- 編號：9857
- 書名：金融全球化趨勢下金融監(jiān)管的法律問題
- 作者：賀小勇
- 出版社：法律
- 出版時(shí)間：2002年12月
- 入庫時(shí)間：2002-12-20
- 定價(jià)：23
圖書內(nèi)容簡介
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圖書目錄
序
金融是現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)的核心，維護(hù)金融安全是國家經(jīng)濟(jì)安全的重要
組成部分。改革開放以來，中國金融業(yè)在中國經(jīng)濟(jì)的發(fā)展中扮演著
愈來愈重要的角色。比如從1985年到2001年，我國國有獨(dú)資商業(yè)
銀行各項(xiàng)貸款從0．6萬億元，上升到 7古億元，每年遞增 18％。這
些貸款對經(jīng)濟(jì)發(fā)展發(fā)揮了重大作用。隨著中國于2001年12月11
日正式成為世貿(mào)組織成員方，中國金融市場的開放與發(fā)展又進(jìn)入了
一個(gè)新階段�？梢灶A(yù)見，中國金融業(yè)的發(fā)展必將進(jìn)一步推動中國經(jīng)
濟(jì)持續(xù)穩(wěn)定發(fā)展。在金融發(fā)展開放的同時(shí)，必須高度重視維護(hù)國家
金融安全、防范金融風(fēng)險(xiǎn)。
近年來，金融危機(jī)與金融風(fēng)險(xiǎn)防范已成為各國特別關(guān)注的問題。
這是因?yàn)椋鹑跇I(yè)是經(jīng)營貨幣的特殊行業(yè)，這一性質(zhì)與特點(diǎn)決定了金
融業(yè)是高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)，而且隨著金融資產(chǎn)規(guī)模的急劇擴(kuò)張、金融創(chuàng)新和
金融國際化以及現(xiàn)代信息技術(shù)的突飛猛進(jìn)，現(xiàn)代金融運(yùn)行的復(fù)雜性
和不確定性也在迅速增加。由于金融業(yè)滲透到社會經(jīng)濟(jì)生活的各個(gè)
領(lǐng)域，金融風(fēng)險(xiǎn)具有隱蔽性與突發(fā)性、涉及面廣和危害性大的特點(diǎn)，
一旦金融機(jī)構(gòu)出現(xiàn)危機(jī)很容易在整個(gè)金融體系中引起連鎖反應(yīng)，引
發(fā)全局性、系統(tǒng)性的金融風(fēng)波，進(jìn)而引發(fā)全局性的金融危機(jī)。其危害
后果遠(yuǎn)遠(yuǎn)超出金融業(yè)自身，而殃及整個(gè)經(jīng)濟(jì)生活，導(dǎo)致經(jīng)濟(jì)秩序的混
亂，甚至引發(fā)嚴(yán)重的政治經(jīng)濟(jì)危機(jī)。1997年7月爆發(fā)的東南亞金融
危機(jī)，使東南亞諸國2萬多億美元財(cái)富在金融風(fēng)暴中消失殆盡，尤其
值得關(guān)注的是，包括日本、印尼、泰國在內(nèi)，因一國經(jīng)濟(jì)的劇烈震蕩而
引發(fā)的政壇事變、人事更迭已有多起。2001年底在阿根廷爆發(fā)的金
融危機(jī)引發(fā)的社會危機(jī)與政治危機(jī)又一次使人們認(rèn)識到金融危機(jī)的
巨大破壞力。各國金融危機(jī)的慘痛教訓(xùn)告訴我們：一國金融安全與
經(jīng)濟(jì)安全和國家安全緊密相關(guān)。黨中央、國務(wù)院高度重視維護(hù)國家
金融安全。2002年2月召開的中央金融工作會議強(qiáng)調(diào)：加強(qiáng)金融監(jiān)
管，防范金融風(fēng)險(xiǎn)，保持金融穩(wěn)定，是順利推進(jìn)金融改革和發(fā)展的基
礎(chǔ)，是貫徹執(zhí)行國家宏觀調(diào)控政策的必要條件，是維護(hù)國家經(jīng)濟(jì)安全
的重要保證。金融監(jiān)管的目標(biāo)是依法維護(hù)金融市場公開、公平、有序
競爭，有效防范系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，保護(hù)存款入、投資者和被保險(xiǎn)人的合法
權(quán)益。銀行、證券、保險(xiǎn)等監(jiān)管機(jī)構(gòu)要依法履行監(jiān)管職責(zé)，充實(shí)監(jiān)管
力量，轉(zhuǎn)變監(jiān)管理念，切實(shí)把工作重心從審批事務(wù)轉(zhuǎn)移到對金融企業(yè)
和金融市場的監(jiān)管上來。必須從健全監(jiān)管法規(guī)、嚴(yán)格監(jiān)管制度、改進(jìn)
監(jiān)管方式、強(qiáng)化監(jiān)管手段、完善監(jiān)管體制等方面，全面提高金融監(jiān)管
水平。如何借鑒國際金融監(jiān)管慣例。經(jīng)驗(yàn)，并結(jié)合中國的具體國情，
完善和加強(qiáng)金融監(jiān)管，使中國金融監(jiān)管水平符合中國金融開放和融
入金融全球化進(jìn)程的步伐，是一項(xiàng)時(shí)代賦予學(xué)者的重大課題。賀小
勇同志這篇博士論文《論金融全球化趨勢下金融監(jiān)管的法律問題》就
是試圖為建立適應(yīng)金融開放的中國金融監(jiān)管法律體系提出具體思路
和對策。
該論文可以分成三大部分。在第一部分，作者首先概括提出了
金融全球化的法律特征，認(rèn)為金融全球化是世界各國和地區(qū)金融法
律理念的趨同化，這種法律理念的趨同化使得金融全球化這種經(jīng)濟(jì)
現(xiàn)象具有質(zhì)上的穩(wěn)定性。因此，中國融入金融全球化具有必然性。
然后作者分析了當(dāng)前國際金融監(jiān)管立法的特點(diǎn)與趨勢。隨后，作者
分析了中國入世后金融開放的鮮明法律特征，世貿(mào)組織中的GATS
中規(guī)定的審慎性監(jiān)管措施為中國在金融開放中維護(hù)國家金融安全奠
定了國際法基礎(chǔ)。在第二部分，作者論證了中國銀行業(yè)、證券業(yè)、國
際資本和金融混業(yè)經(jīng)營等領(lǐng)域的金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管問題，提出了許多具
體的應(yīng)對措施二比如作者建議要合理靈活地規(guī)定更多的審慎性市場
準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)，對外國金融機(jī)構(gòu)進(jìn)入中國市場設(shè)置相應(yīng)的符合世貿(mào)組織
規(guī)定的限制標(biāo)準(zhǔn)；在過渡期內(nèi)提升中資銀行競爭力最根本的法律措
施是按照產(chǎn)業(yè)制度與現(xiàn)代企業(yè)制度對中資銀行進(jìn)行徹底改造和加強(qiáng)
銀行金融信息透明度。證券市場的監(jiān)管要建立充分發(fā)揮市場監(jiān)管力
量的法律機(jī)制。要對傳統(tǒng)的外債管理規(guī)模的指標(biāo)體系進(jìn)行適當(dāng)修正
和補(bǔ)充，將外債總額、當(dāng)年還本付息額、短期外債額與國家外匯儲備
掛鉤。關(guān)于中國金融監(jiān)管體系問題，近期內(nèi)在繼續(xù)維持現(xiàn)有的三大
監(jiān)管機(jī)構(gòu)分業(yè)監(jiān)管框架下，應(yīng)注重三家金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)之間的協(xié)調(diào)機(jī)
制。在第三部分，作者針對當(dāng)前國際上一些認(rèn)為中國金融系統(tǒng)存在
嚴(yán)重金融風(fēng)險(xiǎn)的評論，從金融風(fēng)險(xiǎn)判斷的綜合指標(biāo)體系分析認(rèn)為中
國金融狀況比較安全，但是一些風(fēng)險(xiǎn)隱患必須予以高度重視。由于
金融涉及面廣，維護(hù)國家金融安全、防范金融風(fēng)險(xiǎn)不僅僅是金融領(lǐng)域
的工作，需要全方位的改革相配合．包括國有企業(yè)改革、投融資體制
改革、社會信用體系的建立等方面。論文始終貫穿一個(gè)中心論點(diǎn)：當(dāng)
前中國金融監(jiān)管必須適應(yīng)中國融入金融全球化的需要，金融監(jiān)管必
須有效；在強(qiáng)調(diào)政府監(jiān)管的同時(shí)，要充分發(fā)揮市場監(jiān)管的力量；金融
監(jiān)管必須兼顧金融安全與金融效率。文章中一些觀點(diǎn)和建議可以供
金融監(jiān)管當(dāng)局參考。
賀小勇同志從攻讀碩士起就一直是我指導(dǎo)。該同志學(xué)習(xí)刻苦認(rèn)
真，有扎實(shí)的專業(yè)基礎(chǔ)，有較強(qiáng)的研究能力，注重理論與實(shí)踐的結(jié)合。
長期以來，從事世貿(mào)組織法和國際金融法的研究，在《中國法學(xué)》《法
學(xué)》、《國際貿(mào)易》等雜志上發(fā)表學(xué)術(shù)論文近50篇。其碩士論文《論
WTO下環(huán)境貿(mào)易措施》入選國家“十五”重點(diǎn)圖書規(guī)劃項(xiàng)目《中國人
文社會科學(xué)博士碩士文庫》（續(xù)編）。資小勇同志潛。心研究多年準(zhǔn)備
這篇博士論文，曾專門到美國舊金山大學(xué)法學(xué)院進(jìn)修三個(gè)月收集論
文資料。當(dāng)然，由于金融監(jiān)管領(lǐng)域涉及問題多，作者知識水平和研究
手段有限，錯(cuò)誤之處在所難免。希望賀小勇同志在今盾的教學(xué)研究
中繼續(xù)進(jìn)行金融監(jiān)管法律領(lǐng)域的研究。
是為序。
最高人民法院副院長、教授、博士生導(dǎo)師：曹建明
2002年7月20日
目錄
緒論
第一章金融全球化的法律特征及其影響
第一節(jié)金融全球化的法律特征
第二節(jié)金融全球化的影響
第二章亞洲金融危機(jī)的法律成因和當(dāng)前國際金融監(jiān)管
立法的特點(diǎn)及趨勢
第一節(jié)亞洲金融危機(jī)的法律成因
第二節(jié)當(dāng)前國際金融監(jiān)管立法概述
第三節(jié)當(dāng)前國際金融監(jiān)管立法的特點(diǎn)與趨勢
第三章WTO金融服務(wù)貿(mào)易法律制度與中國金融監(jiān)管
立法架構(gòu)
第一節(jié)WTO金融服務(wù)貿(mào)易法律制度研究
第二節(jié)21世紀(jì)中國金融開放的特點(diǎn)
第三節(jié)中國金融監(jiān)管的法律架構(gòu)
第四章中國銀行業(yè)開放的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督
第一節(jié)各國銀行業(yè)開放的法律原則比較
第二節(jié)外國銀行市場準(zhǔn)入的國際比較與中國法律
的完善
第三節(jié)過渡期內(nèi)提高中資銀行競爭力的法律措施
第四節(jié)銀行經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管的傳統(tǒng)模式研究
第五節(jié)銀行經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管的新型模式研究
第六節(jié)關(guān)于存款保險(xiǎn)法律制度的研究
第五章中國證券業(yè)開放的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管
第一節(jié)中國證券市場風(fēng)險(xiǎn)隱患的表現(xiàn)
第二節(jié)關(guān)于中國證券市場準(zhǔn)入的法律問題
第三節(jié)關(guān)于上市公司治理結(jié)構(gòu)的法律問題
第四節(jié)關(guān)于證券公司風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管的法律問題
第五節(jié)關(guān)于證券侵權(quán)民事責(zé)任的法律問題
第六章關(guān)于對金融集團(tuán)公司監(jiān)督的法律問題
第一節(jié)國際金融業(yè)發(fā)展的趨勢及其法律爭論
第二節(jié)國際金融混業(yè)經(jīng)營模式比較與中國的選擇
第三節(jié)對金融集團(tuán)公司監(jiān)管的國際比較及其對
中國的啟示
第七章中國對國際資本流動的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管
第一節(jié)中國外匯管理制度概述
第二節(jié)經(jīng)常項(xiàng)目外匯管理的法律問題
第三節(jié)國際外債管理法律經(jīng)驗(yàn)與中國外債管理
法律的完善
第四節(jié)中國資本項(xiàng)目可兌換的法律問題
第八章結(jié)束語－一為維護(hù)金融安全創(chuàng)建良好的法治
環(huán)境
第一節(jié)中國金融安全狀況的整體評估
第二節(jié)加強(qiáng)對金融業(yè)的綜合監(jiān)管
第三節(jié)為維護(hù)國家金融安全創(chuàng)建良好的社會環(huán)境
參考文獻(xiàn)
后記
