[ 石化 ]——(2004-5-18) / 已閱22219次
票據(jù)法對空白票據(jù)態(tài)度演變的初步研究
石化東
【內(nèi)容提要】各國票據(jù)立法和司法實踐中基于對善意持票人合法權(quán)益的保護和對票據(jù)交易秩序的維護,促進商品經(jīng)濟和金融事業(yè)的發(fā)展,在原則上規(guī)定欠缺絕對應記載事項的票據(jù)應歸于無效的同時,或承認或明確規(guī)定了空白票據(jù)制度。但理論上對空白票據(jù)制度的研究，尤其是對空白票據(jù)制度的歷史演變還遠遠不夠。本文嘗試著對空白票據(jù)制度的歷史演變作些粗淺探究。
【關(guān)鍵詞】空白票據(jù) 空白票據(jù)制度 態(tài)度演變 完善
一、 空白票據(jù)及空白票據(jù)制度
空白票據(jù),又稱空白授權(quán)票據(jù),是指出票人簽發(fā)票據(jù)時,有意識地將票據(jù)上法定絕對應記載的事項不記載完全,留待持票人以后補充的票據(jù)。包括預留收款人的空白票據(jù)、預留出票日的空白票據(jù)、預留票據(jù)到期日的空白票據(jù)、預留票據(jù)金額的空白票據(jù)等�？瞻灼睋�(jù)是大陸法系票據(jù)法上的稱謂(日本票據(jù)法上稱其為白地手形),英美法系票據(jù)法稱“未完成票據(jù)” (ｉｎｃｏｍｐｌｅｔｅｉｎｓｔｒｕｍｅｎｔ)。從票據(jù)法理上看,只要構(gòu)成票據(jù)就不得留有空白,因此,“空白票據(jù)”這一術(shù)語本身即存在矛盾,故稱“未完成票據(jù)”似更妥貼。⑴
在票據(jù)產(chǎn)生之初,各國票據(jù)法都不承認空白票據(jù)。因為承認空白票據(jù),是與票據(jù)記載的嚴格性以及票據(jù)的文義性、要式性相違背的⑵。票據(jù)為嚴格的要式證券,各國票據(jù)法一般都規(guī)定,票據(jù)欠缺法定的絕對應記載事項,除法律另有規(guī)定外,為無效票據(jù)。對此,我國《票據(jù)法》第二十二、七十六、八十五條,也有明文規(guī)定。然而,經(jīng)濟實務中,出票人有時候在出票時基于某種需要,常將其簽發(fā)的欠缺部分票據(jù)記載事項的空白票據(jù)交付并授權(quán)收款人補記。如作為原因關(guān)系的債務由于其金額、清償期尚未確定,債務人簽發(fā)票據(jù)只能不記載金額和到期日,授權(quán)他人于確定時再予補記。⑶
因此,各國票據(jù)法和司法實踐基于對交易秩序的維護和對善意持票人合法權(quán)益的保護,在原則上規(guī)定票據(jù)欠缺法定的絕對應記載事項應歸于無效的同時,規(guī)定或是承認空白票據(jù)的效力,從而形成空白票據(jù)制度。
二、對空白票據(jù)態(tài)度的演變
（一）概述
在票據(jù)產(chǎn)生初期,各國為避免票據(jù)流通的不安全,都不承認空白票據(jù)的存在。例如,日本的票據(jù)法始于明治十五年的匯票本票條例,次為明治三十二年商法第四編票據(jù)章則均不承認空白票據(jù)。此舊法對于空白票據(jù)均未設任何規(guī)定。舊中國票據(jù)法中也沒有關(guān)于空白票據(jù)的規(guī)定。我國臺灣票據(jù)法于１９６２年５月２８日修正前亦不承認空白票據(jù)的效力。因為承認空白票據(jù),是與票據(jù)記載的嚴格以及票據(jù)的文義性、要式性相違背的。⑷而且,票據(jù)上的絕對應記載事項如果不記載,票據(jù)當事人之間的權(quán)利義務就無從確定,票據(jù)關(guān)系亦無法確立。
空白票據(jù)的出現(xiàn)及其長期存在,完全是基于市場經(jīng)濟發(fā)展的需要,實踐中,為了滿足票據(jù)關(guān)系人之間交易上的需求,對于票據(jù)上部分應記載的事項,有時因簽發(fā)票據(jù)時難以確定,或不想及時確定,如在交易雙方當事人之間訂立了定期合同時,只有結(jié)算后才能得知其交易差額;又如各國票據(jù)立法都對于即期票據(jù),即見票即付的票據(jù)規(guī)定了持票人得提示付款的期限,而票據(jù)關(guān)系人之間出于交易上的原因,一時難以確定提示付款日期,或為了擺脫該項期限規(guī)定的限制,不想即時確定提示付款日期時,通常都由出票人簽發(fā)欠缺票據(jù)金額或收款人名稱等法定絕對應記載事項的空白票據(jù)給收款人,約定由收款人及其委托人在能確定有關(guān)欠缺記載事項的事實時,補充記載該有關(guān)絕對應記載事項,使之成為完全的票據(jù)。
這些情況表明:發(fā)行和流通空白票據(jù)由于社會經(jīng)濟實踐的需要,而逐漸成為一種根深蒂固和越來越多的票據(jù)利用方式,盡管對票據(jù)流通秩序造成沖擊,這種禁而不止的狀況反映了票據(jù)法不適應票據(jù)實踐的性質(zhì)。如果票據(jù)法不對空白票據(jù)作出相應規(guī)范,設置相應規(guī)則,票據(jù)法就沒有完整地設立票據(jù)秩序,不能滿足票據(jù)實踐的需要。⑸
因此,各國票據(jù)立法和司法實踐中基于對善意持票人合法權(quán)益的保護和對票據(jù)交易秩序的維護,促進商品經(jīng)濟和金融事業(yè)的發(fā)展,在原則上規(guī)定欠缺絕對應記載事項的票據(jù)應歸于無效的同時,或承認或明確規(guī)定了空白票據(jù)制度,從而形成了票據(jù)法上的空白票據(jù)制度,并使該法律制度最終得到了世界民商事立法的普遍認可.
（二）大陸法系的有關(guān)規(guī)定
大陸法系對空白票據(jù)的態(tài)度是顯而易見的：
1、《日內(nèi)瓦統(tǒng)一匯票本票法》第１０條規(guī)定:“匯票于發(fā)票時欠缺應記載事項,經(jīng)補充記載完成,而其補充不符合原訂協(xié)議時,付款人不得以此對抗執(zhí)票人。但執(zhí)票人以惡意或有重大過失取得匯票者,不在此限。”《日內(nèi)瓦統(tǒng)一支票法》第１３條也有類似的規(guī)定。
2、《德國匯票本票法》第１０條規(guī)定的空白票據(jù),如將在支付時尚不完整的匯票以違反已達成協(xié)議的方式填寫完整,不能以不遵守該協(xié)議為理由對抗持票人;但持票人以非善意取得該匯票或在取得匯票時有重大過失者,不在此限�！兜聡狈ā返冢保硹l亦有相同的規(guī)定。
3、《日本匯票本票法》第１０條規(guī)定:“于未完成而發(fā)行的匯票上補充與原來約定不同的內(nèi)容時,不得以其違反約定對抗執(zhí)票人。但執(zhí)票人因惡意或重大過失取得匯票時,不在此限�！薄度毡局狈ā返冢保硹l也有相同的規(guī)定。上述規(guī)定沒有積極地賦予票據(jù)關(guān)系人簽發(fā)空白票據(jù)的權(quán)利,但事實上已承認了空白票據(jù)制度的存在。我國臺灣省《票據(jù)法》第１１條第１款規(guī)定:“欠缺本法所規(guī)定票據(jù)上應記載事項之一者,其票據(jù)無效。但本法別有規(guī)定者,不在此限�！迸_灣學者多認為此為空白票據(jù)的規(guī)定。
（三）英美法系的有關(guān)規(guī)定
英美法系國家對于空白票據(jù)的規(guī)定則更為明確：
1、如《美國統(tǒng)一商法典》第３-１２５條規(guī)定:“證券的內(nèi)容顯示,在簽發(fā)時就有意使其成為票據(jù)時,如在任何必要部分未記載完全時即已簽名,在記載完全前不得行使票據(jù)權(quán)利,但在依照所賦予的授權(quán)記載完全后,則與記載完全的票據(jù)具有同一效力�！�
2、《英國匯票和本票法》第２０條規(guī)定:“(一)……經(jīng)簽名的空白格式,為使其作成匯票而經(jīng)由簽名人交付的,因利用該發(fā)票人或承兌人或背書人的簽名,故應將該空白格式視作表現(xiàn)授權(quán)而予以填寫使其成為完整的匯票,該匯票具有金額……在同樣方式下,欠缺其他實質(zhì)事項的匯票,匯票占有人享有表面授權(quán),應填入其認為適當而被省略的事項。(二)由于任何這類票據(jù)完成時應具有強制性以便對抗票據(jù)完成前的任何關(guān)系人,所以須在合理期間內(nèi)嚴格遵照所賦予的權(quán)限填寫完成,為此目的而稱的合理期間屬于事實問題。如果任何這類票據(jù)在完成后流通到票據(jù)正當持有人手中的,該票據(jù)在其持有時應完全有效,并應認定該票據(jù)是在合理期間內(nèi)嚴格遵照所賦權(quán)限填發(fā)的。”
英美兩國票據(jù)法的上述規(guī)定表明:其不僅廣泛地認可空白票據(jù),而且在空白票據(jù)補充記載的要求上也甚為寬松,所有的空白票據(jù)都可以成為來人式票據(jù)。使收款人一欄的記載空白到底。⑹
三、我國對空白票據(jù)的態(tài)度及其完善
（一）我國對空白票據(jù)的相關(guān)規(guī)定
我國票據(jù)法僅規(guī)定和承認空白支票這一形式。對匯票、本票不允許簽發(fā)空白票據(jù)授權(quán)他人補充�！镀睋�(jù)法》第８６條規(guī)定:“支票上的金額可以由出票人授權(quán)補記,未補記前的支票,不得使用�！钡冢福窏l第１款規(guī)定:“支票上未記載收款人名稱的,經(jīng)出票人授權(quán),可以補記�！薄渡虾Ｊ衅睋�(jù)暫行規(guī)定》也只認可空白支票,第７４條規(guī)定:“沒有記載完全而簽發(fā)的支票,在依照本規(guī)定第７１條規(guī)定的應記載事項補齊后,為有效票據(jù)。支票的債務人不得以該票據(jù)原來沒有記載完全為理由,對抗持票人。由上可見,空白支票為我國法律所認可,行為人作空白支票簽發(fā)的,為有效行為。持票人經(jīng)出票人授權(quán),在空白支票上作補充記載,該補齊的票據(jù),為有效票據(jù)。
然而,由于長期的思想偏見和我國司法實踐的某些失誤,導致有的學者及從事金融、司法實踐的同志對我國《票據(jù)法》及《上海市票據(jù)暫行規(guī)定》上述關(guān)于空白支票的規(guī)定有著不正確認識和理解。如:我國的票據(jù)法雖然沒有明確禁止簽發(fā)空白票據(jù),但是從銀行結(jié)算管理的角度,是禁止開具空白支票的。例如中國人民銀行《關(guān)于不得簽發(fā)空白支票的補充規(guī)定》要求‘健全內(nèi)容管理制度,禁止開具空白支票’;應該認為,簽發(fā)空白轉(zhuǎn)賬支票是違法的。”⑺
在作為我國基本法律之一的《票據(jù)法》已經(jīng)十分明確地肯定空白支票合法性、有效性的情況下,尚以中國人民銀行的行政性規(guī)章為依據(jù)來認定空白支票存在的違法性,不能不說是一個理論認識上的偏差。
（二）我國的現(xiàn)行制度需要完善
很顯然,我國票據(jù)法不承認或不允許發(fā)行、流通空白匯票和空白本票,而僅允許支票發(fā)行有限空白票據(jù),與日內(nèi)瓦統(tǒng)一票據(jù)法系和英美法系各國或地區(qū)先進的票據(jù)立法有著明顯的差距。我國票據(jù)法的這一規(guī)定存在顯而易見的不足之處:
第一,我國《票據(jù)法》第八十六條規(guī)定:“支票上的金額可以由出票人授權(quán)補記,未補記前的支票,不得使用�！笨梢�,我國《票據(jù)法》肯定了預留票據(jù)金額的空白支票。但此處“不得使用”一詞含義不明,究竟是指收款人或者記載收款人的持票人不得經(jīng)背書方式轉(zhuǎn)讓支票權(quán)利,還是指持票人在未填補前不得提示付款。學理上認為,不得使用的含義僅為不得提示付款⑻。我國《票據(jù)法》第八十七條規(guī)定:“支票上未記載收款人名稱的,經(jīng)出票人授權(quán),可以補記�！笨梢�,我國《票據(jù)法》肯定了預留收款人的空白支票。但此處“名稱”一詞,似乎有排除自然人之意,就票據(jù)法體系而言,此處的“名稱”一詞應包含有自然人之姓名。
第二,我國《票據(jù)法》對預留出票日的空白票據(jù)未有明確規(guī)定,但應借鑒英國《票據(jù)法》、美國《統(tǒng)一商法典》相應規(guī)定,視為賦予持票人填補權(quán),使持票人有較充裕、較自由的提示付款時間。
第三,如前兩項所述,我國票據(jù)法已規(guī)定和承認了空白支票,而上引的中國人民銀行規(guī)定則相反,在兩者發(fā)生抵觸的情形下,根據(jù)法理,作為下位法、具有行政規(guī)章性質(zhì)的人民銀行規(guī)定應認定為無效。即在我國,簽發(fā)特定內(nèi)容空白的支票為合法行為。但須說明的是,我國《票據(jù)法》并未承認預留票據(jù)到期日的空白支票,該法第九十一條規(guī)定:“支票限于見票即付,不得另行記載付款日期。另行記載付款日期的,該記載無效�！雹�
第四，《票據(jù)法》第８６條、第８７條第１款規(guī)定均僅局限于支票,沒有擴及到匯票、本票,如果實踐中出空白匯票和空白支票,是一律認定其無效抑或能類推適用該兩條規(guī)定?對此,在法律和司法解釋尚未明確的情況下,將是無所適從;
第五，該兩條規(guī)定對空白票據(jù)的態(tài)度不夠明朗,從而在很大程度上限制了空白票據(jù)的適用范圍和使用流通。由于我國票據(jù)法對空白票據(jù)所持的慎重態(tài)度,以致無論在理論上還是實踐中對于空白票據(jù)的相關(guān)法律問題都缺乏統(tǒng)一的認識。因此,空白票據(jù)的有關(guān)原理,對完善我票據(jù)立法和票據(jù)的金融、司法實踐仍有著重要的意義.
綜上所述，我國的空白票據(jù)制度應該順應國際發(fā)展潮流，借鑒大陸法系和英美法系的相關(guān)規(guī)定。以便更好的適應我國的社會主義市場經(jīng)濟，給商事活動帶來便利，更好的繁榮市場，這是符合各方面利益的。
注釋:
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