[ 林杰 ]——(2013-10-19) / 已閱8591次
一、洗錢犯罪的社會(huì)根源 【1】
洗錢犯罪作為金融犯罪的一種形式，近年逐漸增多。在全球范圍內(nèi)，打擊洗錢犯罪已經(jīng)是各國(guó)政府共同關(guān)注的問(wèn)題。毫無(wú)疑問(wèn)，洗錢犯罪嚴(yán)重?cái)_亂了金融市場(chǎng)，成為金融市場(chǎng)的一顆毒瘤。因?yàn)橄村X者并非遵循市場(chǎng)規(guī)律，尋求市場(chǎng)利益的最大化。而是尋求把非法收入合法化。這一犯罪方式有其社會(huì)根源，分析如下。
第一，金融行業(yè)的蓬勃發(fā)展，使得洗錢和其他金融犯罪一樣開(kāi)始出現(xiàn)。金融工具的特點(diǎn)是多樣化、靈活化，有效補(bǔ)充實(shí)體經(jīng)濟(jì)的不足。中國(guó)九十年代以后，證券市場(chǎng)才開(kāi)始發(fā)展。二級(jí)市場(chǎng)的交易更是遲滯于世界上發(fā)達(dá)國(guó)家。近年來(lái)由于實(shí)體經(jīng)濟(jì)迅猛發(fā)展，大量的西方資本隨之流入中國(guó)。其中不排除一些金融過(guò)程中夾雜政治因素。金融的監(jiān)管任務(wù)越來(lái)越繁重。西方金融歷史悠久，行業(yè)成熟，專業(yè)人才多，對(duì)金融工具掌握嫻熟，讓我國(guó)的金融監(jiān)管部門在學(xué)習(xí)中提防。
第二，相關(guān)立法的滯后性。在中國(guó)金融業(yè)是比較新興的行業(yè)，金融領(lǐng)域許多專家學(xué)者也是不斷地學(xué)習(xí)國(guó)外經(jīng)驗(yàn)，最主要體現(xiàn)在諸多海外歸來(lái)的學(xué)者把在西方發(fā)達(dá)資本主義國(guó)家的金融理論引入中國(guó)。在法學(xué)領(lǐng)域，對(duì)金融內(nèi)涵的人才更是鳳毛麟角。立法不僅是立法精神要公平正義，更需要立法技術(shù)。洗錢立法涉及金融、法學(xué)兩個(gè)領(lǐng)域，未來(lái)立法必然要求要有一批對(duì)此兩個(gè)領(lǐng)域理論上有所造詣，實(shí)踐上有操作經(jīng)驗(yàn)的人才。而且要不斷借鑒西方資本市場(chǎng)相關(guān)立法經(jīng)驗(yàn)，使之與中國(guó)實(shí)際情況相結(jié)合。要不僅學(xué)習(xí)德法大陸法系中金融法部分，更要注重對(duì)英美法系中資本市場(chǎng)規(guī)范技術(shù)的研究。
第三，權(quán)力尋租是洗錢的一個(gè)溫床。官員腐敗使得洗錢犯罪得到庇護(hù)。部分官員在洗錢過(guò)程中充當(dāng)保護(hù)傘的角色。一些東南亞國(guó)家如印度尼西亞政治不透明，官商勾結(jié)十分嚴(yán)重，經(jīng)濟(jì)發(fā)展模式不規(guī)范。權(quán)錢交易，官商利益均沾，使得社會(huì)矛盾迭起。官員利用政治地位，在程序上繞過(guò)一些關(guān)卡，讓洗錢者有縫可鉆。俄羅斯在蘇聯(lián)解體后私有化浪潮中，不少官員與有組織犯罪一起涉入洗錢犯罪。
美國(guó)政府官員與洗錢犯罪關(guān)系也是錯(cuò)綜復(fù)雜。根據(jù)美國(guó)犯罪學(xué)家薩瑟蘭的分析，認(rèn)為美國(guó)政府對(duì)商人的溫和態(tài)度原因有七點(diǎn)。1、政府官員與商人有共同的文化淵源；2、政府官員的家族涉足商業(yè)領(lǐng)域；3、政府官員與商人私交甚密；4、許多政府官員之前是商人出身；5、政府官員想任期屆滿后進(jìn)入商界；6、商人對(duì)政府官員的政績(jī)起很大作用；7、政黨的上臺(tái)需要政治獻(xiàn)金。【2】 這些因素構(gòu)成美國(guó)特色的洗錢犯罪官商勾結(jié)體系。
中國(guó)的腐敗問(wèn)題一直存在，同樣對(duì)洗錢犯罪也造成重大影響。經(jīng)濟(jì)學(xué)家黃葦町對(duì)腐敗問(wèn)題與洗錢的關(guān)系則指出，官員在聚斂大量的來(lái)源不明的錢財(cái)之后，開(kāi)始轉(zhuǎn)行做進(jìn)出口生意，以快速致富的方式清洗被侵吞挪用的資金。【3】
第四，有組織犯罪的國(guó)際化使得洗錢犯罪蔓延迅速。洗錢犯罪往往是有組織犯罪把非法資金漂白的主要形式。毒品、偷渡、販賣人口等所得巨額收入，歷來(lái)尋求使之合法。跨國(guó)犯罪集團(tuán)游離各個(gè)國(guó)家之間，利用各個(gè)國(guó)家法律、政治、文化上的差異，它們往往以表面上合法的公司形式來(lái)掩蓋非法運(yùn)營(yíng)活動(dòng)。
第五，專業(yè)人士的為虎作倀。在洗錢過(guò)程中銀行家、會(huì)計(jì)師、律師在利益的驅(qū)動(dòng)下，不惜冒違法犯罪的風(fēng)險(xiǎn)，更罔顧職業(yè)道德，為洗錢提供專業(yè)技術(shù)支持。甚至利用系統(tǒng)的漏洞，使之合法地規(guī)避。掌握技術(shù)的人才利用自己的聰明才智為洗錢犯罪提供武器，擾亂金融市場(chǎng)，成為洗錢犯罪的幫兇。
二、洗錢犯罪分子分析
洗錢犯罪從本質(zhì)上看是把非法所得的財(cái)產(chǎn)以合法化。洗錢犯罪經(jīng)常是一個(gè)流程性犯罪，不是單個(gè)行為，而是多個(gè)行為竄起來(lái)的。不是一個(gè)人實(shí)施的，而是多個(gè)人合作完成的。前一個(gè)人有可能并不知道后一個(gè)人的存在，后一個(gè)人也不一定清楚前一個(gè)人的犯罪所為。流水作業(yè)，是洗錢犯罪的一個(gè)特點(diǎn)。好比工廠里制衣，分工合作。根據(jù)亞當(dāng)斯密的分工理論，使得每個(gè)犯罪環(huán)節(jié)更加精細(xì)，效率更高。只是當(dāng)初他并沒(méi)有想到，在犯罪過(guò)程中，竟然也可以加以借鑒。當(dāng)然沒(méi)有前一個(gè)流程的成功，就無(wú)法進(jìn)入后一個(gè)環(huán)節(jié)。要想對(duì)犯罪團(tuán)伙一網(wǎng)打盡，如果在前幾個(gè)環(huán)節(jié)予以打擊，也許就失去了幕后人物的線索。一些保護(hù)傘并不想牽扯入自己，就在適當(dāng)?shù)臅r(shí)候予以截?cái)�。所以，所抓到只是非關(guān)鍵人物。關(guān)鍵人物進(jìn)行逍遙法外，在黑暗處暗暗嘲弄司法的系統(tǒng)的無(wú)能。政治現(xiàn)金的存在使得洗錢集團(tuán)往往可以從走漏的風(fēng)聲中嗅出端倪，而躲避司法的制裁。這使得打擊洗錢犯罪的難度高于普通犯罪。九十年代的“遠(yuǎn)華案”就能很好地說(shuō)明這一點(diǎn)，賴昌星通過(guò)地下錢莊轉(zhuǎn)移不法資產(chǎn)，遠(yuǎn)逃加拿大，使得司法機(jī)關(guān)花十幾年時(shí)間才引渡回來(lái)。而且基于國(guó)際引渡法，賴昌星無(wú)法被判死刑。
高明的犯罪分子在洗錢過(guò)程中尋找法律的漏洞，以實(shí)現(xiàn)合法化的目的。法律再嚴(yán)密也是人設(shè)立的制度，“智者千慮必有一失”。其中的縫隙存在的必然性，使得高智商的專業(yè)人士愿意為利益而鋌而走險(xiǎn)，走在非法的邊上，罔顧法律，終究在人類的對(duì)立面。誘因可能是想挑戰(zhàn)自我，好像有些黑客攻擊網(wǎng)站純粹是為了刺激。
當(dāng)然，一些社會(huì)制度的不公平性使得一些人憤憤不平于現(xiàn)狀，卻無(wú)力改變現(xiàn)狀，所以就想辦法冒險(xiǎn)一試。此類粗鄙型犯罪分子犯罪動(dòng)機(jī)可能基于不勞而獲的想法。在洗錢犯罪中，他們往往是追隨者的角色。當(dāng)然，他們之中有些人并不知道參與了犯罪活動(dòng)，卻客觀地助紂為虐，被高明的洗錢者利用。
前者是受誘惑于利益，他們本來(lái)是衣食無(wú)憂，但是虛榮攀比之下，就不再安分守己，蠢蠢欲動(dòng)，終究為利益而奔波而不法。對(duì)待此種洗錢犯罪者要予以嚴(yán)厲打擊，以儆效尤。知識(shí)分子不能為一己之私利而侵害社會(huì)群體之利益。知識(shí)分子的使命是彌補(bǔ)社會(huì)的裂縫，而不是用所受的教育、所習(xí)得的技能，肆意掠奪財(cái)富。后者是為生計(jì)所迫，不得已而為之，政府有失責(zé)之處。對(duì)待此種洗錢犯罪者，要予以正確引導(dǎo)，否則有不法分子指明一條發(fā)財(cái)捷徑，就追隨其集團(tuán)。
如果把前者與后者共同關(guān)在一牢獄，那么前者可能對(duì)后者進(jìn)行教唆。前者多了些幫手，后者也會(huì)變得狡詐無(wú)比。在犯罪集團(tuán)中領(lǐng)導(dǎo)者往往喜歡隔離于實(shí)際操作的層面，隔離的層面越多，被查出來(lái)的幾率越小。所以，司法機(jī)關(guān)在辦案的實(shí)際過(guò)程中經(jīng)常難以揪出洗錢犯幕后的黑手。追隨者之所以樂(lè)意追隨原因有二。一方面是基于固有的依賴性。在犯罪集團(tuán)中大多數(shù)犯罪分子對(duì)強(qiáng)者的崇拜，產(chǎn)生此依賴性。另一方面是想獲取犯罪知識(shí)、技能。既然社會(huì)之不公正，使得他們失去受教育機(jī)會(huì)，人總是傾向于變得更加強(qiáng)大，總有受人尊重的需要， 故而借此機(jī)會(huì)學(xué)習(xí)。倘若刑滿釋放后，對(duì)社會(huì)的危害更甚。所以，從犯罪防治方面論，也要區(qū)別予以矯正，不能一概而論。
法定犯常常沒(méi)有違反倫理道德，違反的是行政、經(jīng)濟(jì)管理法規(guī)。相較于明顯違反人類社會(huì)倫理道德的自然犯，法定犯難以引起民眾對(duì)犯罪分子的憎惡。洗錢犯罪屬于法定犯領(lǐng)域，洗錢犯罪分子在很多場(chǎng)合甚至參與公益活動(dòng)，以博取民心。在打擊洗錢犯過(guò)程中不容易形成輿論壓力，也不容易取得民眾的合作。對(duì)社會(huì)秩序的破壞性是隱蔽的，卻是巨大而危險(xiǎn)的。如果沒(méi)有嚴(yán)密的法律制度，此類犯罪分子更容易成為漏網(wǎng)之魚。
三、打擊洗錢犯罪的建議
基于以上分析，針對(duì)打擊洗錢犯罪有幾點(diǎn)建議：1、完善洗錢法律法規(guī)，加強(qiáng)金融與法律交叉方面的立法技術(shù)；2、加強(qiáng)偵查人員的專業(yè)技能；3、對(duì)不類別的洗錢犯罪分子要分而治之；4、提高民眾對(duì)洗錢犯罪的認(rèn)識(shí)，以贏得支持；5、加強(qiáng)跨國(guó)刑事合作，截?cái)噘Y金外逃路線。
總之，洗錢犯罪不只是擾亂一國(guó)金融市場(chǎng)秩序的毒瘤，防范不當(dāng)，也將蔓延至其他國(guó)家。當(dāng)然，一個(gè)犯罪現(xiàn)象總有諸多因素造成的，要想有效地遏制洗錢犯罪，要從政治、經(jīng)濟(jì)、文化等不同方面切入，多管齊下。打擊洗錢犯罪是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)下長(zhǎng)期而艱巨的任務(wù)，國(guó)際、政府、社會(huì)、企業(yè)、其他團(tuán)體、個(gè)人要相互協(xié)作配合，才能夠有效地凈化市場(chǎng)，維護(hù)金融秩序，守衛(wèi)正義。
【作者簡(jiǎn)介】
林杰：福建福清人，澳大利亞悉尼科技大學(xué)（UTS）法學(xué)碩士，福建省福州市1895映畫傳媒有限公司總監(jiān)。
【注釋】
【1】 第一部分洗錢犯罪的社會(huì)根源，作者曾經(jīng)發(fā)表于北大法律信息網(wǎng)，原題目是《論洗錢犯罪》。參見(jiàn)http://article.chinalawinfo.com/article_print.asp?articleid=78493
【2】（美）E.H.薩瑟蘭著：《白領(lǐng)犯罪》，趙寶成、徐靜磊、胡旭、于國(guó)旦譯，蘇明月校，308頁(yè)，北京，中國(guó)大百科全書出版社，2007。
【3】（法）瑪麗克里斯蒂娜.迪皮伊達(dá)儂著：《金融犯罪》，陳莉譯，24頁(yè)，北京，中國(guó)大百科全書出版社，2006。
【參考文獻(xiàn)】
1、（美）E.H.薩瑟蘭著：《白領(lǐng)犯罪》，趙寶成、徐靜磊、胡旭、于國(guó)旦譯，蘇明月校，北京，中國(guó)大百科全書出版社，2007。
2、（法）瑪麗克里斯蒂娜.迪皮伊達(dá)儂著：《金融犯罪》，陳莉譯，北京，中國(guó)大百科全書出版社，2006。
