[ 梅明華（譯 ]——(2004-9-3) / 已閱45364次
職責(zé)
原則6：銀行合規(guī)部門的作用應(yīng)作如下界定：識(shí)別、評(píng)估及監(jiān)控銀行所面臨的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，并向高級(jí)管理人員及董事會(huì)建議或報(bào)告上述風(fēng)險(xiǎn)。
26. 合規(guī)部門的責(zé)任應(yīng)包括以下各項(xiàng)（或者是下面所列的大多數(shù)）。如有關(guān)職責(zé)未規(guī)定由合規(guī)部門履行，則應(yīng)規(guī)定由其他獨(dú)立的部門履行。
合規(guī)部門主動(dòng)識(shí)別和評(píng)估與銀行經(jīng)營(yíng)活動(dòng)相關(guān)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，這些經(jīng)營(yíng)活動(dòng)包括：與新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)開(kāi)發(fā)相關(guān)的銀行業(yè)務(wù)，提議建立新業(yè)務(wù)或建立新的客戶關(guān)系或者導(dǎo)致這種關(guān)系的性質(zhì)發(fā)生重大變更等活動(dòng)；
就適用法律、規(guī)則及標(biāo)準(zhǔn)等向管理人員提出建議，包括及時(shí)掌握有關(guān)法律、規(guī)則及標(biāo)準(zhǔn)的最新變動(dòng)情況，并就上述變動(dòng)情況向管理人員提出相關(guān)建議；
為正確實(shí)施有關(guān)法律、規(guī)則及標(biāo)準(zhǔn)，制定相關(guān)規(guī)章制度、流程（procedures）及有關(guān)文件（如合規(guī)手冊(cè)、內(nèi)部行為守則及行為指引等），并為員工制定書面指引；
在發(fā)現(xiàn)銀行規(guī)章制度及流程存在缺陷時(shí)，立即對(duì)有關(guān)內(nèi)部流程和方針的可行性（appropriateness）進(jìn)行評(píng)估；在必要時(shí)，還應(yīng)對(duì)上述流程和方針提出修改建議或方案；
監(jiān)督銀行遵守有關(guān)規(guī)章制度的情況，為此，合規(guī)部門可實(shí)施定期和全面的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估及測(cè)試，定期向高級(jí)管理人員（必要時(shí)，向董事會(huì)或董事委員會(huì)）報(bào)告；報(bào)告應(yīng)提及以下幾個(gè)方面的內(nèi)容：報(bào)告期間開(kāi)展的關(guān)于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估和檢查工作，已發(fā)現(xiàn)的違法行為和/或存在的不足，以及所采取的補(bǔ)救措施；報(bào)告還應(yīng)包括向合規(guī)部門人員及其他銀行工作人員提供的培訓(xùn)方面的信息；
履行特定的法定職責(zé)（例如，履行反洗錢職責(zé)等）；
就遵守法律、規(guī)則及標(biāo)準(zhǔn)等合規(guī)要求對(duì)員工進(jìn)行教育，并且在銀行員工提出合規(guī)方面的問(wèn)題時(shí)（進(jìn)行解答），充當(dāng)聯(lián)絡(luò)站（contact point）的角色；以及
與銀行外部的相關(guān)組織保持聯(lián)系，這些組織包括監(jiān)管當(dāng)局、標(biāo)準(zhǔn)制定組織以及外部律師等。
27. 上文已述，并非所有上述列舉的職責(zé)均須由合規(guī)部門履行。例如，有些銀行的法律部門（legal function）和合規(guī)部門(compliance function)就是兩個(gè)不同的部門；法律部門負(fù)責(zé)向管理人員提供法律、規(guī)則及標(biāo)準(zhǔn)方面的建議咨詢以及為工作人員制訂相關(guān)工作指引等工作，而合規(guī)部門則負(fù)責(zé)監(jiān)控有關(guān)制度和流程的合規(guī)性，并就有關(guān)合規(guī)問(wèn)題向管理人員報(bào)告。如果不同部門之間有明確的職能劃分，那么，每個(gè)部門的職能劃分必須清晰。如果合適的話，每個(gè)部門之間應(yīng)當(dāng)建立正式的合作機(jī)制和相關(guān)信息互通機(jī)制。如果合規(guī)部門以外的其他部門（如，內(nèi)部審計(jì)部門或自我評(píng)估管理控制“management control self assessment”）進(jìn)行相關(guān)檢查（testing），并發(fā)現(xiàn)存在違規(guī)行為，那么，該測(cè)試部門應(yīng)當(dāng)及時(shí)將上述測(cè)試結(jié)果向合規(guī)部門的負(fù)責(zé)人報(bào)告。
28. 合規(guī)部門應(yīng)根據(jù)合規(guī)管理方案（compliance programme）履行其職責(zé)，該方案可規(guī)定合規(guī)部門的行動(dòng)方案和計(jì)劃，如具體制度和流程的實(shí)施和復(fù)核、合規(guī)檢查以及就合規(guī)問(wèn)題對(duì)銀行工作人員進(jìn)行教育等。
合規(guī)部門的工作人員
原則7：合規(guī)部門的負(fù)責(zé)人根據(jù)本文件規(guī)定的原則負(fù)責(zé)合規(guī)部門的日常管理工作。
29. 該原則要求合規(guī)部門的負(fù)責(zé)人對(duì)合規(guī)部門工作人員的工作進(jìn)行適當(dāng)?shù)谋O(jiān)督。
30. 合規(guī)部門的負(fù)責(zé)人調(diào)離崗位時(shí)，銀行應(yīng)將該情況報(bào)告銀行監(jiān)管部門。
原則8：為確保高效地履行合規(guī)管理工作，負(fù)責(zé)合規(guī)管理職責(zé)的工作人員應(yīng)具備必要的資質(zhì)、工作經(jīng)驗(yàn)、專業(yè)素質(zhì)和個(gè)人素質(zhì)。
31. 工作人員具有較強(qiáng)（appropriate）的專業(yè)素質(zhì)，如能全面理解法律、規(guī)則及標(biāo)準(zhǔn)及其對(duì)銀行經(jīng)營(yíng)的影響。為保證合規(guī)部門工作人員的專業(yè)技能水平，應(yīng)當(dāng)對(duì)他們進(jìn)行定期和系統(tǒng)的教育和培訓(xùn)，使工作人員能及時(shí)了解掌握法律、規(guī)則及標(biāo)準(zhǔn)等方面的最新發(fā)展。
32. 工作人員具有較強(qiáng)的個(gè)人素質(zhì)（此要求與其他銀行員工是一樣的），主要包括：綜合素質(zhì)、思考能力、中立和獨(dú)立判斷的能力、良好的溝通能力、較強(qiáng)的判斷力和靈活性，同時(shí)在處理合規(guī)問(wèn)題上還應(yīng)具有勇于挑戰(zhàn)組織內(nèi)其他工作人員的能力。
跨境問(wèn)題
原則9：如果銀行在其他國(guó)家或地區(qū)開(kāi)展業(yè)務(wù)，那么，銀行應(yīng)當(dāng)通過(guò)構(gòu)建合理的合規(guī)部門，確保在銀行合規(guī)管理的統(tǒng)一框架內(nèi)圓滿解決銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)所在地的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題。
33. 銀行可能通過(guò)其當(dāng)?shù)胤中谢蚋綄贆C(jī)構(gòu)，或在其沒(méi)有實(shí)體存在（physical presence）的地區(qū)開(kāi)展全球性的業(yè)務(wù)。由于各國(guó)或地區(qū)的法律及監(jiān)管要求千差萬(wàn)別，跨國(guó)銀行在建立集團(tuán)內(nèi)普遍適用的合規(guī)管理組織框架的同時(shí)，也應(yīng)重視協(xié)調(diào)和解決在特定區(qū)域內(nèi)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題。
34. 銀行合規(guī)部門的組織結(jié)構(gòu)及其職責(zé)應(yīng)與當(dāng)?shù)氐姆杉氨O(jiān)管要求保持一致。
與銀行內(nèi)部審計(jì)的關(guān)系
原則10：合規(guī)部門的權(quán)限和范圍應(yīng)根據(jù)內(nèi)部審計(jì)部門的審核而定。
35. 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)被列入內(nèi)部審計(jì)部門的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估范圍，而審計(jì)方案應(yīng)與風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別相當(dāng)。內(nèi)部審計(jì)部門考核合規(guī)部門工作時(shí)，應(yīng)檢查（test）合規(guī)部門為保證銀行遵守相關(guān)法律、規(guī)則及標(biāo)準(zhǔn)而在銀行內(nèi)部實(shí)施的控制合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的措施。
36. 本原則表明，審計(jì)部門只有與合規(guī)部門保持獨(dú)立，才能保證對(duì)合規(guī)部門的工作進(jìn)行獨(dú)立的考核。
與外聘人員的關(guān)系
原則11：有些特定的工作可能需要聘請(qǐng)外聘人員辦理，合規(guī)部門的負(fù)責(zé)人（該負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)為銀行職員）應(yīng)對(duì)此外聘行為進(jìn)行適當(dāng)?shù)谋O(jiān)控。
37. 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的管理應(yīng)屬于銀行風(fēng)險(xiǎn)管理行為的核心。合規(guī)部門的某些特定工作（如合規(guī)考核和監(jiān)督等）可能需由外聘人員完成，但是，該外聘行為應(yīng)受合規(guī)部門負(fù)責(zé)人的監(jiān)督管理。
38. 不管合規(guī)部門的工作在多大程度上由外聘人員承擔(dān)，董事會(huì)和高級(jí)管理人員仍應(yīng)對(duì)銀行遵守相關(guān)法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)的合規(guī)情況負(fù)責(zé)。
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