- 編號(hào)：73602
- 書(shū)名：保理合同糾紛裁判規(guī)則與典型案例
- 作者：李超
- 出版社：中國(guó)法制
- 出版時(shí)間：2017年7月
- 入庫(kù)時(shí)間：2017-7-19
- 定價(jià)：78
圖書(shū)內(nèi)容簡(jiǎn)介
"目前，我國(guó)已經(jīng)成為全球最大的保理市場(chǎng)。但由于法律、法規(guī)和司法解釋上的缺乏，造成審理保理合同糾紛中裁判隨機(jī)性很大，欠缺裁判經(jīng)驗(yàn)的問(wèn)題比較突出。
本書(shū)從案件裁判思路、審理程序、法律適用等多角度梳理了國(guó)內(nèi)保理合同糾紛中的重點(diǎn)、疑難問(wèn)題，收錄了35個(gè)典型案例并提煉出對(duì)應(yīng)的裁判規(guī)則。全書(shū)包括兩部分內(nèi)容：第一部分“裁判規(guī)則與典型案例”，列出了保理合同糾紛疑難問(wèn)題20項(xiàng)，分別闡釋其裁判思路、裁判規(guī)則、法律適用依據(jù)等；第二部分“相關(guān)法律、法規(guī)及政策”，較為全面地收錄了與保理合同糾紛有關(guān)的法律、司法解釋、地方法規(guī)、政策性文件、法院裁判指導(dǎo)意見(jiàn)等，為讀者提供了全面實(shí)用的法律指引。"
圖書(shū)目錄
"目錄
Contents
第一部分裁判規(guī)則與典型案例
一、保理與保理合同
【裁判規(guī)則】依法成立、具有從事保理業(yè)務(wù)資質(zhì)的保理商，以應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓為前提，與債權(quán)人訂立保理合同，約定向債權(quán)人提供下列服務(wù)中的至少一項(xiàng)：融資、銷(xiāo)售分戶賬管理、應(yīng)收賬款催收、資信調(diào)查與評(píng)估、信用風(fēng)險(xiǎn)控制及壞賬擔(dān)保，保理商與債權(quán)人之間形成保理合同法律關(guān)系。 /
二、案由的確定
【裁判規(guī)則】保理合同為無(wú)名合同，案由可以確定為保理合同糾紛。 /
三、管轄的確定
【裁判規(guī)則】《應(yīng)收賬款債權(quán)轉(zhuǎn)讓通知書(shū)》為保理合同附件的一部分，與保理合同具有同等法律效力，構(gòu)成完整的保理合同項(xiàng)下的雙方權(quán)利義務(wù)內(nèi)容，債務(wù)人對(duì)《應(yīng)收賬款債權(quán)轉(zhuǎn)讓通知書(shū)》的確認(rèn)，應(yīng)當(dāng)視為其接受保理合同相關(guān)條款的約束。 /
【裁判規(guī)則】擔(dān)保合同作為保理合同的從合同，其管轄約定與保理合同約定不一致的，以保理合同的約定為準(zhǔn)；合同無(wú)效、被撤銷(xiāo)或者終止的，不影響合同中協(xié)議管轄條款的效力。 /
【裁判規(guī)則】保理合同與基礎(chǔ)合同約定的爭(zhēng)議解決方式不一致，或者協(xié)議約定的管轄法院不一致的，應(yīng)當(dāng)依據(jù)保理合同的約定確定爭(zhēng)議解決方式或管轄法院。 /
四、當(dāng)事人的訴訟地位
【裁判規(guī)則】保理商僅以債務(wù)人為被告提起訴訟的，如果債務(wù)人就基礎(chǔ)合同的簽訂、履行以及享有抗辯權(quán)、抵銷(xiāo)權(quán)等提出抗辯的，可以追加債權(quán)人作為第三人參加訴訟。 /
五、有追索權(quán)保理和無(wú)追索權(quán)保理
【裁判規(guī)則】有追索權(quán)保理，無(wú)論應(yīng)收賬款因何種原因不能收回，保理商都有權(quán)向債權(quán)人追索已付融資款項(xiàng)并拒付尚未收回的差額款項(xiàng)，或者要求債權(quán)人回購(gòu)應(yīng)收賬款。 /
六、公開(kāi)型保理與隱蔽型保理
【裁判規(guī)則】在隱蔽型保理中，保理商和債權(quán)人可以約定，僅在約定期限屆滿或約定事由出現(xiàn)后，才將應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓通知債務(wù)人。未將應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓通知債務(wù)人，該轉(zhuǎn)讓對(duì)債務(wù)人不發(fā)生效力。應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓通知債務(wù)人時(shí)，債務(wù)人已將債務(wù)履行完畢的，保理商無(wú)權(quán)主張債務(wù)人向其履行債務(wù)。 /
七、信用保險(xiǎn)保理合同與雙保理
【裁判規(guī)則】信用保險(xiǎn)保理下，保險(xiǎn)公司如果拒絕受理債權(quán)人索賠請(qǐng)求或者拒賠，保理商可徑行向債權(quán)人主張無(wú)條件回購(gòu)應(yīng)收賬款。 /
八、國(guó)內(nèi)商業(yè)發(fā)票貼現(xiàn)協(xié)議的性質(zhì)
【裁判規(guī)則】國(guó)內(nèi)商業(yè)發(fā)票貼現(xiàn)是國(guó)內(nèi)保理業(yè)務(wù)的一種，有關(guān)國(guó)內(nèi)商業(yè)發(fā)票貼現(xiàn)協(xié)議的糾紛應(yīng)按保理合同處理。 /
九、保理與債權(quán)轉(zhuǎn)讓的區(qū)別
【裁判規(guī)則】一般的應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓不屬于應(yīng)收賬款融資模式，債權(quán)轉(zhuǎn)讓一經(jīng)生效，受讓人對(duì)原債權(quán)人享有的債權(quán)即消滅，不能對(duì)原債權(quán)人及債務(wù)人同時(shí)主張債權(quán)。 /
【裁判規(guī)則】應(yīng)收賬款二重轉(zhuǎn)讓的場(chǎng)合下，應(yīng)當(dāng)以讓與時(shí)間先后順序?yàn)闃?biāo)準(zhǔn)，時(shí)間在先者優(yōu)先。如果兩次的債權(quán)轉(zhuǎn)讓均通知了債務(wù)人，則先到達(dá)債務(wù)人的通知效力優(yōu)先。 /
十、保理與借貸的區(qū)別
【裁判規(guī)則】保理商與債權(quán)人簽訂的合同名為保理合同，經(jīng)審查債權(quán)人與債務(wù)人之間不存在基礎(chǔ)合同，無(wú)法實(shí)現(xiàn)應(yīng)收賬款的轉(zhuǎn)讓?zhuān)环媳＠砗贤臉?gòu)成要件，應(yīng)按照借貸法律關(guān)系處理。 /
十一、有追索權(quán)保理商的權(quán)利主張
【裁判規(guī)則】有追索權(quán)保理場(chǎng)合下，保理商可以主張債務(wù)人履行應(yīng)收賬款清償義務(wù)，亦可同時(shí)主張債權(quán)人承擔(dān)回購(gòu)義務(wù)，保理合同約定排除保理商同時(shí)主張權(quán)利的除外。 /
【裁判規(guī)則】債務(wù)人未依照債權(quán)轉(zhuǎn)讓通知的要求履行給付義務(wù)，有追索權(quán)保理商可以單獨(dú)向其主張履行應(yīng)收賬款給付義務(wù)，這一主張不以向債權(quán)人主張履行回購(gòu)義務(wù)為前提。 /
十二、未來(lái)應(yīng)收賬款的轉(zhuǎn)讓
【裁判規(guī)則】保理商與債權(quán)人訂立的以轉(zhuǎn)讓未來(lái)應(yīng)收賬款為基礎(chǔ)的保理合同為有效合同，有關(guān)行政規(guī)章對(duì)轉(zhuǎn)讓未來(lái)應(yīng)收賬款保理業(yè)務(wù)的禁止性規(guī)定，不影響合同效力。 /
十三、虛假應(yīng)收賬款與保理合同的效力
【裁判規(guī)則】對(duì)于因虛構(gòu)或偽造基礎(chǔ)合同而生的虛假應(yīng)收賬款，債務(wù)人錯(cuò)誤地加以確認(rèn)，在有證據(jù)證明這一事實(shí)的情況下，保理商不能基于債權(quán)轉(zhuǎn)讓關(guān)系向債務(wù)人主張履行清償義務(wù)。
【裁判規(guī)則】在應(yīng)收賬款不實(shí)的情況下，債務(wù)人對(duì)應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓通知等材料不做認(rèn)真核對(duì)審查，即作出與事實(shí)不符的確認(rèn)和承諾，使保理商確信應(yīng)收賬款真實(shí)存在并發(fā)放保理融資款，事后給保理商造成損失的，債務(wù)人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)侵權(quán)責(zé)任。 /
【裁判規(guī)則】辦理保理業(yè)務(wù)本身不具有惡意逃避債務(wù)的性質(zhì)，對(duì)債權(quán)人享有其他債權(quán)的第三人（保理合同之外），以債權(quán)人向保理商轉(zhuǎn)讓?xiě)?yīng)收賬款損害了其權(quán)益為由，請(qǐng)求確認(rèn)保理合同無(wú)效的，人民法院不予支持。 /
【裁判規(guī)則】債權(quán)人偽造或虛構(gòu)基礎(chǔ)合同，債務(wù)人亦未實(shí)際確認(rèn)應(yīng)收賬款，保理商無(wú)惡意串通行為，而且不以欺詐為由行使合同撤銷(xiāo)權(quán)的，保理商與債權(quán)人訂立的保理合同為有效合同。
【裁判規(guī)則】在保理合同糾紛案件中，債務(wù)人抗辯保理商或債權(quán)人提交的基礎(chǔ)合同、應(yīng)收賬款確認(rèn)書(shū)等證據(jù)材料是偽造的，應(yīng)當(dāng)就這一事實(shí)承擔(dān)舉證責(zé)任。 /
十四、應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓通知的形式與效力
【裁判規(guī)則】保理商可以作為債權(quán)讓與通知主體，通知債務(wù)人應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓事宜。未經(jīng)通知或不能證明通知已經(jīng)到達(dá)債務(wù)人的，應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓對(duì)債務(wù)人不發(fā)生效力。債務(wù)人是否收到通知，不影響保理合同效力。 /
【裁判規(guī)則】債務(wù)人與保理商或債權(quán)人對(duì)于應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓通知的具體形式有約定的，從其約定；沒(méi)有約定的，債務(wù)人在發(fā)票清單或相關(guān)回執(zhí)上簽章確認(rèn)的，視為履行了債權(quán)轉(zhuǎn)讓的通知義務(wù)，債權(quán)轉(zhuǎn)讓對(duì)債務(wù)人發(fā)生效力。應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓登記不能作為債權(quán)轉(zhuǎn)讓通知的形式，不能免除通知的義務(wù)。 /
十五、應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓的登記與查詢(xún)
【裁判規(guī)則】保理商在央行應(yīng)收賬款質(zhì)押系統(tǒng)進(jìn)行應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓登記，不能免除債權(quán)讓與通知債務(wù)人的法定義務(wù)。在債務(wù)人未收到債權(quán)讓與通知的情況下，應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓對(duì)債務(wù)人不發(fā)生效力。 /
【裁判規(guī)則】債權(quán)人向保理商轉(zhuǎn)讓的應(yīng)收賬款雖經(jīng)中國(guó)人民銀行征信中心登記，但有證據(jù)證明應(yīng)收賬款是虛假的，債務(wù)人可以向人民法院請(qǐng)求撤銷(xiāo)應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓登記。 /
十六、 債務(wù)人的抗辯權(quán)與抵銷(xiāo)權(quán)
【裁判規(guī)則】債務(wù)人因基礎(chǔ)合同附有履行條件，而對(duì)債權(quán)人享有的抗辯權(quán)，在應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓后可以向保理商主張。尚不具備履行應(yīng)收賬款給付義務(wù)條件的，不影響應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓的效力。
【裁判規(guī)則】債務(wù)人因基礎(chǔ)合同而享有的抗辯權(quán)、抵銷(xiāo)權(quán)，可以采取合同約定的方式予以放棄，債務(wù)人明確表示放棄抗辯權(quán)、抵銷(xiāo)權(quán)的，不得再向保理商主張。 /
十七、基礎(chǔ)合同的履行與變更對(duì)保理合同的影響
【裁判規(guī)則】債務(wù)人抗辯已將基礎(chǔ)合同履行完畢的，人民法院應(yīng)結(jié)合債務(wù)人提交的發(fā)票、付款憑證等證據(jù)，判斷其是否與保理合同中應(yīng)收賬款相關(guān)資料對(duì)應(yīng)。兩者不能對(duì)應(yīng)，且不能排除債權(quán)人與債務(wù)人之間有其他業(yè)務(wù)往來(lái)的，認(rèn)定債務(wù)人的抗辯不成立。 /
十八、保理專(zhuān)戶相關(guān)問(wèn)題
【裁判規(guī)則】用于接收債務(wù)人支付應(yīng)收賬款的專(zhuān)用賬戶，雖然以債權(quán)人名義開(kāi)立，但債權(quán)人將賬戶內(nèi)資金特定化并移交保理商占有， 由保理商實(shí)際控制，該賬戶應(yīng)認(rèn)定為“保理專(zhuān)戶”。債務(wù)人因給付錯(cuò)誤付款至保理專(zhuān)戶的，可以以保理專(zhuān)戶的實(shí)際控制人——保理商為被告，向其主張權(quán)利。 /
【裁判規(guī)則】債務(wù)人雖然向債權(quán)人清償了應(yīng)收賬款債務(wù)，但是未按照應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓通知的要求將款項(xiàng)支付至保理專(zhuān)戶，保理商主張債務(wù)人清償行為無(wú)效的，應(yīng)予支持。 /
【裁判規(guī)則】債務(wù)人依債權(quán)人指示將應(yīng)收賬款支付至指定賬戶，后又依約將應(yīng)收賬款支付至保理專(zhuān)戶，構(gòu)成重復(fù)給付，債務(wù)人可以向債權(quán)人行使追償權(quán)。 /
十九、應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓與質(zhì)押權(quán)利沖突的解決
【裁判規(guī)則】應(yīng)收賬款質(zhì)押登記為質(zhì)權(quán)成立的必備要件，當(dāng)應(yīng)收賬款登記內(nèi)容與合同約定不符時(shí)，法院應(yīng)結(jié)合保理合同與質(zhì)押合同的特點(diǎn)加以判斷，確認(rèn)應(yīng)收賬款登記的性質(zhì)是轉(zhuǎn)讓登記還是質(zhì)押登記。 /
二十、保理中的擔(dān)保問(wèn)題
【裁判規(guī)則】保理中的基礎(chǔ)合同被確認(rèn)系偽造或虛構(gòu)，但保理合同未被撤銷(xiāo)或確認(rèn)無(wú)效，仍為有效合同；擔(dān)保人與保理商的擔(dān)保合同仍然有效，擔(dān)保人仍應(yīng)承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任。 /
【裁判規(guī)則】保理合同的擔(dān)保人與基礎(chǔ)合同的買(mǎi)方同為一人，保理商既可基于擔(dān)保合同主張其承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任，也可基于應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓主張其履行應(yīng)收賬款清償義務(wù)。 /
【裁判規(guī)則】保理合同的保證人同時(shí)也是基礎(chǔ)合同的買(mǎi)方，在履行保證債務(wù)后，如果因基礎(chǔ)合同未實(shí)際履行而不負(fù)應(yīng)收賬款給付義務(wù)，可以向債權(quán)人行使保證人的追償權(quán)。 /
第二部分相關(guān)法律、法規(guī)及政策
一、核心規(guī)范
中華人民共和國(guó)合同法(節(jié)錄)
(1999年3月15日)
最高人民法院關(guān)于適用《中華人民共和國(guó)合同法》若干問(wèn)題的解釋(一)（節(jié)錄）
(1999年12月19日)
中華人民共和國(guó)物權(quán)法（節(jié)錄）
(2007年3月16日)
中華人民共和國(guó)擔(dān)保法
(1995年6月30日)
最高人民法院關(guān)于適用《中華人民共和國(guó)擔(dān)保法》若干問(wèn)題的解釋
(2000年12月8日)
二、法院裁判意見(jiàn)
最高人民法院關(guān)于當(dāng)前商事審判工作中的若干具體問(wèn)題（節(jié)錄）
(2015年12月24日)
北京市高級(jí)人民法院關(guān)于當(dāng)前商事審判中需要注意的幾個(gè)法律問(wèn)題（節(jié)錄）
(2015年3月)
天津市高級(jí)人民法院關(guān)于印發(fā)《天津市高級(jí)人民法院關(guān)于審理保理
合同糾紛案件若干問(wèn)題的審判委員會(huì)紀(jì)要（一）》的通知
(2014年11月19日)
天津市高級(jí)人民法院關(guān)于印發(fā)《天津市高級(jí)人民法院關(guān)于審理保理
合同糾紛案件若干問(wèn)題的審判委員會(huì)紀(jì)要（二）》的通知
(2015年8月12日)
三、銀行保理
商業(yè)銀行保理業(yè)務(wù)管理暫行辦法
(2014年4月3日)
中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于加強(qiáng)銀行保理融資業(yè)務(wù)管理的通知
(2013年7月31日)
中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)關(guān)于印發(fā)《中國(guó)銀行業(yè)保理業(yè)務(wù)規(guī)范》的通知
(2016年8月23日)
中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)關(guān)于印發(fā)《中國(guó)銀行業(yè)保理業(yè)務(wù)自律公約》的通知
(2009年7月3日)
應(yīng)收賬款質(zhì)押登記辦法
(2007年9月30日)
四、商業(yè)保理
商務(wù)部關(guān)于商業(yè)保理試點(diǎn)有關(guān)工作的通知
(2012年6月27日)
商務(wù)部關(guān)于商業(yè)保理試點(diǎn)實(shí)施方案的復(fù)函
(2012年10月9日)
天津市商業(yè)保理業(yè)試點(diǎn)管理辦法
(2013年11月27日)
天津市金融工作局、中國(guó)人民銀行天津分行、天津市商務(wù)委員會(huì)關(guān)于做好應(yīng)收賬款質(zhì)押及轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)登記和查詢(xún)工作的通知
(2014年9月12日)
上海市人民政府辦公廳關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)市商務(wù)委、市工商局制訂的《上海市商業(yè)保理試點(diǎn)暫行管理辦法》的通知
(2014年7月8日)
五、國(guó)際條約
國(guó)際保理公約
(1988年5月28日)
聯(lián)合國(guó)國(guó)際貿(mào)易應(yīng)收款轉(zhuǎn)讓公約
(2001年12月12日)
聯(lián)合國(guó)國(guó)際貿(mào)易法委員會(huì)秘書(shū)處關(guān)于《聯(lián)合國(guó)國(guó)際貿(mào)易應(yīng)收款轉(zhuǎn)讓公約》的解釋性說(shuō)明
(2001年12月12日)"
