中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)

關(guān)于加強(qiáng)和改進(jìn)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資管理能力建設(shè)有關(guān)事項(xiàng)的通知

保監(jiān)發(fā)〔2013〕10號(hào)
　　

　　各保險(xiǎn)集團(tuán)（控股）公司、保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司：

　　加強(qiáng)投資能力建設(shè)，是保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的前提和基礎(chǔ)，也是防范風(fēng)險(xiǎn)的重要手段。為進(jìn)一步加強(qiáng)和改進(jìn)投資管理能力建設(shè)，提高監(jiān)管和市場(chǎng)效率，根據(jù)《保險(xiǎn)資金運(yùn)用管理暫行辦法》及相關(guān)規(guī)定，現(xiàn)將有關(guān)事項(xiàng)通知如下：

　　一、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資管理能力包括以下7類：股票投資能力、無擔(dān)保債券投資能力、股權(quán)投資能力、不動(dòng)產(chǎn)投資能力、基礎(chǔ)設(shè)施投資計(jì)劃產(chǎn)品創(chuàng)新能力、不動(dòng)產(chǎn)投資計(jì)劃產(chǎn)品創(chuàng)新能力和衍生品運(yùn)用能力。

　　保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)開展相關(guān)投資管理業(yè)務(wù)，其投資管理能力應(yīng)當(dāng)符合中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)。

　　二、保險(xiǎn)集團(tuán)（控股）公司可以整合內(nèi)部資源，構(gòu)建統(tǒng)一專業(yè)平臺(tái)，以集團(tuán)（控股）公司或其接受中國(guó)保監(jiān)會(huì)監(jiān)管的子公司作為備案主體，在全集團(tuán)范圍內(nèi)統(tǒng)一開展股權(quán)和不動(dòng)產(chǎn)投資能力建設(shè)及相關(guān)投資業(yè)務(wù)。

　　三、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)股權(quán)投資能力、不動(dòng)產(chǎn)投資能力、基礎(chǔ)設(shè)施投資計(jì)劃產(chǎn)品創(chuàng)新能力和不動(dòng)產(chǎn)投資計(jì)劃產(chǎn)品創(chuàng)新能力備案的現(xiàn)場(chǎng)評(píng)估，調(diào)整為現(xiàn)場(chǎng)評(píng)估與面談專業(yè)團(tuán)隊(duì)相結(jié)合，重點(diǎn)考察人員資質(zhì)合規(guī)性。符合規(guī)定的，中國(guó)保監(jiān)會(huì)按程序予以備案；不符合規(guī)定的，不予備案并說明理由。

　　已經(jīng)獲得能力備案的保險(xiǎn)公司，將相關(guān)業(yè)務(wù)整體轉(zhuǎn)移至保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司或?qū)�業(yè)平臺(tái)機(jī)構(gòu)的，保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司或?qū)�業(yè)平臺(tái)機(jī)構(gòu)經(jīng)授權(quán)并自我評(píng)估符合相關(guān)規(guī)定后，可向中國(guó)保監(jiān)會(huì)申請(qǐng)直接換發(fā)相關(guān)能力備案表。中國(guó)保監(jiān)會(huì)不再評(píng)估保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司或?qū)�業(yè)平臺(tái)機(jī)構(gòu)的該項(xiàng)能力。

　　四、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)備案每一類投資能力，應(yīng)當(dāng)明確至少2名風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任人，包括1名行政責(zé)任人和1名專業(yè)責(zé)任人。行政責(zé)任人應(yīng)當(dāng)由公司主要負(fù)責(zé)人擔(dān)任，對(duì)投資能力和具體投資業(yè)務(wù)的合法合規(guī)性承擔(dān)主要責(zé)任；專業(yè)責(zé)任人由符合專業(yè)條件、能夠承擔(dān)相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任的高級(jí)管理人員擔(dān)任，對(duì)投資能力的有效性、具體業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)揭示的充分性和及時(shí)性承擔(dān)主要責(zé)任。風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任人應(yīng)當(dāng)在任職期間內(nèi)，每年參加相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任培訓(xùn)學(xué)習(xí)。風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任人的具體要求另行制定。風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任人由中國(guó)保監(jiān)會(huì)統(tǒng)一向社會(huì)公布。

　　五、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)投資能力持續(xù)管理。中國(guó)保監(jiān)會(huì)通過審查公司內(nèi)控報(bào)告、現(xiàn)場(chǎng)檢查或評(píng)估等方式，監(jiān)督保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資能力的合規(guī)性，對(duì)不符合規(guī)定的，可以暫停或取消已經(jīng)備案的能力資格。

　　六、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)購(gòu)置自用性不動(dòng)產(chǎn)或投資保險(xiǎn)類企業(yè)股權(quán)，應(yīng)當(dāng)履行投資報(bào)告等規(guī)定程序，不作能力備案要求。

　　七、本通知自發(fā)布之日起施行。有關(guān)規(guī)定與本通知不一致的，以本通知為準(zhǔn)。

　　　　


　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 中國(guó)保監(jiān)會(huì)

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　2013年1月24日