[ 梅瑞琦 ]——(2003-1-24) / 已閱43463次
擔(dān)保這種新?lián)７椒ㄈ谶M(jìn)民法，就有必要研究讓與擔(dān)保的法律構(gòu)成。有學(xué)者認(rèn)為讓與擔(dān)保是判例所創(chuàng)設(shè)
的擔(dān)保物權(quán)制度，因此在對(duì)其進(jìn)行規(guī)制時(shí)，有契約自由原則可資適用，即讓與擔(dān)保的內(nèi)容或有關(guān)當(dāng)事人
之間權(quán)利義務(wù)關(guān)系的確定，應(yīng)委諸于當(dāng)事人的自治。[3] 但是，關(guān)于讓與擔(dān)保的具體問(wèn)題，在當(dāng)事人之間
的意思表示不明時(shí)，則應(yīng)取決于讓與擔(dān)保的法律構(gòu)成問(wèn)題。讓與擔(dān)保的法律構(gòu)成，直接決定了讓與擔(dān)保
的具體效力與當(dāng)事人之間及其與第三人之間的權(quán)利義務(wù)關(guān)系。盡管關(guān)于讓與擔(dān)保的法律構(gòu)成的學(xué)說(shuō)眾多，
但基本上可以分為所有權(quán)的構(gòu)成與擔(dān)保權(quán)的構(gòu)成以及介于兩者之間的折衷說(shuō)。所有權(quán)的構(gòu)成主要注重于
債務(wù)人移轉(zhuǎn)標(biāo)的物所有權(quán)于債權(quán)人的法律形式，而擔(dān)保權(quán)的構(gòu)成則注重于債務(wù)人移轉(zhuǎn)標(biāo)的物所有權(quán)于債
權(quán)人的經(jīng)濟(jì)目的即其作為擔(dān)保債權(quán)的實(shí)質(zhì)功能，折衷說(shuō)則介于兩者之間。
（一）所有權(quán)的法律構(gòu)成理論
1、 相對(duì)的所有權(quán)轉(zhuǎn)移說(shuō)（關(guān)系的所有權(quán)說(shuō)）
該說(shuō)認(rèn)為，標(biāo)的物的所有權(quán)在讓與擔(dān)保中僅僅發(fā)生相對(duì)的所有權(quán)轉(zhuǎn)移，即在對(duì)第三人的外部關(guān)系上，
所有權(quán)發(fā)生轉(zhuǎn)移，而在當(dāng)事人之間的內(nèi)部關(guān)系上，所有權(quán)并不轉(zhuǎn)移。該說(shuō)提倡將關(guān)系的所有權(quán)說(shuō)作為承
認(rèn)信托人在受托人破產(chǎn)的場(chǎng)合享有取回權(quán)的根據(jù)。即在信托行為場(chǎng)合，所有權(quán)被區(qū)分為實(shí)質(zhì)的所有權(quán)和
形式的所有權(quán)，對(duì)第三人而言，受托人是所有權(quán)人，而在當(dāng)事人之間，信托人是所有權(quán)人，受托人只是
擁有管理他人財(cái)產(chǎn)的權(quán)限而已。此外，該說(shuō)還認(rèn)為，如果以當(dāng)事人之間的意思為根據(jù)，則對(duì)于第三人而
言，受信人無(wú)疑是完全的所有權(quán)人，但是其在內(nèi)部關(guān)系上卻并非所有權(quán)人。[4] 相對(duì)的所有權(quán)轉(zhuǎn)移說(shuō)并未
被德國(guó)的通說(shuō)和判例作為信托行為的法律性質(zhì)基礎(chǔ)理論而采用，而在日本卻為判例所采用。雖然該說(shuō)巧
妙地說(shuō)明了當(dāng)事人之間設(shè)定擔(dān)保的意圖，并且較好的兼顧到讓與擔(dān)保中轉(zhuǎn)移所有權(quán)的法律形式與設(shè)定擔(dān)
保的實(shí)質(zhì)目的之間的平衡。但卻在德國(guó)和日本都遭到了批評(píng)。德國(guó)學(xué)者Lang認(rèn)為，所有權(quán)的絕對(duì)性即所
有人可以向任何人主張權(quán)利，是私法上的神圣原則，盡管法律可能因特定的理由而設(shè)有例外規(guī)定，但除
此以外，應(yīng)當(dāng)禁止在當(dāng)事人之間約定相對(duì)的所有權(quán)。此外，根據(jù)日本所承認(rèn)的一物一權(quán)原則，物權(quán)的信
托行為是無(wú)效的，而只應(yīng)當(dāng)承認(rèn)債權(quán)的信托行為。［5］
2、 絕對(duì)的所有權(quán)轉(zhuǎn)移說(shuō)（信托讓渡說(shuō)）
絕對(duì)的所有權(quán)轉(zhuǎn)移說(shuō)是以羅馬法上的信托Fiducia為原型的理論。該說(shuō)認(rèn)為所有權(quán)等權(quán)利通過(guò)信托行
為而完全地轉(zhuǎn)移給受托人，但受托人受到“不能在信托目的之外利用標(biāo)的物”的債權(quán)約束，即讓與擔(dān)保
的法律構(gòu)成是 “所有權(quán)的讓渡＋債權(quán)的約束”。德國(guó)學(xué)界一直以該說(shuō)作為通說(shuō)，判例也以該說(shuō)作為裁判
讓與擔(dān)保案件的理論依據(jù)。但是，該說(shuō)在讓與擔(dān)保的內(nèi)容與形式關(guān)系上過(guò)分強(qiáng)調(diào)形式而忽視實(shí)質(zhì)內(nèi)容；
在當(dāng)事人行為選擇上過(guò)分考慮意思自治，忽視當(dāng)事人在現(xiàn)實(shí)活動(dòng)中地位強(qiáng)弱差別；在法律功能發(fā)揮上偏
重于行為的靈活、便利及其對(duì)典型擔(dān)保制度的補(bǔ)充作用，忽視其對(duì)社會(huì)公正、公平的損害，從而使設(shè)定
人處于十分不利的地位。［1］此外，在債權(quán)人破產(chǎn)的場(chǎng)合，德國(guó)在采用絕對(duì)的所有權(quán)轉(zhuǎn)移說(shuō)的同時(shí)，將設(shè)定
人的取回權(quán)作為例外情況來(lái)對(duì)待，就此而言，絕對(duì)的所有權(quán)轉(zhuǎn)移說(shuō)并不能對(duì)讓與擔(dān)保作出妥當(dāng)?shù)慕忉尅?br>
日本學(xué)說(shuō)則將絕對(duì)的所有權(quán)轉(zhuǎn)移說(shuō)嚴(yán)格地貫徹到對(duì)讓與擔(dān)保的解釋中，從而導(dǎo)致設(shè)定人地位的過(guò)度弱化。
（二）擔(dān)保權(quán)的法律構(gòu)成理論
1、 授權(quán)說(shuō)
該說(shuō)認(rèn)為債務(wù)人仍然保留有標(biāo)的物的所有權(quán)，讓與擔(dān)保的設(shè)定只不過(guò)是將擔(dān)保物的換價(jià)權(quán)或處分權(quán)
授予給債權(quán)人而已，所以讓與擔(dān)保權(quán)人雖然在外觀上是所有權(quán)人，但當(dāng)事人之間并沒(méi)有真正轉(zhuǎn)移所有權(quán)
的意思。在讓與擔(dān)保設(shè)定之后，由于當(dāng)事人之間并無(wú)轉(zhuǎn)移標(biāo)的物所有權(quán)的真正意思，因此所有權(quán)實(shí)際上
并未轉(zhuǎn)移而僅僅使債權(quán)人具有所有權(quán)人的外觀，設(shè)定人只是根據(jù)擔(dān)保債權(quán)的目的賦予債權(quán)人以擔(dān)保物權(quán)
的處分權(quán)而已。授權(quán)說(shuō)與所有權(quán)的構(gòu)成相較而言，使讓與擔(dān)保權(quán)人的地位過(guò)于薄弱，從而導(dǎo)致讓與擔(dān)保
缺乏作為擔(dān)保權(quán)的實(shí)益。此外，如果采納授權(quán)說(shuō)，那么對(duì)于當(dāng)事人之間的轉(zhuǎn)移所有權(quán)的外觀行為，只有
以虛偽表示理論來(lái)否定其轉(zhuǎn)移所有權(quán)的效力，才能將當(dāng)事人之間的法律關(guān)系還原為處分權(quán)授權(quán)的本質(zhì)，
而這樣又將使讓與擔(dān)保仍然具有虛偽表示之虞。［2］
2、 質(zhì)權(quán)說(shuō)
該說(shuō)認(rèn)為應(yīng)以質(zhì)權(quán)作為讓與擔(dān)保的法律構(gòu)成。德國(guó)學(xué)者基爾克認(rèn)為盡管立法者的最初意旨在于通過(guò)
公示原則來(lái)阻止隱藏的質(zhì)權(quán)，但是讓與擔(dān)保最終戰(zhàn)勝了這一點(diǎn)并通過(guò)習(xí)慣法奠定了自己的地位；所以，
讓與擔(dān)保的法律構(gòu)成不應(yīng)當(dāng)再限于以往那樣通過(guò)將完全的所有權(quán)委托給債權(quán)人并使其擔(dān)負(fù)債權(quán)性義務(wù)的
形式，即“所有權(quán)絕對(duì)轉(zhuǎn)讓＋債權(quán)的約束”的構(gòu)成，而應(yīng)當(dāng)順應(yīng)讓與擔(dān)保的習(xí)慣法的潮流，采取賦予債
權(quán)人以擔(dān)保權(quán)即質(zhì)權(quán)人地位的構(gòu)成。［3］ 該說(shuō)在債務(wù)人被強(qiáng)制執(zhí)行或破產(chǎn)的場(chǎng)合不承認(rèn)讓與擔(dān)保權(quán)人的第
三人異議權(quán)或取回權(quán)，從而導(dǎo)致讓與擔(dān)保權(quán)人的權(quán)限歸于弱小。并且該說(shuō)完全采取從讓與擔(dān)保轉(zhuǎn)移所有
權(quán)的實(shí)質(zhì)目的出發(fā)，從而完全否定了讓與擔(dān)保中轉(zhuǎn)移所有權(quán)的法律外觀，因而該說(shuō)并不能完全說(shuō)明讓與
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