[ 張鳴 ]——(2015-3-31) / 已閱10429次
摘要：統(tǒng)計近三年來信托計劃出現(xiàn)違約的案例后，信托投資已經(jīng)沒有絕對安全的領(lǐng)域了，信托公司在通過法院訴訟渠道來主張權(quán)利、追究違約方責(zé)任時所付出的綜合成本過高。公證作為一項(xiàng)預(yù)防性的司法證明制度，具有專業(yè)的證據(jù)收集和固定能力，且所證明的內(nèi)容具有法定的最優(yōu)證據(jù)效力，而公證所獨(dú)有的賦予債權(quán)文書強(qiáng)制執(zhí)行效力的功能更可以為債權(quán)高效、便捷和非訴實(shí)現(xiàn)提供最強(qiáng)有力的司法保障。
關(guān)鍵詞：信托投資 ADR模式 強(qiáng)制執(zhí)行 公證價值
一、問題的提出
從金融工程學(xué)的角度來看，信托公司理財?shù)谋举|(zhì)可以被理解為通過有效的管理和經(jīng)營信用風(fēng)險，在科學(xué)的分散和承擔(dān)市場出現(xiàn)不確定結(jié)果的同時獲取對應(yīng)的收益。信托公司在信托投資項(xiàng)目運(yùn)行前，識別、確定和度量風(fēng)險，制定風(fēng)險處理方案，實(shí)現(xiàn)管理信用風(fēng)險的目的；在信托計劃存續(xù)的期限內(nèi)承擔(dān)和經(jīng)營信用風(fēng)險，同時獲取匹配的收益。然而，統(tǒng)計近三年來信托計劃出現(xiàn)違約的案例后，本文可以得出這樣的結(jié)論：一方面，在當(dāng)前社會經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)處于大調(diào)整的背景下，社會信用違約率呈現(xiàn)不斷走高的趨勢，大量之前認(rèn)為屬于安全度很高的投資領(lǐng)域接二連三的出現(xiàn)違約事件，信托投資已經(jīng)沒有絕對安全的領(lǐng)域了，信托投資的風(fēng)險正在不斷增大；另一方面，信托公司在通過法院訴訟渠道來主張權(quán)利、追究違約方責(zé)任時所付出的綜合成本過高。
在視時間和機(jī)會為金錢的資本市場中，如果所有的違約案件都只有通過漫長的法律訴訟方式處理，不僅意味著將耗費(fèi)巨大的人財物，而且更將付出無法衡量的時間和機(jī)會成本，對企業(yè)維護(hù)聲譽(yù)和未來經(jīng)營發(fā)展也十分不利。所以，對信托公司而言，訴訟方式雖然可以解決違約案件，但是絕對不是最佳途徑，如果在訴訟之外能有一種權(quán)威、便捷的機(jī)制快速解決糾紛實(shí)現(xiàn)債權(quán)那就再好不過了。公證作為一項(xiàng)預(yù)防性的司法證明制度，具有專業(yè)的證據(jù)收集和固定能力，且所證明的內(nèi)容具有法定的最優(yōu)證據(jù)效力，而公證所獨(dú)有的賦予債權(quán)文書強(qiáng)制執(zhí)行效力的功能更可以為債權(quán)高效、便捷和非訴實(shí)現(xiàn)提供最強(qiáng)有力的司法保障。與此同時，隨著黨的十八屆四中全會作出《關(guān)于全面推進(jìn)依法治國若干重大問題的決定》，全社會正在掀起學(xué)法、守法、用法的高潮，法治理念正成為指導(dǎo)各行業(yè)生產(chǎn)生活的主旋律，信托公司借助公證機(jī)制快速實(shí)現(xiàn)債權(quán)也是其依法信托的應(yīng)有之義。為此，本文對強(qiáng)制執(zhí)行公證的價值及在信托投資計劃中的運(yùn)用談些粗淺的看法，以期為我國信托業(yè)的健康可持續(xù)發(fā)展提供可借鑒的思路。
二、強(qiáng)制執(zhí)行公證的價值
所謂強(qiáng)制執(zhí)行公證，可以理解為是公證機(jī)構(gòu)按照法定程序?qū)鶛?quán)實(shí)體是否真實(shí)合法，當(dāng)事人接受強(qiáng)制執(zhí)行的意思表示是否真實(shí)準(zhǔn)確等方面進(jìn)行審查后，固定債權(quán)人、債務(wù)人或擔(dān)保人的意思表達(dá)，強(qiáng)化債權(quán)證據(jù)效力，證明公證當(dāng)事人達(dá)成的債務(wù)未來履行協(xié)議真實(shí)有效，并在強(qiáng)制執(zhí)行條件成就時依申請出具可供法院執(zhí)行機(jī)構(gòu)直接強(qiáng)制執(zhí)行的法律文書的公證活動。在出具強(qiáng)制執(zhí)行證書的過程中，當(dāng)公證債權(quán)文書載明債務(wù)人已經(jīng)做出了同意在條件成就時對其進(jìn)行強(qiáng)制執(zhí)行的承諾后，只要出現(xiàn)激活強(qiáng)制執(zhí)行條件的情況時，公證機(jī)構(gòu)就可以根據(jù)債權(quán)人的申請在履行法定核實(shí)通知程序后直接出具執(zhí)行證書，由法院執(zhí)行機(jī)構(gòu)進(jìn)行強(qiáng)制執(zhí)行。對信托公司或是投資者來說，通過公證機(jī)制賦予信托投資協(xié)議強(qiáng)制執(zhí)行效力后，在發(fā)生金錢等給付違約情況時，當(dāng)事人可以跳過繁冗漫長的訴訟審判階段而直接進(jìn)入對標(biāo)的物的強(qiáng)制執(zhí)行階段，快速啟動對被執(zhí)行人的強(qiáng)制履行程序，從而極大地減少了訴訟成本提高糾紛解決效率。
我國《民事訴訟法》、《公證法》以及最高人民法院的司法解釋均明確了公證債權(quán)文書強(qiáng)制執(zhí)行效力，并構(gòu)成了強(qiáng)制執(zhí)行公證機(jī)制堅實(shí)的法律基礎(chǔ)�！睹袷略V訟法》第二百三十八條規(guī)定：“對公證機(jī)關(guān)依法賦予強(qiáng)制執(zhí)行效力的債權(quán)文書，一方當(dāng)事人不履行的，對方當(dāng)事人可以向有管轄權(quán)的人民法院申請執(zhí)行，受申請的人民法院應(yīng)當(dāng)執(zhí)行”，《公證法》第三十七條規(guī)定：“對經(jīng)公證的以給付為內(nèi)容并載明債務(wù)人愿意接受強(qiáng)制執(zhí)行承諾的債權(quán)文書，債務(wù)人不履行或者履行不適當(dāng)?shù)�，債�?quán)人可以依法向有管轄權(quán)的人民法院申請執(zhí)行”。尤其最高人民法院《關(guān)于含擔(dān)保的公證債權(quán)文書強(qiáng)制執(zhí)行的批復(fù)》中明確了“公證機(jī)構(gòu)依法賦予強(qiáng)制執(zhí)行效力的包含擔(dān)保協(xié)議的公證債權(quán)文書，人民法院可以強(qiáng)制執(zhí)行”之后，可通過公證賦予強(qiáng)制執(zhí)行效力的債權(quán)文書范圍進(jìn)一步明確，公證在非訴強(qiáng)制執(zhí)行領(lǐng)域的地位和地位得到進(jìn)一步的強(qiáng)化，強(qiáng)制執(zhí)行公證的價值得到進(jìn)一步的重視。
強(qiáng)制執(zhí)行公證機(jī)制作為典型的ADR（Alternative Dispute Resolution，中文譯為：非訴訟糾紛解決程式），是一種獨(dú)立于法院審判方式的非訴訟糾紛解決機(jī)制。公證ADR作為當(dāng)前社會大調(diào)解格局下多元化糾紛解決機(jī)制中的一種訴訟替代性解決方法，與法院訴訟解決方式可以形成有機(jī)、協(xié)調(diào)、互動的關(guān)系，對于社會糾紛的化解將起到越來越重要的作用。強(qiáng)制執(zhí)行公證的核心理念是以妥協(xié)而非對抗來解決糾紛，在公證活動中更加注重引導(dǎo)各方互諒互讓，換位思考彼此包容，與訴訟中那種雙方唇槍舌劍、針鋒相對的對抗方式比較起來，這種平和對話的方式更有利于各方拉近距離，以和為貴，達(dá)成一致意見。同時，公證更加尊重當(dāng)事人的自主處分權(quán)和合意表示，在糾紛處理程序上較之訴訟流程更加靈活和人性，可視爭議的具體情況和當(dāng)事人的需求來選擇合適的解決方案，不囿于機(jī)械的程序規(guī)定，因此處理糾紛更貼合需要，方便快捷，成本低廉。所以，在建設(shè)法治社會和提倡和諧司法的當(dāng)下，以強(qiáng)制執(zhí)行公證為代表的ADR模式無疑將成為守護(hù)資產(chǎn)安全，提高糾紛解決效率，實(shí)現(xiàn)投資紛爭非訴解決的最優(yōu)方案。
三、在賦予投資協(xié)議強(qiáng)制執(zhí)行效力階段
在信托投資項(xiàng)目的盡職調(diào)查階段，公證參與盡職調(diào)查查證，強(qiáng)化取證過程的合規(guī)性和權(quán)威性，增強(qiáng)證據(jù)效力和說服力。憑借公證機(jī)制所特有的一整套法定的證據(jù)識別、采集和固定程序，可以輔導(dǎo)和協(xié)助信托公司理順和規(guī)范盡職調(diào)查取證流程，使信托公司可以高質(zhì)量的完成對于交易對手相關(guān)證據(jù)的收集、固定和強(qiáng)化，提升信息采集的真實(shí)和完整度。公證參與盡職調(diào)查的過程中，公證員憑借在證據(jù)處理方面的專業(yè)素養(yǎng)可以在證據(jù)識別、收集、固定和核實(shí)方面向信托公司提供切實(shí)可行的咨詢意見，平衡調(diào)查成本、核實(shí)效率和證據(jù)真實(shí)性之間的比重，并根據(jù)所需證據(jù)的特點(diǎn)和重要性設(shè)計有針對性的調(diào)查方案。同時，對呈現(xiàn)碎片化的證據(jù)，公證員依據(jù)法定的證據(jù)處理規(guī)則，遵循公證員的職業(yè)道德，運(yùn)用邏輯推理和日常生活經(jīng)驗(yàn)，識別證據(jù)細(xì)節(jié)去除無效信息，對需要補(bǔ)強(qiáng)的內(nèi)容及時提出解決辦法，將證據(jù)碎片整理成型，使得原本看似雜亂無章的證據(jù)狀態(tài)變得清晰、規(guī)則，提高證據(jù)的識別度，對各種證據(jù)所能反映的事實(shí)予以厘清，經(jīng)過法定程序匯總和評判，向信托公司提供專業(yè)中肯的法律意見書。通過在盡職調(diào)查過程中融入公證機(jī)制，使得盡職調(diào)查程序的各項(xiàng)細(xì)節(jié)都能符合法律規(guī)范，所獲取的證據(jù)符合證據(jù)規(guī)則，讓盡職調(diào)查真正發(fā)揮應(yīng)有的效果，為下一步開展合同簽訂提供有力的證據(jù)保障。
在信托投資協(xié)議擬定和簽署階段，明確和固定各方的真實(shí)意圖，在辦理該協(xié)議公證的同時固定各方對金錢給付債務(wù)未來履約安排以及履約負(fù)擔(dān)方的執(zhí)行承諾和方案，為賦予協(xié)議強(qiáng)制執(zhí)行效力奠定證據(jù)基礎(chǔ)。協(xié)議作為當(dāng)事人協(xié)商一致后的表意結(jié)果的載體和權(quán)利義務(wù)的依據(jù)，訂立過程中各方的信息是否真實(shí)可靠，意思表示是否真實(shí)有效，文件內(nèi)容是否清晰明確，各方的權(quán)利義務(wù)是否平衡等因素對日后協(xié)議履行有著重要的影響。所以，在簽署信托投資協(xié)議的過程中，公證員以非訴法律專家的身份輔導(dǎo)協(xié)議的訂立，本著“重形式更重實(shí)質(zhì)”的原則，努力探究各方當(dāng)事人的本愿，識別各方的真實(shí)意思表示并予以準(zhǔn)確的固定，從形式和實(shí)質(zhì)層面對協(xié)議的訂立過程進(jìn)行法律診斷和顧問，以公證特有的預(yù)防性司法角度對當(dāng)事人的表意和相關(guān)法律關(guān)系、后果和事實(shí)予以明確，分析和揭示各方的權(quán)利義務(wù)內(nèi)容，對協(xié)議所要實(shí)現(xiàn)的結(jié)果以及過程中可能出現(xiàn)的各種風(fēng)險和后果進(jìn)行充分的說明和告知，讓各方當(dāng)事人能比較客觀、全面和準(zhǔn)確的認(rèn)識自己行為所會帶來的結(jié)果，指導(dǎo)各方合理的設(shè)定預(yù)期目標(biāo)，科學(xué)的認(rèn)識市場中的各類風(fēng)險影響，強(qiáng)化各方的風(fēng)險識別和理解能力，避免因信息不對稱和認(rèn)識偏差帶來的誤解。舉例來說，公證機(jī)構(gòu)對于信托創(chuàng)新操作模式的法律行為、法律意義、法律風(fēng)險以及法院以往對類似案例的態(tài)度進(jìn)行綜合分析，對創(chuàng)新模式涉及的法律法規(guī)、司法解釋范圍予以告知，對整個操作路徑的法律合規(guī)性給予公證意見，對司法實(shí)踐中針對本項(xiàng)目法律關(guān)系、法律行為可能出現(xiàn)的多種認(rèn)定和處理方法予以釋明，并針對不同司法處理方式可能帶來的不利后果給出法律預(yù)防和解決方案；對于項(xiàng)目從風(fēng)控角度可能會出現(xiàn)的風(fēng)險點(diǎn)結(jié)合法律進(jìn)行影響評估，評判風(fēng)險等級和價值，對信用增級等風(fēng)險預(yù)防措施提出公證參與方案，幫助提升風(fēng)控安全等級，強(qiáng)化風(fēng)險預(yù)防效果。
對各方達(dá)成的未來履約安排和執(zhí)行承諾，通過賦予該協(xié)議強(qiáng)制執(zhí)行效力的方式鎖定可能的信用風(fēng)險，為維護(hù)守約方的利益提供實(shí)實(shí)在在的法律保護(hù)。通過對各方真實(shí)意思的充分探究和固定，對協(xié)議安排的充分告知和咨詢，公證機(jī)構(gòu)將以賦予投資協(xié)議強(qiáng)制執(zhí)行效力的方式來為當(dāng)事人利益提供法律保障。在評估各方履約能力、資信等級和違約概率等風(fēng)控因素后，公證機(jī)構(gòu)可以提供個性化的菜單式的強(qiáng)制執(zhí)行方案定制服務(wù)，重點(diǎn)強(qiáng)化對履約方信用風(fēng)險的鎖定和對守約方利益的保障，在法律釋明和風(fēng)險揭示后，如實(shí)固定各方對強(qiáng)制執(zhí)行具體流程的表態(tài)，為未來強(qiáng)制執(zhí)行程序的啟動準(zhǔn)備基礎(chǔ)法律工具和定制操作清單。在賦予協(xié)議強(qiáng)制執(zhí)行效力的過程中，公證機(jī)構(gòu)積極引導(dǎo)和輔助當(dāng)事人對協(xié)議未來可能面對的強(qiáng)制執(zhí)行場景因素如何最優(yōu)化處理進(jìn)行預(yù)設(shè)定，對于已知的或未知的阻礙情況如何處理給出切實(shí)可行的處理路徑，形成系統(tǒng)有機(jī)的公證解決方案。從如何申請執(zhí)行證書到簽收執(zhí)行證書的全流程的各個節(jié)點(diǎn)的必選和自選條件都將一一進(jìn)行事前明確和細(xì)化，啟動程序的觸發(fā)條件構(gòu)成因素、違約事實(shí)的認(rèn)定方式、當(dāng)事方異議的提出流程、強(qiáng)制執(zhí)行證書的出具方式等環(huán)節(jié)都會無縫對接形成聯(lián)動的系統(tǒng)的執(zhí)行機(jī)制，在需要時可以高效啟動快速實(shí)現(xiàn)對債權(quán)的維護(hù)。
四、在出具強(qiáng)制執(zhí)行證書階段
在出現(xiàn)協(xié)議約定的違約情況時，啟動強(qiáng)制執(zhí)行確認(rèn)程序，在最短的時間內(nèi)固定違約證據(jù)，明確強(qiáng)制執(zhí)行內(nèi)容，形成可供法院直接強(qiáng)制執(zhí)行的法律文書。
在協(xié)議履行的過程中，守約方一旦發(fā)現(xiàn)交易對手存在違約情況，即可將違約事實(shí)的初步證據(jù)提交公證機(jī)構(gòu)，公證機(jī)構(gòu)將按照協(xié)議約定內(nèi)容以及事前設(shè)定的審查方案對交易對手是否存在協(xié)議約定的違約情況進(jìn)行識別，在確認(rèn)交易對手的違約情況已經(jīng)觸及強(qiáng)制執(zhí)行程序啟動條件后，將按照當(dāng)事人事前預(yù)設(shè)的強(qiáng)制執(zhí)行確認(rèn)程序和操作清單進(jìn)入強(qiáng)制執(zhí)行準(zhǔn)備模式。公證機(jī)構(gòu)將通過協(xié)議中預(yù)留的通訊方式并結(jié)合法定的其他溝通方式向違約方核實(shí)違約具體原因和細(xì)節(jié)，在交流的過程中按照確認(rèn)程序和操作清單中指令的步驟，清晰明確的固定違約證據(jù)，為下一步的具體處理提供事實(shí)依據(jù)。同時，將違約證據(jù)和情況及時反饋給守約方聽取其處理意見。
對于雙方有意向進(jìn)行進(jìn)一步調(diào)解的，公證機(jī)構(gòu)將利用非訴不傷和氣的職能優(yōu)勢和預(yù)防糾紛避免訴訟的專業(yè)能力積極在雙方之間進(jìn)行調(diào)解工作并提供咨詢意見，對于雙方能夠達(dá)成一致意見的內(nèi)容代為起草調(diào)解協(xié)議，固定雙方的真實(shí)意愿，繼續(xù)賦予調(diào)解協(xié)議強(qiáng)制執(zhí)行效力，使得雙方的調(diào)解意愿能夠在法律框架中充分受到尊重，達(dá)成的協(xié)議能夠得到法律的強(qiáng)有力保障，守約方的利益能夠最大程度的被保護(hù)。另一方面，對于無法進(jìn)行調(diào)解的，公證機(jī)構(gòu)將及時按照協(xié)議和法律規(guī)定要求，按照協(xié)議約定的違約金計算標(biāo)準(zhǔn)確認(rèn)違約相關(guān)金額，并最終在強(qiáng)制執(zhí)行證書中將違約情況相關(guān)證據(jù)和事實(shí)以及應(yīng)當(dāng)強(qiáng)制執(zhí)行的標(biāo)的和金額以法律文書的形式予以明確，便于執(zhí)行人提交法院執(zhí)行。同時，通過公證機(jī)構(gòu)與法院執(zhí)行機(jī)關(guān)建立的溝通協(xié)調(diào)和信息共享機(jī)制，公證機(jī)構(gòu)可以更好的幫助執(zhí)行申請人與法院進(jìn)行溝通，從而能夠在最短的時間內(nèi)完成司法執(zhí)行，維護(hù)守約方的權(quán)益。
五、結(jié)束語
隨著當(dāng)今社會由傳統(tǒng)的熟人社會向信用社會轉(zhuǎn)變，信用風(fēng)險問題日趨嚴(yán)重，如何有效解決是擺在我們面前的重大課題。與此同時，具有權(quán)威公信力的公證制度在社會生活中的作用和價值愈發(fā)凸顯，作為社會公共法律服務(wù)提供者，市場的需求和變化永遠(yuǎn)是公證的使命和動力。只有充分認(rèn)識自身制度特點(diǎn)發(fā)揮職能優(yōu)勢，細(xì)心傾聽和理解市場需要，公證才能長久的被社會所需要。所以，不斷與時俱進(jìn)創(chuàng)新開拓，提供高質(zhì)量的法律產(chǎn)品，滿足社會需求，這對于我們每一位公證執(zhí)業(yè)者來說責(zé)無旁貸。
