[ 馬驗(yàn) ]——(2013-4-7) / 已閱8563次
法院審判實(shí)踐中，因賭博引發(fā)的“民間借貸”案件時(shí)有發(fā)生。由于此類糾紛當(dāng)事人的特殊性，一些賭博債務(wù)的債權(quán)人往往通過暴力等非法手段索取賭債，但是近年來以民間借貸形式通過提起民事訴訟的方式追討賭債的情形也頻頻出現(xiàn)。此類糾紛往往呈現(xiàn)出系列案多、矛盾集中，標(biāo)的額大、還款期短、形式合法、難以認(rèn)定，判決容易、執(zhí)行較難的特點(diǎn)。如果法院對(duì)債務(wù)的性質(zhì)、真?zhèn)尾贿M(jìn)行全面審查、細(xì)致區(qū)分，僅憑表象判斷認(rèn)定法律事實(shí)，那么法院就可能充當(dāng)了違法犯罪行為的保護(hù)傘，裁判就被當(dāng)做謀取非法利益的“工具”，嚴(yán)重?fù)p害司法權(quán)威和司法公正。
賭博債務(wù)案件多以民間借貸關(guān)系的形式出現(xiàn)，所以必須正確掌握二者之間的區(qū)別，準(zhǔn)確認(rèn)定賭博債務(wù)案件，才能正確適用法律，保護(hù)正當(dāng)真實(shí)的民間借貸關(guān)系，從而對(duì)非法的賭博債務(wù)予以甄別的同時(shí)對(duì)違法犯罪行為依法處理。民間借貸關(guān)系是當(dāng)事人一方按照約定將一定種類和數(shù)量的貨幣轉(zhuǎn)移給他方，他方于一定期限后返還貨幣的協(xié)議而產(chǎn)生的法律關(guān)系，這種法律關(guān)系受法律保護(hù)，通常以借款合同、借條等形式體現(xiàn)，借款合同是借款人向貸款人借款，到期返還借款并支付利息的合同。對(duì)自然人借款，既可以采取書面形式，也可以采取口頭約定形式。民間借貸法律關(guān)系的成立需符合形式要件和實(shí)質(zhì)要件。形式要件即達(dá)成合意的外在形式，如借條、借款合同、口頭約定以及其他可以表明雙方借款合意的形式；實(shí)質(zhì)要件即款項(xiàng)的實(shí)際交付，民間借貸案件具有實(shí)踐性特征，借貸合同的成立，不僅要有當(dāng)事人的合意，最主要的特點(diǎn)是要有交付錢款的事實(shí)。
基于當(dāng)事人之間行為關(guān)系不同，涉賭債務(wù)主要可以分為二類，一、賭博過程中參與賭博的當(dāng)事人之間產(chǎn)生的直接用于賭博的債務(wù)。無論是因賭博輸贏沒有實(shí)際支付、采取欠條方式確認(rèn)的賭博債務(wù)，還是一方向另一方先有借貸關(guān)系后發(fā)生賭博行為，都可以認(rèn)定為賭博債務(wù)。二、賭博關(guān)系中當(dāng)事人與未參加賭博的第三人產(chǎn)生的直接用于賭博的債務(wù)，其中，以是否以謀取高額利息為目的，第三人有惡意與善意之分。依據(jù)最高人民法院《關(guān)于人民法院審理借貸案件的若干意見》第十一條的規(guī)定，即“出借人明知借款人是為了進(jìn)行非法活動(dòng)而借款的，其借貸關(guān)系不予保護(hù)。對(duì)雙方的違法借貸行為，可按照民法通則第一百三十四條第三款及最高人民法院《關(guān)于貫徹執(zhí)行〈中華人民共和國民法通則〉若干問題的意見》的規(guī)定予以制裁”，惡意借貸債務(wù)，一種情形是在賭場內(nèi)或賭場之外，出借人為謀取高額利息，明知或應(yīng)知借款人借款目的用于賭博，而專門從事的放高利貸行為；一種情形是出借人明知借款人是為了進(jìn)行賭搏活動(dòng)而借款的，出于親情、友情等其他非以謀取高額利息為目的的借貸行為；善意借貸債務(wù)，是指不以謀取高額利息為目的，與借款人產(chǎn)生的借貸關(guān)系；其中對(duì)于第一種情形，或者不存在實(shí)際的借貸行為，或借貸關(guān)系雙方雖有借貸行為發(fā)生，但借款用于支付賭債，用途不合法，違反法律和社會(huì)公共利益，當(dāng)屬無效民事行為，均應(yīng)認(rèn)定為賭債，賭債自始不產(chǎn)生債的效力，法律不予保護(hù)；對(duì)于第二種情形，則應(yīng)保護(hù)善意第三人的債權(quán)，不保護(hù)惡意第三人的債權(quán)。
與其他民事糾紛相比，涉賭債務(wù)案件事實(shí)具有隱蔽性、案件證據(jù)具有稀缺性，也正是由于這些特點(diǎn)，導(dǎo)致該類案件在審理中不易與合法民間借貸關(guān)系區(qū)分。為準(zhǔn)確甄別非法賭博債務(wù)與合法民間借貸關(guān)系，在涉賭債務(wù)案件審理中，應(yīng)注意以下幾個(gè)方面：
1、舉證責(zé)任的分配
民間借貸最重要的證據(jù)就是“借條”，而基于賭博債務(wù)產(chǎn)生的借條往往不會(huì)注明債務(wù)的賭債性質(zhì)，也不體現(xiàn)出高利貸的痕跡，而是以其他正當(dāng)理由確立債務(wù)關(guān)系，經(jīng)常以借條、欠條等形式存在，債權(quán)人也以此作為提起民事訴訟的主要依據(jù)，訴訟中債權(quán)人更不會(huì)對(duì)“借條”、“欠條”以外的事實(shí)作過多陳述，而參與賭博的人又往往不愿意出庭作證，作為被告的債務(wù)人除了自己的陳述幾乎不可能有其他證據(jù)證明債務(wù)的賭博性質(zhì)，隱藏在借條、欠條背后的債務(wù)性質(zhì)就很難被發(fā)現(xiàn)。另一方面，作為被告的債務(wù)人往往是沉溺于賭癮不能自撥，或債臺(tái)高筑，長期在外避債，害怕債權(quán)人的追討，在訴訟過程中被告往往不能直接送達(dá)，經(jīng)公告送達(dá)后被告也往往避而不見，不答辯，不出庭，不能正確有效的行使答辯、舉證及質(zhì)證的訴訟權(quán)利。緣于此，法官審理民間借貸案件發(fā)現(xiàn)案件中存在涉賭因素時(shí)應(yīng)從嚴(yán)審查借貸關(guān)系的合法性，在證明責(zé)任的分配上，原告不僅要舉證證明其與被告借款真實(shí)合法有效，被告反駁借貸關(guān)系主張賭博債務(wù)并舉證證明，當(dāng)被告舉證達(dá)到引起合理懷疑的程度時(shí)，原告還需承擔(dān)借款與賭債無關(guān)的舉證責(zé)任。
2、證據(jù)規(guī)則的運(yùn)用
由于賭博是違法犯罪行為，行為人輕者要受到治安處罰，重者要被追究刑事責(zé)任，故涉賭債務(wù)案件的原告為避免出庭而經(jīng)常委托代理人參加訴訟，這就導(dǎo)致查清案件事實(shí)更加困難。涉賭案件往往標(biāo)的額巨大，所以在審理中要強(qiáng)調(diào)原告的出庭及真實(shí)充分陳述義務(wù)，原告未到庭的，若無正當(dāng)理由一般應(yīng)予中止審理;另外原告在庭審過程中，法官應(yīng)要求原告本人就借款憑據(jù)形成的時(shí)間、地點(diǎn)、在場人、借款的過程，出借人的資金來源及資金交付方式、銀行轉(zhuǎn)賬記錄或交付現(xiàn)金的時(shí)間、地點(diǎn)，借款人簽名收款憑證及在場人證明、約定的借款用途、還款期限、還款方式、利息等有關(guān)細(xì)節(jié)進(jìn)行詳細(xì)充分說明。同時(shí)在庭審時(shí)充分運(yùn)用隔離作證規(guī)則，對(duì)于雙方當(dāng)事人均提供多名證人出庭作證的情形，法官可以引導(dǎo)當(dāng)事人對(duì)證人進(jìn)行隔離交叉詢問，結(jié)合證人作證情況，形成認(rèn)定案件事實(shí)的證據(jù)事實(shí)。
3、法律事實(shí)的認(rèn)定
由于涉賭案件證據(jù)的稀缺性，法官在審理過程中不能囿于當(dāng)事人提供的證據(jù)，僅憑原告提供的借款憑據(jù)簡單作出認(rèn)定，在事實(shí)認(rèn)定過程中應(yīng)充分發(fā)揮職權(quán)探知職能，強(qiáng)化對(duì)證據(jù)的綜合分析，應(yīng)結(jié)合原、被告雙方陳述以及原、被告之間的關(guān)系，各自的職業(yè)，品行，雙方當(dāng)事人職業(yè)狀況、日常生活情況、彼此接觸情況等進(jìn)行調(diào)查了解，另外加強(qiáng)與公安部門的聯(lián)系，及時(shí)向當(dāng)?shù)毓才沙鏊樵兙郾娰�博的查處情況，了解原、被告是否有參賭的前科，逐個(gè)調(diào)取與涉訴借款相關(guān)的證據(jù)，充分發(fā)揮間接證據(jù)和輔助證據(jù)的證明作用。如果原告對(duì)借款有關(guān)的事項(xiàng)不能作出令人信服合理說明，或法官依據(jù)職權(quán)調(diào)查的間接證據(jù)和輔助證據(jù)能夠互相印證，形成證據(jù)鏈，結(jié)合生活常識(shí)、經(jīng)驗(yàn)法則，待證事實(shí)能夠達(dá)到高度蓋然性的證明標(biāo)準(zhǔn)，那么法官即應(yīng)大膽運(yùn)用自由心證，對(duì)債務(wù)的賭債性質(zhì)作出認(rèn)定。
4、夫妻共同債務(wù)問題
夫妻共同債務(wù)夫妻雙方因婚姻關(guān)系共同生活及在婚姻關(guān)系存續(xù)期間履行法定義務(wù)所負(fù)的債務(wù)。該債務(wù)一般包括夫妻在婚姻關(guān)系存續(xù)期間為解決共同生活所需、履行法定義務(wù)和共同生產(chǎn)、經(jīng)營過程中所負(fù)的債務(wù)。對(duì)于在婚姻存續(xù)期間以一方名義形成的借款，只要滿足夫妻共同舉債的合意或夫妻分享債務(wù)帶來的利益二個(gè)條件中的一個(gè)，即可確認(rèn)為夫妻共同債務(wù)。依據(jù)上述判斷標(biāo)準(zhǔn)，涉賭債務(wù)，在舉債之前并未產(chǎn)生夫妻共同借債合意，并且賭博行為亦沒有為家庭生活帶來任何利益，因此應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為個(gè)人債務(wù)。
賭債本身并不能從民事角度予以保護(hù)，法院經(jīng)審理認(rèn)定原告所訴系賭債等非法債務(wù)的，法院應(yīng)不予支持并可以直接處理有關(guān)當(dāng)事人。依據(jù)《關(guān)于貫徹執(zhí)行〈中華人民共和國民法通則〉若干問題的意見（試行）》第163條規(guī)定：“在訴訟中發(fā)現(xiàn)與本案有關(guān)的違法行為需要給予制裁的，可適用民法通則第一百三十四條第三款規(guī)定，予以訓(xùn)誡、責(zé)令具結(jié)悔過、收繳進(jìn)行非法活動(dòng)的財(cái)物和非法所得，或者依照法律規(guī)定處以罰款、拘留”，可對(duì)原告作出民事制裁，收繳賭資上繳國庫，同時(shí)駁回其訴訟請(qǐng)求還可以對(duì)雙方處以罰款等制裁措施。另外人民法院也可向有關(guān)部門建議給行為人處罰。如果原、被告的行為可能涉嫌刑事犯罪，根據(jù)最高法院《關(guān)于在審理經(jīng)濟(jì)糾紛案件中涉及經(jīng)濟(jì)犯罪嫌疑若干問題的規(guī)定》，法官應(yīng)將有關(guān)材料移送公安機(jī)關(guān)處理。
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