中國保險監(jiān)督管理委員會

第七十六條 保險中介行業(yè)自律組織應(yīng)當(dāng)通過互聯(lián)網(wǎng)等渠道加強信息披露，并可以組織會員就保險經(jīng)紀行業(yè)的發(fā)展、運作及有關(guān)內(nèi)容進行研究，收集整理、發(fā)布保險經(jīng)紀相關(guān)信息，提供會員服務(wù)，組織行業(yè)交流。



第六章 監(jiān)督檢查



第七十七條 中國保監(jiān)會派出機構(gòu)按照屬地原則負責(zé)轄區(qū)內(nèi)保險經(jīng)紀人的監(jiān)管。

中國保監(jiān)會派出機構(gòu)應(yīng)當(dāng)注重對轄區(qū)內(nèi)保險經(jīng)紀人的行為監(jiān)管，依法進行現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場監(jiān)管，并實施行政處罰和其他監(jiān)管措施。

第七十八條 中國保監(jiān)會及其派出機構(gòu)根據(jù)監(jiān)管需要，可以對保險經(jīng)紀人高級管理人員及相關(guān)人員進行監(jiān)管談話，要求其就經(jīng)營活動中的重大事項作出說明。

第七十九條 中國保監(jiān)會及其派出機構(gòu)根據(jù)監(jiān)管需要，可以委派監(jiān)管人員列席保險經(jīng)紀公司的股東會或者股東大會、董事會。

第八十條 保險經(jīng)紀公司分支機構(gòu)經(jīng)營管理混亂，從事重大違法違規(guī)活動的，保險經(jīng)紀公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)中國保監(jiān)會及其派出機構(gòu)的監(jiān)管要求，對分支機構(gòu)采取限期整改、停業(yè)、撤銷等措施。

第八十一條 中國保監(jiān)會及其派出機構(gòu)依法對保險經(jīng)紀人進行現(xiàn)場檢查，主要包括下列內(nèi)容：

（一）業(yè)務(wù)許可及相關(guān)事項是否依法獲得批準或者履行報告義務(wù)；

（二）資本金是否真實、足額；

（三）保證金是否符合規(guī)定；

（四）職業(yè)責(zé)任保險是否符合規(guī)定；

（五）業(yè)務(wù)經(jīng)營是否合法；

（六）財務(wù)狀況是否良好；

（七）向中國保監(jiān)會及其派出機構(gòu)提交的報告、報表及資料是否及時、完整和真實；

（八）內(nèi)控制度是否符合中國保監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定；

（九）任用高級管理人員和省級分公司以外分支機構(gòu)主要負責(zé)人是否符合規(guī)定；

（十）是否有效履行從業(yè)人員管理職責(zé)；

（十一）對外公告是否及時、真實；

（十二）業(yè)務(wù)、財務(wù)信息管理系統(tǒng)是否符合中國保監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定；

（十三）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他事項。

第八十二條 中國保監(jiān)會及其派出機構(gòu)依法履行職責(zé)，被檢查、調(diào)查的單位和個人應(yīng)當(dāng)配合。

第八十三條 中國保監(jiān)會及其派出機構(gòu)可以在現(xiàn)場檢查中，委托會計師事務(wù)所等社會中介機構(gòu)提供相關(guān)服務(wù)；委托上述中介機構(gòu)提供服務(wù)的，應(yīng)當(dāng)簽訂書面委托協(xié)議。

中國保監(jiān)會及其派出機構(gòu)應(yīng)當(dāng)將委托事項告知被檢查的保險經(jīng)紀人。



第七章 法律責(zé)任




第八十四條 未取得許可證，非法從事保險經(jīng)紀業(yè)務(wù)的，由中國保監(jiān)會及其派出機構(gòu)予以取締，沒收違法所得，并處違法所得1倍以上5倍以下罰款；沒有違法所得或者違法所得不足5萬元的，處5萬元以上30萬元以下罰款。

第八十五條 行政許可申請人隱瞞有關(guān)情況或者提供虛假材料申請保險經(jīng)紀業(yè)務(wù)許可或者申請其他行政許可的，中國保監(jiān)會及其派出機構(gòu)不予受理或者不予批準，并給予警告，申請人在1年內(nèi)不得再次申請該行政許可。

第八十六條 被許可人通過欺騙、賄賂等不正當(dāng)手段取得保險經(jīng)紀業(yè)務(wù)許可或者其他行政許可的，由中國保監(jiān)會及其派出機構(gòu)予以撤銷，并依法給予行政處罰；申請人在3年內(nèi)不得再次申請該行政許可。

第八十七條 保險經(jīng)紀人聘任不具有任職資格的人員的，由中國保監(jiān)會及其派出機構(gòu)責(zé)令改正，處2萬元以上10萬元以下罰款；對該機構(gòu)直接負責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，給予警告，并處1萬元以上10萬元以下罰款，情節(jié)嚴重的，撤銷任職資格。

保險經(jīng)紀人未按規(guī)定聘任省級分公司以外分支機構(gòu)主要負責(zé)人或者未按規(guī)定任命臨時負責(zé)人的，由中國保監(jiān)會及其派出機構(gòu)責(zé)令改正，給予警告，并處1萬元以下罰款;對該機構(gòu)直接負責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，給予警告，并處1萬元以下罰款。

第八十八條 保險經(jīng)紀人未按規(guī)定聘任保險經(jīng)紀從業(yè)人員，或者未按規(guī)定進行執(zhí)業(yè)登記和管理的，由中國保監(jiān)會及其派出機構(gòu)責(zé)令改正，給予警告，并處1萬元以下罰款；對該機構(gòu)直接負責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，給予警告，并處1萬元以下罰款。

第八十九條 保險經(jīng)紀人出租、出借或者轉(zhuǎn)讓許可證的，由中國保監(jiān)會及其派出機構(gòu)責(zé)令改正，處1萬元以上10萬元以下罰款；情節(jié)嚴重的，責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷許可證；對該機構(gòu)直接負責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，給予警告，并處1萬元以上10萬元以下罰款，情節(jié)嚴重的，撤銷任職資格。

第九十條 保險經(jīng)紀人在許可證使用過程中，有下列情形之一的，由中國保監(jiān)會及其派出機構(gòu)責(zé)令改正，給予警告，沒有違法所得的，處1萬元以下罰款，有違法所得的，處違法所得3倍以下罰款，但最高不得超過3萬元；對該機構(gòu)直接負責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，給予警告，并處1萬元以下罰款：

（一）未按規(guī)定在住所或者營業(yè)場所放置許可證或者其復(fù)印件；

（二）未按規(guī)定辦理許可證變更登記；

（三）未按規(guī)定交回許可證；

（四）未按規(guī)定進行公告。

第九十一條 保險經(jīng)紀人有下列情形之一的，由中國保監(jiān)會及其派出機構(gòu)責(zé)令改正，處2萬元以上10萬元以下罰款；情節(jié)嚴重的，責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷許可證；對該機構(gòu)直接負責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，給予警告，并處1萬元以上10萬元以下罰款，情節(jié)嚴重的，撤銷任職資格：

（一）未按規(guī)定繳存保證金或者投保職業(yè)責(zé)任保險的；

（二）未按規(guī)定設(shè)立專門賬簿記載業(yè)務(wù)收支情況的。

第九十二條 保險經(jīng)紀人超出規(guī)定的業(yè)務(wù)范圍、經(jīng)營區(qū)域從事業(yè)務(wù)活動的，或者與非法從事保險業(yè)務(wù)或者保險中介業(yè)務(wù)的單位或者個人發(fā)生保險經(jīng)紀業(yè)務(wù)往來的，由中國保監(jiān)會及其派出機構(gòu)責(zé)令改正，給予警告，沒有違法所得的，處1萬元以下罰款，有違法所得的，處違法所得3倍以下罰款，但最高不得超過3萬元；對該機構(gòu)直接負責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，給予警告，并處1萬元以下罰款。

第九十三條 保險經(jīng)紀人違反本規(guī)定第三十七條，由中國保監(jiān)會及其派出機構(gòu)責(zé)令改正，給予警告，沒有違法所得的，處1萬元以下罰款，有違法所得的，處違法所得3倍以下罰款，但最高不得超過3萬元；對該機構(gòu)直接負責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，給予警告，并處1萬元以下罰款。

第九十四條 保險經(jīng)紀人違反本規(guī)定第四十七條，由中國保監(jiān)會及其派出機構(gòu)責(zé)令改正，給予警告，并處1萬元以下罰款；對該機構(gòu)直接負責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，給予警告，并處1萬元以下罰款。

第九十五條 保險經(jīng)紀人違反本規(guī)定第五十條，由中國保監(jiān)會及其派出機構(gòu)責(zé)令改正，給予警告，并處1萬元以下罰款；對該機構(gòu)直接負責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，給予警告，并處1萬元以下罰款。

第九十六條 保險經(jīng)紀人有本規(guī)定第六十三條所列情形之一的，由中國保監(jiān)會及其派出機構(gòu)責(zé)令改正，處5萬元以上30萬元以下罰款；情節(jié)嚴重的，吊銷許可證；對該機構(gòu)直接負責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，給予警告，并處1萬元以上10萬元以下罰款，情節(jié)嚴重的，撤銷任職資格。

第九十七條 保險經(jīng)紀人違反本規(guī)定第六十四條，由中國保監(jiān)會及其派出機構(gòu)責(zé)令改正，給予警告，并處1萬元以下罰款；對該機構(gòu)直接負責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，給予警告，并處1萬元以下罰款。

第九十八條 保險經(jīng)紀人違反本規(guī)定第六十五條、第六十七條，由中國保監(jiān)會及其派出機構(gòu)責(zé)令改正，給予警告，沒有違法所得的，處1萬元以下罰款，有違法所得的，處違法所得3倍以下罰款，但最高不得超過3萬元；對該機構(gòu)直接負責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，給予警告，并處1萬元以下罰款。

第九十九條 保險經(jīng)紀人未按本規(guī)定報送或者保管報告、報表、文件、資料的，或者未按規(guī)定提供有關(guān)信息、資料的，由中國保監(jiān)會及其派出機構(gòu)責(zé)令限期改正；逾期不改正的，處1萬元以上10萬元以下罰款；對該機構(gòu)直接負責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，給予警告，并處1萬元以上10萬元以下罰款，情節(jié)嚴重的，撤銷任職資格。

第一百條 保險經(jīng)紀人有下列情形之一的，由中國保監(jiān)會及其派出機構(gòu)責(zé)令改正，處10萬元以上50萬元以下罰款；情節(jié)嚴重的，可以限制其業(yè)務(wù)范圍、責(zé)令停止接受新業(yè)務(wù)或者吊銷許可證；對該機構(gòu)直接負責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，給予警告，并處1萬元以上10萬元以下罰款，情節(jié)嚴重的，撤銷任職資格：

（一）編制或者提供虛假的報告、報表、文件或者資料；

（二）拒絕、妨礙依法監(jiān)督檢查。

第一百零一條 保險經(jīng)紀人有下列情形之一的，由中國保監(jiān)會及其派出機構(gòu)責(zé)令改正，給予警告，沒有違法所得的，處1萬元以下罰款，有違法所得的，處違法所得3倍以下罰款，但最高不得超過3萬元；對該機構(gòu)直接負責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，給予警告，并處1萬元以下罰款：

（一）未按規(guī)定托管注冊資本；

（二）未按規(guī)定設(shè)立分支機構(gòu)經(jīng)營保險經(jīng)紀業(yè)務(wù)；

（三）未按規(guī)定開展互聯(lián)網(wǎng)保險經(jīng)紀業(yè)務(wù)；

（四）未按規(guī)定開展再保險經(jīng)紀業(yè)務(wù)；

（五）未按規(guī)定建立或者管理業(yè)務(wù)檔案；

（六）未按規(guī)定使用銀行賬戶；

（七）違反規(guī)定動用保證金；

（八）未按規(guī)定進行信息披露；

（九）未按規(guī)定繳納監(jiān)管費。

第一百零二條 違反法律和行政法規(guī)的規(guī)定，情節(jié)嚴重的，中國保監(jiān)會及其派出機構(gòu)可以禁止有關(guān)責(zé)任人員一定期限直至終身進入保險業(yè)。

第一百零三條 保險經(jīng)紀人的高級管理人員、省級分公司以外分支機構(gòu)主要負責(zé)人或者從業(yè)人員，離職后被發(fā)現(xiàn)在原工作期間違反中國保監(jiān)會及其派出機構(gòu)有關(guān)規(guī)定的，應(yīng)當(dāng)依法追究其責(zé)任。



第八章 附 則




第一百零四條 本規(guī)定所稱保險專業(yè)中介機構(gòu)是指保險專業(yè)代理機構(gòu)、保險經(jīng)紀人和保險公估人。

本規(guī)定所稱保險中介機構(gòu)是指保險專業(yè)中介機構(gòu)和保險兼業(yè)代理機構(gòu)。

第一百零五條 經(jīng)中國保監(jiān)會批準經(jīng)營保險經(jīng)紀業(yè)務(wù)的外資保險經(jīng)紀人適用本規(guī)定，我國參加的有關(guān)國際條約和中國保監(jiān)會另有規(guī)定的，適用其規(guī)定。

采取公司以外的組織形式的保險經(jīng)紀人的設(shè)立和管理參照適用本規(guī)定，中國保監(jiān)會另有規(guī)定的，適用其規(guī)定。

第一百零六條 本規(guī)定施行前依法設(shè)立的保險經(jīng)紀公司繼續(xù)保留，不完全具備本規(guī)定條件的，具體適用辦法由中國保監(jiān)會另行規(guī)定。

第一百零七條 本規(guī)定要求提交的各種表格格式由中國保監(jiān)會制定。

第一百零八條 本規(guī)定有關(guān)“5日”“10日”“15日”“20日”的規(guī)定是指工作日，不含法定節(jié)假日。

本規(guī)定所稱“以上”“以下”均含本數(shù)。

第一百零九條 本規(guī)定自2018年5月1日起施行，中國保監(jiān)會2009年9月25日發(fā)布的《保險經(jīng)紀機構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》（保監(jiān)會令2009年第6號）、2013年1月6日發(fā)布的《保險經(jīng)紀從業(yè)人員、保險公估從業(yè)人員監(jiān)管辦法》（保監(jiān)會令2013年第3號）、2013年4月27日發(fā)布的《中國保險監(jiān)督管理委員會關(guān)于修改〈保險經(jīng)紀機構(gòu)監(jiān)管規(guī)定〉的決定》（保監(jiān)會令2013年第6號）同時廢止。

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