(yīng)當包括下列內(nèi)容：

　　（一）擬從事支付業(yè)務(wù)的市場前景分析。

　　（二）擬從事支付業(yè)務(wù)的處理流程，載明從用戶發(fā)起支付業(yè)務(wù)到完成用戶委托支付業(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)的業(yè)務(wù)內(nèi)容以及相關(guān)資金流轉(zhuǎn)情況。

　�。ㄈ�）擬從事支付業(yè)務(wù)的風險分析和管理措施，并對支付業(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)分別進行說明。

　�。ㄋ模�擬從事支付業(yè)務(wù)的成本和經(jīng)濟效益分析。

　　擬申請不同類型支付業(yè)務(wù)的，應(yīng)當按照支付業(yè)務(wù)類型分別提供前款規(guī)定內(nèi)容。

　　第十五條 本細則第九條所稱反洗錢和反恐怖融資措施材料應(yīng)當包括下列內(nèi)容：

　�。ㄒ唬┓聪村X內(nèi)部控制制度文件，載明反洗錢合規(guī)管理框架、客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存措施、大額和可疑交易報告措施、反洗錢審計和培訓(xùn)措施、協(xié)助反洗錢調(diào)查的內(nèi)部程序、反洗錢工作保密措施。

　�。ǘ�）反洗錢崗位設(shè)置和職責說明，載明負責反洗錢工作的內(nèi)設(shè)機構(gòu)、反洗錢高級管理人員和專職反洗錢工作人員及其聯(lián)系方式。

　�。ㄈ�）開展大額和可疑交易監(jiān)測的技術(shù)條件說明。

　�。ㄋ模┫村X風險自評估制度，《條例》施行前已按照有關(guān)規(guī)定設(shè)立的非銀行支付機構(gòu)還應(yīng)當提交已完成的洗錢風險自評估報告。

　　第十六條 本細則第九條所稱支付業(yè)務(wù)設(shè)施材料應(yīng)當包括下列內(nèi)容：

　　（一）支付業(yè)務(wù)設(shè)施機房部署情況。非銀行支付機構(gòu)生產(chǎn)中心機房原則上應(yīng)當與非銀行支付機構(gòu)主要經(jīng)營場所所在地位于同一省、自治區(qū)、直轄市。

　�。ǘ�）支付業(yè)務(wù)設(shè)施符合中國人民銀行規(guī)定的業(yè)務(wù)規(guī)范、技術(shù)標準和安全要求說明材料。

　　未按照中國人民銀行規(guī)定的業(yè)務(wù)規(guī)范、技術(shù)標準和安全要求提供說明材料的，或者說明材料的程序、方法存在重大缺陷的，中國人民銀行及其分支機構(gòu)可以要求申請人重新提交說明材料。

　　第十七條 本細則第九條所稱有符合規(guī)定的經(jīng)營場所材料應(yīng)當包括住所所有權(quán)或者使用權(quán)的說明材料，以及經(jīng)營場所安全的相關(guān)材料。

　　第十八條 申請人申請設(shè)立非銀行支付機構(gòu)，應(yīng)當向住所所在地中國人民銀行的分支機構(gòu)提交申請材料。中國人民銀行的分支機構(gòu)依法受理符合要求的申請，自受理申請之日起初步審查，并將申請材料和初步審查意見報送中國人民銀行。中國人民銀行自中國人民銀行的分支機構(gòu)受理申請之日起6個月內(nèi)作出批準或者不予批準的決定。

　　第十九條 申請人應(yīng)當自收到受理通知之日起10日內(nèi)，向住所所在地中國人民銀行的分支機構(gòu)提交公告材料，由中國人民銀行的分支機構(gòu)在其網(wǎng)站上連續(xù)公告下列事項20日：

　�。ㄒ唬�擬設(shè)立非銀行支付機構(gòu)的注冊資本和股權(quán)結(jié)構(gòu)。

　　（二）主要股東名單和持股比例。

　�。ㄈ�）實際控制人名單。

　�。ㄋ模�擬申請的支付業(yè)務(wù)類型。

　�。ㄎ澹�擬設(shè)立非銀行支付機構(gòu)的經(jīng)營場所。

　　（六）支付業(yè)務(wù)設(shè)施符合中國人民銀行規(guī)定的業(yè)務(wù)規(guī)范、技術(shù)標準和安全要求說明材料。

　　公告期間，對于社會公眾反映的申請人涉嫌提供虛假材料，申請人、主要股東和實際控制人涉嫌違法違規(guī)等情形，中國人民銀行的分支機構(gòu)應(yīng)當進行核查，核查時間不計入審查時限。

　　第二十條 申請人應(yīng)當自領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照之日起6個月內(nèi)開業(yè)，并向住所所在地中國人民銀行的分支機構(gòu)報告。申請人自領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照之日起超過6個月未開業(yè)的，應(yīng)當向住所所在地中國人民銀行的分支機構(gòu)報告，說明正當理由和有關(guān)情況。

　　第二節(jié) 變更

　　第二十一條 《條例》規(guī)定的非銀行支付機構(gòu)變更事項包括：

　�。ㄒ唬┳兏�主要股東或者實際控制人。

　　（二）合并或者分立。

　�。ㄈ�）跨省、自治區(qū)、直轄市變更住所。

　�。ㄋ模┳兏鼧I(yè)務(wù)類型或者經(jīng)營地域范圍。

　　（五）變更董事、監(jiān)事或者高級管理人員。

　�。�六）變更名稱或者注冊資本。

　　非銀行支付機構(gòu)因辦理上述變更事項涉及全部支付業(yè)務(wù)終止的，應(yīng)當按照本章第三節(jié)有關(guān)規(guī)定辦理。

　　第二十二條 非銀行支付機構(gòu)擬變更本細則第二十一條第一款第一項至第四項事項，以及系統(tǒng)重要性非銀行支付機構(gòu)擬變更本細則第二十一條第一款第五項事項的，應(yīng)當向中國人民銀行的分支機構(gòu)提交申請，由中國人民銀行的分支機構(gòu)受理、初步審查后報中國人民銀行審查、決定。

　　非銀行支付機構(gòu)擬變更本細則第二十一條第一款第六項事項，以及非系統(tǒng)重要性非銀行支付機構(gòu)擬變更本細則第二十一條第一款第五項事項的，應(yīng)當向中國人民銀行的分支機構(gòu)提交申請，由中國人民銀行的分支機構(gòu)受理、審查、決定。

　　非銀行支付機構(gòu)辦理本細則第二十一條第一款第一項至第六項事項的，經(jīng)中國人民銀行及其分支機構(gòu)批準后，依法向市場監(jiān)督管理部門辦理登記手續(xù)。

　　第二十三條 非銀行支付機構(gòu)經(jīng)查實存在違規(guī)經(jīng)營、規(guī)避監(jiān)管、未按要求落實整改意見，或者因涉嫌違法違規(guī)被調(diào)查、偵查且尚未結(jié)案等其他影響非銀行支付機構(gòu)穩(wěn)健運行情形的，非銀行支付機構(gòu)應(yīng)當審慎提交變更申請，依法做好整改，配合調(diào)查、偵查直至有關(guān)情形消失。

　　非銀行支付機構(gòu)如需改變中國人民銀行的分支機構(gòu)已受理的變更申請，應(yīng)當撤回原申請后按本細則要求重新提交變更申請。

　　第二十四條 非銀行支付機構(gòu)變更主要股東包括下列情形：

　�。ㄒ唬┬略鲋饕�股東。

　�。ǘ�）現(xiàn)有主要股東增加或者減少股權(quán)比例。

　　第二十五條 非銀行支付機構(gòu)申請變更主要股東或者實際控制人的，應(yīng)當符合下列條件：

　�。ㄒ唬┈F(xiàn)有主要股東或者實際控制人持股或者實際控制已滿3年�，F(xiàn)有主要股東改變股權(quán)比例且未導(dǎo)致主要股東身份和實際控制人變更，現(xiàn)有主要股東或者實際控制人死亡、喪失完全民事行為能力、執(zhí)行法院判決、風險處置或者中國人民銀行基于審慎監(jiān)管原則同意再次變更等情形除外。

　�。ǘ�）擬變更后的主要股東或者實際控制人應(yīng)當符合《條例》及本細則有關(guān)規(guī)定。擬變更后的主要股東或者實際控制人為公司的，還應(yīng)當具有穩(wěn)定的盈利來源或者較好的可持續(xù)發(fā)展能力。

　�。ㄈ�）最近3年無重大違法違規(guī)記錄。

　�。ㄋ模┱\信記錄良好。

　�。ㄎ澹﹤涓督鸸芾頇C制健全有效。

　　第二十六條 非銀行支付機構(gòu)申請變更主要股東或者實際控制人的，應(yīng)當向住所所在地中國人民銀行的分支機構(gòu)提交下列材料：

　�。ㄒ唬�書面申請，載明申請人基本情況、變更原因、變更方案、變更前后主要股東或者實際控制人情況等。

　　（二）申請人材料，包括：

　　1.營業(yè)執(zhí)照（副本）復(fù)印件和支付業(yè)務(wù)許可證復(fù)印件。

　　2.無重大違法違規(guī)材料，含最近3年無重大違法違規(guī)記錄承諾，以及其他能夠說明沒有因涉嫌重大違法違規(guī)正在被調(diào)查或者處于整改期間的相關(guān)材料。

　　3.誠信記錄良好材料，含企業(yè)征信報告，以及其他能夠說明誠信記錄良好的相關(guān)材料。

　　4.備付金安全承諾。

　　5.公司合規(guī)經(jīng)營情況說明，含最近3年經(jīng)營情況、被投訴舉報情況、受到行政處罰或者被采取監(jiān)管措施情況，以及上述相關(guān)問題的整改情況。

　　6.申請人為國有企業(yè)、國有控股企業(yè)或者上市企業(yè)，變更涉及國有資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓或者上市公司資產(chǎn)交易依法應(yīng)當取得相關(guān)監(jiān)管部門批準或者備案的，應(yīng)當提供批準或者備案文件。

　�。ㄈ�）股東會或者其他有權(quán)決定機構(gòu)同意申請人變更的決議文件。

　�。ㄋ模�擬變更后的主要股東或者實際控制人材料，參照本細則第十條、第十一條規(guī)定提供。

　　（五）出資或者股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議復(fù)印件、價格合理性說明和第三方出具的資產(chǎn)評估報告等相關(guān)材料。

　�。�六）申請材料真實性聲明。

　　第二十七條 《條例》所稱合并是指一家非銀行支付機構(gòu)吸收其他非銀行支付機構(gòu)，合并后只有一家非銀行支付機構(gòu)持有支付業(yè)務(wù)許可證，其他非銀行支付機構(gòu)解散的行為。合并主體可以獲取多家被合并主體全部或者部分業(yè)務(wù)類型和經(jīng)營地域范圍。

　　非銀行支付機構(gòu)申請合并的，應(yīng)當由擬合并主體向其住所所在地中國人民銀行的分支機構(gòu)提交合并申請。

　　非銀行支付機構(gòu)擬跨省、自治區(qū)、直轄市進行合并的，擬合并主體住所所在地中國人民銀行的分支機構(gòu)應(yīng)當征求擬被合并主體住所所在地中國人民銀行的分支機構(gòu)意見，擬被合并主體住所所在地中國人民銀行的分支機構(gòu)應(yīng)當自收到征求意見函起10日內(nèi)，向擬合并主體住所所在地中國人民銀行的分支機構(gòu)出具審查意見，審查意見包括但不限于擬被合并主體備付金安全情況和合規(guī)經(jīng)營情況等。

　　第二十八條 《條例》所稱分立是指一家非銀行支付機構(gòu)將部分資產(chǎn)和負債分離轉(zhuǎn)讓給其他一家或者多家企業(yè)，分立后僅有一家法人主體持有支付業(yè)務(wù)許可證的行為。

　　非銀行支付機構(gòu)申請分立的，應(yīng)當由原非銀行支付機構(gòu)向擬持證主體住所所在地中國人民銀行的分支機構(gòu)提交分立申請。

　　非銀行支付機構(gòu)擬跨省、自治區(qū)、直轄市進行分立的，擬持證主體住所所在地中國人民銀行的分支機構(gòu)應(yīng)當征求原非銀行支付機構(gòu)住所所在地中國人民銀行的分支機構(gòu)意見，原非銀行支付機構(gòu)住所所在地中國人民銀行的分支機構(gòu)應(yīng)當自收到征求意見函起10日內(nèi)，向擬持證主體住所所在地中國人民銀行的分支機構(gòu)出具審查意見，審查意見包括但不限于原非銀行支付機構(gòu)備付金安全情況和合規(guī)經(jīng)營情況等。

　　第二十九條 非銀行支付機構(gòu)申請合并或者分立的，應(yīng)當符合下列條件：

　　（一）擬合并主體或者擬持證主體符合《條例》及本細則有關(guān)規(guī)定。

　　（二）合并或者分立后股權(quán)結(jié)構(gòu)穩(wěn)定，承諾3年內(nèi)不再變更主要股東或者實際控制人。主要股東改變股權(quán)比例且未導(dǎo)致主要股東身份和實際控制人變更，主要股東或者實際控制人死亡、喪失完全民事行為能力或者存在其他無法繼續(xù)履行職責，執(zhí)行法院判決、風險處置或者中國人民銀行基于審慎監(jiān)管原則同意再次變更等情形除外。

　�。ㄈ�）具有保障用戶合法權(quán)益、支付業(yè)務(wù)連續(xù)性的方案和措施。

　�。ㄋ模┳罱�3年無重大違法違規(guī)記錄。

　�。ㄎ澹┱\信記錄良好。

　　（六）備付金管理機制健全有效。

　　第三十條 非銀行支付機構(gòu)申請合并的，應(yīng)當由擬合并主體向住所所在地中國人民銀行的分支機構(gòu)提交下列材料：

　�。ㄒ唬�書面申請，載明擬合并主體和擬被合并主體的基本情況、變更原因、變更方案等。

　�。ǘ�）擬合并主體和擬被合并主體材料，包括：

　　1.營業(yè)執(zhí)照（副本）復(fù)印件和支付業(yè)務(wù)許可證復(fù)印件。

　　2.無重大違法違規(guī)材料，含最近3年無重大違法違規(guī)記錄承諾，以及其他能夠說明沒有因涉嫌重大違法違規(guī)正在被調(diào)查或者處于整改期間的相關(guān)材料。

　　3.誠信記錄良好材料，含企業(yè)征信報告，以及其他能夠說明誠信記錄良好的材料。

　　4.備付金安全承諾。

　　5.公司合規(guī)經(jīng)營情況說明，含最近3年經(jīng)營情況、被投訴舉報情況、受到行政處罰或者被采取監(jiān)管措施情況，以及上述相關(guān)問題的整改情況。

　　6.擬合并主體或者擬被合并主體為國有企業(yè)、國有控股企業(yè)或者上市企業(yè)，變更涉及國有資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓或者上市公司資產(chǎn)交易依法應(yīng)當取得相關(guān)監(jiān)管部門批準或者備案的，應(yīng)當提供批準或者備案文件。

　�。ㄈ�）擬合并主體和擬被合并主體股東會或者其他有權(quán)決定機構(gòu)同意擬變更的決議文件。

　�。ㄋ模┖喜⒎桨负凸�告，包括業(yè)務(wù)承接方案和時間安排，用戶權(quán)益保障、風險控制和輿情應(yīng)對方案，合并公告樣式以及其他需要說明的事項。

　　（五）擬合并主體資質(zhì)合規(guī)情況材料，包括擬合并主體在注冊資本，董事、監(jiān)事和高級管理人員，主要股東和實際控制人，公司治理結(jié)構(gòu)、內(nèi)部控制和風險管理制度，經(jīng)營場所、安全保障措施，以及業(yè)務(wù)系統(tǒng)、設(shè)施和技術(shù)等方面符合《條例》及本細則有關(guān)規(guī)定的材料。

　�。�六）出資方資金來源說明。

　�。ㄆ撸�擬合并主體主要股東與擬被合并主體主要股東之間的關(guān)聯(lián)關(guān)系說明，以及擬合并主體各股東之間的關(guān)聯(lián)關(guān)系說明。

　�。ò耍┖喜�協(xié)議復(fù)印件、價格合理性說明和第三方出具的資產(chǎn)評估報告等。

　�。ň牛�擬被合并主體支付業(yè)務(wù)終止方案。

　�。ㄊ�）股權(quán)穩(wěn)定性承諾書。

　�。ㄊ�一）申請材料真實性聲明。

　　第三十一條 非銀行支付機構(gòu)申請分立的，應(yīng)當向擬持證主體住所所在地中國人民銀行的分支機構(gòu)提交下列材料：

　�。ㄒ唬�書面申請，載明申請人基本情況、變更原因、變更方案等。

　�。ǘ�）申請人相關(guān)材料，包括：

　　1.營業(yè)執(zhí)照（副本）復(fù)印件和支付業(yè)務(wù)許可證復(fù)印件。

　　2.無重大違法違規(guī)材料，含最近3年無重大違法違規(guī)記錄承諾，以及其他能夠說明沒有因涉嫌重大違法違規(guī)正在被調(diào)查或者處于整改期間的相關(guān)材料。

　　3.誠信記錄良好材料，含企業(yè)征信報告，以及其他能夠說明誠信記錄良好的相關(guān)材料。

　　4.備付金安全承諾。

　　5.公司合規(guī)經(jīng)營情況說明，含最近3年經(jīng)營情況、被投訴舉報情況、受到行政處罰或者被采取監(jiān)管措施情況，以及上述相關(guān)問題的整改情況。

　　6.申請人為國有企業(yè)、國有控股企業(yè)或者上市企業(yè)，變更涉及國有資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓或者上市公司資產(chǎn)交易依法應(yīng)當取得相關(guān)監(jiān)管部門批準或者備案的，應(yīng)當提供批準或者備案文件。

　�。ㄈ�）股東會或者其他有權(quán)決定機構(gòu)同意申請人擬變更的決議文件。

　�。ㄋ模┓至⒎桨负凸�告，包括擬持證主體業(yè)務(wù)承接方案和時間安排，用戶權(quán)益保障、風險控制和輿情應(yīng)對方案，分立公告樣式以及其他需要說明的事項。

　�。ㄎ澹�擬持證主體資質(zhì)合規(guī)情況材料，包括擬持證主體在注冊資本，董事、監(jiān)事和高級管理人員，主要股東和實際控制人，公司治理結(jié)構(gòu)、內(nèi)部控制和風險管理制度，經(jīng)營場所、安全保障措施，以及業(yè)務(wù)系統(tǒng)、設(shè)施和技術(shù)等方面符合《條例》及本細則有關(guān)規(guī)定的材料。

　�。�六）擬持證主體各股東之間的關(guān)聯(lián)關(guān)系說明。

　�。ㄆ撸┓至�協(xié)議復(fù)印件，財產(chǎn)、債務(wù)分割安排合理性說明和第三方出具的資產(chǎn)評估報告等。

　　（八）股權(quán)穩(wěn)定性承諾書。

　　（九）申請材料真實性聲明。

　　第三十二條 非銀行支付機構(gòu)申請跨省、自治區(qū)、直轄市變更住所的，應(yīng)當向擬變更后住所所在地中國人民銀行的分支機構(gòu)提交申請。擬變更后住所所在地中國人民銀行的分支機構(gòu)應(yīng)當征求原住所所在地中國人民銀行的分支機構(gòu)意見，原住所所在地中國人民銀行的分支機構(gòu)應(yīng)當自收到征求意見函起10日內(nèi)，向擬變更后住所所在地中國人民銀行的分支機構(gòu)出具審查意見，審查意見包括但不限于非銀行支付機構(gòu)備付金安全情況和合規(guī)經(jīng)營情況等。

　　第三十三條 非銀行支付機構(gòu)申請跨省、自治區(qū)、直轄市變更住所的，應(yīng)當符合下列條件：

　�。ㄒ唬�擬變更后的支付業(yè)務(wù)設(shè)施和住所符合《條例》及本細則有關(guān)規(guī)定。

　　（二）非銀行支付機構(gòu)經(jīng)核準的經(jīng)營地域范圍覆蓋變更后的住所所在地。

　　（三）最近3年無重大違法違規(guī)記錄。

　　（四）誠信記錄良好。

　�。ㄎ澹﹤涓督鸸芾頇C制健全有效。

　　第三十四條 非銀行支付機構(gòu)申請跨省、自治區(qū)、直轄市變更住所的，應(yīng)當向擬變更后住所所在地中國人民銀行的分支機構(gòu)提交下列材料：

　　（一）書面申請，載明申請人基本情況、主要股東和實際控制人情況、變更原因、變更方案等。

　�。ǘ�）申請人相關(guān)材料，包括：

　　1.營業(yè)執(zhí)照（副本）復(fù)印件和支付業(yè)務(wù)許可證復(fù)印件。

　　2.無重大違法違規(guī)材料，含最近3年無重大違法違規(guī)記錄承諾，以及其他能夠說明沒有因涉嫌重大違法違規(guī)正在被調(diào)查或者處于整改期間的相關(guān)材料。

　　3.誠信記錄良好材料，含企業(yè)征信報告，以及其他能夠說明誠信記錄良好的相關(guān)材料。

　　4.備付金安全承諾。

　　5.公司合規(guī)經(jīng)營情況說明，含最近3年經(jīng)營情況、被投訴舉報情況、受到行政處罰或者被采取監(jiān)管措施情況，以及上述相關(guān)問題的整改情況。

　�。ㄈ�）股東會或者其他有權(quán)決定機構(gòu)同意申請人擬變更的決議文件。

　�。ㄋ模�擬變更后的支付業(yè)務(wù)設(shè)施和住所合規(guī)情況材料，參照本細則第十六條、第十七條規(guī)定提供。

　�。ㄎ澹┥暾埐牧险鎸嵭月暶鳌�

　　第三十五條 非銀行支付機構(gòu)申請變更業(yè)務(wù)類型或者經(jīng)營地域范圍的，應(yīng)當向住所所在地中國人民銀行的分支機構(gòu)提交申請。

　　非銀行支付機構(gòu)擬新增業(yè)務(wù)類型或者擴大經(jīng)營地域范圍的，應(yīng)當參照本章第一節(jié)有關(guān)規(guī)定辦理。

　　非銀行支付機構(gòu)擬縮小經(jīng)營地域范圍的，其住所所在地中國人民銀行的分支機構(gòu)應(yīng)當征求擬不再展業(yè)地中國人民銀行的分支機構(gòu)意見，擬不再展業(yè)地中國人民銀行的分支機構(gòu)應(yīng)當自收到征求意見函起10日內(nèi)，向非銀行支付機構(gòu)住所所在地中國人民銀行的分支機構(gòu)出具審查意見，審查意見包括但不限于非銀行支付機構(gòu)備付金安全和合規(guī)經(jīng)營情況等。

　　第三十六條 非銀行支付機構(gòu)申請縮減業(yè)務(wù)類型或者縮小經(jīng)營地域范圍的，應(yīng)當符合下列條件：

　�。ㄒ唬┚哂斜Ｕ嫌脩艉戏�權(quán)益、支付業(yè)務(wù)連續(xù)性的方案和措施。

　�。ǘ�）最近3年無重大違法違規(guī)記錄。

　�。ㄈ�）誠信記錄良好。

　　（四）備付金管理機制健全有效。

　　第三十七條 非銀行支付機構(gòu)申請縮減業(yè)務(wù)類型或者縮小經(jīng)營地域范圍的，應(yīng)當向住所所在地中國人民銀行的分支機構(gòu)提交下列材料：

　�。ㄒ唬�書面申請，載明申請人基本情況、變更原因、變更方案等。

　　（二）申請人相關(guān)材料，包括：

　　1.營業(yè)執(zhí)照（副本）復(fù)印件和支付業(yè)務(wù)許可證復(fù)印件。

　　2.無重大違法違規(guī)材料，含最近3年無重大違法違規(guī)記錄承諾，以及其他能夠說明沒有因涉嫌重大違法違規(guī)正在被調(diào)查或者處于整改期間的相關(guān)材料。

　　3.誠信記錄良好材料，含企業(yè)征信報告，以及其他能夠說明誠信記錄良好的相關(guān)材料。

　　4.備付金安全承諾。

　　5.公司合規(guī)經(jīng)營情況說明，含最近3年經(jīng)營情況、被投訴舉報情況、受到行政處罰或者被采取監(jiān)管措施情況，以及上述相關(guān)問題的整改情況。

　�。ㄈ�）股東會或者其他有權(quán)決定機構(gòu)同意申請人擬變更的決議文件。

　�。ㄋ模┱{(diào)整方案和公告，包括業(yè)務(wù)調(diào)整方案和時間安排、用戶權(quán)益保障、風險控制和輿情應(yīng)對方案、支付業(yè)務(wù)信息處理方案、調(diào)整公告樣式和其他需要說明的事項。

　�。ㄎ澹┥婕皹I(yè)務(wù)承接的，應(yīng)當提交各有關(guān)方簽訂的承接協(xié)議復(fù)印件，支付業(yè)務(wù)信息移交協(xié)議或者用戶身份資料和交易記錄移交協(xié)議復(fù)印件，與承接方的關(guān)聯(lián)關(guān)系說明等。若承接方為非銀行支付機構(gòu)的，承接方應(yīng)當提交承接后備付金安全承諾。

　�。�六）申請材料真實性聲明。

　　第三十八條 非銀行支付機構(gòu)申請變更董事、監(jiān)事或者高級管理人員的，應(yīng)當符合下列條件：

　�。ㄒ唬�擬變更后的董事、監(jiān)事或者高級管理人員符合《條例》及本細則有關(guān)規(guī)定。

　�。ǘ�）最近3年無重大違法違規(guī)記錄，中國人民銀行及其分支機構(gòu)根據(jù)審慎監(jiān)管原則，責令非銀行支付機構(gòu)調(diào)整董事、監(jiān)事或者高級管理人員的除外。

　�。ㄈ�）誠信記錄良好。

　　（四）備付金管理機制健全有效。

　　已經(jīng)中國人民銀行及其分支機構(gòu)批準的非銀行支付機構(gòu)董事、監(jiān)事在同一非銀行支付機構(gòu)內(nèi)調(diào)任其他董事、監(jiān)事職位的，或者高級管理人員在同一非銀行支付機構(gòu)內(nèi)調(diào)任其他高級管理人員職位的，非銀行支付機構(gòu)無需提交變更申請，但應(yīng)當于變更完成后10日內(nèi)向住所所在地中國人民銀行的分支機構(gòu)報告調(diào)任情況。

　　第三十九條 非銀行支付機構(gòu)申請變更董事、監(jiān)事或者高級管理人員的，應(yīng)當向住所所在地中國人民銀行的分支機構(gòu)提交下列材料：

　�。ㄒ唬�書面申請，載明申請人基本情況、變更原因、變更前后人員情況等。

　�。ǘ�）申請人相關(guān)材料，包括：

　　1.營業(yè)執(zhí)照（副本）復(fù)印件和支付業(yè)務(wù)許可證復(fù)印件。

　　2.無重大違法違規(guī)材料，含最近3年無重大違法違規(guī)記錄承諾，以及其他能夠說明沒有因涉嫌重大違法違規(guī)正在被調(diào)查或者處于整改期間的相關(guān)材料。

　　3.誠信記錄良好材料，含企業(yè)征信報告，以及其他能夠說明誠信記錄良好的相關(guān)材料。

　　4.備付金安全承諾。

　　5.公司合規(guī)經(jīng)營情況說明，含最近3年經(jīng)營情況、被投訴舉報情況、受到行政處罰或者被采取監(jiān)管措施情況，以及上述相關(guān)問題的整改情況。

　　（三）股東會或者其他有權(quán)決定機構(gòu)同意申請人擬變更的決議文件。

　�。ㄋ模�擬變更后的董事、監(jiān)事或者高級管理人員資質(zhì)合規(guī)情況材料，參照本細則第十二條規(guī)定提供。

　�。ㄎ澹┥暾埐牧险鎸嵭月暶鳌�

　　第四十條 非銀行支付機構(gòu)申請變更名稱的，應(yīng)當符合下列條件：

　�。ㄒ唬�擬變更后的名稱符合《條例》有關(guān)規(guī)定。

　�。ǘ�）最近3年無重大違法違規(guī)記錄。

　�。ㄈ�）誠信記錄良好。

　　（四）備付金管理機制健全有效。

　　第四十一條 非銀行支付機構(gòu)申請變更名稱的，應(yīng)當向住所所在地中國人民銀行的分支機構(gòu)提交下列材料：

　　（一）書面申請，載明申請人基本情況、變更原因、擬變更的名稱等。

　　（二）申請人相關(guān)材料，包括：

　　1.營業(yè)執(zhí)照（副本）復(fù)印件和支付業(yè)務(wù)許可證復(fù)印件。

　　2.無重大違法違規(guī)材料，含最近3年無重大違法違規(guī)記錄承諾，以及其他能夠說明沒有因涉嫌重大違法違規(guī)正在被調(diào)查或者處于整改期間的相關(guān)材料。

　　3.誠信記錄良好材料，含企業(yè)征信報告，以及其他能夠說明誠信記錄良好的相關(guān)材料。

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