[ 錢貴 ]——(2009-11-16) / 已閱7356次
如何加強(qiáng)反洗錢執(zhí)法力度
錢貴
一、成立專門的反洗錢機(jī)構(gòu)
針對洗錢犯罪的隱藏性、復(fù)雜性和手段的高度專業(yè)化,單靠傳統(tǒng)的偵查方式和手段已經(jīng)完全不能勝任當(dāng)今社會(huì)反洗錢工作的需要,需要反洗錢部門建立打擊洗錢犯罪的專業(yè)機(jī)構(gòu)。西方發(fā)達(dá)國家一般都設(shè)有反洗錢專門機(jī)構(gòu),如:美國的金融犯罪執(zhí)法網(wǎng)絡(luò)、英國的金融特遣隊(duì)、澳大利亞的交易報(bào)告與分析中心。國際上先進(jìn)的反洗錢經(jīng)驗(yàn)表明,設(shè)立反洗錢的專門機(jī)構(gòu)有利于跟蹤洗錢動(dòng)態(tài),制定有針對性的打擊對策,培養(yǎng)打擊洗錢犯罪的專業(yè)人員。為防范和打擊洗錢行為,中國人民銀行已先后設(shè)立了反洗錢局和中國反洗錢監(jiān)測分析中心,為與中國人民銀行反洗錢措施相適應(yīng),公安機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)在經(jīng)濟(jì)犯罪偵查部門內(nèi)部設(shè)立專門的反洗錢機(jī)構(gòu),并派員和中國人民銀行反洗錢部門聯(lián)合辦公,及時(shí)發(fā)現(xiàn)和掌握洗錢的犯罪信息,并進(jìn)行跟蹤和偵查,從而有效地打擊和預(yù)防洗錢犯罪。
二、加強(qiáng)反洗錢的偵查協(xié)作
第一、加強(qiáng)反洗錢查部門之間以及反洗錢偵查部門與洗錢犯罪上游犯罪偵查部門之間的協(xié)作；
洗錢罪在刑法中被歸入妨害金融管理秩序一節(jié)中,在管轄上應(yīng)歸屬公安機(jī)關(guān)經(jīng)偵部門,但是金融機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員可以成為洗錢罪的犯罪主體,而我國目前的金融企業(yè)主要是國有的商業(yè)銀行和其他國有的非銀行金融機(jī)構(gòu),金融機(jī)構(gòu)工作人員中絕大部分按〈刑法〉第93條的規(guī)定按國家工作人員論,金融機(jī)構(gòu)工作人員利用職務(wù)之便協(xié)助洗錢的行為,應(yīng)納入檢察機(jī)關(guān)的管轄范圍。對于洗錢犯罪的立案偵查需要公安機(jī)關(guān)經(jīng)偵部門和檢察機(jī)關(guān)互相配合,一般情況下,對于洗錢犯罪應(yīng)當(dāng)由公安機(jī)關(guān)經(jīng)偵部門先予以受理,發(fā)現(xiàn)涉及金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員的職務(wù)犯罪行為的,應(yīng)移送檢察機(jī)關(guān)偵查,或雙方各自分工偵查,一并起訴。由于洗錢犯罪法定的四種上游犯罪分別由公安機(jī)關(guān)刑偵部門、輯毒部門、海關(guān)輯私犯罪偵查部門管轄,要是今后把重大的經(jīng)濟(jì)犯罪案件和貪污賄賂案件作為洗錢罪的上游犯罪,則公安機(jī)關(guān)經(jīng)偵部門和檢察機(jī)關(guān)也是洗錢犯罪的上游犯罪的偵查機(jī)關(guān)。各偵查機(jī)關(guān)應(yīng)形成合力,努力避免各單位從自身局部利益出發(fā),各自為戰(zhàn),甚至放任不屬自已管轄的洗錢犯罪行為。為了有效地打擊洗錢犯罪,在偵查中,公安機(jī)關(guān)、海關(guān)、檢察機(jī)關(guān)要加強(qiáng)協(xié)作,制定反洗錢方案,各單位在偵查中一旦發(fā)現(xiàn)有洗錢重大嫌疑的,立即與反洗錢部門聯(lián)系,切實(shí)防止因案件的不同管轄分工而放縱了洗錢犯罪分子。
第二、加大反洗錢偵查部門和金融機(jī)構(gòu)以及金融監(jiān)管部門的協(xié)作；
針對洗錢活動(dòng)多利用金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行的特點(diǎn),反洗錢偵查部門應(yīng)加強(qiáng)與金融機(jī)構(gòu)以及金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管部門即中國人民銀行、國家外匯管理局的協(xié)作。根據(jù)〈中華人民共和國銀行法〉第4條規(guī)定,中國人民銀行指導(dǎo)、部屬金融業(yè)反洗錢工作,負(fù)責(zé)反洗錢的資金監(jiān)測。因此中國人民銀行應(yīng)積極制定金融部門反洗錢措施,加大金融監(jiān)管力度,加大對所監(jiān)管的金融機(jī)構(gòu)的反洗錢信息的控制。同時(shí),應(yīng)積極與反洗錢偵查機(jī)關(guān)保持密切聯(lián)系,與反洗錢偵查機(jī)關(guān)之間建立反洗錢犯罪的信息總網(wǎng),建立洗錢犯罪信息交流制度,用先進(jìn)的電腦網(wǎng)絡(luò)技術(shù)來防范和打擊洗錢犯罪。與此同時(shí),反洗錢偵查部門要改變被動(dòng)受理金融監(jiān)管部門移送案件的觀念，積極主動(dòng)地向金融監(jiān)管部門了解反洗錢動(dòng)態(tài),并與金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)的反洗錢部門聯(lián)合辦公。只有與金融監(jiān)管部門密切協(xié)作,反洗錢偵查機(jī)關(guān)的偵查工作才能取得實(shí)效。
第三、加強(qiáng)跨區(qū)域洗錢犯罪的偵查協(xié)作；
由于洗錢犯罪分子經(jīng)常將違法資金不斷轉(zhuǎn)移來妨礙偵查,而這些資金的頻繁轉(zhuǎn)移往往是跨區(qū)域進(jìn)行,為查清該違法資金的去向,必須得到各地偵查部門的配合。同時(shí),洗錢行為和上游犯罪經(jīng)常不在同一個(gè)區(qū)域,為了查明洗錢分子所清洗的資金為法定的上游犯罪的違法所得及其收益,必須到上游犯罪所在地查明上游犯罪的性質(zhì),這就要求兩地的偵查部門加強(qiáng)合作,互相配合。隨著國際經(jīng)濟(jì)的迅速發(fā)展,各國間的經(jīng)濟(jì)交往越來越密切,資金往來越來越頻繁,并且隨著科技的發(fā)展,電子商務(wù)、電子銀行等在國際金融系統(tǒng)中的運(yùn)用,使資金的運(yùn)轉(zhuǎn)更為迅速,電子資金劃撥也使得巨額的非法資金在全世界的快速清洗成為可能。在電子資金劃撥的情況下,洗錢者可以更方便地在一國境內(nèi)實(shí)現(xiàn)犯罪資金在不同國家清洗的跨國洗錢活動(dòng)。而一般來說,一國對放置在他國銀行的資金是鞭長莫及的,即使一國對產(chǎn)生犯罪收益的該項(xiàng)犯罪或從事該項(xiàng)犯罪活動(dòng)的犯罪分子有管轄權(quán),一國對境外的外國銀行也難有管轄權(quán),如果沒有他國的合作,一國不僅難以追蹤在他國轉(zhuǎn)移的犯罪收益的線索,而且也難以對這些資金進(jìn)行扣押和沒收。因此,我國應(yīng)積極地吸收國外先進(jìn)的反洗錢立法經(jīng)驗(yàn),完善反洗錢刑事及行政法規(guī)的立法工作,使之便于實(shí)際操作。為了更好的與其它國家開展反洗錢協(xié)作,必須積極與其它國家締結(jié)多邊或雙邊反洗錢國際條約,盡快加入金融行動(dòng)特別工作組“亞太反洗錢小組“等國際反洗錢組織,加強(qiáng)國際刑事司法合作,使我國在打擊跨國洗錢犯罪活動(dòng)中,能夠與其他國家在識(shí)別、沒收犯罪收益,引渡洗錢犯罪分子以及證據(jù)收集等方面互相協(xié)作,這樣才能有效打擊跨國洗錢犯罪。
