[ 曾杰 ]——(2019-6-25) / 已閱7653次
作者：曾杰律師，金融犯罪辯護(hù)律師，微信：18617320573
在實(shí)務(wù)中，非法集資案件經(jīng)常會(huì)與民間借貸、債權(quán)合同糾紛相伴相生，這種刑民交叉的復(fù)雜案件，往往就涉及一個(gè)具有典型意義的實(shí)務(wù)原則-先刑后民。但在什么情況下適用此原則，要根據(jù)實(shí)際情況區(qū)分，綜合對(duì)民事糾紛與刑事犯罪間關(guān)聯(lián)性質(zhì)和程度進(jìn)行判斷才能做到更好的維護(hù)當(dāng)事人的利益，保證相關(guān)訴訟程序順利進(jìn)行。
以民間借貸為例，債權(quán)人借錢給好友，好友無(wú)力歸還，而這次借貸行為被司法機(jī)關(guān)認(rèn)定為非法集資，這份民間借貸合同是否有效？債權(quán)人能否提起民間借貸糾紛之訴？如果有擔(dān)保人，債權(quán)人是否能直接起訴擔(dān)保人？如何處理非法集資被告人與普通債權(quán)人的債權(quán)關(guān)系？比如錢寶網(wǎng)的投資人如何清退其資金？是否可以發(fā)起民事訴訟？如果一家供應(yīng)商與錢寶網(wǎng)有買賣合同關(guān)系，錢寶網(wǎng)被傳出涉嫌非法集資后，作為債權(quán)人的供應(yīng)商能否發(fā)起民事訴訟？這類訴訟要如何處理？
一、如果民間借貸行為本身就是參與非法集資犯罪，則裁定駁回民事訴訟或執(zhí)行中止
比如某人以民間借貸糾紛為由將集資人起訴到法院，發(fā)起民事訴訟，并出具借條、銀行流水等能證明借貸關(guān)系存在的證據(jù)，即便是證據(jù)確鑿，如果司法機(jī)關(guān)發(fā)現(xiàn)此借貸行為本身就是參與非法吸收公眾存款的行為，即借款行為和非法吸收公眾存款最本身就是同一個(gè)案件事實(shí)，根據(jù)相關(guān)法律規(guī)定，那法院就應(yīng)當(dāng)裁定駁回起訴，并將涉嫌非法集資犯罪的線索、材料移送公安或者檢察機(jī)關(guān)。在實(shí)務(wù)中，此種情況也被稱為“有刑無(wú)民”。
典型案例如：周敏訴葛建忠民間借貸糾紛案中，周敏與葛建忠達(dá)成調(diào)解協(xié)議，周敏獲得相關(guān)相關(guān)債權(quán)利益，申請(qǐng)執(zhí)行調(diào)解協(xié)議，但執(zhí)行過(guò)程中，葛建忠被認(rèn)定涉嫌集資詐騙，因此周敏的執(zhí)行申請(qǐng)被裁定中止。后法院認(rèn)定，周敏本身就是該集資詐騙案的被害人，其債權(quán)其實(shí)就是參與集資詐騙的集資款，理應(yīng)進(jìn)入退賠程序取回退賠款，而非通過(guò)民事訴訟程序取回退賠款。
另一個(gè)典型案例如王造國(guó)訴江西括蒼公司案，本案中，公安部門已經(jīng)對(duì)江西括蒼公司涉嫌非法集資犯罪進(jìn)行立案?jìng)刹椋掖_認(rèn)王造國(guó)與江西括蒼公司之間本金7200萬(wàn)元民間借貸行為本身涉嫌非法集資犯罪，根據(jù)《最高人民法院、最高人民檢察院、公安部關(guān)于辦理非法集資刑事案件適用法律若干問(wèn)題的意見》規(guī)定，法院裁定駁回王造國(guó)的起訴。
如此規(guī)定的原因是非法集資案件屬于典型的涉眾犯罪案件，集資人往往會(huì)向不特定的多數(shù)人以借款名義集資，從事非法吸收公眾存款和集資詐騙犯罪活動(dòng)，如果集資人出現(xiàn)資金斷鏈，絕大多數(shù)投資人、出借人的款項(xiàng)無(wú)法及時(shí)收回，他們往往會(huì)采用民事訴訟手段起訴集資人追回投資，為了避免出現(xiàn)一部分投資人得到清退，而另一部分沒(méi)有起訴，等待辦案機(jī)關(guān)組織退賠的投資人、出借人的利益就必然受損的情況，2014年最高院、最高檢、公安部《關(guān)于辦理非法集資刑事案件適用法律若干問(wèn)題的意見》明確規(guī)定：查封、扣押、凍結(jié)的涉案財(cái)物，一般應(yīng)在訴訟終結(jié)后，返還集資參與人對(duì)于公安機(jī)關(guān)、人民檢察院、人民法院正在偵查、起訴、審理的非法集資刑事案件，有關(guān)單位或者個(gè)人就同一事實(shí)向人民法院提起民事訴訟或者申請(qǐng)執(zhí)行涉案財(cái)物的，人民法院應(yīng)當(dāng)不予受理，并將有關(guān)材料移送公安機(jī)關(guān)或者檢察機(jī)關(guān)。
另外，不僅僅是涉眾型案件應(yīng)該如此處理，如在一些合同糾紛訴訟中，一方當(dāng)事人如果提出合同本身存在合同詐騙的情形，此時(shí)，民事糾紛和刑事犯罪就屬于同一個(gè)案件事實(shí)，此時(shí)就應(yīng)該先刑后民，優(yōu)先處理合同詐騙罪的刑事案件。
如果經(jīng)過(guò)辦案機(jī)關(guān)的偵查和審理，發(fā)現(xiàn)案件并不涉及犯罪，作出了不起訴決定、不構(gòu)成非法集資犯罪等結(jié)果，如果借款人又以同一事實(shí)向法院提起訴訟的，人民法院應(yīng)予受理，民事訴訟程序得以重新開始。
相關(guān)法規(guī)依據(jù)是《關(guān)于在審理經(jīng)濟(jì)糾紛案件中涉及經(jīng)濟(jì)犯罪嫌疑若干問(wèn)題的規(guī)定》（以下簡(jiǎn)稱《98年規(guī)定》）第十一條規(guī)定：“人民法院作為經(jīng)濟(jì)糾紛受理的案件，經(jīng)審理認(rèn)為不屬于經(jīng)濟(jì)糾紛案件而有經(jīng)濟(jì)犯罪嫌疑的，應(yīng)當(dāng)裁定駁回起訴，將有關(guān)材料移送公安或檢察機(jī)關(guān)；”和2015年《最高人民法院關(guān)于審理民間借貸案件適用法律若干問(wèn)題的規(guī)定》（以下簡(jiǎn)稱《2015借貸規(guī)定》）第十五條也對(duì)先刑后民原則做了明確的規(guī)定。
二、如果民間借貸的基本案件事實(shí)必須以刑事案件的審理結(jié)果為依據(jù)，則必須先刑后民，民事糾紛或執(zhí)行中止
例如某人涉嫌集資詐騙取得財(cái)物，后又簽訂銷售合同將該財(cái)物賣于他人，發(fā)生民事合同糾紛，該批財(cái)物本身即是被詐騙的財(cái)物，同時(shí)又成為民事糾紛的爭(zhēng)議標(biāo)的物，那買賣雙方之間的合同關(guān)系、貨物所有權(quán)的確定要等待集資詐騙嫌疑人詐騙行為的審判最終結(jié)果，而且買賣合同關(guān)系本身是合法的，其獨(dú)立于集資詐騙犯罪事實(shí)，故應(yīng)先行處理刑事案件，民事糾紛應(yīng)中止審理（而不是裁定駁回）。相關(guān)法律根據(jù)如《民事訴訟法》第150條關(guān)乎訴訟中止的規(guī)定：“本案必須以另一案的審理結(jié)果為依據(jù)，而另一案尚未審結(jié)的，訴訟中止”。
以南京錢寶網(wǎng)為例，如錢寶網(wǎng)被爆出涉嫌非法集資后，根據(jù)法律法規(guī)相關(guān)規(guī)定，相關(guān)錢寶網(wǎng)用戶的投資款應(yīng)該在刑事案件結(jié)束后，按比例退賠。但是，如果一個(gè)廣告商或者錢寶農(nóng)產(chǎn)品項(xiàng)目的供應(yīng)商，提出其給錢寶網(wǎng)平臺(tái)供了半年的水果或服務(wù)，錢寶網(wǎng)或張小雷沒(méi)有結(jié)清款項(xiàng)，其要起訴張小雷。
此時(shí)，這就是個(gè)合同債權(quán)糾紛，而不是投資人退賠糾紛，此糾紛就與錢寶網(wǎng)的非法集資問(wèn)題并不是同一個(gè)案件事實(shí)，筆者認(rèn)為此中買賣合同糾紛案的訴訟程序不需要等待刑事訴訟程序結(jié)束，但是，其執(zhí)行則應(yīng)該按照相關(guān)規(guī)定案順序執(zhí)行。即如果供應(yīng)商勝訴，供應(yīng)商并不能申請(qǐng)馬上執(zhí)行，需要等待錢寶網(wǎng)非法集資案審判結(jié)束，進(jìn)入退賠程序以后才能執(zhí)行，而且其清償順序在被害人之后。法律依據(jù)是2014年《最高人民法院關(guān)于刑事裁判涉財(cái)產(chǎn)部分執(zhí)行的若干規(guī)定》第十三條 被執(zhí)行人在執(zhí)行中同時(shí)承擔(dān)刑事責(zé)任、民事責(zé)任，其財(cái)產(chǎn)不足以支付的，按照下列順序執(zhí)行：
（一）人身?yè)p害賠償中的醫(yī)療費(fèi)用；
（二）退賠被害人的損失；（錢寶網(wǎng)的投資人，即被害人）
（三）其他民事債務(wù)；（合同債權(quán)）
（四）罰金；
（五）沒(méi)收財(cái)產(chǎn)。
三、如果民間借貸行為與非法集資犯罪有關(guān)聯(lián)，但不是同一事實(shí)，刑民并行
比如非法集資行為人，將集資款借給他人，由此發(fā)生了民間借貸糾紛，此時(shí)是否按照先刑后民原則？根據(jù)相關(guān)規(guī)定是不需要，如根據(jù)《98年規(guī)定》“同一公民、法人或者其他經(jīng)濟(jì)組織因不同的法律事實(shí)，分別涉及經(jīng)濟(jì)糾紛和經(jīng)濟(jì)犯罪嫌疑的，經(jīng)濟(jì)糾紛案件和經(jīng)濟(jì)犯罪嫌疑案件應(yīng)當(dāng)分開審理。”集資人非法集資后，借錢給別人，實(shí)際上，這里面是兩個(gè)主要案件事實(shí)，其非法集資事實(shí)和借錢給他人的事實(shí)，兩個(gè)案件事實(shí)并沒(méi)有實(shí)質(zhì)關(guān)系，但可能在借款出去過(guò)程中，會(huì)涉及一些關(guān)于其非法集資犯罪的線索等，此時(shí)在民事訴訟中，只需要將相關(guān)線索和事實(shí)移交公安機(jī)關(guān)即可，民事借貸糾紛訴訟繼續(xù)進(jìn)行。
另外根據(jù)《2015借貸規(guī)定》第六條：人民法院立案后，發(fā)現(xiàn)與民間借貸糾紛案件雖有關(guān)聯(lián)但不是同一事實(shí)的涉嫌非法集資等犯罪的線索、材料的，人民法院應(yīng)當(dāng)繼續(xù)審理民間借貸糾紛案件，并將涉嫌非法集資等犯罪的線索、材料移送公安或者檢察機(jī)關(guān)。
什么叫做有關(guān)聯(lián)？有如下幾種情形：
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