中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

第五十一條 籌建支行的申請，由擬設機構(gòu)所在地銀監(jiān)局或者經(jīng)授權(quán)的銀監(jiān)會派出機構(gòu)受理、審查和決定。

申請籌建支行，申請人應當向擬設機構(gòu)所在地銀監(jiān)局或者經(jīng)授權(quán)的銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交籌建申請。

擬設機構(gòu)所在地銀監(jiān)局或者經(jīng)授權(quán)的銀監(jiān)會派出機構(gòu)應當自受理之日起3個月內(nèi)作出批準或者不批準籌建的決定，并書面通知申請人，同時抄送銀監(jiān)會和擬設機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)。決定不批準的，應當說明理由。

第五十二條 申請籌建支行，申請人應當向擬設機構(gòu)所在地銀監(jiān)局或者經(jīng)授權(quán)的銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交下列申請資料（一式兩份）：

（一）申請人授權(quán)簽字人簽署的致擬設機構(gòu)所在地銀監(jiān)局或者經(jīng)授權(quán)的銀監(jiān)會派出機構(gòu)負責人的籌建申請書，內(nèi)容包括擬設支行的名稱、所在地、營運資金、申請經(jīng)營的業(yè)務種類等；

（二）可行性研究報告，內(nèi)容包括申請人的基本情況、對擬設機構(gòu)的市場前景分析、業(yè)務發(fā)展規(guī)劃、組織管理結(jié)構(gòu)、開業(yè)后3年的資產(chǎn)負債規(guī)模和盈虧預測等；

（三）申請人最近1年經(jīng)審計的財務會計報告；香港、澳門地區(qū)的銀行在廣東省內(nèi)分行或者香港、澳門地區(qū)的銀行在內(nèi)地設立的外商獨資銀行在廣東省內(nèi)分行最近1年經(jīng)審計的財務會計報告；

（四）擬設機構(gòu)上一級管理機構(gòu)最近1年新設機構(gòu)的經(jīng)營管理情況；

（五）銀監(jiān)會要求的其他資料。

第五十三條 申請人應當自收到籌建批準文件之日起15日內(nèi)到擬設機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)領(lǐng)取開業(yè)申請表，開始籌建工作�；I建期為自獲準籌建之日起6個月。

申請人未在6個月內(nèi)完成籌建工作，應當在籌建期屆滿前1個月向擬設機構(gòu)所在地銀監(jiān)局或者經(jīng)授權(quán)的銀監(jiān)會派出機構(gòu)報告�；I建延期的最長期限為3個月。

申請人應當在前款規(guī)定的期限屆滿前提交開業(yè)申請，逾期未提交的，籌建批準文件失效。

第五十四條 擬設支行完成籌建工作后，應當向擬設機構(gòu)所在地銀監(jiān)局或者經(jīng)授權(quán)的銀監(jiān)會派出機構(gòu)申請驗收。經(jīng)驗收合格的，可以申請開業(yè)。支行開業(yè)申請，由擬設機構(gòu)所在地銀監(jiān)局或者經(jīng)授權(quán)的銀監(jiān)會派出機構(gòu)受理、審查和決定。

擬設支行申請開業(yè)，應當向擬設機構(gòu)所在地銀監(jiān)局或者經(jīng)授權(quán)的銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交申請資料。

擬設機構(gòu)所在地銀監(jiān)局或者經(jīng)授權(quán)的銀監(jiān)會派出機構(gòu)應當自受理之日起30日內(nèi)，作出批準或者不批準開業(yè)的決定，并書面通知申請人。同時抄送銀監(jiān)會和擬設機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)。決定不批準的，應當說明理由。

第五十五條 擬設支行申請開業(yè)，應當將開業(yè)驗收合格意見書連同下列申請資料報送擬設機構(gòu)所在地銀監(jiān)局或者經(jīng)授權(quán)的銀監(jiān)會派出機構(gòu)（一式兩份）：

（一）籌備組負責人簽署的致所在地銀監(jiān)局或者經(jīng)授權(quán)的銀監(jiān)會派出機構(gòu)負責人的開業(yè)申請書，內(nèi)容包括擬設機構(gòu)的名稱、營業(yè)地址、營運資金、業(yè)務范圍、擬任支行行長的姓名等；

（二）開業(yè)申請表；

（三）與業(yè)務規(guī)模相適應的營運資金已撥付到位，法定驗資機構(gòu)出具的驗資證明；

（四）擬任管理型支行行長任職資格核準所需的相關(guān)資料；

（五）擬設支行的組織結(jié)構(gòu)圖、各崗位職責描述、內(nèi)部授權(quán)和匯報路線；

（六）擬設支行人員名單、簡歷和培訓記錄；

（七）營業(yè)場所的所有權(quán)證明、使用權(quán)證明或者租賃合同的復印件；

（八）營業(yè)場所的安全、消防設施的合格證明或者相關(guān)證明復印件；

（九）銀監(jiān)會要求的其他資料。

第五十六條 支行應當在收到開業(yè)批準文件并領(lǐng)取金融許可證后，到工商行政管理機關(guān)辦理登記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。

支行應當自領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照之日起6個月內(nèi)開業(yè)。未能按期開業(yè)的，應當在開業(yè)期限屆滿前1個月向所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)報告。開業(yè)延期的最長期限為3個月。

支行未在前款規(guī)定期限內(nèi)開業(yè)的，開業(yè)批準文件失效，由開業(yè)決定機關(guān)注銷開業(yè)許可，收回其金融許可證，并予以公告。



第六節(jié) 外國銀行代表處設立

第五十七條 設立外國銀行代表處，申請人應當具備下列條件：

（一）具有持續(xù)盈利能力，信譽良好，無重大違法違規(guī)記錄；

（二）具有從事國際金融活動的經(jīng)驗；

（三）具有有效的反洗錢制度；

（四）受到所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當局的有效監(jiān)管，并且其申請經(jīng)所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當局同意；

（五）本辦法第五條規(guī)定的審慎性條件。

擬設代表處的外國銀行所在國家或者地區(qū)應當經(jīng)濟狀況良好，具有完善的金融監(jiān)督管理制度，并且其金融監(jiān)管當局已經(jīng)與銀監(jiān)會建立良好的監(jiān)督管理合作機制。

第五十八條 外國銀行在中國境內(nèi)已設立營業(yè)性機構(gòu)的，除已設立的代表處外，不得增設代表處，但擬設代表處所在地為符合國家區(qū)域經(jīng)濟發(fā)展戰(zhàn)略及相關(guān)政策的地區(qū)除外。

外國銀行在中國境內(nèi)增設代表處，除應當具備本辦法第五十七條規(guī)定的條件外，其在中國境內(nèi)已設機構(gòu)應當無重大違法違規(guī)記錄。

外國銀行在同一城市不得同時設有營業(yè)性機構(gòu)和代表處。

第五十九條 外國銀行設立代表處的申請，由擬設機構(gòu)所在地銀監(jiān)局受理、審查和決定。

外國銀行申請設立代表處，應當向擬設機構(gòu)所在地銀監(jiān)局提交申請資料，同時抄送擬設機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)。

擬設機構(gòu)所在地銀監(jiān)局應當自受理之日起6個月內(nèi)作出批準或者不批準設立的決定，并書面通知申請人，同時抄報銀監(jiān)會。決定不批準的，應當說明理由。

第六十條 申請設立外國銀行代表處，申請人應當向擬設機構(gòu)所在地銀監(jiān)局提交下列申請資料（一式兩份），同時抄送擬設機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)（一份）：

（一）申請人董事長或者行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致銀監(jiān)會主席的申請書，內(nèi)容包括擬設代表處的名稱、所在地、擬任首席代表姓名等；

（二）代表處設立申請表；

（三）可行性研究報告，內(nèi)容包括申請人的基本情況、擬設代表處的目的和計劃等；

（四）申請人章程；

（五）申請人及其所在集團的組織結(jié)構(gòu)圖、主要股東名單、海外分支機構(gòu)和關(guān)聯(lián)企業(yè)名單；

（六）申請人最近3年年報；

（七）申請人反洗錢制度；

（八）申請人所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當局核發(fā)的營業(yè)執(zhí)照或者經(jīng)營金融業(yè)務許可文件的復印件及對其申請的意見書；

（九）擬任首席代表任職資格核準所需的相關(guān)資料；

（十）初次設立代表處的，申請人應當報送由在中國境內(nèi)注冊的銀行業(yè)金融機構(gòu)出具的與該外國銀行已經(jīng)建立代理行關(guān)系的證明，以及申請人所在國家或者地區(qū)金融體系情況和有關(guān)金融監(jiān)管法規(guī)的摘要；

（十一）銀監(jiān)會要求的其他資料。

第六十一條 經(jīng)批準設立的外國銀行代表處，應當憑批準文件向工商行政管理機關(guān)辦理登記。

外國銀行代表處應當自擬設機構(gòu)所在地銀監(jiān)局批準設立之日起6個月內(nèi)遷入固定的辦公場所。遷入固定辦公場所后應當向所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)報送相關(guān)資料。

外國銀行代表處未在前款規(guī)定期限內(nèi)遷入辦公場所的，代表處設立批準文件失效。



第三章 機構(gòu)變更



第一節(jié) 變更注冊資本或者營運資金

第六十二條 外商獨資銀行、中外合資銀行申請變更注冊資本、外國銀行分行申請變更營運資金，應當具備下列條件：

（一）外商獨資銀行及其股東、中外合資銀行及其股東以及外國銀行的董事會已決議通過變更事項；

（二）外商獨資銀行股東、中外合資銀行外方股東所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當局同意其申請。

第六十三條 銀監(jiān)會直接監(jiān)管的外商獨資銀行、中外合資銀行變更注冊資本由銀監(jiān)會受理、審查和決定。其他外商獨資銀行、中外合資銀行變更注冊資本、外國銀行分行變更營運資金的申請，由所在地銀監(jiān)局受理、審查和決定。

外商獨資銀行、中外合資銀行申請變更注冊資本、外國銀行分行申請變更營運資金，應當向銀監(jiān)會或所在地銀監(jiān)局提交申請資料，同時抄送所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)。

銀監(jiān)會或所在地銀監(jiān)局應當自受理之日起3個月內(nèi)，作出批準或者不批準變更的決定，并書面通知申請人。決定不批準的，應當說明理由。

第六十四條 外商獨資銀行、中外合資銀行申請變更注冊資本、外國銀行分行申請變更營運資金，應當向銀監(jiān)會或所在地銀監(jiān)局提交下列申請資料（一式兩份），同時抄送所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)（一份）：

（一）申請人董事長或者行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致銀監(jiān)會主席的申請書，申請以境外人民幣資金增加注冊資本或者營運資金的，應當說明人民幣資金的來源；

（二）可行性研究報告，內(nèi)容包括變更注冊資本或者營運資金后的業(yè)務發(fā)展規(guī)劃、資金用途、對主要監(jiān)管指標的影響等；

（三）申請人及其股東關(guān)于變更注冊資本的董事會決議，外國銀行關(guān)于變更分行營運資金的董事會決議；

（四）申請人股東及外國銀行應當提交所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當局關(guān)于變更事項的意見書，中外合資銀行中方股東為非金融機構(gòu)的無須提交；

（五）銀監(jiān)會要求的其他資料。

第六十五條 外商獨資銀行、中外合資銀行獲準變更注冊資本、外國銀行分行獲準變更營運資金，應當自銀監(jiān)會或所在地銀監(jiān)局作出批準決定之日起30日內(nèi)，向銀監(jiān)會或所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)報送法定驗資機構(gòu)出具的驗資證明。



第二節(jié) 變更股東

第六十六條 銀監(jiān)會直接監(jiān)管的外商獨資銀行、中外合資銀行變更股東或者調(diào)整股東持股比例的申請，由銀監(jiān)會受理、審查和決定。其他外商獨資銀行、中外合資銀行變更股東或者調(diào)整股東持股比例的申請，由所在地銀監(jiān)局受理和初審，銀監(jiān)會審查和決定。

本條前款所稱變更股東包括股東轉(zhuǎn)讓股權(quán)、股東更名以及銀監(jiān)會認定的其他股東變更情形。

外商獨資銀行、中外合資銀行變更股東，擬受讓方或者承繼方應當符合本辦法第十條至第十四條規(guī)定的條件。

外商獨資銀行、中外合資銀行申請變更股東或者調(diào)整股東持股比例，應當向銀監(jiān)會或所在地銀監(jiān)局提交申請資料，同時抄送所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)。

由所在地銀監(jiān)局受理和初審的，所在地銀監(jiān)局應當自受理之日起20日內(nèi)將申請資料連同審核意見報送銀監(jiān)會。銀監(jiān)會應當自受理或收到完整申請資料之日起3個月內(nèi)，作出批準或者不批準變更的決定，并書面通知申請人。決定不批準的，應當說明理由。

第六十七條 外商獨資銀行、中外合資銀行申請變更股東或者調(diào)整股東持股比例，應當向銀監(jiān)會或所在地銀監(jiān)局提交下列申請資料（一式兩份），同時抄送所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)（一份）：

（一）申請人董事長或者行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致銀監(jiān)會主席的申請書；

（二）申請人關(guān)于變更事項的董事會決議；

（三）申請人股東、擬受讓方或者承繼方關(guān)于變更事項的董事會決議；

（四）申請人股東、擬受讓方或者承繼方是金融機構(gòu)的，應當提交所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當局關(guān)于變更事項的意見書；

（五）申請人股權(quán)轉(zhuǎn)讓方與擬受讓方或者承繼方簽署的轉(zhuǎn)讓（變更）協(xié)議；

（六）各股東與擬受讓方或者承繼方簽署的合資經(jīng)營合同，但單一股東的外商獨資銀行除外；

（七）擬受讓方或者承繼方的章程、組織結(jié)構(gòu)圖、主要股東名單、海外分支機構(gòu)和關(guān)聯(lián)企業(yè)名單、最近3年年報、反洗錢制度、所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當局核發(fā)的營業(yè)執(zhí)照或者經(jīng)營金融業(yè)務許可文件的復印件，中外合資銀行擬受讓中方股東為非金融機構(gòu)的，無須提交反洗錢制度；

（八）擬受讓方或者承繼方為外方股東的，應當提交所在國家或者地區(qū)金融體系情況和有關(guān)金融監(jiān)管法規(guī)的摘要；

（九）銀監(jiān)會要求的其他資料。

第六十八條 外商獨資銀行、中外合資銀行獲準變更股東或者調(diào)整股東持股比例，應當自銀監(jiān)會作出批準決定之日起30日內(nèi)，向銀監(jiān)會報送法定驗資機構(gòu)出具的驗資證明以及相關(guān)交易的證明文件，同時抄報所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)。

第六十九條 外商獨資銀行、中外合資銀行變更組織形式、合并、分立應當符合《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》以及其他法律、行政法規(guī)和規(guī)章的規(guī)定，并具備下列條件：

（一）外商獨資銀行及其股東、中外合資銀行及其股東的董事會已決議通過變更事項；

（二）變更事項的申請已經(jīng)股東所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當局同意；

（三）外商獨資銀行、中外合資銀行已就變更事項制定具體方案。

外商獨資銀行、中外合資銀行因股東發(fā)生合并、分立等變更事項的，該外商獨資銀行、中外合資銀行應當根據(jù)銀監(jiān)會的要求進行相關(guān)調(diào)整。

第七十條 外商獨資銀行、中外合資銀行變更組織形式、合并、分立的申請，由銀監(jiān)會受理、審查和決定。

外商獨資銀行、中外合資銀行申請變更組織形式、合并、分立，應當向銀監(jiān)會提交申請資料。

銀監(jiān)會應當自收到完整申請資料之日起3個月內(nèi)，作出批準或者不批準變更的決定，并書面通知申請人。決定不批準的，應當說明理由。

第七十一條 外商獨資銀行、中外合資銀行合并分為吸收合并和新設合并。合并須經(jīng)合并籌備和合并開業(yè)兩個階段。

吸收合并的，吸收合并方應當按照變更的條件和材料要求向銀監(jiān)會提交合并籌備和合并開業(yè)的申請；被吸收方自行終止的，應當按照終止的條件和材料要求向銀監(jiān)會提交申請；被吸收方變更為分支機構(gòu)的，應當按照設立的條件和材料要求向銀監(jiān)會提交申請。

新設合并的，新設方應當按照設立的條件和材料要求向銀監(jiān)會提交合并籌備和合并開業(yè)的申請；原外商獨資銀行、中外合資銀行應當按照終止的條件和材料要求向銀監(jiān)會提交申請。

第七十二條 外商獨資銀行、中外合資銀行分立分為存續(xù)分立和新設分立。分立須經(jīng)分立籌備和分立開業(yè)兩個階段。

存續(xù)分立的，存續(xù)方應當按照變更的條件和材料要求向銀監(jiān)會提交分立籌備和分立開業(yè)的申請；新設方應當按照設立的條件和材料要求向銀監(jiān)會提交申請。

新設分立的，新設方應當按照設立的條件和材料要求向銀監(jiān)會提交分立籌備和分立開業(yè)的申請；原外商獨資銀行、中外合資銀行應當按照解散的條件和材料要求向銀監(jiān)會提交申請。

第七十三條 外商獨資銀行、中外合資銀行申請變更組織形式、合并、分立，除應當按照本辦法第七十一條、第七十二條的規(guī)定提交申請資料外，還應當向銀監(jiān)會提交下列申請資料（一式兩份）：

（一）申請人董事長或者行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致銀監(jiān)會主席的申請書；

（二）關(guān)于變更組織形式、合并、分立的方案；

（三）申請人各方及其股東關(guān)于變更事項的董事會決議；

（四）申請人各方股東應當提交所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當局關(guān)于變更事項的意見書，中外合資銀行中方股東為非金融機構(gòu)的無須提交；

（五）申請人各方股東簽署的合并、分立協(xié)議；申請人各方股東簽署的合資經(jīng)營合同，但單一股東的外商獨資銀行除外；申請人各方股東的章程、組織結(jié)構(gòu)圖、董事會及主要股東名單、最近一年年報；

（六）變更組織形式、合并、分立后銀行的章程草案；

（七）銀監(jiān)會要求的其他資料。

申請人應當將申請書和關(guān)于變更組織形式、合并、分立的方案抄送申請人及其分支機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)（各一份）。



第三節(jié) 修改章程

第七十四條 外商獨資銀行、中外合資銀行應當在其章程所列內(nèi)容發(fā)生變動后1年內(nèi)提出修改章程的申請。

外商獨資銀行、中外合資銀行修改章程僅涉及名稱、住所、股權(quán)、注冊資本、業(yè)務范圍且變更事項已經(jīng)銀監(jiān)會或所在地銀監(jiān)局批準的，不需進行修改章程的申請，但應當在銀監(jiān)會或所在地銀監(jiān)局作出上述變更事項批準決定之日起6個月內(nèi)將修改后的章程報送銀監(jiān)會及所在地銀監(jiān)局。

第七十五條 外商獨資銀行、中外合資銀行申請修改章程，應當具備下列條件：

（一）外商獨資銀行及其股東、中外合資銀行及其股東的董事會已決議通過修改章程；

（二）在中國境內(nèi)依法設立的律師事務所已對章程草案出具法律意見書。

第七十六條 銀監(jiān)會直接監(jiān)管的外商獨資銀行、中外合資銀行修改章程的申請，由銀監(jiān)會受理、審查和決定。其他外商獨資銀行、中外合資銀行修改章程的申請，由所在地銀監(jiān)局受理、審查和決定。

外商獨資銀行、中外合資銀行申請修改章程，應當向銀監(jiān)會或所在地銀監(jiān)局提交申請資料，同時抄送所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)。

銀監(jiān)會或所在地銀監(jiān)局應當自受理之日起3個月內(nèi)，作出批準或者不批準修改章程的決定，并書面通知申請人。決定不批準的，應當說明理由。

第七十七條 外商獨資銀行、中外合資銀行申請修改章程，應當向銀監(jiān)會或所在地銀監(jiān)局提交下列申請資料（一式兩份），同時抄送所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)（一份）：

（一）申請人董事長或者行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致銀監(jiān)會主席的申請書；

（二）申請人關(guān)于修改章程的董事會決議；

（三）申請人股東關(guān)于修改章程的董事會決議；

（四）申請人的原章程和新章程草案；

（五）原章程與新章程草案變動對照表；

（六）在中國境內(nèi)依法設立的律師事務所出具的對新章程草案的法律意見書；

（七）銀監(jiān)會要求的其他資料。



第四節(jié) 變更名稱

第七十八條 申請變更外資銀行在中國境內(nèi)機構(gòu)名稱，應當具備下列條件：

（一）變更事項已獲得申請人所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當局的批準；

（二）申請人已獲得所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當局核發(fā)的新營業(yè)執(zhí)照或者經(jīng)營金融業(yè)務的許可文件；

（三）申請人已承諾承擔其在中國境內(nèi)分行的稅務和債務責任。

本條第（一）項、第（二）項不適用外資銀行名稱未變更、僅申請變更其在中國境內(nèi)機構(gòu)名稱的情形。

第七十九條 外商獨資銀行、中外合資銀行、外國銀行分行變更名稱的申請，由銀監(jiān)會受理、審查和決定。外國銀行代表處變更名稱的申請，由所在地銀監(jiān)局受理、審查和決定。

申請變更外資銀行名稱，應當向銀監(jiān)會或所在地銀監(jiān)局提交申請資料，同時抄送外資銀行在中國境內(nèi)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)。

銀監(jiān)會或所在地銀監(jiān)局應當自受理之日起3個月內(nèi)，作出批準或者不批準變更的決定，并書面通知申請人。決定不批準的，應當說明理由。

第八十條 外商獨資銀行股東、中外合資銀行股東、外國銀行因合并、分立、重組等原因申請變更其在中國境內(nèi)機構(gòu)名稱，應當在合并、分立、重組等變更事項發(fā)生5日內(nèi)，向銀監(jiān)會及所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)報告，并于30日內(nèi)將下列申請資料報送銀監(jiān)會及所在地銀監(jiān)局（一式兩份），同時抄送所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)（一份）：

（一）申請人董事長或者行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致銀監(jiān)會主席的申請書；

（二）變更名稱申請表；

（三）外商獨資銀行股東、中外合資銀行股東、外國銀行的章程；

（四）外商獨資銀行股東、中外合資銀行股東、外國銀行的組織結(jié)構(gòu)圖、董事會以及主要股東名單；

（五）外國銀行董事長或者行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的對其在中國境內(nèi)分行承擔稅務、債務責任的保證書；

（六）外商獨資銀行股東、中外合資銀行股東、外國銀行的合并財務會計報告；

（七）外商獨資銀行股東、中外合資銀行股東、外國銀行所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當局對變更事項的批準書或者意見書；

（八）外商獨資銀行股東、中外合資銀行股東、外國銀行更名后，所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當局核發(fā)的營業(yè)執(zhí)照復印件或者經(jīng)營金融業(yè)務許可文件復印件；

（九）銀監(jiān)會要求的其他資料。

第八十一條 外商獨資銀行股東、中外合資銀行股東、外國銀行因其他原因申請變更在中國境內(nèi)機構(gòu)名稱的，應當在變更事項發(fā)生5日內(nèi)，向銀監(jiān)會及所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)報告，并于30日內(nèi)將下列申請資料報送銀監(jiān)會及所在地銀監(jiān)局（一式兩份），同時抄送外資銀行在中國境內(nèi)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)（一份）：

（一）申請人董事長或者行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致銀監(jiān)會主席的申請書；

（二）外商獨資銀行股東、中外合資銀行股東、外國銀行更名后所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當局核發(fā)的營業(yè)執(zhí)照復印件或者經(jīng)營金融業(yè)務許可文件復印件；

（三）外商獨資銀行股東、中外合資銀行股東、外國銀行所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當局對變更事項的批準書以及對其申請的意見書；

（四）銀監(jiān)會要求的其他資料。

本條第（二）項、第（三）項不適用外資銀行名稱未變更、僅變更在中國境內(nèi)機構(gòu)名稱的情形。

銀監(jiān)會授權(quán)外資銀行支行所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)受理、審查和決定外資銀行支行因變更營業(yè)場所而導致的變更名稱的申請。



第五節(jié) 在同城內(nèi)變更住所或者辦公場所

第八十二條 銀監(jiān)會直接監(jiān)管的外商獨資銀行、中外合資銀行在同城內(nèi)變更住所由銀監(jiān)會受理、審查和決定。其他外商獨資銀行、中外合資銀行在同城內(nèi)變更住所、外國銀行代表處在同城內(nèi)變更辦公場所的申請，由所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)受理、審查和決定。

外商獨資銀行、中外合資銀行申請在同城內(nèi)變更住所、外國銀行代表處申請在同城內(nèi)變更辦公場所，應當向銀監(jiān)會或所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交申請資料。

銀監(jiān)會或所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)應當自受理之日起3個月內(nèi)，作出批準或者不批準變更的決定，并書面通知申請人。決定不批準的，應當說明理由。

第八十三條 外商獨資銀行、中外合資銀行在同城內(nèi)變更住所、外國銀行代表處在同城內(nèi)變更辦公場所，應當向銀監(jiān)會或所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交下列申請資料（一式兩份）：

（一）申請人授權(quán)簽字人簽署的致銀監(jiān)會主席或所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)負責人的申請書；

（二）擬遷入住所或者辦公場所的所有權(quán)證明、使用權(quán)證明或者租賃合同的復印件；

（三）擬遷入住所的安全、消防設施的合格證明或者相關(guān)證明復印件；

（四）銀監(jiān)會要求的其他資料。

第八十四條 因行政區(qū)劃調(diào)整等原因?qū)е碌男姓�區(qū)劃、街道、門牌號等發(fā)生變化而實際位置未變化的，外資銀行不需進行變更住所或者辦公場所的申請，但應當于變更后15日內(nèi)向銀監(jiān)會或所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)報告，外商獨資銀行、中外合資銀行應當換領(lǐng)金融許可證。



第四章 機構(gòu)終止



第一節(jié) 外商獨資銀行、中外合資銀行解散

第八十五條 外商獨資銀行、中外合資銀行有下列情形之一的，經(jīng)銀監(jiān)會批準后解散：

（一）章程規(guī)定的營業(yè)期限屆滿或者出現(xiàn)章程規(guī)定的其他解散事由；

（二）股東會決議解散；

（三）因合并或者分立需要解散。

第八十六條 外商獨資銀行、中外合資銀行申請解散，應當具備下列條件：

（一）外商獨資銀行及其股東、中外合資銀行及其股東的董事會已決議通過解散；

（二）外商獨資銀行股東、中外合資銀行外方股東所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當局已同意其申請；

（三）具有有效的資產(chǎn)處置、債務清償、人員安置的方案。

第八十七條 銀監(jiān)會直接監(jiān)管的外商獨資銀行、中外合資銀行解散的申請，由銀監(jiān)會受理、審查和決定。其他外商獨資銀行、中外合資銀行解散的申請，由所在地銀監(jiān)局受理和初審,銀監(jiān)會審查和決定。

外商獨資銀行、中外合資銀行申請解散，應當向銀監(jiān)會或所在地銀監(jiān)局提交申請資料，同時抄送所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)。

所在地銀監(jiān)局應當自受理之日起20日內(nèi)將申請資料連同審核意見報送銀監(jiān)會。銀監(jiān)會應當自受理或收到完整申請資料之日起3個月內(nèi)，作出批準或者不批準解散的決定，并書面通知申請人。決定不批準的，應當說明理由。

第八十八條 外商獨資銀行、中外合資銀行申請解散，應當在終止業(yè)務活動前向銀監(jiān)會或所在地銀監(jiān)局提交下列申請資料（一式兩份），同時抄送所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)（一份）：

（一）申請人董事長或者行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致銀監(jiān)會主席的申請書；

（二）申請人關(guān)于解散的董事會決議；

（三）申請人各股東關(guān)于外商獨資銀行、中外合資銀行解散的董事會決議；

（四）外商獨資銀行股東、中外合資銀行外方股東所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當局關(guān)于該機構(gòu)解散的意見書；

（五）關(guān)于外商獨資銀行、中外合資銀行解散后資產(chǎn)處置、債務清償、人員安置的計劃和負責后續(xù)事項的人員名單及聯(lián)系方式；

（六）銀監(jiān)會要求的其他資料。



第二節(jié) 破 產(chǎn)

第八十九條 外商獨資銀行、中外合資銀行因解散而清算，清算組發(fā)現(xiàn)該機構(gòu)財產(chǎn)不足清償債務的，或者因不能支付到期債務，自愿或者應其債權(quán)人要求申請破產(chǎn)的，在向法院申請破產(chǎn)前，應當向銀監(jiān)會提出申請。

第九十條 銀監(jiān)會直接監(jiān)管的外商獨資銀行、中外合資銀行破產(chǎn)的申請，由銀監(jiān)會受理、審查和決定。其他外商獨資銀行、中外合資銀行破產(chǎn)的申請，由所在地銀監(jiān)局受理和初審,銀監(jiān)會審查和決定。

外商獨資銀行、中外合資銀行申請破產(chǎn)，應當向銀監(jiān)會或所在地銀監(jiān)局提交申請資料，同時抄送所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)。

所在地銀監(jiān)局應當自受理之日起20日內(nèi)將申請資料連同審核意見報送銀監(jiān)會。銀監(jiān)會應當自受理或收到完整申請資料之日起3個月內(nèi)，作出批準或者不批準破產(chǎn)的決定，并書面通知申請人。決定不批準的，應當說明理由。

第九十一條 外商獨資銀行、中外合資銀行申請破產(chǎn)，應當向銀監(jiān)會或所在地銀監(jiān)局提交下列申請資料（一式兩份），同時抄送所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)（一份）：

（一）申請人董事長、行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）或者清算組組長簽署的致銀監(jiān)會主席的申請書；

（二）申請人關(guān)于破產(chǎn)的董事會決議；

（三）各股東關(guān)于外商獨資銀行、中外合資銀行破產(chǎn)的董事會決議；

（四）外商獨資銀行股東、中外合資銀行外方股東所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當局關(guān)于破產(chǎn)的意見書；

（五）銀監(jiān)會要求的其他資料。

本條第（二）、（三）、（四）項不適用由清算組提出破產(chǎn)申請的情形。



第三節(jié) 分行關(guān)閉

第九十二條 外商獨資銀行、中外合資銀行、外國銀行申請關(guān)閉分行，應當具備下列條件：

（一）申請人董事會已決議通過關(guān)閉分行；

（二）外國銀行關(guān)閉分行已經(jīng)所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當局同意；

（三）具有有效的資產(chǎn)處置、債務清償、人員安置的方案。

第九十三條 銀監(jiān)會直接監(jiān)管的外商獨資銀行、中外合資銀行關(guān)閉一級分行的申請，由銀監(jiān)會受理、審查和決定。其他外商獨資銀行分行、中外合資銀行分行的關(guān)閉申請，由擬關(guān)閉機構(gòu)所在地銀監(jiān)局受理、審查和決定。外國銀行分行的關(guān)閉申請，由擬關(guān)閉機構(gòu)所在地銀監(jiān)局受理和初審，銀監(jiān)會審查和決定。

外商獨資銀行、中外合資銀行、外國銀行申請關(guān)閉分行，應當向銀監(jiān)會或擬關(guān)閉機構(gòu)所在地銀監(jiān)局提交申請資料，同時抄送擬關(guān)閉機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)。

由擬關(guān)閉機構(gòu)所在地銀監(jiān)局受理和初審的，擬關(guān)閉機構(gòu)所在地銀監(jiān)局應當自受理之日起20日內(nèi)將申請資料連同審核意見報送銀監(jiān)會。銀監(jiān)會或擬關(guān)閉機構(gòu)所在地銀監(jiān)局應當自受理或收到完整申請資料之日起3個月內(nèi)，作出批準或者不批準關(guān)閉的決定，并書面通知申請人。決定不批準的，應當說明理由。

第九十四條 外商獨資銀行、中外合資銀行、外國銀行申請關(guān)閉分行，應當在終止業(yè)務活動前向銀監(jiān)會或擬關(guān)閉機構(gòu)所在地銀監(jiān)局提交下列申請資料（一式兩份），同時抄送擬關(guān)閉機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)（一份）：

（一）申請人董事長或者行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致銀監(jiān)會主席的申請書；

（二）申請人關(guān)于關(guān)閉分行的董事會決議；

（三）外國銀行所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當局對其申請的意見書；

（四）關(guān)于擬關(guān)閉機構(gòu)的資產(chǎn)處置、債務清償、人員安置的計劃和負責后續(xù)事項的人員名單及聯(lián)系方式；

（五）銀監(jiān)會要求的其他資料。

第九十五條 經(jīng)批準關(guān)閉的外國銀行分行的全部債務清償完畢后提取生息資產(chǎn)的申請，由經(jīng)批準關(guān)閉的外國銀行分行所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)受理、審查和決定。

申請?zhí)崛∩�息資產(chǎn)，申請人應當向經(jīng)批準關(guān)閉的外國銀行分行所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交申請資料。

所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)應當自收到完整申請資料之日起1個月內(nèi)，作出批準或者不批準的決定，并書面通知申請人。決定不批準的，應當說明理由

第九十六條 經(jīng)批準關(guān)閉的外國銀行分行申請?zhí)崛∩�息資產(chǎn)，應當向所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交下列申請資料：

（一）清算組組長簽署的申請書；

（二）關(guān)于清算情況的報告；

（三）銀監(jiān)會要求的其他資料。



第四節(jié) 分行關(guān)閉并在同一城市設立代表處

第九十七條 外國銀行關(guān)閉中國境內(nèi)分行并在同一城市設立代表處的申請，由擬關(guān)閉機構(gòu)所在地銀監(jiān)局受理和初審，銀監(jiān)會對擬關(guān)閉分行的申請進行審查和決定；在經(jīng)銀監(jiān)會批準外國銀行關(guān)閉中國境內(nèi)分行后，所在地銀監(jiān)局對該外國銀行在同一城市設立代表處的申請進行審查和決定。

外國銀行關(guān)閉中國境內(nèi)分行并申請在同一城市設立代表處，應當向擬關(guān)閉機構(gòu)所在地銀監(jiān)局提交申請資料，同時抄送擬關(guān)閉機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)。所在地銀監(jiān)局應當自受理之日起20日內(nèi)將申請材料連同關(guān)于外國銀行關(guān)閉中國境內(nèi)分行的初審意見報送銀監(jiān)會。

銀監(jiān)會或擬關(guān)閉機構(gòu)所在地銀監(jiān)局應當自受理或收到完整申請材料之日起3個月內(nèi)，作出批準或者不批準的決定，并書面通知申請人。決定不批準的，應當說明理由。

第九十八條 外國銀行申請關(guān)閉在中國境內(nèi)分行并在同一城市設立代表處的，應當具備本辦法第五十七條、第九十二條規(guī)定的條件，并應當在終止業(yè)務活動前將下列申請資料報送擬關(guān)閉機構(gòu)所在地銀監(jiān)局（一式兩份），同時抄送擬關(guān)閉機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)（一份）：

（一）申請人董事長或者行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致銀監(jiān)會主席的申請書；

（二）申請人關(guān)于關(guān)閉分行并在同一城市設立代表處的董事會決議；

（三）外國銀行所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當局對其申請的意見書；

（四）擬關(guān)閉分行資產(chǎn)處置、債務清償、人員安置的計劃和負責后續(xù)事項的人員名單及聯(lián)系方式；

（五）擬任首席代表任職資格核準所需的相關(guān)資料；

（六）銀監(jiān)會要求的其他資料。



第五節(jié) 支行關(guān)閉

第九十九條 外商獨資銀行、中外合資銀行、外國銀行申請關(guān)閉支行，應當具備下列條件：

（一）申請人董事會已決議通過關(guān)閉支行；

（二）具有有效的資產(chǎn)處置、債務清償、人員安置的方案。

第一百條 外商獨資銀行、中外合資銀行、外國銀行關(guān)閉支行的申請，由擬關(guān)閉機構(gòu)所在地銀監(jiān)局或者經(jīng)授權(quán)的銀監(jiān)會派出機構(gòu)受理、審查和決定。

外商獨資銀行、中外合資銀行、外國銀行申請關(guān)閉支行，應當向擬關(guān)閉機構(gòu)所在地銀監(jiān)局或者經(jīng)授權(quán)的銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交申請資料，同時抄送擬關(guān)閉機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)。

擬關(guān)閉機構(gòu)所在地銀監(jiān)局或者經(jīng)授權(quán)的銀監(jiān)會派出機構(gòu)應當自受理之日起3個月內(nèi)，作出批準或者不批準關(guān)閉的決定，并書面通知申請人。決定不批準的，應當說明理由。

第一百零一條 外商獨資銀行、中外合資銀行、外國銀行申請關(guān)閉支行，應當在終止業(yè)務活動前將下列申請資料報送擬關(guān)閉機構(gòu)所在地銀監(jiān)局或者經(jīng)授權(quán)的銀監(jiān)會派出機構(gòu)（一式兩份）：

不分頁顯示　　　總共4頁　　[1] 2 [3] [4]

上一頁　　　　下一頁