[ 梁劍兵 ]——(2002-8-2) / 已閱12511次
試論財(cái)產(chǎn)形態(tài)單證化
作者簡介：梁劍兵，男，生于1961年，山西岢嵐人，遼寧師范大學(xué)經(jīng)濟(jì)法政學(xué)院副教授，主要研究方向：民商法基礎(chǔ)理論、海商法。
摘 要：本文在聯(lián)系經(jīng)濟(jì)關(guān)系實(shí)踐的前提下，對(duì)傳統(tǒng)民法理論中的財(cái)產(chǎn)概念進(jìn)行了新的認(rèn)識(shí)和界定，提出了將財(cái)產(chǎn)劃分為事實(shí)上的財(cái)產(chǎn)和法律上的財(cái)產(chǎn)兩大形態(tài)的全新觀點(diǎn)，并建立了“在實(shí)際領(lǐng)域運(yùn)行事實(shí)財(cái)產(chǎn)，在法律領(lǐng)域運(yùn)行法律財(cái)產(chǎn)”的二元化財(cái)產(chǎn)運(yùn)行模型，試圖對(duì)傳統(tǒng)民法理論的發(fā)展和創(chuàng)新作出一定的貢獻(xiàn)。
關(guān) 鍵 詞：財(cái)產(chǎn)形態(tài)；財(cái)產(chǎn)形態(tài)單證化；事實(shí)財(cái)產(chǎn)和法律財(cái)產(chǎn)。
一、問題的提出
民法上的財(cái)產(chǎn)，無論其為有形財(cái)產(chǎn)或無形財(cái)產(chǎn)，均以財(cái)產(chǎn)本身的客觀存在為其固有形態(tài)。例如土地以地球表面某一陸地地塊為其形態(tài)；船舶以其固有的材料結(jié)構(gòu)形體為形態(tài)；電能以定量的電磁波為其形態(tài)等等。
為了記載財(cái)產(chǎn)的權(quán)屬或其或變更的事宜，人們往往以某種單證作為財(cái)產(chǎn)權(quán)利的憑證，例如土地使用權(quán)證書是土地財(cái)產(chǎn)權(quán)的證明，提單是貨物所有權(quán)的證明，股票是股東財(cái)產(chǎn)權(quán)益的證明等等。 這些單證在法律上僅僅具有表面證據(jù)的作用，并不構(gòu)成任何意義上的財(cái)產(chǎn)形態(tài)，其主要原因在于：它們不具有法律意義上的財(cái)產(chǎn)的固有的屬性，即價(jià)值和使用價(jià)值。這樣的認(rèn)識(shí)固有其一定的合理性，但是卻有無法避免的缺點(diǎn)，即往往使權(quán)利的移動(dòng)和界定產(chǎn)生一定的困難。例如購買住房者已入住所購房屋，但卻未與原屋主辦理房屋所有權(quán)變更手續(xù)，在此期間，從傳統(tǒng)法律角度看，要界定“買主”和“賣主”對(duì)該房屋權(quán)利的法律屬性就是極其困難的。另外例如，F(xiàn)OB合同項(xiàng)下，一般來說，自貨物越過船舷時(shí)，貨物即財(cái)產(chǎn)本身的移動(dòng)便從一個(gè)主體移向另一主體，即由承運(yùn)人獲得了貨物即“財(cái)產(chǎn)”的控制權(quán)。但因賣方仍持有提單，所以賣方在法律上仍具有對(duì)貨物（財(cái)產(chǎn)）的控制權(quán)。那么，兩種不同的控制權(quán)便會(huì)產(chǎn)生沖突。筆者認(rèn)為，解決以上困難和沖突的最佳方法是打破人們對(duì)財(cái)產(chǎn)形態(tài)的一元化認(rèn)識(shí)模型，建立財(cái)產(chǎn)形態(tài)二元化認(rèn)識(shí)模型，并由此模型出發(fā)，建設(shè)財(cái)產(chǎn)權(quán)利移動(dòng)和界定的“雙向運(yùn)行”模式概念。而建立這一模式的前提條件，便是承認(rèn)財(cái)產(chǎn)形態(tài)的單證化。
二、財(cái)產(chǎn)形態(tài)單證化的含義
傳統(tǒng)民法對(duì)財(cái)產(chǎn)的分類或者是從其固有屬性劃分的，例如有形財(cái)產(chǎn)與無形財(cái)產(chǎn)；或者是從財(cái)產(chǎn)主體的相對(duì)關(guān)系角度劃分的，例如積極財(cái)產(chǎn)與消極財(cái)產(chǎn)（即債權(quán)和債務(wù)）。但是，卻似乎從未有人注意到具體意義上的財(cái)產(chǎn)和抽象意義上的財(cái)產(chǎn)的區(qū)別。
所謂具體意義上的財(cái)產(chǎn)，也可稱之為實(shí)際意義上的財(cái)產(chǎn)，是指具有價(jià)值和使用價(jià)值的財(cái)產(chǎn)或者直接能為主體帶來一定利益的權(quán)利（例如債權(quán)和知識(shí)產(chǎn)權(quán)）。
所謂抽象意義上的財(cái)產(chǎn)，也可稱之為法律意義上的財(cái)產(chǎn)，是指作為符號(hào)而存在的財(cái)產(chǎn)，這種財(cái)產(chǎn)本身并不具有價(jià)值和使用價(jià)值，也不能直接為主體帶來一定的利益，例如借據(jù)、欠條、有價(jià)證券、票據(jù)、提單等。
具體意義上的財(cái)產(chǎn)和抽象意義上的財(cái)產(chǎn)并非傳統(tǒng)意義上的區(qū)分方法，而是一種全新意義上的財(cái)產(chǎn)劃分方法。因?yàn)�，這種劃分絕對(duì)不是表明具體意義上的財(cái)產(chǎn)和抽象意義上的財(cái)產(chǎn)是兩個(gè)不同的財(cái)產(chǎn)。恰恰相反，他們完全是同一個(gè)財(cái)產(chǎn)。例如，債權(quán)和借據(jù)是同一個(gè)財(cái)產(chǎn)的兩種不同形態(tài)，提單和貨物是同一種財(cái)產(chǎn)的的兩種不同形態(tài)等等。好比水既有液態(tài)，也有固態(tài)和氣態(tài)，我們對(duì)財(cái)產(chǎn)的不同形態(tài)，也應(yīng)該有類似的理解和認(rèn)識(shí)。
從這種理解和認(rèn)識(shí)出發(fā)，我們就可以建立財(cái)產(chǎn)形態(tài)二元化模型：具體財(cái)產(chǎn)或者實(shí)際財(cái)產(chǎn)為一元，而抽象財(cái)產(chǎn)或者單證化的財(cái)產(chǎn)（也可以稱為法律財(cái)產(chǎn)）為另一元，并以二者的結(jié)合體構(gòu)成法律關(guān)系的客體。這一模型打破了傳統(tǒng)民法理論對(duì)民事法律關(guān)系客體的一元化認(rèn)識(shí)模型，將可能是民法物權(quán)理論新理論體系得以產(chǎn)生和形成的基點(diǎn)之一。
單證化形態(tài)的財(cái)產(chǎn)與作為財(cái)產(chǎn)權(quán)利憑證的單證具有本質(zhì)的區(qū)別。后者僅構(gòu)成司法程序意義上的證據(jù)，而不具有實(shí)體財(cái)產(chǎn)權(quán)利的意義，因而不被認(rèn)為是一種財(cái)產(chǎn)，僅只是一種文件，它不具有可交換和可流通的特點(diǎn)，只能用來推論財(cái)產(chǎn)的某種法律狀態(tài)。而財(cái)產(chǎn)形態(tài)單證化以后，這種單證作為證據(jù)的作用并未失去，同時(shí)因?yàn)樗c實(shí)際財(cái)產(chǎn)構(gòu)成同一財(cái)產(chǎn)，是法律意義上的財(cái)產(chǎn)或者是被法律所擬制的財(cái)產(chǎn)，可以直接用于流通和交換，還可以直接用來確認(rèn)權(quán)利的移動(dòng)和界定。例如，我們可以認(rèn)為，承運(yùn)人向托運(yùn)人簽發(fā)的提單就是提單項(xiàng)下貨物的法律擬制財(cái)產(chǎn)。
因此，所謂財(cái)產(chǎn)形態(tài)單證化，就是指與特定財(cái)產(chǎn)構(gòu)成同一財(cái)產(chǎn)的并且為法律所規(guī)定的單證本身。由此出發(fā)，對(duì)某些法律概念可作如下的修正：提單即為法律所擬制的單證化貨物自身；房屋所有權(quán)證書即房屋的單證化形態(tài)；土地使用權(quán)證書是土地使用權(quán)的單證化形態(tài)等等。由此我們便建立了財(cái)產(chǎn)形態(tài)二元化認(rèn)識(shí)模型。
三、財(cái)產(chǎn)形態(tài)單證化的意義和價(jià)值
首先，人類的商品交換行為，大致經(jīng)歷了三個(gè)不同形態(tài)的歷史階段：以物易物階段；商品與貨幣交換階段和單證交換階段。單證交換即交換行為的證券化，這種趨勢(shì)隨著時(shí)代的發(fā)展而日益明顯：電子貨幣、網(wǎng)上購物、票據(jù)交換、合同轉(zhuǎn)讓等等。此種交換的意義在于可以使資源得到最合理的分配，并快速實(shí)現(xiàn)財(cái)產(chǎn)本身的最大價(jià)值和最佳使用價(jià)值，從而達(dá)到節(jié)約資源、保護(hù)環(huán)境和生命、并盡量滿足人們?nèi)找嬖鲩L的物質(zhì)與精神需要的目的。所以，我們往往在單證交換形態(tài)下看到這樣的情形：參與商品交換的人們并非特定商品的終端用戶，它們往往僅需要單證本身。而財(cái)產(chǎn)形態(tài)的單程證化便可滿足這種需要。
其次，具體意義上的財(cái)產(chǎn)因交換的需要而移動(dòng)，而這種移動(dòng)是空間上的和物理上的，不僅移動(dòng)緩慢和不方便，而且為移動(dòng)它們又要耗費(fèi)一定的財(cái)產(chǎn)（例如寶貴的能源）。而財(cái)產(chǎn)形態(tài)單證化之后，同一財(cái)產(chǎn)的移動(dòng)便非�？焖俸腿菀�，尤其在人類電子科技的支持下，這種財(cái)產(chǎn)的移動(dòng)速度甚至可以光速實(shí)現(xiàn)和完成，更為重要的是可在最大程度上節(jié)約和保存能源，為人類的可持續(xù)發(fā)展奠定良好的基礎(chǔ)。
第三，在法律上，有助于建立財(cái)產(chǎn)權(quán)利移動(dòng)和界定的“雙向運(yùn)行”模式，使民法對(duì)財(cái)產(chǎn)關(guān)系的調(diào)整第一次具有了直觀的和實(shí)際的意義，而不再是抽象的與不可捉摸的，以實(shí)現(xiàn)人們“在法律范圍內(nèi)使用和運(yùn)行法律財(cái)產(chǎn)，在社會(huì)生活范圍內(nèi)使用和運(yùn)行實(shí)際財(cái)產(chǎn)”的目標(biāo)。例如，前述購買住房者在入住所購房屋之后，他購買該住房的初始目的（取得居住的便利）便已完全實(shí)現(xiàn)，因此，他便沒有必要去辦理房屋產(chǎn)權(quán)變更手續(xù)，這便是“在社會(huì)生活范圍內(nèi)使用運(yùn)行實(shí)際財(cái)產(chǎn)”的 含義。假設(shè)他在居住之后有意圖變賣此處房屋或以此處房屋抵押他人，他的身份就必須從單純的居住者轉(zhuǎn)變?yōu)閷?duì)該房屋具有法律上的處分權(quán)的人。那么，他便必須先行辦理房屋產(chǎn)權(quán)變更手續(xù)，獲得“單證化形態(tài)的財(cái)產(chǎn)”后，方可以所持單證進(jìn)行與房屋有關(guān)的買賣、抵押等民事行為，這便是“在法律范圍內(nèi)使用和運(yùn)行法律財(cái)產(chǎn)”的含義。再例如：托運(yùn)人將貨物交付給承運(yùn)人之后，承運(yùn)人向托運(yùn)人交付提單，在這種情況形下承運(yùn)人獲得了對(duì)實(shí)際財(cái)產(chǎn)的控制，而托運(yùn)人則獲得了對(duì)“單證化形態(tài)財(cái)產(chǎn)”的控制。那么，承運(yùn)人只能“在實(shí)際上運(yùn)輸”該財(cái)產(chǎn)，而不能在任何法律意義上對(duì)財(cái)產(chǎn)進(jìn)行處置。托運(yùn)人在法律意義上使用和運(yùn)行提單，可以將提單進(jìn)行法律上的處分。這樣一來，當(dāng)買主欲獲得被實(shí)際運(yùn)輸?shù)呢浳飼r(shí)，就必須先進(jìn)行“法律范圍內(nèi)的財(cái)產(chǎn)運(yùn)行”，第一步以貨款贖取提單，第二步以提單取得提單項(xiàng)下的貨物。筆者認(rèn)為：通過以上“雙向運(yùn)行”模式的交替實(shí)施，可以達(dá)到以下兩個(gè)目的：1、準(zhǔn)確界定動(dòng)態(tài)權(quán)利；2、使權(quán)利實(shí)現(xiàn)快速而有效的移動(dòng)。只有這樣，才能證明和真正實(shí)現(xiàn)法律經(jīng)濟(jì)學(xué)的下列重要命題：任何貿(mào)易過程都是財(cái)產(chǎn)權(quán)利不斷界定的過程。
第四、以上“雙向運(yùn)行”模式的建立，還有助于我們充分而理智的認(rèn)識(shí)法律的社會(huì)作用和社會(huì)價(jià)值，弱化法律對(duì)社會(huì)關(guān)系的過分調(diào)整和控制，阻止法律對(duì)社會(huì)深部的滲透，防止法律成為社會(huì)發(fā)展和進(jìn)步的異化物。法律雖然是財(cái)產(chǎn)關(guān)系的調(diào)整器，但它不是也不應(yīng)該是唯一的調(diào)整器。過分強(qiáng)調(diào)法律對(duì)社會(huì)尤其是財(cái)產(chǎn)關(guān)系的調(diào)整作用，有使法律成為專制與腐敗的工具的極大危險(xiǎn)！最終會(huì)使人民陷入無視法律或者激烈反對(duì)法律的境地。
最后，財(cái)產(chǎn)形態(tài)單證化有助于人們充分地了解實(shí)際財(cái)產(chǎn)的價(jià)值、使用價(jià)值、品名、型號(hào)、種類、規(guī)格、質(zhì)數(shù)量、生產(chǎn)者、包裝要求和使用規(guī)范等等 。我們可以說，人們完全可以在不具備專業(yè)知識(shí)的情況下通過對(duì)“法律財(cái)產(chǎn)”的認(rèn)識(shí)而認(rèn)識(shí)單證項(xiàng)下的實(shí)際財(cái)產(chǎn)。另外，人類社會(huì)電子化時(shí)代的到來必然要求社會(huì)管理機(jī)構(gòu)能更準(zhǔn)確、更具體和更有效地對(duì)社會(huì)財(cái)產(chǎn)進(jìn)行管理和調(diào)控，那么，如果這種管理和調(diào)控是針對(duì)具體的實(shí)際財(cái)產(chǎn)而實(shí)施的，電子科技的作用便是有限的，進(jìn)而導(dǎo)致調(diào)控和管理的難度加大和法律資源的極大浪費(fèi)。但是，如果這種管理和調(diào)控是通過電子手段對(duì)單證化財(cái)產(chǎn)實(shí)施的，那么，其管理和調(diào)控的準(zhǔn)確、方便、快捷和有效便是不容置疑的。在這里，我們可以看到財(cái)產(chǎn)形態(tài)單證化在管理上的巨大價(jià)值。
綜上所述，筆者認(rèn)為，財(cái)產(chǎn)形態(tài)的單證化問題，是我國民法理論中的一個(gè)新問題，是對(duì)傳統(tǒng)民法理論的嘗試性變革與突破。為了為我國民法理論的研究提出新的視點(diǎn)和新的角度，筆者大膽提出上述看法，意在拋磚引玉，引起同好的切磋和探討，并求教于大家。
2000-09-21
