國(guó)家金融監(jiān)督管理總局

國(guó)家金融監(jiān)督管理總局關(guān)于印發(fā)金融機(jī)構(gòu)涉刑案件管理辦法的通知

金規(guī)〔2024〕12號(hào)


各金融監(jiān)管局，各政策性銀行、大型銀行、股份制銀行、外資銀行、直銷(xiāo)銀行、金融資產(chǎn)管理公司、金融資產(chǎn)投資公司、理財(cái)公司，各保險(xiǎn)集團(tuán)（控股）公司、保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司、養(yǎng)老金管理公司，各金融控股公司：

現(xiàn)將《金融機(jī)構(gòu)涉刑案件管理辦法》印發(fā)給你們，請(qǐng)遵照?qǐng)?zhí)行。




國(guó)家金融監(jiān)督管理總局

2024年9月2日

（此件發(fā)至金融監(jiān)管分局與地方法人金融機(jī)構(gòu)）



金融機(jī)構(gòu)涉刑案件管理辦法



第一章 總 則



第一條 為進(jìn)一步規(guī)范和加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)涉刑案件（以下簡(jiǎn)稱案件）管理工作，建立責(zé)任明確、協(xié)調(diào)高效的工作機(jī)制，依法、及時(shí)、穩(wěn)妥處置案件，依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》等法律法規(guī)，制定本辦法。

第二條 本辦法所稱金融機(jī)構(gòu)是指在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的金融控股公司、政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用合作社、農(nóng)村資金互助社、貸款公司、金融資產(chǎn)管理公司、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司、汽車(chē)金融公司、消費(fèi)金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司、信托公司、理財(cái)公司、金融資產(chǎn)投資公司、人身保險(xiǎn)公司、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司、保險(xiǎn)集團(tuán)（控股）公司、再保險(xiǎn)公司、政策性保險(xiǎn)公司、相互保險(xiǎn)組織、保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人。

外國(guó)銀行代表處、外國(guó)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)代表機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)公估人等金融監(jiān)管總局及其派出機(jī)構(gòu)監(jiān)管的其他機(jī)構(gòu)適用本辦法。

第三條 本辦法所稱案件管理工作包括案件信息報(bào)送、案件處置和監(jiān)督管理等。

第四條 案件管理工作堅(jiān)持機(jī)構(gòu)為主、屬地監(jiān)管、分級(jí)負(fù)責(zé)、依法處置原則。

第五條 金融機(jī)構(gòu)承擔(dān)案件管理的主體責(zé)任，應(yīng)當(dāng)建立與本機(jī)構(gòu)資產(chǎn)規(guī)模、業(yè)務(wù)復(fù)雜程度和內(nèi)控管理要求相適應(yīng)的案件管理體系，制定并有效執(zhí)行本機(jī)構(gòu)的案件管理制度，負(fù)責(zé)本機(jī)構(gòu)案件信息報(bào)送、案件處置等工作。

第六條 金融監(jiān)管總局負(fù)責(zé)指導(dǎo)、督促派出機(jī)構(gòu)和金融機(jī)構(gòu)的案件管理工作，負(fù)責(zé)金融監(jiān)管總局直接監(jiān)管的金融機(jī)構(gòu)法人總部案件的管理工作，負(fù)責(zé)案件管理相關(guān)監(jiān)管制度和信息化建設(shè)等工作。

金融監(jiān)管總局可以提級(jí)查處派出機(jī)構(gòu)管轄的案件，也可以授權(quán)或者指定派出機(jī)構(gòu)查處金融監(jiān)管總局管轄的案件。

第七條 金融監(jiān)管總局各級(jí)派出機(jī)構(gòu)按照屬地監(jiān)管原則，負(fù)責(zé)轄區(qū)內(nèi)案件管理工作，并承擔(dān)上級(jí)監(jiān)管部門(mén)授權(quán)或者指定的相關(guān)工作，必要時(shí)可以提級(jí)查處下級(jí)派出機(jī)構(gòu)管轄的案件。



第二章 案件定義



第八條 案件是指金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)過(guò)程中，利用職務(wù)便利實(shí)施侵犯所在機(jī)構(gòu)或者客戶合法權(quán)益的行為，已由公安、司法、監(jiān)察等機(jī)關(guān)立案查處的刑事案件。

金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員違規(guī)使用金融機(jī)構(gòu)重要空白憑證、印章、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所等，套取所在機(jī)構(gòu)信用參與非法集資等非法金融活動(dòng)，已由公安、司法、監(jiān)察等機(jī)關(guān)立案查處的刑事案件，按照案件管理。

第九條 案件風(fēng)險(xiǎn)事件是指可能演化為案件，但尚未達(dá)到案件確認(rèn)標(biāo)準(zhǔn)的有關(guān)事件。下列情形屬于案件風(fēng)險(xiǎn)事件：

（一）金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)過(guò)程中，涉嫌利用職務(wù)便利實(shí)施侵犯所在機(jī)構(gòu)或者客戶合法權(quán)益的行為，金融機(jī)構(gòu)向公安、司法、監(jiān)察等機(jī)關(guān)報(bào)案，但尚未立案的；

（二）金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員被公安、司法、監(jiān)察等機(jī)關(guān)立案調(diào)查，但無(wú)法確定其違法犯罪行為是否與經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)有關(guān)的。

第十條 有下列情形之一的案件，屬于重大案件：

（一）涉案業(yè)務(wù)余額等值人民幣一億元（含）以上的；

（二）自案件確認(rèn)后至案件審結(jié)期間任一時(shí)點(diǎn)，風(fēng)險(xiǎn)敞口金額（指涉案金額扣除已回收的現(xiàn)金或者等同現(xiàn)金的資產(chǎn)）等值人民幣五千萬(wàn)元（含）以上，且占案發(fā)法人機(jī)構(gòu)凈資產(chǎn)百分之十（含）以上的；

（三）性質(zhì)惡劣、引發(fā)重大負(fù)面輿情、造成擠兌或者集中退保以及可能誘發(fā)區(qū)域性系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)等具有重大社會(huì)不良影響的；

（四）金融監(jiān)管總局及其派出機(jī)構(gòu)認(rèn)定的其他屬于重大案件的情形。

第十一條 自查發(fā)現(xiàn)案件是指金融機(jī)構(gòu)在日常經(jīng)辦業(yè)務(wù)或者經(jīng)營(yíng)管理中，通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)排查、業(yè)務(wù)檢查、內(nèi)審監(jiān)督、紀(jì)檢監(jiān)察、巡視巡察以及本機(jī)構(gòu)受理的投訴舉報(bào)等內(nèi)部途徑，主動(dòng)發(fā)現(xiàn)線索、主動(dòng)報(bào)案并及時(shí)向金融監(jiān)管總局案件管理部門(mén)或者屬地派出機(jī)構(gòu)報(bào)送案件報(bào)告的案件。

金融機(jī)構(gòu)通過(guò)外部轉(zhuǎn)辦的投訴舉報(bào)、外部審計(jì)、監(jiān)管檢查、輿情監(jiān)測(cè)、外部巡視巡察等渠道發(fā)現(xiàn)的案件，不屬于自查發(fā)現(xiàn)案件。



第三章 信息報(bào)送



第十二條 案發(fā)機(jī)構(gòu)在知悉或者應(yīng)當(dāng)知悉案件發(fā)生后，應(yīng)當(dāng)于五個(gè)工作日內(nèi)分別向?qū)俚嘏沙鰴C(jī)構(gòu)和法人總部報(bào)告。派出機(jī)構(gòu)收到報(bào)告后，應(yīng)當(dāng)審核報(bào)告內(nèi)容，于五個(gè)工作日內(nèi)完成案件確認(rèn)報(bào)告。

金融監(jiān)管總局直接監(jiān)管的金融機(jī)構(gòu)在知悉或者應(yīng)當(dāng)知悉法人總部案件發(fā)生后，應(yīng)當(dāng)于五個(gè)工作日內(nèi)向金融監(jiān)管總局案件管理部門(mén)報(bào)告，并抄送機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門(mén)。

金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)發(fā)生重大案件的，金融機(jī)構(gòu)法人總部在收到其分支機(jī)構(gòu)案件報(bào)告后，應(yīng)當(dāng)審核報(bào)告內(nèi)容，于五個(gè)工作日內(nèi)向金融監(jiān)管總局或者屬地派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。

第十三條 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)綜合考慮相關(guān)人員作案時(shí)的身份和業(yè)務(wù)經(jīng)辦機(jī)構(gòu)等因素，按照實(shí)質(zhì)重于形式的原則，將與案件聯(lián)系最緊密的機(jī)構(gòu)確定為案件報(bào)送主體。

第十四條 金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部發(fā)生多起案件，且案件之間無(wú)關(guān)聯(lián)的，應(yīng)當(dāng)分別報(bào)送案件。單一案件涉及多家金融機(jī)構(gòu)的，各金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)分別報(bào)送案件。單一案件涉及金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部多家機(jī)構(gòu)，且由同一派出機(jī)構(gòu)監(jiān)管的，可以由較高層級(jí)案發(fā)機(jī)構(gòu)合并報(bào)送案件。

第十五條 涉案人員先后在同一金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部不同機(jī)構(gòu)任職，辦案機(jī)關(guān)通報(bào)信息明確任職機(jī)構(gòu)的，由任職機(jī)構(gòu)報(bào)送案件；未明確任職機(jī)構(gòu)的，由符合案件定義的最后任職機(jī)構(gòu)報(bào)送案件。涉案機(jī)構(gòu)由不同派出機(jī)構(gòu)監(jiān)管的，案件報(bào)送機(jī)構(gòu)的屬地派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)牽頭案件處置，其他派出機(jī)構(gòu)對(duì)轄區(qū)內(nèi)涉案機(jī)構(gòu)的違法違規(guī)行為進(jìn)行查處，并及時(shí)將查處情況通報(bào)牽頭部門(mén)。

派出機(jī)構(gòu)在案件處置過(guò)程中發(fā)現(xiàn)轄區(qū)外金融機(jī)構(gòu)案件線索的，應(yīng)當(dāng)按照監(jiān)管權(quán)限，及時(shí)向金融監(jiān)管總局或者屬地派出機(jī)構(gòu)移交。

第十六條 案件應(yīng)當(dāng)當(dāng)年報(bào)告、當(dāng)年統(tǒng)計(jì)，按照監(jiān)管部門(mén)案件確認(rèn)時(shí)間納入年度統(tǒng)計(jì)。案件性質(zhì)、涉案金額等依據(jù)公安、司法、監(jiān)察等機(jī)關(guān)的立案信息確定。不能知悉相關(guān)信息的，案發(fā)機(jī)構(gòu)初步核查后，按照監(jiān)管權(quán)限，由金融監(jiān)管總局或者屬地派出機(jī)構(gòu)認(rèn)定。

第十七條 案件處置過(guò)程中，涉案金額、涉案機(jī)構(gòu)、涉案人員以及涉案罪名等發(fā)生重大變化的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時(shí)報(bào)送案件續(xù)報(bào)。

第十八條 對(duì)于公安、司法、監(jiān)察等機(jī)關(guān)依法撤案，不予移送檢察機(jī)關(guān)起訴，檢察機(jī)關(guān)不予起訴，審判機(jī)關(guān)依法終止審理、不予追究刑事責(zé)任、判決無(wú)罪或者經(jīng)監(jiān)管部門(mén)核查不符合案件定義的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時(shí)撤銷(xiāo)案件。

對(duì)于已撤銷(xiāo)的案件，相關(guān)金融機(jī)構(gòu)和人員存在違法違規(guī)行為的，應(yīng)當(dāng)依法查處。

第十九條 案件風(fēng)險(xiǎn)事件報(bào)告、續(xù)報(bào)報(bào)送要求與案件一致。金融機(jī)構(gòu)在報(bào)送案件風(fēng)險(xiǎn)事件報(bào)告后，應(yīng)當(dāng)及時(shí)開(kāi)展核查，持續(xù)關(guān)注事件進(jìn)展，符合案件定義的，及時(shí)報(bào)送案件報(bào)告；明確不符合案件定義的，及時(shí)撤銷(xiāo)案件風(fēng)險(xiǎn)事件。

對(duì)于已撤銷(xiāo)的案件風(fēng)險(xiǎn)事件，相關(guān)金融機(jī)構(gòu)和人員存在違法違規(guī)行為的，應(yīng)當(dāng)依法查處。



第四章 機(jī)構(gòu)處置



第二十條 金融機(jī)構(gòu)對(duì)案件處置工作負(fù)主體責(zé)任，主要承擔(dān)以下職責(zé)：

（一）按規(guī)定報(bào)送案件、案件風(fēng)險(xiǎn)事件等案件信息；

（二）開(kāi)展涉案業(yè)務(wù)調(diào)查，按規(guī)定報(bào)送調(diào)查報(bào)告；

（三）對(duì)案件責(zé)任人員進(jìn)行責(zé)任認(rèn)定并開(kāi)展追責(zé)問(wèn)責(zé)；

（四）排查并彌補(bǔ)內(nèi)部管理漏洞；

（五）對(duì)造成重大社會(huì)不良影響的重大案件，及時(shí)向地方政府報(bào)告案件情況；

（六）按規(guī)定報(bào)送案件審結(jié)報(bào)告；

（七）對(duì)案件進(jìn)行通報(bào)，重大案件應(yīng)當(dāng)開(kāi)展全員警示教育。

第二十一條 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)成立調(diào)查組開(kāi)展涉案業(yè)務(wù)調(diào)查工作。金融機(jī)構(gòu)發(fā)生重大案件或者法人總部直接管理人員涉案的，調(diào)查組組長(zhǎng)由法人總部負(fù)責(zé)人擔(dān)任；分支機(jī)構(gòu)發(fā)生非重大案件的，調(diào)查組組長(zhǎng)由其上級(jí)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人或者相關(guān)部門(mén)主要負(fù)責(zé)人擔(dān)任。

農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)發(fā)生重大案件的，調(diào)查組組長(zhǎng)由省級(jí)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人或者其管理行負(fù)責(zé)人擔(dān)任；不屬于省級(jí)機(jī)構(gòu)或者管理行管理的農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)，按照本條第一款規(guī)定執(zhí)行。

第二十二條 涉案業(yè)務(wù)調(diào)查相關(guān)工作主要包括：

（一）對(duì)涉案人員經(jīng)辦業(yè)務(wù)進(jìn)行排查，制定處置方案；

（二）查清基本案情，確定案件性質(zhì)，總結(jié)案發(fā)原因，查找內(nèi)控管理存在的問(wèn)題；

（三）最大限度挽回?fù)p失，依法維護(hù)機(jī)構(gòu)和客戶權(quán)益；

（四）提出自查發(fā)現(xiàn)案件的認(rèn)定意見(jiàn)和理由；

（五）做好輿情管理和流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理，必要時(shí)爭(zhēng)取地方政府支持，維護(hù)案發(fā)機(jī)構(gòu)正常經(jīng)營(yíng)秩序；

（六）積極配合公安、司法、監(jiān)察等機(jī)關(guān)偵辦案件。

第二十三條 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在報(bào)送案件報(bào)告后六個(gè)月內(nèi)向金融監(jiān)管總局案件管理部門(mén)或者屬地派出機(jī)構(gòu)報(bào)送調(diào)查報(bào)告。不能按期報(bào)送的，應(yīng)當(dāng)書(shū)面申請(qǐng)延期，每次延期時(shí)間不超過(guò)六個(gè)月。

第二十四條 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定與本機(jī)構(gòu)資產(chǎn)規(guī)模和業(yè)務(wù)復(fù)雜程度相適應(yīng)的案件問(wèn)責(zé)制度或者在問(wèn)責(zé)制度中明確案件問(wèn)責(zé)情形，報(bào)送金融監(jiān)管總局案件管理部門(mén)或者屬地派出機(jī)構(gòu)。

國(guó)有金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照國(guó)有企業(yè)管理人員處分相關(guān)規(guī)定，加強(qiáng)對(duì)履行組織、領(lǐng)導(dǎo)、管理、監(jiān)督等職責(zé)人員的教育、管理、監(jiān)督，嚴(yán)格依規(guī)對(duì)案件責(zé)任人員開(kāi)展追責(zé)問(wèn)責(zé)。

第二十五條 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)分級(jí)開(kāi)展案件追責(zé)問(wèn)責(zé)工作。金融機(jī)構(gòu)發(fā)生重大案件或者法人總部直接管理人員涉案的，追責(zé)問(wèn)責(zé)工作由法人總部牽頭開(kāi)展，其余案件追責(zé)問(wèn)責(zé)工作由案發(fā)機(jī)構(gòu)的上級(jí)機(jī)構(gòu)牽頭開(kāi)展。

農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)發(fā)生重大案件或者法人總部負(fù)責(zé)人涉案的，由省級(jí)機(jī)構(gòu)或者管理行依據(jù)干部管理權(quán)限對(duì)案發(fā)機(jī)構(gòu)法人總部相關(guān)負(fù)責(zé)人開(kāi)展追責(zé)問(wèn)責(zé)，其余案件追責(zé)問(wèn)責(zé)由案發(fā)機(jī)構(gòu)法人總部負(fù)責(zé)；不屬于省級(jí)機(jī)構(gòu)或者管理行管理的農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)，按照本條第一款規(guī)定執(zhí)行。

第二十六條 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)追究案發(fā)機(jī)構(gòu)案件責(zé)任人員的責(zé)任，并對(duì)其上一級(jí)機(jī)構(gòu)相關(guān)條線部門(mén)負(fù)責(zé)人、機(jī)構(gòu)分管負(fù)責(zé)人、機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人以及其他案件責(zé)任人員進(jìn)行責(zé)任認(rèn)定，對(duì)存在案件責(zé)任的應(yīng)當(dāng)予以問(wèn)責(zé)。

發(fā)生重大案件的，金融機(jī)構(gòu)除對(duì)案發(fā)機(jī)構(gòu)及其上一級(jí)機(jī)構(gòu)案件責(zé)任人員進(jìn)行責(zé)任認(rèn)定外，還應(yīng)當(dāng)對(duì)其上一級(jí)機(jī)構(gòu)的上級(jí)機(jī)構(gòu)相關(guān)條線部門(mén)負(fù)責(zé)人、機(jī)構(gòu)分管負(fù)責(zé)人、機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人等進(jìn)行責(zé)任認(rèn)定，對(duì)存在案件責(zé)任的應(yīng)當(dāng)予以問(wèn)責(zé)。

認(rèn)定為自查發(fā)現(xiàn)案件的，金融機(jī)構(gòu)對(duì)主動(dòng)作為、發(fā)現(xiàn)案件的案件責(zé)任人員，可以結(jié)合其在自查發(fā)現(xiàn)案件中起到的作用，適當(dāng)減輕問(wèn)責(zé)。

第二十七條 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)針對(duì)案件制定整改方案，建立整改臺(tái)賬，明確整改措施，確定整改期限，落實(shí)整改責(zé)任。整改完成后，向?qū)俚嘏沙鰴C(jī)構(gòu)報(bào)告整改落實(shí)情況；金融監(jiān)管總局直接監(jiān)管的金融機(jī)構(gòu)法人總部向金融監(jiān)管總局機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門(mén)報(bào)告總部案件整改落實(shí)情況，抄送金融監(jiān)管總局案件管理部門(mén)。

第二十八條 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在報(bào)送案件報(bào)告后一年內(nèi)查清違法違規(guī)事實(shí)、完成案件追責(zé)問(wèn)責(zé)，向金融監(jiān)管總局案件管理部門(mén)或者屬地派出機(jī)構(gòu)報(bào)送審結(jié)報(bào)告。不能按期報(bào)送的，應(yīng)當(dāng)書(shū)面申請(qǐng)延期，每次延期時(shí)間不超過(guò)六個(gè)月。金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)延期報(bào)送調(diào)查報(bào)告的，審結(jié)報(bào)告報(bào)送時(shí)限自動(dòng)順延。

金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時(shí)向金融監(jiān)管總局或者屬地派出機(jī)構(gòu)報(bào)送案件司法判決文書(shū)。

案件處置工作結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)保存有關(guān)檔案資料。



第五章 監(jiān)管處置



第二十九條 金融監(jiān)管總局案件管理部門(mén)或者屬地派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)指導(dǎo)、督促案發(fā)機(jī)構(gòu)做好案件處置。主要承擔(dān)以下職責(zé)：

（一）指導(dǎo)、督促金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展涉案業(yè)務(wù)調(diào)查，及時(shí)掌握案件調(diào)查和偵辦情況，審核相關(guān)案件報(bào)告；

（二）指導(dǎo)、督促金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展追責(zé)問(wèn)責(zé)和問(wèn)題整改；

（三）開(kāi)展案件調(diào)查，對(duì)金融機(jī)構(gòu)和案件責(zé)任人員的違法違規(guī)行為依法采取相應(yīng)監(jiān)管措施或者實(shí)施行政處罰；

（四）對(duì)案件是否屬于自查發(fā)現(xiàn)作出結(jié)論；

（五）必要時(shí)向地方政府報(bào)告重大案件情況；

（六）視風(fēng)險(xiǎn)情況組織轄區(qū)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)對(duì)同類(lèi)業(yè)務(wù)進(jìn)行排查。

第三十條 金融監(jiān)管總局及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)重大案件實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)督導(dǎo)或者非現(xiàn)場(chǎng)督導(dǎo)，對(duì)案情復(fù)雜、金額巨大、涉及面廣的重大案件，原則上應(yīng)當(dāng)實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)督導(dǎo)。

各金融監(jiān)管局應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)轄區(qū)內(nèi)重大案件處置工作的指導(dǎo)，必要時(shí)提級(jí)查處或者指定異地派出機(jī)構(gòu)查處重大案件。

第三十一條 金融監(jiān)管總局及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)關(guān)注各級(jí)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人案件，督促案發(fā)機(jī)構(gòu)深入分析案發(fā)原因、強(qiáng)化制度流程管控、加強(qiáng)關(guān)鍵人員管理、以案為鑒開(kāi)展警示教育。

第三十二條 金融監(jiān)管總局及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照監(jiān)管權(quán)限，綜合考慮案件涉及違法違規(guī)行為的事實(shí)、性質(zhì)、情節(jié)、危害后果以及主觀過(guò)錯(cuò)等因素，對(duì)相關(guān)金融機(jī)構(gòu)和案件責(zé)任人員依法采取監(jiān)管措施或者實(shí)施行政處罰。

金融監(jiān)管總局及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格依據(jù)法律、行政法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定以及行政處罰裁量權(quán)的有關(guān)要求實(shí)施行政處罰。對(duì)自查發(fā)現(xiàn)案件實(shí)施行政處罰時(shí)，應(yīng)當(dāng)考慮自查發(fā)現(xiàn)情節(jié)，依據(jù)相關(guān)裁量原則，可以依法對(duì)相關(guān)金融機(jī)構(gòu)和案件責(zé)任人員從輕、減輕或者不予行政處罰。

第三十三條 案件業(yè)務(wù)涉及多家金融機(jī)構(gòu)的，金融監(jiān)管總局及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照穿透原則，依法對(duì)相關(guān)金融機(jī)構(gòu)和責(zé)任人員的違法違規(guī)行為進(jìn)行查處。

第三十四條 金融監(jiān)管總局及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)與公安、司法、監(jiān)察等機(jī)關(guān)的溝通對(duì)接，推動(dòng)案件信息共享、協(xié)同辦案。

第三十五條 金融監(jiān)管總局及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時(shí)對(duì)典型案件編發(fā)案情通報(bào)、風(fēng)險(xiǎn)提示，向金融機(jī)構(gòu)通報(bào)作案手法和風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)、提出監(jiān)管意見(jiàn)。

各金融監(jiān)管局發(fā)布的案情通報(bào)、風(fēng)險(xiǎn)提示應(yīng)當(dāng)抄送金融監(jiān)管總局案件管理部門(mén)和機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門(mén)。

第三十六條 金融監(jiān)管總局及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格審核金融機(jī)構(gòu)審結(jié)報(bào)告，及時(shí)高效推動(dòng)案件處置，在金融機(jī)構(gòu)報(bào)送審結(jié)報(bào)告后六個(gè)月內(nèi)完成監(jiān)管審結(jié)。不能按期審結(jié)的，應(yīng)當(dāng)書(shū)面申請(qǐng)延期，每次延期時(shí)間不超過(guò)六個(gè)月。

對(duì)報(bào)送案件報(bào)告后兩年內(nèi)未審結(jié)的案件，金融監(jiān)管總局及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)視情節(jié)依法對(duì)案發(fā)機(jī)構(gòu)采取監(jiān)管約談、責(zé)令限期整改、下發(fā)監(jiān)管意見(jiàn)書(shū)等監(jiān)管措施，督促案發(fā)機(jī)構(gòu)及時(shí)審結(jié)案件。

對(duì)作出不予立案調(diào)查決定或者經(jīng)立案調(diào)查決定不予行政處罰的案件，應(yīng)當(dāng)在審結(jié)報(bào)告中明確，并說(shuō)明理由。

案件處置工作結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)保存有關(guān)檔案資料。



第六章 監(jiān)督管理



第三十七條 金融監(jiān)管總局及其派出機(jī)構(gòu)在對(duì)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)管評(píng)級(jí)評(píng)估、市場(chǎng)準(zhǔn)入、現(xiàn)場(chǎng)檢查計(jì)劃制定時(shí)，應(yīng)當(dāng)體現(xiàn)差異化監(jiān)管原則，綜合參考案件發(fā)生、處置以及自查發(fā)現(xiàn)案件等情況。

第三十八條 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照本辦法開(kāi)展案件管理工作。違反本辦法的，由金融監(jiān)管總局或者屬地派出機(jī)構(gòu)依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》等法律法規(guī)，采取相應(yīng)監(jiān)管措施或者實(shí)施行政處罰。

第三十九條 派出機(jī)構(gòu)違反本辦法，不及時(shí)報(bào)告轄區(qū)內(nèi)案件、未按規(guī)定處置案件的，由上級(jí)監(jiān)管部門(mén)責(zé)令其改正；造成重大不良后果或者影響的，依據(jù)相關(guān)追責(zé)問(wèn)責(zé)和紀(jì)律處分規(guī)定，追究相關(guān)單位和人員的責(zé)任。

第四十條 金融機(jī)構(gòu)、金融監(jiān)管總局及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保守案件管理過(guò)程中獲悉的國(guó)家秘密、商業(yè)秘密和個(gè)人隱私。對(duì)違反保密規(guī)定，造成重大不良影響的，應(yīng)當(dāng)依法處理。



第七章 附則



第四十一條 本辦法所稱“從業(yè)人員”是指按照《中華人民共和國(guó)勞動(dòng)合同法》規(guī)定，違法犯罪行為發(fā)生時(shí)，與金融機(jī)構(gòu)簽訂勞動(dòng)合同的在崗人員，金融機(jī)構(gòu)董（理）事會(huì)成員、監(jiān)事會(huì)成員及高級(jí)管理人員，簽訂代理合同的個(gè)人保險(xiǎn)代理人以及金融機(jī)構(gòu)聘用或者與勞務(wù)派遣機(jī)構(gòu)簽訂協(xié)議從事輔助性金融服務(wù)的其他人員。

本辦法所稱“案件責(zé)任人員”是指在違法違規(guī)行為發(fā)生時(shí)，負(fù)有責(zé)任的金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員，包括相關(guān)違法違規(guī)行為的實(shí)施人或者參與人，以及對(duì)案件發(fā)生負(fù)有管理、領(lǐng)導(dǎo)、監(jiān)督等責(zé)任的人員。

本辦法所稱“違法違規(guī)行為”是指違反法律、行政法規(guī)、規(guī)章和規(guī)范性文件中有關(guān)銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的行為。

第四十二條 金融機(jī)構(gòu)涉嫌單位犯罪的，適用本辦法。

金融機(jī)構(gòu)組織架構(gòu)和層級(jí)不適用本辦法相關(guān)要求，案件涉及國(guó)家秘密或者有關(guān)部門(mén)對(duì)案件具有特殊規(guī)定的，金融機(jī)構(gòu)可以提出申請(qǐng)，由金融監(jiān)管總局案件管理部門(mén)或者屬地派出機(jī)構(gòu)根據(jù)實(shí)際情況決定案件管理形式。

第四十三條 本辦法由金融監(jiān)管總局負(fù)責(zé)解釋。金融監(jiān)管總局派出機(jī)構(gòu)可以依據(jù)本辦法制定實(shí)施細(xì)則。

第四十四條 本辦法自印發(fā)之日起施行。

第四十五條 本辦法生效后，《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)涉刑案件管理辦法（試行）》（銀保監(jiān)發(fā)〔2020〕20號(hào)）、《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于落實(shí)案件防控工作有關(guān)要求的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)〔2012〕127號(hào)）、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作評(píng)估辦法》（銀監(jiān)辦發(fā)〔2013〕258號(hào)）、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)排查管理辦法》（銀監(jiān)辦發(fā)〔2014〕247號(hào)）、《中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)涉刑案件信息報(bào)送管理有關(guān)事項(xiàng)的通知》（銀保監(jiān)辦發(fā)〔2020〕55號(hào)）、《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)重大案件督導(dǎo)實(shí)施細(xì)則（試行）》（銀保監(jiān)辦發(fā)〔2021〕99號(hào)）、《農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見(jiàn)》（銀監(jiān)辦發(fā)〔2009〕38號(hào)）、《保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見(jiàn)》（保監(jiān)發(fā)〔2010〕12號(hào)）同時(shí)廢止。



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