[ 牛鵬 ]——(2008-4-7) / 已閱26914次
論提單欺詐及其對(duì)策
牛鵬
（西南政法大學(xué) 重慶 400031）
摘要:提單是貨物所有權(quán)的憑證, 也是銀行憑單付款的主要依據(jù)，在國際貿(mào)易中具有非常重要的地位和作用。然而，在國際貨物買賣中, 提單的使用也帶來種種風(fēng)險(xiǎn)，提單欺詐活動(dòng)日益猖獗,使提單信譽(yù)大大受損并影響到整個(gè)國際貿(mào)易體系。本文論述了提單欺詐,并提出了相應(yīng)防范措施。
關(guān)鍵詞：提單；提單欺詐；保函；止付令
提單是用以證明海上貨物運(yùn)輸合同和貨物已由承運(yùn)人接管或者裝船，以及承運(yùn)人保證據(jù)以交付貨物的單證。它運(yùn)用于海運(yùn)已有幾百年的歷史，在國際貿(mào)易中發(fā)揮著巨大作用。但由于提單擔(dān)負(fù)著眾多功能，通過各個(gè)環(huán)節(jié)，發(fā)生欺詐的可能性很大。近年來，提單欺詐案件頻繁發(fā)生，其范圍之廣、種類之多、危害之大，令人震驚。有效打擊提單欺詐活動(dòng)，進(jìn)一步完善提單制度本身，已成為擺在世界各國面前的一個(gè)不容忽視的問題。
一、提單欺詐的主要表現(xiàn)形式
（一）偽造提單。提單是信用證所要求的主要單據(jù)，在信用證業(yè)務(wù)中，只要單據(jù)符合信用證的要求，銀行即憑單付款，而不審查單據(jù)的來源及其真實(shí)性。一些不法商人即利用信用證“單據(jù)交易、嚴(yán)格相符”的特點(diǎn)偽造提單，以騙取貨款，可能貨物根本沒有裝船，或以次充好，蒙騙客戶。
1.空單�？諉尉褪秦浳飿O為不符，甚至根本未裝船而簽發(fā)的提單，承運(yùn)人或其代理人或船長簽發(fā)的偽造提單的一種。這種提單可能被完全無辜的收貨人或其他持有人用來履行下一個(gè)貨物買賣。
在德國，大部分學(xué)者認(rèn)為，提單代替貨物以為流通，因此，承運(yùn)人在簽發(fā)提單后，應(yīng)擔(dān)保其記載與所取的貨物一致。所以，承認(rèn)空單的效力。英美國家，由于其航運(yùn)發(fā)達(dá)，在國際航運(yùn)上，常扮演承運(yùn)人角色，因此在承運(yùn)人責(zé)任的立法上采行減輕的主張，以利其航業(yè)。英美法認(rèn)為提單為承運(yùn)人或船長接受貨物且將之裝船的表面證據(jù)，可用事實(shí)推翻。所以，實(shí)際上承運(yùn)人未收受貨物而發(fā)行提單，承運(yùn)人并不受提單上文義絕對(duì)性約束，舉出相當(dāng)證據(jù)即可推翻其責(zé)任。即使提單持有人是善意并無過失，也然。筆者認(rèn)為，賣方故意在沒有交貨的情況下偽造提單已構(gòu)成欺詐，提單無效，其欺詐行為構(gòu)成侵權(quán)。這種提單純粹成了單據(jù)欺詐的工具，其名稱被盜用的承運(yùn)人不受提單約束。如承運(yùn)人與賣方串通，為賣方取得空單提供必要條件，則構(gòu)成共同侵權(quán)，承擔(dān)連帶責(zé)任。
2.貨量差異。貨量差異就是貨物雖然裝船，但實(shí)際裝船數(shù)量與提單記載數(shù)量存在差異。在普通法上，承運(yùn)人并不被禁止證明提單記載的貨物數(shù)量不正確。但是，提單是其記載數(shù)量已裝船的初步證據(jù)，而且舉證責(zé)任顯然要求承運(yùn)人證明記載數(shù)量實(shí)未裝船。這要求“非常滿意的證據(jù)”，而證明貨物在運(yùn)輸期間的任何極大可能移動(dòng)都是不夠的。承運(yùn)人只有通過在提單中加入“重量不知”條款才能保護(hù)自己。提單貨量差異，通說認(rèn)為有效。就提單記載但實(shí)未裝船的貨物，賣方應(yīng)對(duì)買方負(fù)未交付責(zé)任。承運(yùn)人也要對(duì)收貨人或提單持有人負(fù)責(zé)。
（二）倒簽和預(yù)借提單。已裝船提單應(yīng)在貨物全部已裝上船后簽發(fā)，簽發(fā)的日期必須是真實(shí)的，因?yàn)樘釂蔚暮灠l(fā)日期即視作裝運(yùn)日期。如果提單在貨物裝船后簽發(fā)，簽發(fā)日期卻早于實(shí)際裝船日期，便構(gòu)成倒簽提單。如果貨物尚未全部裝船或貨物已由承運(yùn)人接管尚未開始裝船的情況下簽發(fā)了提單，便構(gòu)成預(yù)借提單。倒簽提單或預(yù)借提單，托運(yùn)人的目的都是為了使提單簽發(fā)日期符合信用證規(guī)定，順利結(jié)匯，但對(duì)收貨人來說則構(gòu)成合謀欺詐，可能使收貨人蒙受重大損失。對(duì)此，各國法律和海運(yùn)習(xí)慣都是不允許的[1] （三）以保函換取清潔提單。在國際貿(mào)易中，經(jīng)常會(huì)出現(xiàn)這種情況：承運(yùn)人欲對(duì)表面狀況不良的裝運(yùn)貨物簽發(fā)不清潔提單，由于銀行不接受不清潔提單，托運(yùn)人不能憑此結(jié)匯，因而往往向承運(yùn)人出具保函，讓承運(yùn)人簽發(fā)清潔提單，并保證賠償承運(yùn)人因簽發(fā)清潔提單而遭受的損失，以此來換取清潔提單，順利結(jié)匯。
可見，出具保函是出于國際貿(mào)易的需要，從某種意義上講托運(yùn)人和承運(yùn)人都能得到一定的方便和好處，但實(shí)際上對(duì)承運(yùn)人來講卻潛伏著很大的風(fēng)險(xiǎn)。一旦收貨人持清潔提單向承運(yùn)人索賠[2]，承運(yùn)人必須賠付收貨人。
（四）無提單放貨。海運(yùn)提單是物權(quán)憑證，貨物運(yùn)到目的港后，承運(yùn)人有義務(wù)將貨物交給正本提單持有人。然而在實(shí)際業(yè)務(wù)中，有時(shí)會(huì)發(fā)生貨物先于運(yùn)輸單據(jù)到達(dá)的情況。由于收貨人手頭沒有正本提單，無法及時(shí)提貨轉(zhuǎn)賣或銷售，會(huì)產(chǎn)生貨物壓倉費(fèi)用、品質(zhì)變化、市場價(jià)格波動(dòng)等一系列問題。碰到這種情況，習(xí)慣上都是通過擔(dān)保提貨的方式予以解決的。即由收貨人向船公司提供一份經(jīng)銀行會(huì)簽的書面保函，要求在沒有物權(quán)憑證的情況下先提貨日后補(bǔ)交提單。但如果承運(yùn)人將貨物交給非正本提單持有人，有可能造成錯(cuò)誤交貨構(gòu)成對(duì)提單持有人的侵權(quán)。在無提單放貨過程中，提取貨物的不一定是買賣合同的買方，有可能被冒領(lǐng)，提貨人往往不易查明，也有船方偷貨的可能。因此無提單交貨風(fēng)險(xiǎn)是很大的。
二、提單欺詐行為產(chǎn)生的主要原因
（一）提單管理方面的原因。
各國法律對(duì)提單沒有嚴(yán)格的統(tǒng)一的格式要求,各公司對(duì)空白提單的管理一般也不是很嚴(yán)格,這就給違法分子偽造提單提供了可能性和便利條件,使這種欺詐行為比較易于實(shí)施。而空白提單被盜用法律也沒有規(guī)定任何懲罰措施,這又在一定程度上縱容了提單欺詐行為。
（二）由于在單證交易中要確保提單的信用，提單因此比貨物更受到重視。
單證交易中為確保提單的信用,法律一般鼓勵(lì)當(dāng)事人注意提單而非貨物本身。在買賣中,買方必須見單付款。貨物在運(yùn)輸途中已經(jīng)滅失,貨物本身有缺陷等都不是買方拒絕付款的理由。在1982 年英國法院審理的一宗案件[3]中,CIF 合同賣方裝運(yùn)了有缺陷的貨物,但提交的提單卻是良好的,法院判決買方無權(quán)拒收單據(jù),否則單證的流轉(zhuǎn)性得不到保障,而這種結(jié)果將破壞國際買賣尤其是國際商品買賣融資體制的根基。該案件已成為英國法院日后審理類似案件所遵循的判例。過于重視提單本身也是信用證交易的缺陷。作為一種普遍的國際貿(mào)易支付方式,信用證交易實(shí)質(zhì)上是一種單據(jù)交易,根據(jù)《跟單信用證統(tǒng)一慣例》的規(guī)定,銀行遵守的是“單證相符”和“表面相符”的基本原則。銀行對(duì)于任何單據(jù)的真實(shí)性、偽造或法律效力概不負(fù)責(zé);對(duì)于單據(jù)中有關(guān)貨物的品質(zhì)、數(shù)量、價(jià)值以及對(duì)于發(fā)貨人、承運(yùn)人、保險(xiǎn)人等的誠信與否、清償能力、資信情況等概不負(fù)責(zé)。只要提單和其它裝運(yùn)單據(jù)表面上符合信用證的要求,銀行就有權(quán)支付貨款[4],買方不能因?yàn)殂y行匯票接受的是一份假提單而拒付,銀行也就沒有動(dòng)力為防止欺詐做出任何努力。關(guān)注單據(jù)本身可使提單持有人從單據(jù)本身得到充分保障,有利于維護(hù)提單的流轉(zhuǎn)性,但走得太遠(yuǎn)又會(huì)反過來打擊提單的信用。因?yàn)樘釂螜?quán)利畢竟需要最終兌現(xiàn),如果貨物本身已經(jīng)出現(xiàn)問題,即使規(guī)定提單持有人的權(quán)利不受影響,受益的也只能是提單的中間持有人,提單的最后持有人向承運(yùn)人提貨時(shí)必然遇到麻煩。而且重提單不重貨物使各環(huán)節(jié)防止提單欺詐的積極性受挫,在客觀上助長了提單欺詐的發(fā)生。
（三）提單運(yùn)輸?shù)膰H性。
國際航運(yùn)是以世界上的大洲大洋為活動(dòng)場所,涉及的地域范圍極為廣泛。就不具體的一宗貿(mào)易或一宗貨物的運(yùn)輸而言,至少要涉及兩個(gè)國家,多數(shù)要涉及兩個(gè)以上國家,轉(zhuǎn)手貿(mào)易則會(huì)涉及更多國家。由此發(fā)生的提單欺詐案件自然也會(huì)涉及兩個(gè)或兩個(gè)以上的國家,而且提單欺詐的實(shí)施者與受害者往往在不同國度,訴訟必然帶有涉外因素,涉及到法律沖突問題。受害者跨越國界,保護(hù)自己的正當(dāng)利益受到很大的限制,有的甚至根本沒有行使這種權(quán)利的可能。近年來海運(yùn)欺詐活動(dòng)如此猖獗,在很大程度上就是利用了這一點(diǎn)。
三、提單欺詐的危害
正是由于以上原因,提單欺詐行為經(jīng)常發(fā)生,而且十分嚴(yán)重,已構(gòu)成對(duì)國際貿(mào)易、航運(yùn)等有關(guān)各界的一種威脅。
（一）它往往使提單受讓人遭受到巨大損失。因?yàn)槠墼S本身難以被證實(shí),即使證實(shí),欺詐者往往也已逃之夭夭,損失難以追回。更為嚴(yán)重的是提單持有者往往還不能從保險(xiǎn)人處得到賠償,因?yàn)槠墼p不是保險(xiǎn)人一般承保的商業(yè)風(fēng)險(xiǎn)。在英國法院審理的George Kallis (Manufactures) Ltd. V. Succdss InsuranceLtd. 一案中,買賣合同的賣方用預(yù)借到的提單進(jìn)行了信用證下的提交并獲付款。提單上記載的船名和裝船日期等都是虛構(gòu)的。貨物后來裝在另一艘船上并因火災(zāi)而受損。買方依據(jù)保險(xiǎn)單向保險(xiǎn)人索賠,但是保險(xiǎn)人拒絕賠付,最后法院判決保險(xiǎn)人有理。法院認(rèn)為,保險(xiǎn)單下的航程是提單注明的航程,該航程并未發(fā)生,故承保的風(fēng)險(xiǎn)從未開始,貨物不在保險(xiǎn)范圍內(nèi)。
（二）提單欺詐還使提單信譽(yù)受到影響,從而影響提單的轉(zhuǎn)讓性,破壞國際貿(mào)易正常秩序。因?yàn)樵趪H貿(mào)易中買方雖然有權(quán)拒絕不真實(shí)的提單，但如果提單表面無暇疵，買方則無權(quán)因貨物瑕疵而拒收單據(jù)。即使賣方裝運(yùn)的是有瑕疵的貨物，或者根本未裝船貨物，只要提單表面符合合同，買方就不得拒收單據(jù)。除非賣方欺詐或裝船貨物根本不同于合同貨物。即買方不得以“先行違約方是對(duì)方有權(quán)解除合同”的一般合同原則來對(duì)抗見單付款的義務(wù)，可見整套提單制度都為了維護(hù)提單的可轉(zhuǎn)讓性。提單的使用是建立在所有當(dāng)事人都依誠信原則行事的基礎(chǔ)上的，而提單的流通性又是提單制度的核心，為了建立提單的流通性，不惜犧牲其它準(zhǔn)則。然而恰恰正是從事國際貿(mào)易及運(yùn)輸?shù)纳倘藗儕^斗幾個(gè)世紀(jì)的流通性在提單欺詐的打擊下岌岌可危，提單制度也面臨著生死存亡的嚴(yán)峻考驗(yàn)。
四、提單欺詐的防范及救濟(jì)措施
承運(yùn)人的防范措施
承運(yùn)人嚴(yán)格海運(yùn)提單的簽署。信用證業(yè)務(wù)是純粹的單據(jù)交易, 銀行承擔(dān)其付款責(zé)任的唯一條件是受益人提交了符合信用證條款的單據(jù), 只要單據(jù)表面滿足“單單相符, 單證一致”的條件, 銀行就承擔(dān)付款責(zé)任。而不管單據(jù)的真假與否, 如果單據(jù)出現(xiàn)不符點(diǎn),對(duì)出口方來說, 就喪失了安全及時(shí)收匯的銀行保證。對(duì)進(jìn)口方來說也會(huì)造成不同程度的損失。
盡管預(yù)借提單在法律上具有侵權(quán)的性質(zhì), 但在實(shí)踐中又無法完全避免這一現(xiàn)象。在實(shí)務(wù)中, 有時(shí)由于某種客觀原因, 暫時(shí)無法將貨物裝船, 如果等待貨物裝完以后再簽發(fā)提單, 就會(huì)違背信用證的規(guī)定, 導(dǎo)致銀行拒絕結(jié)匯, 最終使托運(yùn)人蒙受經(jīng)濟(jì)損失。為此, 在實(shí)踐中, 簽發(fā)預(yù)借提單的情況無法完全避免, 但必須滿足下列條件:
1、托運(yùn)人有良好的信譽(yù), 不致在事后推卸責(zé)任;
2、提單所列的外表狀況良好的貨物已經(jīng)進(jìn)入了碼頭倉庫, 并且不存在被托運(yùn)人轉(zhuǎn)移的可能性;
3、根據(jù)港口條件, 貨物可以在很短的時(shí)間內(nèi)裝上船舶;
4、托運(yùn)人應(yīng)出具有效的保函;
如果托運(yùn)人要求承運(yùn)人的代理人簽發(fā)預(yù)借提單, 則代理人除要求托運(yùn)人出具保函之外, 還應(yīng)征得承運(yùn)人( 船公司) 的同意。
另外，承運(yùn)人應(yīng)盡量做到憑提單正本放貨。
合同當(dāng)事人的防范措施
1、重視資信調(diào)查，選擇資信好的交易伙伴。建立一套自己的有效信息情報(bào)網(wǎng)絡(luò), 切實(shí)重視對(duì)信息情報(bào)的投資, 以利于買方快速應(yīng)變。在國際貿(mào)易交往中, 對(duì)客戶的資信情況全面了解是保障業(yè)務(wù)順利進(jìn)行的先決條件。所謂資信情況好, 包括兩個(gè)方面: 一是資產(chǎn)情況好, 有相當(dāng)可觀的資產(chǎn), 且經(jīng)營狀況好, 有履約能力; 二是能在誠實(shí)信譽(yù)的原則上履約, 不會(huì)隨意撕毀契約。因此必須搞好交易伙伴的資信調(diào)查, 要花大力氣, 委托相應(yīng)的機(jī)構(gòu)、人員做調(diào)查, 要了解他以前跟別人履約的表現(xiàn); 了解公司的資本狀況; 公司組成人員情況; 公司盈利虧損情況; 公司設(shè)備、設(shè)施情況; 還要了解公司的業(yè)務(wù)情況, 包括營業(yè)范圍、公司性質(zhì)及往來廠商等。[5]
2、選擇可靠的船公司( 承運(yùn)人) 運(yùn)載貨物。根據(jù)目前航運(yùn)界狀況要完全禁止保函的使用是不易的, 因此選擇可靠的承運(yùn)人則至關(guān)重要; 裝船時(shí)承托雙方都要謹(jǐn)慎, 力爭做到出現(xiàn)問題早發(fā)現(xiàn), 及時(shí)解決, 避免出保函; 承托雙方對(duì)保函的出據(jù)和接受也要慎重, 以便在保函項(xiàng)下發(fā)生損失時(shí)易于協(xié)商解決; 由于保函具有承托雙方合伙對(duì)第三者收貨人欺詐的性質(zhì), 因此, 應(yīng)十分注意選擇可靠的承運(yùn)人運(yùn)載貨物。
3、重視裝船監(jiān)督，把握船舶動(dòng)向。
許多提單欺詐就發(fā)生在裝貨這一環(huán)節(jié)。在裝運(yùn)港，責(zé)任者或者偷換貨物，以次充好；或者串通承運(yùn)人預(yù)借或倒簽提單。因此，防范欺詐的又一環(huán)節(jié)是充分做好裝船監(jiān)督。在船舶航行過程中，及時(shí)與船舶代理保持聯(lián)系，全天候地掌握船舶航行情況。對(duì)船舶代理轉(zhuǎn)告的有關(guān)船舶因故延誤，傳播因故障需中途掛靠修理等同志，更須保持警覺,盡量核實(shí)其真?zhèn)危龊脩?yīng)變準(zhǔn)備。
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